《货币银行学》课堂教案

《货币银行学》教案第一章货币与货币制度一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节货币的产生与本质0.5第二节货币的职能1第三节货币形态的演变及其最新发展1第四节会计的任务与作用0.5第五节会计的方法1二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）货币的职能（2）货币形态的演变及其最新发展（3）货币制度的基本内容（4）货币制度的演变过程（5）货币层次的划分2．本章难点内容（1）货币的产生机理及其本质（2）金银复本位制下的格雷欣法则（3）比较和理解货币层次划分的两种观点，并理解金融创新对货币层次划分的影响3．本章教学中应注意的问题（1）介绍货币含义的学术观点，强调本教材的基本观点（2）介绍不同货币职能的学术观点，强调本教材的基本观点（3）介绍货币及货币制度的发展过程（4）对货币层次进行划分的灵活运用三、本章应讲授的内容1．货币的产生过程从物物交换存在的弊端入手，阐述货币的产生及作用。2．货币的本质介绍货币是特殊商品的本质，并说明货币体现的社会生产关系。3．货币的职能介绍货币价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段及世界货币的职能。4．货币形态的演变从支付制度的演化入手，介绍货币的四种主要形态。5．货币形式的最新发展阐述货币形式的最新发展形式—电子货币及其特征。6．货币制度的演变从货币制度的形成及基本内容入手，阐述银本位制、金银复本位制、金本位制、不兑现信用货币制度的演变过程。7．货币的层次划分阐述按照货币的职能及货币资产的流动性程度两个指标划分的货币层次。8．金融创新与货币层次的划分阐述金融创新对货币层次划分的影响。四、课堂讨论1．讨论题目：货币的职能有哪些？它们之间的关系是怎样的？2．讨论参考资料：《货币银行学》教材。3．参考答案：参见《货币银行学》教材。五、课堂习题1.交换产生的重要前提是（）A．不满现状B．市场经济的发展C．社会分工的存在D．有剩余商品2.货币的产生是（）A．人们相互协商的结果B．商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物C．由金银的天然属性决定的D．国家的发明创造3．当货币价值量不变时，价格与商品的价值量（）Ａ．成正比Ｂ．成反比Ｃ．没有关系4.货币能否作为价值的贮藏取决于（）Ａ．能否带来收益Ｂ．货币本身是否有使用价值Ｃ．贮藏期不损失其价值Ｄ．是否有流动性5.以下属于信用货币的有（）Ａ．现金纸币Ｂ．现金硬币Ｃ．保险单Ｄ．银行２年定期存款6.在实物交换过程中，要想圆满的完成交换，需要满足哪些条件？六、案例分析请根据列出的数字，计算并说明Ｍ0、Ｍ１、Ｍ２以及L的值。流通纸币：7000亿流通辅币：88亿活期存款：17800亿定期存款：4000亿企业储蓄存款：3600亿准货币：2000亿信用卡存款：5亿公司债券：300亿短期国债：200亿七、课堂提问的问题1．马克思认为货币有哪些职能？2．货币的基本形式有哪些？3．现代货币是如何定义的？八、本章思考题1．货币有哪些职能？2．货币形式的发展经历了哪几个阶段？3．论述货币对市场经济发展的重要意义。4．现代货币是如何定义与计量的？5．货币制度的基本构成要素有哪些？6．什么是劣币驱良币规律？7．不兑现的信用货币制度的流通前提是什么？8．我国人民币制度是如何建立起来的？九、本章作业题1.一定时期内流通中所需要的货币量与以下哪个无关（）。Ａ．待实现的商品价格总额Ｂ．到期支付总额Ｃ．赊销商品的价格总额Ｄ．待售商品的实际价值2.现代观点对Ｍ２的含义为（）Ａ．流通的现金Ｂ．活期存款与流通量现金Ｃ．准货币与定期存款、活期存款和流通量现金Ｄ．准货币与活期存款与流通量现金3.试述货币对商场经济发展的重要意义。4.判断下列说法的正误：马克思认为货币只有使用价值，没有价值。代用货币最早出现在美国，是金匠为顾客保管金银货币所开具的本票形式的收据。银行存款也是一种货币。当商品价值量不变时，价格与货币价值量成反比。货币作为支付手段，把价值表现为价格。十、本章参考书目《货币市场与资本市场》相关教材。《货币银行学》以及本课程教材。第二章利率与信用机制一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节信用的产生与发展1第二节信用形式与信用工具2第三节利息与利息率2第四节利率的计量1第五节利率的决定即其影响因素2二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）掌握信用的概念及其主要形式（2）掌握信用工具概念及其主要种类（3）掌握利率概念及其主要种类（4）到期收益率的概念以及四种典型信用工具到期收益率的计算（5）影响利率的主要因素2．本章难点内容（1）理解利息的本质（2）理解名义利率与实际利率的关系（3）理解到期收益率计算公式，并比较其与当期收益率、贴现收益率和持有期的关系（4）理解并比较主要的利率决定理论（5）结合我国利率调整的时间，运用影响利率的主要因素部分的理论和知识，理解我国历次利率调整的背景及其经济影响3．本章教学中应注意的问题（1）介绍信用的定义与基本特点，现代经济中有哪些主要的信用形式，各种信用形式的特点、作用及其范围（2）介绍常见信用工具的种类，各自的特点与作用（3）正确理解有价证券理论价格的定价公式（4）利率的表示方法、利率的种类、利息的计算方法（5）简要介绍决定与影响利率水平的因素，具体内容待后续章节展开三、本章应讲授的内容1．