2026年证券从业资格证券法律法规案例分析卷

2026年证券从业资格证券法律法规案例分析卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、选择题（本部分共40题，每题1分，共40分。每题有四个选项，请选择其中一个最符合题意的选项）1.根据我国《证券法》，下列关于证券交易场所的表述，正确的是？A.证券交易场所是指提供证券集中竞价交易服务的场所B.证券交易场所本身是证券的发行人C.证券交易场所的设立必须经过国务院证券监督管理机构批准D.证券交易场所可以自行制定交易规则2.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当依照《证券法》规定聘请证券公司承销。下列关于证券公司承销证券的表述，错误的是？A.证券公司承销证券，应当依照《证券法》的规定采用包销或者代销方式B.证券公司包销证券的，应当依照包销合同约定的价格将证券销售给投资者C.证券公司代销证券的，可以将未售出的证券自行购买D.证券公司包销或者代销期限届满，证券尚未售出的，由发行人负责承担3.下列关于证券交易信息的表述，正确的是？A.证券交易信息是指证券交易的价格、数量等信息B.证券交易信息仅限于证券交易所在交易时间内产生的信息C.证券交易信息的管理和披露办法由国务院证券监督管理机构制定D.任何单位和个人不得非法泄露、篡改或者毁损证券交易信息4.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券资产管理业务的，其注册资本不得低于人民币多少元？A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元5.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，应当按照规定对客户的信用风险进行评估。下列关于客户信用风险评估的表述，错误的是？A.证券公司应当根据客户的风险承受能力，确定客户的信用风险等级B.客户信用风险等级越高，其可融资买入或者融券卖出的金额越高C.证券公司应当定期对客户的信用风险进行评估D.客户信用风险等级的评估结果仅作为证券公司内部管理的依据6.下列关于证券公司内部控制制度的表述，错误的是？A.证券公司内部控制制度应当贯穿证券公司经营管理的各个环节B.证券公司内部控制制度应当明确各部门、各岗位的职责权限C.证券公司内部控制制度应当定期进行评估和修订D.证券公司内部控制制度只需要满足监管机构的要求即可7.上市公司董事、监事和高级管理人员应当向公司披露其持有本公司的股份及其变动情况，并及时报告其持股权益变动所涉及的相关信息。下列关于上市公司董事、监事和高级管理人员持股信息披露的表述，错误的是？A.上市公司董事、监事和高级管理人员在买入或者卖出所持有的公司股份前，应当提前5个交易日进行报告B.上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份发生变动的，应当及时向公司报告并披露C.上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份的披露内容应当真实、准确、完整D.上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份的披露义务仅适用于上市公司收购8.根据我国《公司法》，股份有限公司的董事会对股东会的决议承担责任。董事会的决议违反法律、行政法规或者公司章程、股东大会决议，致使公司遭受严重损失的，应当如何承担责任？A.董事会全体成员承担连带责任B.董事会主要负责人承担主要责任，其他成员承担连带责任C.董事会成员仅承担内部管理责任D.董事会成员不承担任何责任9.上市公司董事、监事和高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当如何承担赔偿责任？A.仅承担行政责任B.仅承担民事责任C.承担行政责任或者民事责任D.承担行政责任、民事责任和刑事责任10.根据我国《刑法》，操纵证券市场，情节严重的，处多少年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金？A.5年B.7年C.10年D.15年11.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，应当按照规定对客户的信用风险进行评估。下列关于客户信用风险评估的表述，错误的是？A.证券公司应当根据客户的风险承受能力，确定客户的信用风险等级B.客户信用风险等级越高，其可融资买入或者融券卖出的金额越高C.证券公司应当定期对客户的信用风险进行评估D.客户信用风险等级的评估结果仅作为证券公司内部管理的依据12.下列关于证券公司内部控制制度的表述，错误的是？A.证券公司内部控制制度应当贯穿证券公司经营管理的各个环节B.证券公司内部控制制度应当明确各部门、各岗位的职责权限C.证券公司内部控制制度应当定期进行评估和修订D.证券公司内部控制制度只需要满足监管机构的要求即可13.上市公司董事、监事和高级管理人员应当向公司披露其持有本公司的股份及其变动情况，并及时报告其持股权益变动所涉及的相关信息。下列关于上市公司董事、监事和高级管理人员持股信息披露的表述，错误的是？A.上市公司董事、监事和高级管理人员在买入或者卖出所持有的公司股份前，应当提前5个交易日进行报告B.