证券从业资格《证券基础知识》检测卷（附答案）

证券从业资格《证券基础知识》检测卷(附答案)

一、单项选择题(共60题，每题1分)-

1、因公司负债过多而破产的风险为()O

A、信用风险

B、经营风险

C、财务风险

D、市场风险

【参考答案】：C

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P262O

2、外国证券机构直接从事B股交易的申请可由()受理。

A、证券交易所

B、国务院

C、国家外汇管理局

D、中国证监会

【参考答案】：A

【解析】外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表

处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理；新建合营从

事证券投资基金、证券承销业务公司的设立由中国证监会受理有关申请。

3、场外交易市场是一个以O方式进行证券交易的市场。

A、公开招标

B、议价

C、上网竞价方式

D、累计投标询价方式

【参考答案】：B

4、一般情况下，虚拟资本的价格总额总是()实际资本额

A、大于

B、等于

C、小于

D、不等于

【参考答案】：A

5、不同债券的利率不同，这是对()的补偿。

A、利率风险

B、信用风险

C、购买力风险

D、财务风险

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证卷投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P261O

6、设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币()亿元。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：A

【解析】熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自

律管理。见教材第八章第三节，P375O

7、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,

并收取担保物的经营活动属于O0

A、证券承销与保荐业务

B、证券经纪业务

C、融资融券业务

D、证券自营业务

【参考答案】：C

8、银行业金融机构可投资的政券种类的有()o

A、政府债券

B、公募证券

C、公司债券

D、金融债券

【参考答案】：A

【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般

仅限于政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备

的持有形式。

9、无面额股票的价值与公司净资产价值()