信用的产生与发展从信用的定义与特点入手，讲解信用的产生即其发展过程。2．信用的形式介绍信用的主要五种类形式：高利贷信用、商业引用、银行信用、国家信用、消费信用。3．信用工具介绍信用工具的不同分类，并按照短期与长期的分类介绍几种典型的信用工具。4．利息及其本质讲解利息及其本质，介绍马克思关于利息本质的理论内容和西方经济学家关于利息来源和本质的理论研究。5．利息率阐述利息率的定义及其种类。6．利率的计量阐述现值、终值、贴现与货币的时间价值，讲解到期收益率的定义与四种不同信用工具到期收益率的计量方法，讨论利率与收益率的联系与区别。7．利率的决定理论阐述四种利率的决定理论的基本内容。8．影响利率的主要因素阐述七种影响利率的主要因素及其影响途径。9．利率市场化改革介绍我国的利率市场化改革。四、课堂讨论1．讨论题目：我国经济运行仍然面临潜在的过热压力，试运用利率决定及影响因素，分析我国中央银行是否应该加息？2．讨论参考资料：《货币银行学》教材。3．参考答案：参见《货币银行学》教材；《货币银行学习题与案例》。五、课堂习题1．习题内容：从《练习题》中选取。2．参考答案：参见《练习题》中答案。六、案例分析从《案例库》中选取。七、课堂提问的问题1．会计的基本职能有哪些？其理论依据是什么？2．会计作用与会计任务的基本关系是怎样的？3．会计的方法与会计核算的方法之间有什么联系？八、本章思考题1．阐述信用的基本概念及其产生原因和经历的各个阶段？2．如何对信用制度进行描述？3．简述信用形式的种类及其特点？4．信用工具是如何进行分类的。5．关于利息的起源和本质，马克思和西方经济学派分别是如何论述的？6．计算利息率的公式和利息率的种类有哪些？7．阐述利率体系的内容？8．简易贷款、固定分期偿还贷款、附息债券和贴现债券的到期收益率分别是如何计算的？9．论述利率决定理论的内容。10．影响利率的主要因素有哪些？九、本章作业题1.据北京市工商银行统计，近年来大学生助学贷款违约率为10%以上，谈谈你对这一事件的看法。2.商业信用与银行信用之间的关系。3.当政府出现财政赤字时，有哪些弥补赤字的方法，各种方法的比较。4.企业通过贷款、发行债券和股票融资各有什么优缺点？5.股票价格上涨和下跌对消费者支出和企业厂房与设备投资可能产生什么影响？6.普通股可以随时进行交易，但为什么说其流动性不如国债？7.分析下列事件对股票价格可能产生的影响：新总统上台，决定采取增加税收以减少财政赤字的政策。央行放松银根，增加货币供应量。世界市场石油价格上涨。经济发展进入繁荣期。发生严重通货膨胀。8.实际利率为零、为负、为正时，对存款人和借款人利益有什么不同的影响？9．实际利率为什么应该为正值？10．区分税前与税后名义利率与实际利率。11．解释预期物价上升为什么会导致利率上升?12．政府预算赤字可能对利率产生什么影响？13．利率为什么会呈现出顺周期变化？14．我国为什么要实行利率市场化改革，利率市场化的内涵。十、本章参考书目1.艾洪德、范立夫编著：《货币银行学》，东北财经大学出版社2017你那2月第二版。2.夏德仁、李念斋主编：《货币银行学》，中国金融出版社2005念3月版。3.米什金［美］主编：《货币金融学》，人民大学出版社1998年版。4.王松奇编著：《金融学》，中国金融出版社1998年第三版。5.李杨：“中国利率市场化：做了什么，要做什么”，《国际金融研究》2003.9.6.黄儒靖：“个人消费信贷的博奕分析”《金融研究》2003.107.贾康：“国债适度规模与我国国债的现实规模”《金融研究》2000.108.何国华：“中国股市扩容问题研究”《金融研究》2001.4第三章金融市场一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节金融市场概述1第二节金融市场的要素与功能1第三节金融市场的结构1第四节金融市场创新1二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）金融市场的功能（2）金融市场的结构2．本章难点内容（1）金融市场在当代经济的重要作用（2）如何通过发展我国金融市场为经济发展提供更为有效的金融支持3．本章教学中应注意的问题（1）介绍不同金融市场含义的学术观点，强调本教材的基本观点（2）介绍不同金融市场职能的学术观点，强调本教材的基本观点（3）金融市场作用的不同内容及其联系与区别（4）简要介绍金融市场的分类，具体内容待后续章节展开三、本章应讲授的内容1．金融市场的概念和类型介绍金融市场的含义，及其按不同的标准可分为哪些类型。2．金融市场形成的条件从金融市场的产生和发展过程入手，阐述其形成的条件。3．金融市场的要素阐述构成金融市场的基本要素。4．金融市场的功能从四个方面来阐述金融市场最主要的功能。5．金融市场的结构分别介绍货币市场和资本市场的特征和结构。6．金融市场创新介绍期货市场、期权市场、互换市场等主要的金融市场创新。四、课堂讨论1．讨论题目：发展中国家发展迟缓的原因之一是缺乏发达的金融市场吗？2．讨论参考资料：《货币银行学》教材；《货币银行学习题与案例》。3．参考答案：参见《货币银行学》教材；《货币银行学习题与案例》。五、课堂习题1．习题内容：从《货币银行学习题与案例》中选取。2．参考答案：参见《货币银行学习题与案例》。六、案例分析从《货币银行学习题与案例》中选取。七、课堂提问的问题1.因为公司实际并没有在二级市场筹到任何资金，因此，是否可以认为二级市场没有一级市场重要？2.如果你怀疑某公司明年会破产，你会买债券还是股票？八、本章思考题1．怎样了解经济环境对会计产生和发展的决定性作用？