上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份发生变动的，应当及时向公司报告并披露C.上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份的披露内容应当真实、准确、完整D.上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份的披露义务仅适用于上市公司收购14.根据我国《公司法》，股份有限公司的董事会对股东会的决议承担责任。董事会的决议违反法律、行政法规或者公司章程、股东大会决议，致使公司遭受严重损失的，应当如何承担责任？A.董事会全体成员承担连带责任B.董事会主要负责人承担主要责任，其他成员承担连带责任C.董事会成员仅承担内部管理责任D.董事会成员不承担任何责任15.上市公司董事、监事和高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当如何承担赔偿责任？A.仅承担行政责任B.仅承担民事责任C.承担行政责任或者民事责任D.承担行政责任、民事责任和刑事责任16.根据我国《刑法》，编造并传播证券交易虚假信息，扰乱证券市场秩序，情节严重的，处多少年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金？A.3年B.5年C.7年D.10年17.证券公司从事资产管理业务的，应当确保客户资产与其自有资产严格分离，并建立客户资产安全保障制度。下列关于证券公司客户资产安全保障制度的表述，错误的是？A.证券公司应当建立客户资产独立账户制度B.证券公司应当建立客户资产第三方存管制度C.证券公司可以自行决定是否对客户资产进行保管D.证券公司应当建立客户资产风险监控制度18.证券登记结算机构应当按照规定，对证券登记结算业务进行风险管理，并制定业务风险管理制度。下列关于证券登记结算机构业务风险管理的表述，错误的是？A.证券登记结算机构应当建立业务风险监测系统B.证券登记结算机构应当建立业务风险预警机制C.证券登记结算机构可以不建立业务风险处置预案D.证券登记结算机构应当建立业务风险责任追究制度19.下列关于证券公司聘请会计师事务所进行年度财务审计的表述，正确的是？A.证券公司可以自行决定是否聘请会计师事务所进行年度财务审计B.证券公司应当聘请具有证券期货相关业务资格的会计师事务所进行年度财务审计C.证券公司可以聘请非营利组织进行年度财务审计D.证券公司聘请会计师事务所进行年度财务审计的结果无需向监管机构报告20.根据我国《公司法》，公司董事、监事、高级管理人员违反公司章程的规定，未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的利益，给公司造成损失的，应当如何承担赔偿责任？A.仅承担行政责任B.仅承担民事责任C.承担行政责任或者民事责任D.承担行政责任、民事责任和刑事责任21.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，应当向客户充分揭示融资融券业务的风险。下列关于融资融券业务风险揭示的表述，错误的是？A.融资融券业务风险揭示应当真实、准确、完整B.融资融券业务风险揭示应当以书面形式进行C.融资融券业务风险揭示可以由证券公司工作人员口头进行D.融资融券业务风险揭示的内容应当包括利率、费用等22.上市公司信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。下列关于上市公司信息披露的表述，错误的是？A.上市公司信息披露义务人应当及时披露可能对公司股票交易价格产生重大影响的事件B.上市公司信息披露义务人可以不披露其董事、监事和高级管理人员的变化情况C.上市公司信息披露义务人应当确保披露的信息真实、准确、完整、及时D.上市公司信息披露义务人应当对披露的信息负责23.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全投资监督制度，对投资运作进行过程监控和风险控制。下列关于证券公司资产管理业务投资监督制度的表述，错误的是？A.证券公司应当建立投资监督委员会B.投资监督委员会应当对投资运作进行过程监控C.投资监督委员会可以不定期对投资运作进行风险控制D.投资监督委员会应当对投资监督制度的有效性进行评估24.证券公司为证券发行人提供保荐服务的，应当遵守相关法律法规的规定，履行勤勉尽责义务。下列关于证券公司保荐责任的表述，错误的是？A.证券公司应当对证券发行人的申请文件进行审慎核查B.证券公司应当对证券发行人的发行过程进行监督C.证券公司可以对证券发行人的持续督导责任进行豁免D.证券公司应当对证券发行人的信息披露进行监督25.上市公司收购人进行上市公司收购的，应当遵守相关法律法规的规定，履行信息披露义务。下列关于上市公司收购信息披露的表述，错误的是？A.上市公司收购人应当及时披露其收购计划B.上市公司收购人可以不披露其收购资金来源C.上市公司收购人应当确保披露的信息真实、准确、完整D.上市公司收购人应当对披露的信息负责26.证券公司从事融资融券业务的，应当建立客户信用评估制度，对客户的信用状况进行评估。下列关于客户信用评估制度的表述，错误的是？A.证券公司应当根据客户的风险承受能力，确定客户的信用评级B.