A、同方向变化

B、反方向变化

C、相等

D、无关

【参考答案】：A

10、下列关于实物国债的说法中，正确的是（）。

A、实物国债是一种具有标准格式实物券面的债券

B、实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券

C、实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证

D、实物国债是以货币为本位而发行的债券

【参考答案】：B

【解析】实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。

11、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件不

包括（）。

A、有5000万元人民币以上的注册资本

B、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得

证券、期货投资咨询从业资格的专职人员

C、有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

D、有公司章程

【参考答案】：A

【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条

件有：（D分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取

得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，同时从事证券和期货投资

咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专

职人员，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从

业资格；②有100万元人民币以上的注册资本；⑧有固定的业务场所和

与业务相适应的通信及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有健全的

内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。

12、总的来说，在企业组织形式的更替中，最后由（）演变成股份

公司。

A、独资经营企业

B、家庭型

C、合伙经营企业

D、个体工商户

【参考答案】：C

【解析】答案为C。随着商品经济的发展，生产规模日渐扩大，传

统的独资经营方式和家族企业已经不能胜任对巨额资本的要求，于是产

生了合伙经营的组织；随后又由单纯的合伙组织逐步演变成股份公司。

13、不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后()个工作日内

按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保井基金。

A、7

B、10

C、15

D、30

【参考答案】：B

14、《证券公司监督管理条例》于()年起实施。

A、2004年12月1日

B、2005年10月

C、2006年6月1日

D、2008年6月1日

【参考答案】：D

15、某投资者以30元/股的价格买人某公司股票并持有1年，分得

现金股息3.6元，其股利收益率为()o

A、10%

B、15%

C、12%

D、18%

【参考答案】：C

16、关于证券公司融资融券证券的业务规则叙述缙误的是()o

A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用

证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用

交易资金交收账户

B、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易

日在融资债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1

交易日

C、客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿

还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接

还券的方式偿还向证券公司融入的证券

D、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；

向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

【参考答案】：A

【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登

记结算机构分别开立融券专用证券账户，客户信用交易担保证券账户，信

用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

17、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，非公开发行股票，

发行对象均属于原前()名股东的，可以由上市公司刍行销售。

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P203o

18、投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付()o

A、申购费

B、印花税

C、赎回费

D、手续费

【参考答案】：D

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P123-124o

19、关于记账式债券的论述不正确的是()。

A、我国1994年开始发行记账式债券

B、上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子

证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券