2．根据“管理活动论”的观点，会计的含义是怎样的？3．会计的基本职能有哪些？各有哪些特征？4．简述会计目标的基本含义及内容。5．会计作为一项管理活动应担负哪些基本任务？6．会计的作用主要体现在哪些方面？7．什么是会计的方法？什么是会计核算的方法？8．会计核算的方法包括哪些内容？怎样应用会计核算的方法？九、本章作业题见《货币银行学习题与案例》。十、本章参考书目1.陈国辉，迟旭升.基础会计[M].4版.大连：东北财经大学出版社，2015.2.陈文铭，陈艳.基础会计习题与案例[M].4版.大连：东北财经大学出版社，2015.3.武康平.货币银行学教程.清华大学出版社，1999.4.［美］米什金.货币金融学.中国人民大学出版社，1998.5.黄达.货币银行学.高等教育出版社，2000.第四章金融机构一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节金融机构的产生和发展1第二节金融机构体系及分类1第三节中国目前的金融体系1二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）金融机构存在的原因。（2）金融机构的产生与功能。（3）金融中介的一般构成。（4）我国目前金融中介的构成及其主要业务活动。2.本章难点内容（1）信息不对称：逆向选择和道德风险（2）逆向选择怎样影响金融结构（3）道德风险怎样影响金融结构3．本章教学中应注意的问题（1）介绍不同金融机构的特点，强调本教材的基本观点（2）介绍不同金融机构的基本类别，强调本教材的基本观点（3）各类金融机构之间的区别和联系（4）体会我国金融机构体系的特点（5）关注商业银行的特点，具体内容待后续章节展开三、本章应讲授的内容1、金融中介机构的产生和功能简述金融机构的产生和发展过程。2．金融机构存在的原因从金融机构的功能出手，阐述金融机构存在的原因。3．金融中介机构的构成和基本内容阐述金融中介机构的构成及具体分类。4．我国金融中介机构的演变阐述我国历史上金融中介机构体制的改革和现如今的体系。四、课堂讨论1．讨论题目：金融机构的种类有哪些？它们之间的相互关系是什么？2．讨论参考资料：《货币银行学》教材。3．参考答案：参见《货币银行学》教材。五、课堂习题1．习题内容：从《货币银行学》中选取。2．参考答案：参见《货币银行学》。六、案例分析从《货币银行学》中选取。七、课堂提问的问题1．简述现代金融机构体系的构成及其分类情况？2．试比较存款性金融机构、投资性金融机构和契约型金融机构的异同点？3．简述我国现行的金融机构体系？4、怎样理解政策性金融机构的性质和经营特点？八、本章思考题1．什么是信息不对称？2．什么是逆向选择与道德风险？3．逆向选择与道德风险是如何影响金融结构的？4．金融经营制度演变的原因。5．分业经营与混业经营的利弊比较。九、本章作业题见《货币银行学》。十、本章参考书目1.艾洪德，范立夫.货币银行学[M].2版.大连：东北财经大学出版社，2017.第五章商业银行一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节商业银行概述2第二节商业银行的主要业务3第三节商业银行管理3二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）商业银行的职能（2）商业银行资本管理（3）商业银行负债业务、资产业务和表外业务2.本章难点内容（1）商业银行资本管理（2）商业银行资产业务（3）商业银行表外业务3．本章教学中应注意的问题（1）介绍商业银行不同职能的特点，强调本教材的基本观点（2）介绍商业银行的经营原则，强调本教材的基本观点（3）商业银行各类业务之间的区别和联系（4）商业银行管理的方式异同三、本章应讲授的内容1．商业银行的概念与特征2．商业银行的职能3．商业银行的负债业务4．商业银行的资产业务4．商业银行的经营与管理四、课堂讨论1．讨论题目：商业银行的主要业务有哪些？他们对于商业银行都有着怎样的意义？2．讨论参考资料：《货币银行学》教材。3．参考答案：参见《货币银行学》教材。五、课堂习题1．习题内容：从《货币银行学》中选取。2．参考答案：参见《货币银行学》。六、案例分析从《货币银行学》中选取。七、课堂提问的问题1．简述商业银行的职能和特征？2．简述商业银行的主要资产业务？3．简述商业银行的主要负债业务？3．简述商业银行经营管理的主要内容？八、本章思考题1．商业银行的资本构成是什么？新巴塞尔协议关于资本充足率的规定及其对我国商业银行资本充足率管理的影响？2．为什么说商业银行是特殊企业？3．为什么说商业银行的首要职能是信用中介职能？4．为什么说商业银行的资本具有营业功能、保护功能和管理功能？5．为什么说商业银行的资本充足率要达到8%？6．按贷款五级分类，哪些为不良贷款？如何防范或化解商业银行的不良贷款？7．为什么说大力发展商业银行的中间业务是商业银行利润新的增长点？如何发展商业银行的中间业务？8．商业银行贷款风险有哪些？如何防范商业银行贷款风险？9．为什么说商业银行进行流动性管理非常重要？如何进行商业银行流动性管理？10．为什么商业银行应实行资产负债比例管理？11．我国商业银行股份制改造与上市的困境是什么？其解决对策是什么？12．我国商业银行提高资本充足率的途径有哪些？13．国家给中国银行和中国建设银行注资450亿美元和给中国工商银行注资150亿美元的背景是什么？有何影响？九、本章作业题见《货币银行学》。十、本章参考书目1.艾洪德，范立夫.货币银行学[M].2版.大连：东北财经大学出版社，2017.