客户信用评级越高，其可融资买入或者融券卖出的金额越高C.证券公司应当定期对客户的信用状况进行评估D.客户信用评级的评估结果仅作为证券公司内部管理的依据27.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全风险管理制度，对风险进行识别、评估、控制和报告。下列关于证券公司资产管理业务风险管理的表述，错误的是？A.证券公司应当建立风险管理体系B.证券公司应当进行风险识别C.证券公司可以不进行风险评估D.证券公司应当进行风险报告28.上市公司信息披露义务人应当及时、准确、完整地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。下列关于上市公司信息披露的表述，错误的是？A.上市公司信息披露义务人应当及时披露可能对公司股票交易价格产生重大影响的事件B.上市公司信息披露义务人可以不披露其董事、监事和高级管理人员的变化情况C.上市公司信息披露义务人应当确保披露的信息真实、准确、完整、及时D.上市公司信息披露义务人应当对披露的信息负责29.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全投资监督制度，对投资运作进行过程监控和风险控制。下列关于证券公司资产管理业务投资监督制度的表述，错误的是？A.证券公司应当建立投资监督委员会B.投资监督委员会应当对投资运作进行过程监控C.投资监督委员会可以不定期对投资运作进行风险控制D.投资监督委员会应当对投资监督制度的有效性进行评估30.证券公司为证券发行人提供保荐服务的，应当遵守相关法律法规的规定，履行勤勉尽责义务。下列关于证券公司保荐责任的表述，错误的是？A.证券公司应当对证券发行人的申请文件进行审慎核查B.证券公司应当对证券发行人的发行过程进行监督C.证券公司可以对证券发行人的持续督导责任进行豁免D.证券公司应当对证券发行人的信息披露进行监督31.上市公司收购人进行上市公司收购的，应当遵守相关法律法规的规定，履行信息披露义务。下列关于上市公司收购信息披露的表述，错误的是？A.上市公司收购人应当及时披露其收购计划B.上市公司收购人可以不披露其收购资金来源C.上市公司收购人应当确保披露的信息真实、准确、完整D.上市公司收购人应当对披露的信息负责32.证券公司从事融资融券业务的，应当建立客户信用评估制度，对客户的信用状况进行评估。下列关于客户信用评估制度的表述，错误的是？A.证券公司应当根据客户的风险承受能力，确定客户的信用评级B.客户信用评级越高，其可融资买入或者融券卖出的金额越高C.证券公司应当定期对客户的信用状况进行评估D.客户信用评级的评估结果仅作为证券公司内部管理的依据33.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全风险管理制度，对风险进行识别、评估、控制和报告。下列关于证券公司资产管理业务风险管理的表述，错误的是？A.证券公司应当建立风险管理体系B.证券公司应当进行风险识别C.证券公司可以不进行风险评估D.证券公司应当进行风险报告34.上市公司信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。下列关于上市公司信息披露的表述，错误的是？A.上市公司信息披露义务人应当及时披露可能对公司股票交易价格产生重大影响的事件B.上市公司信息披露义务人可以不披露其董事、监事和高级管理人员的变化情况C.上市公司信息披露义务人应当确保披露的信息真实、准确、完整、及时D.上市公司信息披露义务人应当对披露的信息负责35.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全投资监督制度，对投资运作进行过程监控和风险控制。下列关于证券公司资产管理业务投资监督制度的表述，错误的是？A.证券公司应当建立投资监督委员会B.投资监督委员会应当对投资运作进行过程监控C.投资监督委员会可以不定期对投资运作进行风险控制D.投资监督委员会应当对投资监督制度的有效性进行评估36.证券公司为证券发行人提供保荐服务的，应当遵守相关法律法规的规定，履行勤勉尽责义务。下列关于证券公司保荐责任的表述，错误的是？A.证券公司应当对证券发行人的申请文件进行审慎核查B.证券公司应当对证券发行人的发行过程进行监督C.证券公司可以对证券发行人的持续督导责任进行豁免D.证券公司应当对证券发行人的信息披露进行监督37.上市公司收购人进行上市公司收购的，应当遵守相关法律法规的规定，履行信息披露义务。下列关于上市公司收购信息披露的表述，错误的是？A.上市公司收购人应当及时披露其收购计划B.上市公司收购人可以不披露其收购资金来源C.上市公司收购人应当确保披露的信息真实、准确、完整D.上市公司收购人应当对披露的信息负责38.证券公司从事融资融券业务的，应当建立客户信用评估制度，对客户的信用状况进行评估。下列关于客户信用评估制度的表述，错误的是？A.证券公司应当根据客户的风险承受能力，确定客户的信用评级B.客户信用评级越高，其可融资买入或者融券卖出的金额越高C.证券公司应当定期对客户的信用状况进行评估D.客户信用评级的评估结果仅作为证券公司内部管理的依据39.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全风险管理制度，对风险进行识别、评估、控制和报告。