C、投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户

D、记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全

性较高

【参考答案】：D

20、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括()o

A、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

B、可转换债券

C、股票

D、流通受限的证券

【参考答案】：A

21、我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规

定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于OO

A、股票

B、基金

C、国债

D、证券衍生产品

【参考答案】：C

22、()是最基础的金融衍生产品。

A、金融互换

B、金融期权

C、金融期货

D、金融远期

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第

二节，P158o

23、未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债

券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑

或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额()的罚金。

A、1%〜10%

B、1%〜5%

C、5%—10%

D、10%以下

【参考答案】：B

【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一

节。P325O

24、英国最具权威性的股价指数是()o

A、金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)

B、日经225股价指数

C、NASDAQ指数

D、道-琼斯指数

【参考答案】：A

25、一个基金是否有效益主要是看()是否偏高。

A、管理费

B、托管费

C、运作费

D、宣传费

【参考答案】：C

【解析】一个基金是否有效益主要是看运作费是否偏高，而不是管

理费、托管费或者宣传费。

26、在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必需的()o

A、投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券

B、将所购买的证券存放在托管银行

C、存券银行命令托管银行移送证券

D、存券银行发出ADR

【参考答案】：C

27、从金融衍生工具的新发展角度来分析，资产证券化是()o

A、风险管理型创新的重要成果

B、增强流动型创新的重要成果

C、信用创造型创新的重要成果

D、股票创新型创新的重要成果

【参考答案】：B

【解析】20世纪80年代以来，银行业普遍兴起的资产证券化是增

强流动型创新的重要成果之一；而期货等衍生工具交易相对于现货交易

具有流动性优势，也把众多的投资者从传统的股票和债券市场上吸引过

来。

28、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于()亿元人民币。

A、3

B、4

C、5

D、6

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、

业务范围。见教材第四章第二节，P130-131o

29、证券投资基金的特点不包括()o

A、集合投资

B、专业理财

C、稳定市场

D、分散风险

【参考答案】：C

30、证券经纪商应认真审查委托人，对不符合法律规定的客户，不

接受其委托。这一说法体现了证券经纪商的()义务。

A、坚持了解客户原则

B、必须忠实办理受托业务

C、不接受全权委托

D、不进行信用交易

【参考答案】：A

【解析】证券经纪商应以了解客户为原则。

31、世界上第一个股票交易所于1602年在()成立。

A、荷兰的阿姆斯特丹

B、美国的纽约

C、美国的华盛顿

D、英国的伦敦

【参考答案】：A

32、证券市场发展的新特点不包括()o

A、投资证券化

B、投资者个人化

C、金融创新深化

D、金融机构混业化

【参考答案】：B

33、根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事B股交易

的申请可由()受理。

A、中国证监会

B、证券交易所

C、证券业协会

D、国家外汇管理局

【参考答案】：B

【解析】外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表

处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理。

34、结构化金融衍生产品按()分类，可分为公开募集的结构化产

品与私募结构化产品。

A、联结的基础产品

B、收益保障性

C、发行方式

D、嵌入式衍生产品

【参考答案】：C

【解析】按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的

结构化产品与私募结构化产品。

35、履约担保的标的记券数量等于()

A、权证上市数量X行权比例X担保系数

B、证上市数量+行权比例+担保系数

C、权证上市数量-行权比例-担保系数

D、权证上市数量+行权比例+担保系数

【参考答案】：A

【解析】履约担保品数量计算公式：对于证券给付结算方式的认购

权证，申请保管的履约担保标的证券数量一权证上市数量X行权比例X

担保系数(担保系数由发行人、深交所和公司三方协商，确定后由深交

所发布)。

36、注册资本为五千万元的证券公司能够经营的业务有()

