元旦春节期间银行业金融机构安全大检查自查报告

元旦春节期间银行业金融机构安全大检查自查报告一、自查工作总体开展情况为切实防范元旦、春节期间各类安全风险，保障金融服务平稳有序，本行严格落实《中国银保监会办公厅关于做好元旦春节期间银行业金融机构安全防范工作的通知》及属地监管部门、公安部门工作要求，于202X年12月15日-12月28日组织开展全辖安全大检查自查工作。本次自查覆盖总行机关、12家一级支行、37个营业网点、5个离行式自助银行区域、2个中心机房、1个档案库房、1个现金清分中心，实现重点场所、重点领域100%全覆盖。本次自查成立由总行分管安全副行长任组长，安全保卫部、运营管理部、信息技术部、合规部、办公室、后勤保障部为成员的专项自查工作组，制定《元旦春节期间安全大检查自查清单》，明确21大类87项具体检查标准，采用“网点全面自查+支行交叉互查+总行随机抽查”的三级检查模式，累计出动检查人员126人次，排查各类风险点432个，对排查发现的问题建立“问题-责任-整改”三张清单，实行闭环管理，切实筑牢“两节”期间安全防线。二、重点领域自查情况（一）营业网点安全管理1.人防措施落实情况：全辖37个营业网点均按要求配备保安人员，共配备持证保安74名，所有保安人员均完成202X年度反恐防暴、应急处置专项培训，培训覆盖率100%；网点员工“安全四懂四会”考核合格率达98.2%，均能熟练掌握防抢、防盗、防火、防电信诈骗应急处置流程。各网点严格执行晨迎晚送、双人临柜、大额现金复核制度，现金区通勤门联动互锁装置正常使用率100%，未出现通勤门未锁、无关人员进入现金区等违规情况。“两节”前各网点均已向属地派出所报备节日期间值班安排，警银联动机制运转顺畅。2.物防设施运行情况：全辖网点防尾随联动门、防弹玻璃、金属防护栏、现金柜台防冲击挡板全部符合GA38-2021《银行营业场所安全防范要求》标准，合格率100%；共配备防暴头盔112个、橡胶警棍78根、催泪喷射器74支、防火毯42张、灭火器材216具，所有安防器材均在有效期内，摆放位置符合应急取用要求。各网点电源线路、插座、用电设备均完成消防安全检测，排查发现3个网点存在线路老化、私拉乱接问题，已当场完成整改，更换老化线路120米，清理违规用电设备6台。3.技防系统运维情况：全辖网点视频监控系统共安装摄像头1247个，现金区、自助设备区、出入口等重点区域摄像头覆盖率100%，监控录像存储时长均达到90天以上要求，视频清晰度符合人脸、交易信息识别标准；入侵报警系统、紧急报警按钮全部与属地公安110指挥中心联网，共开展紧急报警测试37次，报警响应平均时长2分15秒，全部符合响应标准。1个网点存在自助设备区摄像头偏移问题，已当场调整到位，确保监控无盲区、无死角。（二）自助渠道安全管理本次共排查离行式自助银行5个、在行式自助设备132台，所有自助设备均安装防撬报警、震动报警装置，报警装置与总行监控中心联网正常。重点排查自助设备是否存在加装盗刷装置、密码键盘遮挡、虚假告示粘贴等风险，共排查发现2台在行式自助设备周边存在非法张贴的“客服电话”小广告，已当场清理，并安排所属支行增加自助设备巡查频次，节日期间自助设备巡查频率从每日1次提升至每日2次，离行式自助银行由总行安全保卫部联合外包安保公司每日巡查不少于1次。所有自助设备均完成系统安全升级，未发现系统漏洞、恶意程序植入等问题；自助设备现金装填严格执行双人到场、全程录像制度，202X年12月以来累计完成自助设备清机加钞246次，未出现操作违规、现金差错等问题。总行监控中心已安排“两节”期间专人24小时值守，对自助区域异常逗留、暴力破坏设备等行为实时预警，预警响应时长不超过1分钟，确保自助渠道运行安全。