农商行重大决策事务管理细则

农商行重大决策事务管理细则第一章总则第一条目的与依据为规范本行重大决策行为，提高决策的科学化、民主化、制度化水平，防范决策风险，保障本行稳健经营和可持续发展，根据国家有关法律法规、监管要求以及本行章程等相关规定，特制定本细则。第二条定义本细则所称重大决策事务（以下简称“重大决策”），是指对本行经营管理、风险控制、战略发展、资产安全、声誉形象等产生重大影响，或涉及本行核心利益、员工切身利益及社会公共利益的各类事项。第三条适用范围本行党委、股东大会、董事会、监事会、经营管理层（以下统称“决策主体”）在履行职责过程中涉及的重大决策事项，均适用本细则。本行各部门、分支机构及控股子公司涉及的重大决策，参照本细则执行或在本细则框架下制定具体实施办法。第四条决策原则重大决策应遵循以下原则：（一）坚持党的领导，确保决策方向正确；（二）遵守国家法律法规、监管规定及本行章程；（三）民主集中制，充分发扬民主，实行科学决策；（四）风险为本，审慎决策，防范各类风险；（五）权责对等，谁决策、谁负责，建立健全决策责任追究机制；（六）维护本行、股东、员工及社会公共利益的平衡统一。第二章重大决策事务的范围界定第五条战略规划与发展类（一）本行发展战略、中长期发展规划的制定与调整；（二）本行年度经营计划、财务预算、决算方案；（三）本行章程的制定、修改；（四）本行组织架构的重大调整，包括总行部门、重要分支机构的设立、合并、撤销、更名及职责调整。第六条资本运作与资产管理类（一）本行注册资本的增加或减少；（二）本行合并、分立、解散、清算或申请破产；（三）本行重大股权投资、并购重组、资产处置（包括但不限于房产、土地、重要设备等固定资产的处置）；（四）本行发行债券、大额融资、重大对外担保；（五）本行核心主营业务范围的重大调整。第七条风险管理与内部控制类（一）本行风险管理战略、政策和基本管理制度的制定与重大调整；（二）本行内部控制体系的重大改革与完善方案；（三）本行重大风险事件的处置方案；（四）本行重要业务流程的根本性改变。第八条人事与薪酬类（一）本行高级管理人员的聘任、解聘及薪酬方案；（二）本行重要岗位人员的任免及管理办法；（三）本行员工薪酬福利体系、激励约束机制的重大调整；（四）涉及员工切身利益的重大事项，如薪酬总额、福利政策等。第九条重要制度与政策类（一）本行基本管理制度和重要业务规章制度的制定、修订与废止；（二）本行重大信贷政策、投资政策、客户政策的制定与调整；（三）本行重大市场营销策略和品牌建设方案。第十条其他重大事项（一）对本行经营管理可能产生重大影响的外部合作协议、框架协议的签署；（二）本行重大信息披露事项；（三）其他由监管部门规定或本行认定的重大决策事项。第三章组织领导与职责分工第十一条党委的领导作用本行党委在重大决策中发挥把方向、管大局、保落实的领导作用。凡属重大决策事项，应事先经党委研究讨论后，再由相应决策主体依照规定程序作出决定。党委主要职责包括：（一）审议并确定本行发展战略、中长期规划等重大方向性问题；（二）审议并决定本行重大人事任免事项；（三）对涉及本行改革发展稳定全局的重大问题进行研究并提出意见；（四）监督检查重大决策的执行情况。第十二条股东大会的决策职责股东大会是本行的最高权力机构，依照法律法规和本行章程规定，对本行重大事项行使最终决策权，主要包括本细则第五条至第十条中应由股东大会审议通过的事项。第十三条董事会的决策职责董事会是本行的决策机构，对股东大会负责，在股东大会授权范围内行使重大决策权，主要包括：（一）审议并向股东大会提交应由股东大会审议的重大决策事项；（二）决定股东大会授权范围内的其他重大决策事项；（三）制定本行的基本管理制度；（四）监督经营管理层对董事会决策的执行情况。第十四条监事会的监督职责监事会是本行的监督机构，对股东大会负责，对本行重大决策过程及决策执行情况进行监督，主要包括：（一）监督董事会、经营管理层执行重大决策的合法性、合规性；（二）对重大决策事项的真实性、可行性进行监督检查；（三）发现重大决策可能存在问题时，及时向股东大会或监管部门报告。第十五条经营管理层的执行职责经营管理层是本行重大决策的执行机构，对董事会负责，主要职责包括：（一）组织拟订重大决策事项的方案和实施细则；（二）组织实施股东大会、董事会决议；（三）在授权范围内组织日常经营管理决策；（四）向董事会报告重大决策的执行情况及结果。