第六章中央银行一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节中央银行的产生和发展1第二节中央银行的职能1第三节中央银行的主要业务1第四节中央银行制度的类型1二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）中央银行的基本职能（2）中央银行的发展（3）中央银行制度的主要类型2．本章难点内容（1）当代中央银行职能（2）中央银行的负债业务（3）中央银行的资产业务（4）中央银行的中间业务3．本章教学中应注意的问题（1）介绍中央银行的性质，强调本教材的基本观点（2）介绍中央银行的各种职能及其内在联系。（3）中央银行资产业务与负债业务的内容及其联系与区别三、本章应讲授的内容1．中央银行的产生和发展从商业银行入手，阐述中央银行的产生和发展。2．中央银行的职能介绍中央银行的各种职能，重点介绍我国中央银行的新特点。中央银行的业务分析中央银行的资产、负债及中间业务，介绍中央银行的资产负债表。4．中央银行的制度类型介绍中央银行的四种主要类型。四、课堂讨论1．讨论题目：中央银行与商业银行有何区别？2．讨论参考资料：参见《货币银行学》教材。3．参考答案：参见《货币银行学》教材。五、课堂习题1.中央银行的公开市场操作，是指在市场上主要买卖（）。A.股票B.政府债券C.公司债券D.商业票据2.集中保管商业银行的存款准备金是中央银行（）职能的具体体现。A．银行的银行B．发行的银行C．政府的银行D．最后贷款人3.以下是中央银行负债业务的是（）A．集中存款准备金B为政府提供贷款C发行货币D票据交换4.目前世界上多数国家实行的是（）。A.一元中央银行制B.二元中央银行制C.多元中央银行制D.复合中央银行制5.()是指某些国家只设置类似于中央银行的机构，或由政府授权某个或某几个商业银行，行使部分中央银行职能的体制。A.单一式的中央银行制度B.复合式中央银行制度C.准中央银行制度D.跨国中央银行制度6.如何理解中央银行相对独立性的涵义？六、案例分析如果央行向甲银行出售100万元国债，列示央行和甲银行T型账户的变化，这对甲银行的准备金有何影响？如果央行向乙银行贷款100万元，该行将之用于购买央行100万元债券，则乙银行的准备金发生什么变化？用央行和乙银行的T型账户来解释。七、课堂提问的问题1．中央银行垄断货币发行有什么意义？2．近年来个别国家取消了法定存款准备率。“如果法定存款准备率为零，则存款多倍扩张将趋于无穷。”这种说法是否符合实际？八、本章思考题1．为什么说中央银行是“政府的银行”？2．为什么说中央银行是“银行的银行”？3．中央银行与一般政府部门有何区别？4．如果一家银行因存款大量外流而无法满足法定存款准备率的要求，这家银行可能采取什么行动来防止银行倒闭？5．中央银行资产业务包括哪些内容？6．中央银行负债业务体现在哪些方面？7．为什么货币发行是中央银行的负债业务？九、本章作业题1.中央银行是在的基础上发展演变而来的。2.美国联邦储备系统在联邦一级设立，作为联储系统的最高决策机构。3.中国人民银行成立于（）。A.1948年B.1949年C.1984年D.1983年中国模仿西方国家设立的最早的中央银行是（）。交通银行B.中国银行C.中央银行D.户部银行中央银行之所以成为中央银行的最基本.最重要的标志是（）。A.独占货币发行权B.充当最后贷款人C.成为全国的资金清算中心D.制定执行货币政策E.管理国际储备十、本章参考书目《货币市场与资本市场》相关教材。《货币银行学》以及本课程教材。第七章货币供给一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节货币供给概述0.5第二节中央银行与基础货币1第三节商业银行与存款创造1第四节货币供给模型0.5二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）二级银行体制下货币供应过程及机制（2）基础货币的内涵、构成及其与货币供给的关系（3）货币乘数的内涵、计算及其与货币供给的关系（4）货币供应量的决定因素2．本章难点内容（1）基础货币的供给、特点与功能（2）不同层次货币乘数的推导及其影响货币乘数大小的因素（3）如何理解货币供给究竟是一个外生的还是一个内生的变量3．本章教学中应注意的问题（1）介绍信用货币制度下，货币供给是如何实现的（2）介绍货币供给量决定的理论模型，哪些因素会引起货币供给量的变化（3）介绍货币供给内生性与外生性的含义及央行能否对货币供应量进行有效调控（4）理解基础货币的特点及在货币供应中的决定性作用三、本章应讲授的内容1．货币供给与货币供应量从货币供给及货币供应量的定义入手，阐述货币供给在经济活动中的重要作用。2．货币存量与流量区分货币存量与货币流量的概念。3．货币供给的内生性与外生性阐述凯恩斯学派及新古典综合派关于货币供给的内生性与外生性两种不同观点，并加以区分。4．基础货币的概念与构成介绍什么是基础货币及基础货币的特点。5．中央银行供给基础货币的主要渠道介绍中央银行是如何通过再贷款与再贴现、对财政融资、黄金外汇储备、证券四种途径实现货币供给的。6．商业银行存款创造的前提条件介绍商业银行在什么条件下可以进行存款创造。7．商业银行存款创造与收缩阐述商业银行是如何通过贷款与投资活动而创造出来数倍货币的。8．制约商业银行存款创造的因素介绍影响商业银行存款创造的因素以及是如何影响的。9．货币供给理论模型介绍货币供给的一般模型、狭义货币供给模型、广义货币供给模型。10.影响货币乘数的因素说明有哪些因素影响货币供给及其影响途径。四、课堂讨论1．