A、证券承销与保荐

B、证券自营

C、证券资产管理

D、证券投资咨询

【参考答案】：D

【解析】从事证券经纪、投资咨询、财务顾问时注册资本最低为五

千万；从事承销与保荐、证券自营、资产管理任何一项业务时最低注册

资本为一亿元；从事经营证券经纪、承销与保荐、证券自营、资产管理

以及其他业务中的任何两项以上时注册资本最低为五忆元。

37、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前

公司注册资本的()O

A、20%

B、25%

C、30%

D、40%

【参考答案】：B

38、《中华人民共和国公司法》规定，股份公司向发起人、国家授

权投资的机构、法人发行的股票应当是OO

A、国有股

B、普通股

C、记名股票

D、不记名股票

【参考答案】：C

【解析】记名股票是指在股票票面和股价公司的股东名册上记载股

东姓名的股票，很多国家的公司法都对记名股票的有关事项作出了具体

规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人的姓名;

如果股票是归国家授权投资的机构或者法人所有，则应记载国家授权投

资的机构或者法人的名称，所以向国家授权投资的机均、法人发行的股

票应当是记名股票。

39、发起人也称()，是证券化基础资产的原始所有者。

A、原始受益人

B、最终受益人

C、特殊目的机构

D、最初受益人

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四

节，P191o

40、信用互换属于()o

A、股权类产品的衍生工具

B、货币衍生工具

C、利率衍生工具

D、信用衍生工具

【参考答案】：D

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P1490

41、下列选项中，不属于我国《证券投资基金法》关于对基金份额

持有人大会召集的规定的是()o

A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召

开基金份额持有人大会

B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上

的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D、一般由基金管理人召集

【参考答案】：A

42、中证全债指数体系包括()只分年期指数和()只分类别指数。

A、34

B、43

C、33

D、44

【参考答案】：B

43、按募集方式分类，有价证券可以分为()o

A、公募证券和私募证券

B、政府证券、金融证券、公司证券

C、上市证券与非上市证券

D、股票、债券和其他证券

【参考答案】：A

44、将证券市场分为一级市场和二级市场的划分依据是()o

A、品种结构

B、上市公司规模

C、层次结构

D、交易场所结构

【参考答案】：C

【解析】层次结构通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。

按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。证

券发行市场又称一级市场或初级市场，证券交易市场又称二级市场或次

级市场。

45、平时人们所说的道―琼斯指数是指()o

A、道―琼斯公用事业股价平均数

B、道一琼斯工业股价平均数

C、道一琼斯农业股价平均数

D、道-琼斯运输业股价平均数

【参考答案】：B

【解析】现在人们所说的道―琼斯指数实际上是一组股价平均数，

包括：①工业股价平均数：②运输业股价平均数；③公用事业股价平均

数；④股价综合平均数；⑤道一琼斯公正市价指数。工业股价平均数以

美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家著名大工

商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时

所说的道―琼斯指数就是指道一琼斯工业股价平均数。

46、(),标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，

区域性试点推向全国，全国性市场由此开始发展。

A、沪、深交易所成立

B、深圳特区证券公司成立一

C、国务院证券管理委员会和中国证监会成立

D、中国证监会的成立

【参考答案】：C

【解析】答案为C。1992年10月，国务院证券管理委员会和中国

证监会成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全

国性市场由此形成并初步发展。

47、投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承

担高风险、谋求高回报的资本形态叫做OO

A、风险资本

B、共同基金

C、单位信托等证券投资基金

D、虚拟资本

【参考答案】：A

【解析】本题考查基本概念。

48、目前()已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大

量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投

资。

A、中央银行

B、商业银行

C、保险公司

D、证券经营机构

【参考答案】：C

49、上海证券交易所的分类股价指数包括()五大类。

A、工业、商业、地产业、公用事业和综合

B、工业、商业、金融业、公用事业和综合

C、工业、商业、地产业、运输业和综合

D、工业、商业、地产业、公用事业、运输业

【参考答案】：A

【解析】上海分类指数包括A股、B股、工业类、商业类、地产类、

公用事业类、综合指数类共七类。

50、贴现债券的实际收益率()票面贴现率。

A、高于

B、等于

C、低于

D、无关于

【参考答案】：A

51、发现内幕信息知情人进行内幕交易的，上市公司应进行核实并

追究责任，在()个工作日内向公司注册地的证监会派出机构报告处理

情况。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P358.359o

52、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于()o

A、特种国债

B、赤字国债

C、建设国债

D、战争国债

【参考答案】：C

【解析】修建铁路和公路明显都就是建设国家的一部分。

53、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40,则

转换价格为()元。

A、5

B、25

C、50

D、100

【参考答案】：B

54、有价证券是()的一种形式。

A、真实资本

B、虚拟资本

C、货币资本

D、商品资本

【参考答案】：B

55、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期

权是()O

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的美式期权

D、大西洋期权

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，

P177O

56、将资产证券划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产

证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别是按()分类的。

A、证券化的基础资产不同

B、资产证券化的地域

C、证券化产品的属性

D、资产证券化的发行时间

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是资产证券化的分类方法。根据证券化的基础

资产不同，资产证券可以被划分为不动产证券化、应收账款证券化、信

贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等

类别。

57、证券投资基金在美国被称为()o

A、单位信托基金

B、证券投资信托基金

C、共同基金

D、信托基金

【参考答案】：C

【解析】作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的

称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位

信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。

58、除了交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交

易的期权，这些新型的期权通常叫做()o

A、修正的美式期权

B、互换期权

C、奇异期权

D、买人期权

【参考答案】：C

【解析】本题考查基本概念。

59、下列关于境外上市外资股的阐述，错误的是()o

A、采取记名股票形式

B、以外币标明面值

C、以外币认购

D、在境外上市时，可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派

生形式

【参考答案】：B

60、开放式基金的交易价格取决于()o

A、基金总资产值

B、供求关系

C、基金净资产

D、基金单位净资产值

【参考答案】：D

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、关于证券交易所决定暂停其股票上市交易，下列说法正确的是

