证券考试题目讲解及答案

证券考试题目讲解及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.以下哪种证券不属于固定收益证券？A.国债B.普通股C.公司债券D.优先股答案：B2.证券市场的基本功能不包括（）。A.筹资-投资功能B.定价功能C.资本配置功能D.规避风险功能答案：D3.股票价格指数的编制方法不包括（）。A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.移动平均法答案：D4.我国目前的证券发行制度是（）。A.审批制B.注册制C.核准制D.备案制答案：C5.以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财B.分散风险C.收益稳定D.专业管理答案：C6.证券公司的主要业务不包括（）。A.经纪业务B.自营业务C.保险业务D.投资银行业务答案：C7.债券按发行主体分类，不包括（）。A.政府债券B.金融债券C.可转换债券D.公司债券答案：C8.证券交易所的组织形式有（）。A.公司制和会员制B.合伙制和有限责任制C.股份制和独资制D.契约制和合作制答案：A9.以下关于优先股的说法，错误的是（）。A.优先股股息固定B.优先股有优先分配剩余资产权C.优先股股东有表决权D.优先股收益稳定答案：C10.金融衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）1.证券市场的参与者包括（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券监管机构答案：ABCD2.股票的特征有（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：ABCD3.债券的基本要素包括（）。A.债券面值B.债券票面利率C.债券期限D.债券发行价格答案：ABC4.证券投资基金按运作方式不同可分为（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金答案：AB5.证券公司的业务风险主要包括（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险答案：ABCD6.影响股票价格的宏观经济因素有（）。A.经济增长B.货币政策C.财政政策D.汇率变动答案：ABCD7.金融衍生工具按交易场所可分为（）。A.交易所交易的衍生工具B.嵌入式衍生工具C.场外交易市场交易的衍生工具D.独立衍生工具答案：AC8.证券市场监管的原则包括（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监督与自律相结合原则答案：ABCD9.以下属于基金托管人的职责的有（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.编制基金年报答案：ABC10.影响债券利率的因素有（）。A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.债券发行价格答案：ABC三、判断题（每题2分，共20分）1.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。（）答案：正确2.普通股股东在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权。（）答案：错误3.债券的票面利率越低，债券价格的易变性就越小。（）答案：错误4.开放式基金的交易价格取决于基金每单位净资产值的大小。（）答案：正确5.证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务。（）答案：正确6.证券市场监管的对象仅包括证券发行人。（）答案：错误7.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。（）答案：正确8.优先股股东一般没有投票权。（）答案：正确9.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管。（）答案：错误10.股票价格指数是反映股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度。（）答案：正确四、简答题（每题5分，共20分）1.简述证券市场的功能。答：证券市场具有筹资-投资功能，为资金供求双方提供渠道；有定价功能，能形成合理价格；具备资本配置功能，引导资金流向高效企业；还有分散风险功能，投资者可分散投资。2.简述债券与股票的区别。答：债券是债权凭证，股票是所有权凭证。债券收益固定，股票收益不固定。债券有偿还期，股票无到期日。债券风险相对低，股票风险较高。3.简述证券投资基金的特点。答：集合理财，将众多投资者资金集中；分散风险，投资多种证券；专业管理，由专业基金经理操作；组合投资，降低非系统风险；利益共享、风险共担。4.简述证券公司的主要业务。答：主要业务有经纪业务，为客户代理买卖证券；自营业务，用自有资金投资；投资银行业务，如证券承销等；还有资产管理业务、融资融券业务等。五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论宏观经济因素对证券市场的影响。答：宏观经济因素影响大。经济增长好，企业盈利增加，证券价格上升。货币政策宽松，资金流入市场，推动股价。财政政策积极，刺激相关行业发展。汇率变动影响进出口企业业绩，进而影响证券价格。2.讨论证券投资基金的优势和局限性。答：优势是集合理财、专业管理、分散风险，适合中小投资者。局限在于存在管理风险，基金经理决策失误有损失；可能有道德风险；收益受市场影响，不一定跑赢大盘。3.讨论证券市场监管的重要性。答：能保护投资者利益，增强信心。维护市场公平、公正、公开，保证交易正常进行。防止市场操纵、欺诈等违法行为，保障市场稳定。促进