讨论题目：综合分析货币供应量的影响因素。你认为中央银行对货币供应量的控制能力有多大？2．讨论参考资料：《货币银行学》教材；3．参考答案：参见《货币银行学》教材。五、课堂习题1．习题内容：从《货币银行学》教材中选取。2．参考答案：参见《货币银行学》教材。六、案例分析从《货币银行学》教材中选取。七、课堂提问的问题1、影响中央银行基础货币供应的因素主要有哪些？2、什么是货币乘数？哪些因素决定货币乘数的大小？3、货币乘数与存款乘数有何区别？八、本章思考题1．阐述基础货币、M0、M1、M2的含义。2．从二阶银行体制的角度，解释央行如何通过基础货币的投放来控制市场的货币供应量？3．一般而言，货币供应量的增加应该与基础货币投放的增加成正比，但是从现实的数据来看，并非如此，请解释其中原因。九、本章作业题见《货币银行学》教材。十、本章参考书目1.艾洪德、范立夫编著：《货币银行学》，东北财经大学2017年2月第二版2.夏德仁、李念斋主编：《货币银行学》，中国金融出版社2005年3月版。3.艾洪德、张贵乐主编《货币银行学教程》2001年第三版。4.［美］米什金：《货币金融学》，人民大学出版社1998年版。5.［美］托马斯：《货币、银行与金融市场》，机械工业出版社1998年版。6.黄达主编：《金融学》，中国人民大学出版社2003年版.第八章货币需求一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节古典货币需求理论1第二节凯恩斯的货币需求理论1第三节弗里德曼的货币需求理论1第四节马克思的货币需求理论0.5二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）货币需求的内涵、种类（2）货币需求理论的发展（3）货币需求函数及其应用2．本章难点内容（1）现金交易说与现金余额说的异同（2）投机性货币需求与利率之间的关系（3）凯恩斯学派与货币学派关于货币需求函数及货币流通速度的稳定性的分析（4）关于货币数量与实体经济变量之间关系的不同观点及依据3．本章教学中应注意的问题（1）注意货币需求量的分类和对各种需求量的名词解释（2）介绍货币需求理论的发展，明确现金交易数量说和现金余额说的各字母含义（3）介绍凯恩斯货币需求理论，重点注意三种动机（4）明确货币需求理论的决定因素三、本章应讲授的内容1.货币需求量的含义及其种类货币需求量是一个时段的概念，即一定时期经济对货币的客观需求量。货币需求量的三种分类。2.古典学派的货币需求理论中的现金交易数量说介绍现金交易数量说的的含义、方程式和决定因素。3.古典学派的货币需求理论的现金余额说介绍现金交易数量说的的含义、方程式和决定因素。4.凯恩斯的货币需求理论的含义介绍货币需求的三种动机及其决定因素，即人们对货币的需求源于三种动机：一是交易动机所产生的货币需求；二是预防性动机所产生的货币需求；。三是投机动机而产生的货币需求5.介绍凯恩斯货币需求理论的发展从对凯恩斯交易性货币需求理论的发展和凯恩斯投机货币需求理论的发展两个方面对凯恩斯货币需求理论的完善6.货币学派的货币需求理论货币需求的决定因素和货币需求的函数进行全面讲述。四、课堂讨论1．如果国家立法禁止信用卡的通行，这将对货币流通速度产生什么影响？解释你的答案。2．试述影响货币流通速度的因素。3．参考答案：参见《货币银行学》教材。五、课堂习题1．凯恩斯学派和货币学派两者的货币政策传导机制理论有何不同?2．按凯恩斯对货币投机需求的分析，人们突然断定“正常”利率水平下降，货币需求将发生怎样的变动？为什么？3．参考答案：参见《货币银行学》教材。六、案例分析假设你手头有10000美元闲钱。你既可以以现金的形式持有这笔财产(投机性货余额)也可以用它来购买年获利800美元的永久性债券。假设认为该债券的正常利率水平为6％。a．如果现行市场利率为8％，你预期明年市场利率会回到正常水平，如果你现在将10000美元全部用来购买债券，在明年你将获利或损失多少钱?b．如果现行市场利率为4％，你预期市场利率在一年中会回到正常水平，如果你现在将10000美元全部用来购买债券，一年后你将获利或损失多少钱。c．在a与b种情况中，哪一种情况使你愿意以现金形式持有这10000美元财富，哪一种情况使你愿意以债券形式持有这笔财富?你的投机性货币需求曲线的斜率是什么情况(正的还是负的)?七、课堂提问的问题1．简述货币流通速度与货币需要量的关系。2．比较凯恩斯与弗里德曼的货币需求分析。3．请解释为什么说货币需求的稳定性是决定货币政策能否奏效的关键因素，可结合交易方程式进行说明。八、本章思考题1．解释和比较现金交易理论和现金余额理论2．用经济分析预测未来：（1）如果中央银行提高法定准备率，M如何变化？（2）如果央行从公众手中买入1亿元债券，并降低法定准备率，M将如何变动？（3）如果央行出售100万元债券，银行减少100万元的贴现贷款，M如何变动？（4）如果银行从央行借入100万元，且降低了超额准备率，M如何变化？（5）其他因素不变，如果未来20年里财富持续增长，预测通货比率的变化。3．由于自动提款机的增多使直接从储蓄账户中获得现金变得更为方便，这会对M1的需求和流通速度产生什么影响？4．按凯恩斯对货币投机需求的分析，人们突然断定“正常”利率水平下降，货币需求将发生怎样的变动？为什么？九、本章作业题1．“由于费雪和古典剑桥经济学家的货币需求方程式相同，都是Md=KPy，故他们的理论相同。”这一说法正确、错误还是无法确定?试解释之。2．为什么凯恩斯对投机性货币需求的分析对他如下的观点，即由于货币周转率发生大幅波动，因而不能视为常量很重要?3．