（三）信息科技安全管理1.核心系统运行保障：总行主中心、灾备中心均已完成“两节”前压力测试，核心业务系统、信贷管理系统、网银手机银行系统、支付结算系统峰值处理能力达日常业务量的3.2倍，可充分应对“两节”期间业务高峰。核心系统数据备份采取“每日增量备份+每周全量备份+异地灾备存储”模式，202X年12月20日完成最新一次全量数据备份，备份数据已同步存储至异地灾备中心，数据恢复演练合格率100%。2.网络安全防控：已完成全辖网络边界安全加固，关闭不必要的网络端口127个，升级防火墙规则32条，部署反钓鱼、反恶意软件系统，监测发现并拦截钓鱼网站攻击17次、恶意代码入侵尝试8次，未发生网络入侵事件。全辖员工终端均安装正版杀毒软件，病毒库更新至最新版本，开展员工网络安全专项培训，重点防范社交工程诈骗、钓鱼邮件攻击，培训覆盖率100%。3.应急值守安排：“两节”期间信息技术部安排724小时值班，配备系统运维、网络安全、硬件保障三类专业人员共18人，值班人员均持有相关岗位资质证书，应急备品备件储备充足，其中服务器备件4台、网络设备备件8台、存储介质备件12个，可保障系统故障30分钟内响应、一般故障2小时内修复、重大故障4小时内恢复。（四）现金运营安全管理现金清分中心严格执行双人管库、双人清分、双人押运制度，“两节”前已完成现金库存盘点，共盘点库存现金12.76亿元，账实相符率100%。现金清分设备、点钞机均完成新版人民币识别升级，可准确识别2023版第五套人民币，假币识别准确率达99.9%。针对“两节”期间现金需求量提升的情况，已备足各面额现金共4.2亿元，其中小面额现金8000万元，可充分满足群众取现、兑换需求。现金押运全部由符合资质的专业押运公司承担，已与押运公司签订“两节”期间专项安全协议，明确押运路线、押运人员资质、应急处置要求，节前联合押运公司开展1次押运防抢应急演练，演练参与人员24人，处置流程合规，达到预期效果。现金款箱交接严格执行身份核验、双人签字、全程录像制度，未出现交接流程不规范问题。（五）消防安全管理本次对全辖所有场所消防设施进行全面排查，共排查火灾自动报警系统47套、自动喷水灭火系统32套、消火栓219个、灭火器742具，其中2个网点灭火器压力不足、1个办公楼消防通道存在杂物堵塞问题，已当场完成整改，更换灭火器16具，清理消防通道杂物3车。所有消防设施均由具备资质的第三方机构定期维护，维护记录完整，消防系统运行正常。全辖所有场所均已完成疏散通道、安全出口检查，疏散指示标志、应急照明设备完好率100%；对员工开展消防安全培训，重点讲解电器火灾、燃气火灾处置方法及逃生疏散要点，培训覆盖率100%。“两节”前组织开展全辖消防应急演练37次，演练内容包括初期火灾扑救、人员疏散、消防设备操作等，员工参与率达96%，应急处置能力符合要求。已明确各场所节日期间消防安全责任人，每日开展防火巡查，重点排查违规用电、违规吸烟、燃气泄漏等风险，确保消防安全。（六）重点人员与内部管理组织全辖员工开展涉赌涉毒、异常借贷、大额投资等风险排查，共排查员工1247人，未发现存在重大不良嗜好、大额负债、异常交易等高风险人员。开展节前廉洁教育、纪律教育，通报违反中央八项规定精神典型案例12起，与全体员工签订《廉洁从业承诺书》1247份，严禁节日期间违规收送礼品礼金、违规吃喝、公车私用，未发现员工存在违反廉洁纪律的苗头性问题。节日期间值班制度严格落实，实行“领导带班+中层干部值班+关键岗位24小时值守”三级值班体系，总行及各支行共安排值班人员326人，所有值班人员均已报备联系方式，确保通讯畅通。