下列关于证券公司资产管理业务风险管理的表述，错误的是？A.证券公司应当建立风险管理体系B.证券公司应当进行风险识别C.证券公司可以不进行风险评估D.证券公司应当进行风险报告40.上市公司信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。下列关于上市公司信息披露的表述，错误的是？A.上市公司信息披露义务人应当及时披露可能对公司股票交易价格产生重大影响的事件B.上市公司信息披露义务人可以不披露其董事、监事和高级管理人员的变化情况C.上市公司信息披露义务人应当确保披露的信息真实、准确、完整、及时D.上市公司信息披露义务人应当对披露的信息负责二、多选题（本部分共20题，每题2分，共40分。每题有四个选项，请选择所有符合题意的选项）41.证券公司经营证券经纪业务的，应当遵循哪些原则？A.公开、公平、公正B.自愿、有偿、诚实信用C.客户利益至上D.风险管理42.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全风险管理制度，对风险进行哪些方面的管理？A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险报告43.上市公司信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时地披露信息，不得有哪几种行为？A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.滥用信息披露44.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，应当向客户充分揭示哪些风险？A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险45.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全投资监督制度，对投资运作进行哪些方面的监督？A.投资决策B.投资执行C.投资绩效D.风险控制46.证券公司为证券发行人提供保荐服务的，应当履行哪些职责？A.对证券发行人的申请文件进行审慎核查B.对证券发行人的发行过程进行监督C.对证券发行人的持续督导D.对证券发行人的信息披露进行监督47.上市公司收购人进行上市公司收购的，应当遵守哪些规定？A.公开收购B.协议收购C.要约收购D.依法披露信息48.证券登记结算机构应当履行的职责包括哪些？A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券交易的清算和交收D.证券信息的提供49.证券公司从事融资融券业务的，应当建立哪些制度？A.客户信用评估制度B.信用风险监控制度C.信用风险处置制度D.客户教育制度50.上市公司信息披露义务人应当及时披露哪些信息？A.公司基本情况B.股东及其持股情况C.董事、监事和高级管理人员的变化情况D.可能对公司股票交易价格产生重大影响的事件51.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全投资监督制度，对投资运作进行哪些方面的监督？A.投资决策B.投资执行C.投资绩效D.风险控制52.证券公司为证券发行人提供保荐服务的，应当履行哪些职责？A.对证券发行人的申请文件进行审慎核查B.对证券发行人的发行过程进行监督C.对证券发行人的持续督导D.对证券发行人的信息披露进行监督53.上市公司收购人进行上市公司收购的，应当遵守哪些规定？A.公开收购B.协议收购C.要约收购D.依法披露信息54.证券登记结算机构应当履行的职责包括哪些？A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券交易的清算和交收D.证券信息的提供55.证券公司从事融资融券业务的，应当建立哪些制度？A.客户信用评估制度B.信用风险监控制度C.信用风险处置制度D.客户教育制度56.上市公司信息披露义务人应当及时披露哪些信息？A.公司基本情况B.股东及其持股情况C.董事、监事和高级管理人员的变化情况D.可能对公司股票交易价格产生重大影响的事件57.证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全投资监督制度，对投资运作进行哪些方面的监督？A.投资决策B.投资执行C.投资绩效D.风险控制58.证券公司为证券发行人提供保荐服务的，应当履行哪些职责？A.对证券发行人的申请文件进行审慎核查B.对证券发行人的发行过程进行监督C.对证券发行人的持续督导D.对证券发行人的信息披露进行监督59.上市公司收购人进行上市公司收购的，应当遵守哪些规定？A.公开收购B.协议收购C.要约收购D.依法披露信息60.证券登记结算机构应当履行的职责包括哪些？A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券交易的清算和交收D.证券信息的提供试卷答案一、选择题1.C2.C3.D4.C5.D6.D7.A8.A9.B10.B11.D12.D13.A14.A15.B16.B17.C18.C19.B20.B21.C22.B23.C24.C25.B26.D27.C28.B29.C30.C31.B32.D33.C34.B35.C36.C37.B38.D39.C40.B解析1.