“在托宾对投机性货币需求的分析中，即使债券的回报率为正值，人们仍同时持有货币和债券。”该说法正确、错误还是无法确定?试解释之。4．凯恩斯和弗里德曼的货币需求理论都认为当货币的相对预期回报率下降时，对其需求也将减少。为什么弗里德曼认为货币需求不受利率变动的影响，而凯恩斯认为货币需求受利率变动的影响呢?5．为什么弗里德曼的货币需求理论认为货币周转率可以预测，而凯恩斯的观点却与之相反呢?十、本章参考书目1.［美］米什金：《货币金融学》，人民大学出版社1998年版。2.黄达主编：《货币银行学》，高等教育出版社2000年版。3.夏德仁、李念斋：《货币银行学》，中国金融出版社，1997年版。第九章通货膨胀与通货紧缩一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节货币均衡与失衡1第二节通货膨胀1第三节通货膨胀的经济效应与治理对策1第四节通货紧缩1二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）通货膨胀及其度量（2）通货膨胀的成因分析（3）通货膨胀的经济效应（4）通货膨胀的治理（5）通货紧缩的含义2．本章难点内容（1）物价指数如何反映通货膨胀的状况？消费物价指数、批发物价指数、国民生产总值物价平减指数的优缺点（2）凯恩斯学派和货币主义学派如何解释需求拉上型通货膨胀（3）成本推动型通货膨胀产生的原因（4）怎样理解通货膨胀对经济增长的影响。分析促进论、促退论、中性论（5）根据通货膨胀成因提出治理的对策（6）我国通货紧缩形成的原因及其治理的对策3．本章教学中应注意的问题（1）介绍通货膨胀与通货膨胀紧缩的含义，强调测定通货膨胀的主要指标，熟悉通货膨胀的常见分类。（2）介绍关于通货膨胀与通货紧缩产生原因的主要理论（3）通货紧缩的含义与标志，简要介绍我国近年来发生通货紧缩的原因及治理情况（4）强调经济主体预期在经济中的作用三、本章应讲授的内容1．介绍经济学家们关于通货膨胀的不同定义。对通货膨胀定义应该把握的要点。2．讲解通货膨胀度量的方法与指标。一般来说有三个指标：消费物价指数、批发物价指数、国内生产总值平减指数。分析这三种指数用来度量通货膨胀的优缺点。3．通货膨胀的类型。从不同角度、按照不同的标准将通货膨胀进行类型的划分。4．分析需求拉上型通货膨胀、成本推动型通货膨胀、供求混合型通货膨胀、结构型通货膨胀的定义、产生的原因、运行的过程及其影响。重点分析需求拉上型通货膨胀与成本推动型通货膨胀对主要实体经济变量产生的影响有什么不同。温和型的需求拉上型通货膨胀在推动物价上涨的同时，也能够刺激国民产出的增加。而成本推动型通货膨胀在推动物价上升的同时，造成产出水平的下降；分析货币供应量增长、来自成本方面的冲击与通货膨胀率之间的关系。5．分析通货膨胀对经济与社会的各种影响，重点分析通货膨胀的产出效应。说明通货膨胀的短期与长期效应。从短期看，在导致物价上升的同时，也刺激了经济的增长。但是，从长期看，通货膨胀对产出没有影响，只能影响物价水平。6．讲解通货膨胀的各种治理对策。分析比较各种对策的可行性及优缺点。7．讲授通货紧缩的定义、成因、影响及治理措施。四、课堂讨论提出需要讨论的问题，让学生以学习小组为单位进行讨论，阅读中国人民银行2004年货币政策报告中关于改革开放以来我国的通货膨胀与通货紧缩及其治理专栏，运用所学理论分析我国通货膨胀发生的原因、治理的对策及其效果。如果说通货膨胀是一种货币现象，那么通货紧缩是否也是一种货币现象？五、课堂习题1.什么是通货膨胀？简述通货膨胀的类型。2.什么是通货紧缩？简述通货紧缩的类型。3.简述通货膨胀成因的理论观点4.比较消费物价指数、批发物价指数、国民生产总值物价平减指数的优缺点。5.对于通货膨胀的经济现象，我国经济学界与西方经济学界存在的争论焦点具体表现在那些方面？6.生活费用指数与消费物价指数的区别是什么？7.按照促退论的观点，适度的或低度的通货膨胀对经济增长的刺激作用取决于什么条件？8.为什么说，在通货膨胀的过程中，政府往往是最大的受益者？9.在治理通货紧缩的过程中，使用宽松的财政政策时需要注意哪些问题？六、论述题：1.为什么促进论者会认为：适度的通货膨胀有利于促进经济的增长？而其效果在发展中国家表现得尤为明显？2.试分析我国通货紧缩形成的原因及治理的对策。3.分析通货紧缩对经济的影响六、案例分析1980-2003年，我国经历了四次通货膨胀和一次通货紧缩，在此过程中货币供应量与经济增长基本呈同方向变动，即经济扩张阶段，货币供应量增长也快速上升，当货币供应量积累到一定程度后，通货膨胀上升，经济出现失衡，不得不压缩货币信贷进行被动性调整。80年代，我国货币供应量年均增长24.5%，GDP增长9.8%，CPI上涨7.5%；90年代，货币供应量年均增长24.9%，GDP增长9.7%，CPI上涨7.8%；2000-2004年，货币供应量年均增长15.9%，GDP增长8.9%，CPI上涨1.1%，保持了一种高增长.低通胀的良好态势。结合我国实际情况分析说明这几次通货膨胀属于哪一种类型？通货紧缩是属于哪一种类型？谈谈你对我国出现的通货紧缩的原因的认识。通过以上货币供应量.GDP.CPI的数字说明它们之间的关系。七、课堂提问的问题1．你如何理解“通货膨胀”的概念?2．试述通货膨胀的类型。4．试述通货膨胀对国民经济的影响。5．试述对通货膨胀效应的不同评价。6．试述西方经济学对通货膨胀成因的解释。7．试述对通货膨胀的治理对策。8．什么是通货紧缩，它有何危害?9．试述西方的通货紧缩理论。10．试述通货紧缩形成的原因。11．试述我国目前治理通货紧缩的对策。八、本章思考题1．