()O

A、公司有重大违法行为，暂停其股票上市交易

B、公司最近3年连续亏损，暂停其股票上市交易

C、公司未按照规定公开其财务状况，暂停其股票上市交易

D、公司对财务会计报告虚假记载，可能误导投资者，暂停其股票

上市交易

【参考答案】：A,B,C,D

2、发行金融债券和吸收存款是银行等金融机构扩大信贷资金来源

的手段，与存款相比它有()的特点。

A、专用性

B、集中性

C、高利性

D、流动性

【参考答案】：A,B,C,D

3、以下属于外国债券的有()o

A、欧洲债券

B、武士债券

C、扬基债券

D、龙债券

【参考答案】：B,C

【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行

以该国货币为面值的债券。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是

由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。在日本发

行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行

的以日元为面值的债券。

4、《证券法》中证券公司这一部分的主要内容包括()o

A、证券公司设立的程序、条件和组织形式

B、证券公司的业务种类

C、业务范围与注册资本的关系

D、证券公司设立申请的审核

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握《证券法》和《公司法》的调整范例、宗旨和主要内

容。见教材第八章第一节，P318O

5、中证基金指数系列包括()o

A、中证股票型基金指数

B、中证封闭式基金指数

C、中证债券型基金指数

D、中证开放式基金指数

【参考答案】：A,C,D

【解析】中证指数有限公司于2008年2月4日正式发布中证基金

指数系列，以反映中国开放式基金市场的整体绩效表现，为投资者在该

市场的投资提供更为丰富的分析工具和收益评价基准。目前该指数系列

有7只指数，包括中证开放式基金指数和3个分类指数(中证股票型基

金指数、中证混合型基金指数和中证债券型基金指数)。

6、证券登记结算公司的主要职能包括()o

A、集中登记

B、集中存管

C、集中结算

D、集中交易

【参考答案】：A,B,C

7、依有价证券的品种而形成的结构关系的构成主要有()o

A、股票市场

B、债券市场

C、基金市场

D、衍生产品市场

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P5O

8、下列()股票的发行体现了中国证券业的对外开放进程。

A、H股

B、N股

C、A股

D、B股

【参考答案】：A,B,D

【解析】H股、N股和B股都是外资股，体现了中国证券业的对外

开放的发展。其中H股和N股是境外上市外资股；B股是境内上市外资

股。

9、根据中国证监会《证券公司检查办法》的规定，中国证监会可

以对证券公司及其分支机构进行检查并采取相应的监管措施，检查的主

要内容是()。

A、公司经营的正常性

B、公司经营的营利性

C、公司经营的合规性

D、公司经营的安全性

【参考答案】：A,C,D

【解析】证券公司是否盈利并不是证监会检查的主要内容，所以B

选项不正确。

10、证券交易所的职责包括()o

A、提供证券交易的场所与措施

B、接受上市申请、安排证券上市

C、设立证券登记结算机构

D、管理和公布市场信息

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】这是我国《证券交易所管理办法》第十一条的规定。

11、关于ETF,下面说法正确的是()o

A、可以在交易所买卖

B、可以申购和赎回

C、可以防止类似封闭式基金的大幅度折价现象

D、具有开放式基金和封闭式基金双重特点

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】ETF(ExChangeTradedFIID.d)即交易型开放式指数基金,

既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖，也可以像开放式基金

一样申购和赎回。由于存在一、二级市场之间的套利，所以可以防止类

似封闭式基金的大幅度折价现象。

12、证券市场监管的原则是()。

A、依法监管原则

B、保护投资者利益原则

C、“三公”原则

D、监督与自律相结合的原则

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P344-345o

13、按权证的内在价值，可以将权证分为()o

A、平价权证

B、价内权证

C、价外权证

D、虚值权证

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，

P178o

14、下列关于保证债券的担保人的说法正确的有()o

A、可是是债券发行人自身

B、必须是债券发行人以外的第三人

C、可以担保全部本息

D、可以仅担保利息

【参考答案】：B,C,D

【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P83O

15、市场利率变化影响股票价格的途径包括()o

A、利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对

股票的需求，股票价格上涨

B、利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格

上升

C、利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，

对股票的需求增加，股票价格上升

D、在市场资金量一定的条件下，利率下降，其他投资工具收益相

应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对

股票需求减少，股价下降

【参考答案】：A,B,C

16、证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构，其对证券经纪业

务的监管包括()O

A、制定会员与客户所应签订的代理协议的格式并检查其内容的合

法性

B、规定接受客户委托的程序和责任，并定期抽查执行客户委托的

情况

C、要求会员按规定就其交易业务和客户投诉等情况提交报告

D、对会员的财务状况、内部风险控制制度进行抽样或者全面检查

【参考答案】：A,B,C,D

17、影响债券偿还期限的因素主要有()o

A、债券票面金额

B、资金使用方向

C、市场利率变化

D、债券变现能力

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项中的债券票面金额并不是影响债券偿还期限的因素,

没有证据表明债券面额越大，债券的偿还期限就越长(或者越短)O

18、根据选择权性质的划分，金融期权可以划分为()o

A、买人期权

B、卖出期权

C、美式期权

D、欧式期权

【参考答案】：A,B

【解析】掌握金融期权的各种分类方式：根据选择权的划分，金融

期权可以划分为买入期权和卖出期权；按照合约规定的履约时间可分为

欧式期权、美式期权和修正的美式期权。按照基础资产性质的不同可以

分为股权类期权、利率期权和货币期权等。

19、成长型基金可分为()。

A、稳健成长型基金

B、一般成长型基金

C、积极成长型基金

D、专业成长型基金

【参考答案】：A,C

20、20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时

证券市场的表现是()O

A、公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位

B、仍处于萌芽阶段

C、股份公司数量剧增

D、有价证券发行总额剧增

【参考答案】：A,C,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、下列对证券投资基金认识正确的是OO