证券交易场所并非证券的发行人，它是提供交易服务的场所，A错误。证券交易场所的设立需要经过国务院证券监督管理机构批准，C正确。证券交易场所制定交易规则需要符合法律法规的规定，并非完全自主，D错误。2.证券公司承销证券，可以采用包销或者代销方式，A正确。包销是指证券公司承诺购买发行人未能售出的证券，代销是指证券公司代理发行人销售证券，发行人自行承担未售出证券的风险，C错误。3.证券交易信息包括证券交易的价格、数量等信息，A正确。证券交易信息不仅限于交易时间内，还包括交易前、交易后的信息，B错误。证券交易信息的管理和披露办法由国务院证券监督管理机构制定，C正确。任何单位和个人不得非法泄露、篡改或者毁损证券交易信息，D正确。4.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券资产管理业务的，其注册资本不得低于人民币2亿元，C正确。5.证券公司应当根据客户的风险承受能力，确定客户的信用风险等级，A正确。客户信用风险等级越高，其可融资买入或者融券卖出的金额越高，B正确。证券公司应当定期对客户的信用风险进行评估，C正确。客户信用风险等级的评估结果不仅作为内部管理依据，也影响客户的融资融券权限，D错误。6.证券公司内部控制制度应当贯穿证券公司经营管理的各个环节，A正确。证券公司内部控制制度应当明确各部门、各岗位的职责权限，B正确。证券公司内部控制制度应当定期进行评估和修订，C正确。证券公司内部控制制度不仅要满足监管机构的要求，更要建立完善的内控体系，D错误。7.上市公司董事、监事和高级管理人员在买入或者卖出所持有的公司股份前，应当提前5个交易日进行报告，A错误。上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份发生变动的，应当及时向公司报告并披露，B正确。上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份的披露内容应当真实、准确、完整，C正确。上市公司董事、监事和高级管理人员所持公司股份的披露义务适用于上市公司收购以外的情形，A错误。8.股份有限公司的董事会对股东会的决议承担责任。董事会的决议违反法律、行政法规或者公司章程、股东大会决议，致使公司遭受严重损失的，董事会全体成员承担连带责任，A正确。9.上市公司董事、监事和高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当承担民事赔偿责任，B正确。10.根据《刑法》，操纵证券市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，A正确。11.客户信用风险等级的评估结果不仅作为内部管理依据，也影响客户的融资融券权限，D错误。12.证券公司内部控制制度不仅要满足监管机构的要求，更要建立完善的内控体系，D错误。13.上市公司董事、监事和高级管理人员在买入或者卖出所持有的公司股份前，应当提前5个交易日进行报告，A错误。14.股份有限公司的董事会对股东会的决议承担责任。董事会的决议违反法律、行政法规或者公司章程、股东大会决议，致使公司遭受严重损失的，董事会全体成员承担连带责任，A正确。15.上市公司董事、监事和高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当承担民事赔偿责任，B正确。16.根据《刑法》，编造并传播证券交易虚假信息，扰乱证券市场秩序，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，A正确。17.证券公司应当建立客户资产独立账户制度，A正确。证券公司应当建立客户资产第三方存管制度，B正确。证券公司必须将客户资产与其自有资产严格分离，C错误。证券公司应当建立客户资产风险监控制度，D正确。18.证券登记结算机构应当建立业务风险处置预案，C错误。19.证券公司必须聘请具有证券期货相关业务资格的会计师事务所进行年度财务审计，B正确。20.根据我国《公司法》，公司董事、监事、高级管理人员违反公司章程的规定，未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的利益，给公司造成损失的，应当承担民事赔偿责任，B正确。21.融资融券业务风险揭示应当以书面形式进行，B正确。融资融券业务风险揭示可以由证券公司工作人员口头进行，C错误。22.上市公司信息披露义务人应当及时披露可能对公司股票交易价格产生重大影响的事件，A正确。上市公司信息披露义务人应当披露其董事、监事和高级管理人员的变化情况，B错误。23.投资监督委员会可以不定期对投资运作进行风险控制，C正确。24.证券公司可以对证券发行人的持续督导责任进行豁免，C错误。25.上市公司收购人应当及时披露其收购资金来源，B错误。26.客户信用评级的评估结果不仅作为内部管理依据，也影响客户的融资融券权限，D错误。27.证券公司可以不进行风险评估，C错误。28.上市公司信息披露义务人应当披露其董事、监事和高级管理人员的变化情况，B错误。29.投资监督委员会可以不定期对投资运作进行风险控制，C正确。30.证券公司可以对证券发行人的持续督导责任进行豁免，C错误。31.上市公司收购人应当及时披露其收购资金来源，B错误。32.客户信用评级的评估结果不仅作为内部管理依据，也影响客户的融资融券权限，D错误。33.证券公司可以不进行风险评