什么是通货紧缩？它和反通货膨胀代表关系如何？2．工资上涨会导致消费增加，试问工资推动型通货膨胀是否也看作上需求拉上型通货膨胀？3．如何理解：“通货膨胀是一种货币现象”？4．成本推动型通货膨胀也是一种货币现象吗？5．在发生通货紧缩时，经济是否就会出现停滞或负增长？6．什么是通货紧缩，在货币供应量仍然增长的条件下，能否出现通货紧缩？应采取怎样的宏观经济政策才能摆脱通货紧缩？7．在通货膨胀中，放贷人、纳税人和现钞持有人、退休人员受到了哪些损害？8．采用工资和物价管制的办法反通货膨胀，需要付出什么成本？公司为逃避管制有哪些对策？9．你认为“物价稳中有降”是不是理想的经济状态？为什么？10．试就1997年以来中国通货紧缩现象的成因和对策谈谈你的看法。11．试全面、客观地评价通货紧缩的社会经济效应，并提出相应的对策12．“由于在凯恩斯主义分析中，政府支出的增加使总需求曲线提高，因此财政政策本身可以成为通货膨胀的根源”，这种说法是否正确，为什么？13．“既然收入政策可以避免因紧缩政策带来的高失业，那么它显然是一种理想的对付通货膨胀的措施。”这一观点正确吗？九、本章作业题1．如果公众相信，金融当局将采取适应性政策，那么成本推动型通货膨胀更可能发展起来，这一说法是否正确，为什么？2．成本推动的通货膨胀是因为工人要求增加工资而发生的，因此，通货膨胀并不一定是一种货币现象，这种说法是否正确？3．“时常有些年份中通货膨胀率很高而货币增长率却很低。因此，通货膨胀是一种货币现象的说法是不正确的。”请加以评论。十、本章参考书目1.米什金：《货币金融学》第28章2.范从来：供给冲击、价格总水平下降与货币量紧缩《金融研究》2002.4第十章货币政策一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节货币政策目标2第二节货币政策工具2第三节货币政策的传导机制2第四节货币政策中介指标2第五节货币政策效应2二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）货币政策目标的内容；各目标之间的关系（2）一般性货币政策工具（3）中间目标的选择标准；常用的指标（4）货币政策时滞2．本章难点内容（1）货币政策目标之间的关系（2）各种中间目标的优缺点（3）货币政策工具在实践中的运用3．本章教学中应注意的问题（1）介绍不同货币政策最终目标的含义以及相互之间的关系（2）介绍不同货币政策工具的概念、调控机理与效果评价（3）简要介绍新型货币政策工具（4）介绍运用货币政策进行宏观调控的基本原理和方法（5）介绍货币政策效应的影响因素和基本衡量标准三、本章应讲授的内容1．货币政策目标的含义阐述货币政策五个主要目标的基本含义及其具体内容。2．货币政策各个目标之间的关系从各个货币政策目标的经济效应出发，将两个货币政策目标联系起来，得到货币政策各个目标之间是既统一又矛盾的关系。3．一般性货币政策工具的含义介绍一般性货币政策工具的概念、调控机理与效果评价。4．选择性货币政策工具的含义阐述选择性货币政策工具的基本含义及其具体内容。5．直接信用控制的含义阐述直接信用控制的基本含义及其具体内容。6．间接信用控制的含义阐述间接信用控制的基本含义及其具体内容。7．货币政策的传导机制阐述凯恩斯学派和货币学派的货币政策传导机制理论的基本内容，并对这两种传导机制理论的特点进行比较。8．货币政策中介指标阐述货币政策中介指标的选择标准，并基于这三个标准对四种常用的货币政策中介指标进行评价。9．影响货币政策效应的主要因素阐述影响货币政策效应的几种主要因素的基本含义及其具体内容。10．货币政策效应的衡量阐述货币政策效应的基本含义及其衡量标准。四、课堂讨论1．讨论题目：货币政策目标有哪些？它们之间的关系是怎样的？哪一个目标是首要目标？2．讨论参考资料：《货币银行学》教材；《货币银行学习题与案例》。3．参考答案：参见《货币银行学》教材；《货币银行学习题与案例》。五、课堂习题1．习题内容：从《货币银行学习题与案例》中选取。2．参考答案：参见《货币银行学习题与案例》。六、案例分析从《货币银行学习题与案例》中选取。七、课堂提问的问题1．充分就业是否是失业率为零？2．创新型货币政策工具有哪些？3．中央银行公开市场业务的交易对象是谁？对流动性的影响分别是什么？八、本章思考题1．货币政策目标的内涵以及各目标之间的关系是什么？2．如何理解《中国人民银行法》中关于我国货币政策目标的表述？3．为什么要设立货币政策中介指标？什么样的指标适宜充当货币政策中介指标？4．中央银行可能运用的货币政策工具包括哪些？在扩张性或紧缩性的货币政策中，它们分别应该如何运用？5．什么是法定存款准备金政策？其效果和局限性如何？6．与其他政策工具相比，公开市场业务的优点是什么？7．目前我国公开市场业务操作的交易方式主要有哪些？8．什么是货币政策传导机制？凯恩斯学派和货币学派的传导机制理论有哪些分歧？9．什么是货币政策时滞？它由哪些部分组成？九、本章作业题见《货币银行学习题与案例》。十、本章参考书目1．［美］米什金：《货币金融学》，人民大学出版社1998年版.2．黄达主编：《货币银行学》，高等教育出版社2000年版.3．夏德仁、李念斋：《货币银行学》，中国金融出版社，1997年版.4．刘锡良、戴根有主编：《宏观经济与货币政策》，中国金融出版社，2001.5．殷孟波、李金声主编：《中国金融理论发展研究》西南财经大学出版社，2000.