值班人员需每日报送安全情况，遇重大突发事件第一时间启动应急预案，按要求向监管部门、公安部门及上级单位报告，严禁迟报、漏报、瞒报。（七）金融服务与消费者权益保护针对“两节”期间业务高峰，各网点均已优化窗口配置，弹性增加服务窗口，共开设老年服务窗口37个、现金服务窗口74个，配备便民服务设施，包括老花镜、热水、急救箱、充电宝等，可充分满足老年客户、特殊群体服务需求。加强客户信息安全管理，排查客户信息查询、使用、存储全流程风险，未发现违规查询、泄露客户信息问题。重点防范电信网络诈骗风险，各网点均安排专人开展转账业务风险提示，202X年12月以来累计劝阻疑似诈骗转账72笔，为客户避免资金损失1260万元。网点醒目位置张贴反诈宣传海报、播放反诈宣传视频，向客户普及冒充亲友转账、虚假中奖、养老诈骗等典型诈骗手法，累计开展宣传活动42次，覆盖群众1.2万人次。畅通消费者投诉渠道，“两节”期间安排专人24小时处理客户投诉，投诉响应时长不超过30分钟，确保消费者诉求得到及时回应。（八）应急管理机制建设结合“两节”期间风险特点，完善防抢、防盗、火灾、信息系统故障、群体性事件、疫情防控等6类专项应急预案，明确处置流程、责任分工、上报要求。节前累计组织各类应急演练45次，其中反恐防暴演练12次、消防演练37次、信息系统故障演练4次、群体性事件处置演练2次，参与演练人员共1426人次，演练覆盖率达100%。针对演练中暴露的处置流程不熟悉、设备操作不熟练等问题，已组织专项补训12次，补训人员87人，确保所有员工熟练掌握各类应急预案处置要点。已与属地公安、消防、应急管理、电力、通信等部门建立应急联动机制，明确各部门联络人，“两节”期间遇突发事件可实现10分钟内联动响应，协同开展处置工作。应急物资储备充足，共储备应急食品120箱、饮用水80箱、急救药品42盒、应急照明设备72台、发电机5台，可保障极端情况下72小时基本运转需求。三、排查发现问题及整改情况本次自查累计发现各类问题12个，其中立行立改问题9个，限期整改问题3个，具体如下：1.立行立改问题：3个网点线路老化、2个网点灭火器压力不足、1个网点自助设备摄像头偏移、2个自助设备周边存在非法小广告、1个办公楼消防通道堵塞，以上问题均已在自查期间完成整改，整改完成率100%。2.限期整改问题：一是1个离行式自助银行周边照明设施亮度不足，存在夜间安全隐患，已安排后勤保障部于202X年12月31日前完成加装照明设备，目前设备已采购到位，正在组织施工；二是2个网点紧急报警装置响应速度略慢（平均3分40秒），已联系公安部门及报警系统运维商，将于202X年12月30日前完成系统优化，提升响应速度；三是3名新入职员工安防技能考核未达标，已安排安全保卫部于202X年12月29日前完成专项培训及补考，确保考核合格后方可上岗。针对以上限期整改问题，已明确责任部门、责任人和整改时限，由安全保卫部跟踪整改进度，整改完成后逐一验收，确保所有问题在“两节”前全部整改到位，不留风险隐患。四、后续工作安排1.持续跟踪问题整改：对尚未完成整改的3个问题实行“日调度、日通报”，确保按时限要求整改到位，整改完成后组织“回头看”，防止问题反弹。对已整改的问题定期开展复查，建立安全风险排查长效机制，每月开展一次常规安全检查，每季度开展一次专项大检查，及时发现并化解各类安全风险。2.强化节日期间值守：严格落实724小时值班制度，带班领导、值班人员坚守岗位，每日报送安全运营情况，遇突发事件第一时间启动应急预案，妥善处置并按要求上报，确保节日期间各项工作平稳有序。3.优化金融服务保障：根据节日期间业务量变