银行审计个人总结

银行审计个人总结

银行审计个人总结1

逝者如斯，转眼问我在县支行审计部已经渡过了半年，在这半年里，我又

经历了一次由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程。某某年某某月是我从学校

踏入社会的一个转型期，在总行匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到

了自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在

这里我渡过了自己事业的第一个半年，在营业部这个温暖的大家庭里，我忙碌

而又充实，学到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜蜜，

兄弟姐妹们热情又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这

里渡过1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一

天我们行长语重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗

位虚心的学习和努力的工作。然而某某年某某月某某日，我接到了人事变动的

通知，让我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说一直是

一个神秘的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的思量，一方面我相

信这是行领导们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的

信任；另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。从此

我便踏上了审计员的道路.

初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人

储蓄业务的知识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通

本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同事并

非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和可亲的。起初我就随着他

们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各项业务制度和内控环节。每每

遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。在同事

们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工

作了，尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一

些问题，同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一

点点的开始成长。

到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承

担一块审计工作，撰写真实准确的审计报告。这半年来，我们对我们支行的信

贷部，公司业务部，会计出纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计，并

按照上级提出的要求展开了多次专项审计，及时的发现了隐藏的问题并提出整

改的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航。同时还按季对邮政的二类网点、

代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发

审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的

整改意见。

审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我

们默默的为支行付出，唯一的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金

安全。同时我们的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引

起足够的重视，也没能按要求及时整改。在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯

屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为忧心。譬如，

邮政部分网点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总有一大堆

理由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到头还不是因为员工自身的随意

和懒惰形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢

劫案，最根本的一点还是因为营业员自身不执行制度，放尾随门不关闭才让歹

毒有机可乘，希望经过这次事件能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会。还

有很多类似习惯凌驾于制度上的问题，比如，交接班不严格履行交接手续、临

时离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互盘制度、保险凭证

不严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只在于

柜员们自身的习惯和责任心。我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消

除剧痛的根源。

对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到

内审的需要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发

展得必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会

越来越高。在这半年我参加了多次关于审计工作的培训，同时审计条线上的审

计系统也在不断的出台。电子稽查系统、信贷审计系统、员工违规积分系统的

陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改变，所

学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，

对于我们来说都是一次全新的挑战，唯一不断的学习，才能适应不断升级的工

作方法，否则唯有被淘汰。不骄傲不自满，努力学习和创新，不断尝试和总结

才能保持着审计工作的新鲜与活力。审计为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门

造车还是勇敢的走出去，这已经没有必要再做回答。这半年是工作的总结也是

面临新的挑战的开始。我明白自己还有许多的不足，理论知识的不全面，人际

交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解决的难题，为此我专门为自己制定了一

个学习计划，每天花2个小时来补充自己在这些方面的不足。我也明白自己不

是缺少敢闯敢学的冲劲，唯一缺乏的是耐心和持之以恒的决心。自己最大的敌

人永远都是自己，我坚信自己一定能够战胜自己。

半年的工作已经结束，新的工作才刚刚开始，每一天都是一个全新的挑

战，我有信心在未来的审计工作中做得更好。

银行审计个人总结2

逝者如斯，转眼间我在县支行审计部已经渡过了一年，在这一年里我又经

历了一次由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程。20某某年1月是我从学校踏

入社会的一个转型期，在总行匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到了

自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在这

里我渡过了自己事业的第一个一年，在营业部这个温暖的大家庭里，我忙碌而

又充实，学到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜蜜，兄

弟姐妹们热情又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里

渡过1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一天

我们行长语重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗位