A、通过公开发售基金份额募集资金

B、由基金托管入托管，由基金管理人管理和运生资金

C、在美国称为证券投资信托基金

D、以资产组合方式进行证券投资活动

【参考答案】：A,B,D

2、股份公司的资本公积金主要来源于()o

A、股票发行的溢价收入

B、接受的赠与

C、资产增值

D、因合并而接受其他公司资产净额

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P52,

3、目前我国发行的普通国债有()o

A、国库券

B、记账式国债

C、凭证式国债

D、储蓄国债(电子式)

【参考答案】：B,C,D

4、发行股息率可调整优先股票的目的包括()o

A、适应不稳定的国际金融市场

B、适应有价证券价格的波动

C、适应银行存款利率的波动

D、稳定公司股息支出

【参考答案】：A,B,C

【解析】了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二

章第三节，P69o

5、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基

本条件有()O

A、净资产不低于2亿元人民币

B、在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值

外汇资产

C、经营行为规范，管理证券投资基金3年以上

D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责

令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范

围。见教材第四章第二节，P132o

6、证券交易所的特征有()o

A、有固定的交易场所和交易时间

B、参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制

C、交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

D、通过公开竞价的方式决定交易价格

【参考答案】：A,B,C,D

7、我国证券交易所规定，属于下列情况之一的，首个交易日不实

行价格涨跌幅限制：()o

A、首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括封闭式基金)

B、增发上市的股票

C、暂停上市后恢复上市的股票

D、证券交易所或中国证券业协会认定的其他情形

【参考答案】：A,B,C,D

8、股票具有的特征包括()o

A、收益性、风险性

B、流动性

C、参与性

D、永久性

【参考答案】：A,B,C,D

9、当上市公司出现()情况时，证券交易所应当暂停上市公司的

股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息。

A、公司的股票交易发生异常波动

B、有投资者发出收购该公司股票的公开要约

C、上市公司依据上市协议提出停牌申请

D、未按规定履行信息披露义务

【参考答案】：A,B,C

10、证券业从业人员的禁止性行为包括()O

A、不得以获取投机利益为目的.利用职务之便从事证券买卖活动

B、不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见

C、不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定

D、不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的

全权委托

【参考答案】：A,B,C,D

11、上市公司披露的定期报告包括O0

A、年度报告

B、中期报告

C、季度报告

D、月度报告

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。见教材

第八章第一节，P337O

12、针对中小企业板块的风险特征.在交易和监察制度上作出有别

于主板市场的特别安排是()O

A、改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场

透明度，遏制市场操纵行为

B、完善交易信息公开制度。引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值

等监控指标

C、完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及

时揭示市场风险，减少信息披露滞后或提前泄漏的影响

D、证券买卖采取一对一交易方式，中小企业板块价格决定机制不

是公开竞价，而是买卖双方协商议价

【参考答案】：A,B,C

13、债券的投资收益来自()o

A、债券的利息收益

B、资本利得

C、再投资收益

D、转股收益

【参考答案】：A,B,C

14、按投资目标划分，基金可分为()o

A、开放型基金

B、成长型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

【参考答案】：B,C,D

15、控股股东的行为规范方面，控股股东被禁止的行为有()o

A、控股股东不得独立于证券公司进行核算，而应共同核算、共同

承担责任和风险

B、不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人

员

C、不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动

D、不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户

的合法权益

【参考答案】：B,C,D

16、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经

济因素包括()O

A、经济增长

B、经济周期循环

C、政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法

规的颁布等

D、货币政策、财政政策

【参考答案】：A,B,D

17、签订上市协议的公司应当公告的事项包括()o

A、股票获准在证券交易所交易的日期

B、持有公司股份最多妁前20名股东的名单和持股数额

C、公司的实际控制人和独立董事

D、董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券

的情况

【参考答案】：A,D

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348o

18、关于普通股票股东的义务描述正确的是()o

A、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当

依法承担赔偿责任

B、公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益

C、公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益

D、公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益

【参考答案】：A,B,C,D

19、下列关于权证的行权的说法正确的有()。

A、行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式

B、证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人有义务按照行

权价格向权证持有人出售或购买标的证券

C、现金结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持

有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额

D、目前上海证券交易所和深圳证券交易所规定，标的证券发生除

权和除息的，行权比例应作相应调整

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，

P179o

20、符合股息分配要求的有()o

A、优先股股东按照规定的固定股息率优先取得固定股息

B、普通股票股东则根据余下的利润分取股息

C、现金股息是以货币形式支付的股息和红利，是最普通.最基本

的股息形式

D、股东持有股票股息在大多数西方国家可免征所得税

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第

四节，F253o

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、L0F的申购和赎回都有最高限额。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教