第十一章金融创新一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节金融创新的内涵0.5第二节金融创新的背景与导因1第三节金融创新的内容1第四节金融创新的影响0.5二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）金融创新的定义（2）金融创新的背景与导因（3）金融创新的内容（4）金融创新理论假说2．本章难点内容（1）金融创新与金融监管、金融风险、金融深化的关系（2）金融管制放松的原因，金融管制放松的主要内容（3）金融制度的创新和金融业务的创新（4）西尔柏的约束诱导型金融创新理论（5）凯恩的规避型金融创新理论（6）交易成本创新理论3．本章教学中应注意的问题（1）全面理解金融创新的内涵（2）弄清金融创新的原因（3）掌握金融创新的内容（4）了解各种金融创新理论的主要观点（5）把握金融创新与金融风险的关系三、本章应讲授的内容1．金融创新的定义指金融领域内各种金融要素实现新的组合。2．金融创新的几组关系辨析金融创新与金融监管：金融管制对金融创新的诱发作用；金融创新对金融管制的完善作用。金融创新与金融风险：金融创新为转移和分散金融风险提供了金融工具、创造了新的途径；金融创新制造了一些新的风险。金融创新与金融深化：金融创新加快金融深化；金融创新促进金融深化。3．金融创新的国际背景欧洲货币市场和资本市场的建立和发展，全球性“石油危机”及“石油美元”的回流，国际债务危机及其影响。4．金融创新的直接导因影响深远的科学技术革命，世界范围的金融管制的放松。5．金融管制放松的原因世界经济形势的重大变化，电子计算机应用技术的不断进步，国际金融市场的发展。6．金融管制放松的主要内容取消对利率的限制，允许金融机构业务交叉，放松对各类金融市场的管制，放松外汇管制。金融制度的创新金融制度的创新是指金融体系与金融结构的大量新变化。8．金融业务的创新金融业务的创新就是金融机构把创新概念引入到金融业务领域。四、课堂讨论1．讨论题目：金融创新与金融监管、金融风险、金融深化的关系？2．讨论参考资料：《货币银行学》教材；《货币银行学习题与案例》。3．参考答案：参见《货币银行学》教材；《货币银行学习题与案例》。五、课堂习题1．习题内容：从《货币银行学习题与案例》中选取。2．参考答案：参见《货币银行学习题与案例》。六、案例分析从《货币银行学习题与案例》中选取。七、课堂提问的问题1．金融创新的含义是什么？2．为什么要进行金融创新？3．金融创新与金融风险之间有什么样的关系？八、本章思考题1.如何理解金融创新的效应。2.论述金融创新向金融体系和货币政策提出的挑战。3.结合我国实际，分析金融创新对货币政策有效性的影响。4.金融创新能够转移与分散金融风险，但在这同时，金融创新也会制造新的金融风险，为什么，会产生哪些风险？5.为什么金融管制会诱发金融创新？6.为什么说金融创新降低了货币政策工具的效应？7.试述中国改革开发以来，金融创新的主要内容与特点。九、本章作业题1.理解金融创新的含义及其特点。2.阐述金融创新的国际背景。3.金融创新的直接导因是什么，它是如何导致金融创新的？4.金融管制放松的主要内容。5.阐述金融创新的内容。6.金融创新与金融风险的关系。7.金融创新与金融深化的关系。8.金融创新的约束诱导论的主要内容。9.金融创新交易成本论的主要内容。10.为什么说，金融创新是一个历史范畴？11.如何理解金融创新的广义概念与狭义概念？十、本章参考书目1.艾洪德，范立夫.货币银行学[M].2版.大连：东北财经大学出版社，2017.第十二章金融风险、金融危机与金融安全一、本章教学时间安排节次课堂讲授课堂讨论课堂习题案例分析第一节金融风险0.5第二节金融危机1第三节金融危机理论1第四节金融安全0.5二、本章重点、难点内容及应注意的问题1．本章重点内容（1）金融风险的定义及种类（2）金融危机的特点与预警（3）金融安全的防范对策2．本章难点内容（1）金融风险的种类划分（2）金融危机的特点与预警（3）我国金融安全的防范3．本章教学中应注意的问题（1）全面理解金融危机的特点和预警内容（2）弄清金融风险的定义和种类（3）了解金融危机理论（4）把握金融安全的重要性及我国如何增强金融安全的对策三、本章应讲授的内容1．金融创新的含义金融风险是指微观投资主体预期收入遭受损失的可能性。2．金融风险的种类金融系统性金融风险1．政策性风险：指国家宏观经济政策不当造成的金融风险。2．货币风险：指由于附加大幅上升而引发的严重通货膨胀的风险。3．国际收支风险：指国际收支失衡引发的风险。（二）非系统性风险1．信用风险：指债务人不履行还债义务而造成的损失。2．流动性风险：指金融机构因支付能力不足而引发的风险。3．利率风险：指市场利率变动带来的风险。4．外汇风险：指外汇汇率变动带来的风险。5．资本风险：指银行资本过小而不能抵补亏损以保证金融机构正常经营的风险。6．竞争风险：指金融机构等在经营竞争中存在的风险。3．对金融风险的认识我国目前的金融风险存在三个特点：集中性、隐蔽性和社会性，应引起高度重视。4．金融危机的内涵、外延与分类金融危机是指起始于一国或一个地区乃至整个国际金融市场或金融系统的动荡超出金融监管部门的控制能力，造成金融制度混乱，进而对整个经济造成严重破坏的过程。金融危机的外延有两个层次：一是在金融领域内，表现为货币危机、国际收支逆差和金融机构倒闭等。二是在非金融领域内，表现为企业破产、失业率上升和居民生活水平下降等。国际货币基金组织将金融危机的分类为：货币危机、银行危机、系统性金融危机和外债危机。5．金融危机的特点金融危机的突发性；金融危机的可预测性；金融危机的传染性。6．金融危机的预警金融危机预警系统是指应用某种统计方法预测某国或某经济体在一定范围内发生货币危机、银行危机以及股市崩溃