第十六条相关职能部门的职责本行各相关职能部门是重大决策事项的具体承办单位，负责：（一）重大决策议题的初步研究、论证和提出；（二）组织开展重大决策事项的调研、咨询、评估等工作；（三）拟订决策方案及相关材料；（四）负责决策事项的具体执行，并及时反馈执行情况。第四章决策程序第十七条议题提出与酝酿（一）重大决策议题一般由本行党委、董事会、监事会、经营管理层成员或相关职能部门根据工作需要提出。（二）议题提出后，相关承办部门应进行初步调研和论证，形成初步意见，并按程序向相应决策主体的主要负责人或分管负责人汇报，经同意后进入正式决策程序。（三）对于涉及多个部门的议题，应由牵头部门组织相关部门进行充分酝酿和协调。第十八条调研论证与咨询评估（一）重大决策事项在提交审议前，承办部门必须组织开展深入、充分的调查研究，掌握准确全面的信息。（二）根据决策事项的性质和复杂程度，应视情况进行法律咨询、风险评估、财务分析、技术论证、专家咨询或社会稳定风险评估等。必要时可聘请外部专业机构参与。（三）调研论证报告应客观、全面反映决策事项的现状、必要性、可行性、风险点及应对措施、备选方案等。第十九条方案拟订与征求意见（一）在充分调研论证的基础上，承办部门应拟订详细的决策方案，明确决策目标、主要内容、实施步骤、责任分工、时间节点、预期效果及风险防范措施等。（二）决策方案形成后，应根据决策事项的影响范围，采取适当方式征求本行内部相关部门、分支机构及员工代表的意见。对于涉及外部利益相关者的重大决策，应视情况征求意见或进行公示。（三）对征求到的意见，承办部门应认真研究吸收，对决策方案进行修改完善。第二十条集体审议与决策（一）重大决策事项必须经集体讨论、集体决策，严禁个人或少数人擅自决定。（二）提交审议的决策方案及相关材料应提前送达各决策参与人员，保证其有充足时间研究。（三）决策会议应按照规定的议事规则召开，与会人员应充分发表意见，主持人应末位表态。决策过程应充分体现民主集中制原则。（四）对不同意见应进行充分讨论，如存在重大分歧且难以统一时，应暂缓决策，待进一步调研论证后再议。（五）党委、股东大会、董事会、监事会应分别按照各自的议事规则和表决程序对重大决策事项进行审议和表决。表决可采取口头、举手、无记名投票或记名投票等方式，具体按议事规则执行。第二十一条决策执行（一）重大决策作出后，由经营管理层组织相关部门和单位按照决策要求制定具体实施计划，明确责任人、时间表和保障措施。（二）各执行单位应严格按照决策方案和实施计划组织实施，并及时向决策主体和分管领导报告执行进展情况。第二十二条决策后评估与调整（一）重大决策实施过程中及完成后，承办部门或指定的评估部门应组织开展决策后评估，对决策的执行效果、存在问题及原因进行分析，并提出改进建议。（二）根据评估结果或因内外部环境发生重大变化，确需对原决策进行调整或终止执行的，应按照原决策程序重新履行审议报批手续。第五章决策过程记录与档案管理第二十三条决策过程记录（一）各类决策会议应指定专人负责记录，详细记录会议召开的时间、地点、参会人员、议题、讨论情况、不同意见、表决结果等内容。（二）会议记录应客观、准确、完整，经参会主要负责人审签后存档。（三）对于非会议形式的决策过程，也应做好相应记录，确保决策过程可追溯。第二十四条档案管理（一）重大决策事项的相关材料，包括议题请示、调研报告、论证材料、会议通知、会议议程、会议记录、表决结果、决策文件、实施情况报告、后评估报告等，均应按照档案管理规定整理、归档，妥善保管。（二）决策档案属于本行核心机密，应严格遵守保密规定，未经授权不得查阅、复制、摘抄、传播。查阅决策档案需履行相应审批手续。第六章监督与责任追究第二十五条决策监督（一）本行党委、监事会负责对重大决策的全过程进行监督，包括决策程序的合规性、决策内容的合法性、决策执行的有效性等。（二）纪检监察部门负责对重大决策过程中的违纪违规行为进行监督检查和调查处理。（三）建立重大决策执行情况的定期报告制度，执行单位应定期向决策主体报告进展。第二十六条责任追究对于违反本细则规定，导致重大决策失误、造成重大损失或不良影响的，按照有关规定对相关责任人进行责任追究，包括但不限于：（一）不履行或不正确履行重大决策程序的；（二）个人或少数人擅自改变集体决策的；（三）未向决策机构提供真实情况而造成决策失误的；（四）拒不执行或擅自改变集体决策的；（五）在决策过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的；（六）泄露