材第四章第一节，P128o

2、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。金融机构一

般有雄厚的资金实力，信用度较高，通常被称为金边债券。O

【参考答案】：错误

3、证券自律性组织包括证券监管机构和证券行业协会。()

【参考答案】：错误

4、存托凭证由J.P.摩根首创。()

【参考答案】：正确

5、《上市公司证券发行管理办法》规定，股票发行价格不低于公

告招股意向书前10个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。()

【参考答案】：错误

【解析】《上市公司证券发行管理办法》规定，股票发行价格不低

于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

6、开放式基金的赎回价一般是基金单位净资产再扣除一定的赎回

费。()

【参考答案】：正确

【解析】开放式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金

份额资产净值来计价，但需要扣除一定的赎回费。

7、认股权证的价格波动幅度大于股票价格的波动幅度，说明认股

权证的投机性更强。()

【参考答案】：错误

【解析】认股权证的价格波动幅度大于股票价格的波动幅度，是由

于其所具有的杠杆作用。

8、我国《证券法》适用股票、债券和国务院依法认定的其他证券

发行和交易行为。O

【参考答案】：错误

【解析】我国《证券法》第二条规定，《证券法》只调整在中华人

民共和国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和

交易行为。

9、个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税。

()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章

笫一节.笫三章笫二节，P86O

10、证券业协会的权利机构是理事会。()

【参考答案】：错误

【解析】根据证券法规定，证券业协会的权力机构为由全体会员组

成的会员大会。

11、中国不允许发行无面额股票。()

【参考答案】：正确

【解析】目前世界上很多国家，包括中国，不允许发行无面额股票。

12、有限责任公司的股本划分为等额股份，股东的出资按股计算。

()

【参考答案】：错误

【解析】学习意义相对的一组概念时，一定要搞清楚其异同点。本

题就是把股份有限公司和有限责任公司的意义混淆在一起来考查的，正

确的说法是股份有限公司的股本划分为等额股份，股东的出资按股计算。

13、在我国，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，不得将

收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。()

【参考答案】：错误

【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材

第四章第四节，P139o

14、证券公司经纪业务内部控制应重点防范挪用客户交易结算资金

及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。()

【参考答案】：正确

15、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长

的债券。()

【参考答案】：错误

16、从一定意义上说，金融期权是金融期货功能的延伸和发展，具

有与金融期货相同的套期保值和发现价格的功能。()

【参考答案】：正确

17、股份公司的自有奥本来自于公司从股票市场上筹集的资金。()

【参考答案】：正确

18、目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品

种。()

【参考答案】：正确

19、有面额股票比无面额股票更易于股票分割。()

【参考答案】：错误

【解析】如果股票有面额，分割时就需要办理面额变更手续，由于

无面额股票不受票面金额的约束，发行该股票的公司能比较容易的进行

股票分割。因此无面额股票比有面额股票更易于分割

20、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发

起成立，具有独立法人地位。()

【参考答案】：正确

【解析】基金管理公司是负责基金发起设立与经营管理的专业性机

构。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成

立，具有独立法人地位。

21、金融衍生工具产生的最基本原因是避险。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一

节,P151—153o

22、现存最早的ETF是美国证券交易所(AMEX)于1993年推出的标

准普尔存托凭证(SPDRS)。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四

章第一节，P127O

23、上证180金融股指数采用派许加权综合价格指数公式进行计算,

并对个股设置15%的权重上限。()

【参考答案】：正确

2