虚心的学习和努力的工作。然而20某某年1月11日，我接到了人事变动的通

知，让我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说一直是一

个神秘的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的思量，一方面我相信

这是行领导们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信

任；另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。从此我

便踏上了审计员的道路。

初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人

储蓄业务的知识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通

本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同事并

非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和可亲的。起初我就随着他

们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各项业务制度和内控环节。每每

遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。在同事

们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工

作了，尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一

些问题，同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一

点点的开始成长。

到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承

担一块审计工作，撰写真实准确的审计报告。这一年来，我们对我们支行的信

贷部，公司业务部，会计出纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计，并

按照上级提出的要求展开了多次专项审计，及时的发现了隐臧的问题并提出整

改的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航.同时还按季对邮政的二类网点、

代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发

审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的

整改意见。

审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我

们默默的为支行付出，的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金安

仝。同时我们的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起

足够的重视，也没能按要求及时整改。在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡

查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为忧心。譬如，邮

政部分网点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总有一大堆理

由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到头还不是因为员工自身的随意和

懒惰形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢劫

案，最根本的点还是因为营业员自身不执行制度，放尾随门不关闭才让歹毒

有机可乘，希望经过这次事件能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会。还有

很多类似习惯凌驾于制度上的问题，比如，交接班不严格履行交接手续、临时

离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互盘制度、保险凭证不

严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只在于柜

员们自身的习惯和责任心。我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消除

剧痛的根源。

对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到

内审的需要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发

展得必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会

越来越高。在这一年我参加了多次关于审计工作的培训，同时审计条线上的审

计系统也在不断的出台。电子稽查系统、信贷审计系统、员工违规积分系统的

陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改变，所

学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，

对于我们来说都是一次全新的挑战，不断的学习，才能适应不断升级的工作方

法，否则唯有被淘汰。不骄傲不自满，努力学习和创新，不断尝试和总结才能

保持着审计工作的新鲜与活力。审计为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车

还是勇敢的走出去，这已经没有必要再做问答C这一年是工作的总结也是面临

新的挑战的开始。我明白自己还有许多的不足，理论知识的不全面，人际交往

技巧的缺乏，都是我目前急需要解决的难题，为此我专门为自己制定了一个学

习计划，每天花2个小时来补充自己在这些方面的不足。我也明白自己不是缺

少敢闯敢学的冲劲，缺乏的是耐心和持之以恒的决心。自己的敌人永远都是自

己，我坚信自己一定能够战胜自己。一年的工作已经结束，新的工作才刚刚开

始，每一天都是一个仝新的挑战，我有信心在未来的审计工作中做得更好。

银行审计个人总结3

一、所作的工作

20某某年上半年责任审计科在认真完成本科室审计业务工作的同时，积极

完成了办事处交办的其他各项工作任务。本科室主要开展了两项专项审计，第

一项是1月10日至15日开展的对徐秋丽等2位支行副行长进行的非现场责任

审计；笫二项是4月9口至15口协助豫南审”协作区开展的对周伟等13位支行

行长和副行长进行的责任审计。领导干部任期内责任审计的实施，为组织部门

考察使用干部提供了可靠依据，对加强干部管理和监督发挥了重要作用。

二、工作存在的问题

1、审计力量与审计任务不相适应，审计质量难保证。在大部分情况下，部

分同志因专业水平限制而无法独挡一面的承担审计工作任务，凭经验凭感觉进

行审计，把审计检查作为例行公事，走过场，“脚踏西瓜皮，滑到哪里算哪

里”。

2、未能关注支行对审计发现问题的整改情况，整改流于形式。审计提出的

意见、落实到位的少。

3、工作交叉重复，在不必要的工作上，耗费了大量精力和人力，降低了审

计效率。

4、审计成果运用不够。

三、下半年工作打算

1、做好对高管人员和关键岗位人员的专项责任审计二进一步深化高管人员

和关键岗位人员审计内容，逐步推行任中审计。将审计关口前移，大力推行先

审后任、先审后离，克服先离任后审计的现象发生，力戒审计走过场。

2、配合上级行主动开展T作，服从于审计大局-全面实施好上级行安排的

授权审计项目；完成好办事处交办的其他各项工作。

四、对办事处工作的建议

1、建立评比制度。对全年业务资料进行整理归档，考核总全年工作时，对

全年审计项目进行综合考核，评出年度优秀审计项目和最差审计项目，并奖优

罚劣。

2、开展“提高素质，合格审计”的专项活动。以提高市计人员综合素质为

前提，加大员工学习、培训力度，目的是提高审计人员审计项目的质量，每半

年组织一次审计考试，每半年开展一次审计人员工作学习汇报。

下半年，责任审计科全员将以责任审计为目标，以提高审计质量为核心，

以全面完成任务为出发点，全科同志将团一心、兢兢业业、克服困难、坚持原

则，圆满完成办事处交办的各项工作任务。

银行审计个人总结4

逝者如斯，转眼间我在县支行审计部已经渡过了一年，在这一年里我又经

历了一次由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程。20某某年1月是我从学校踏

入社会的一个转型期，在总行匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到了

自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在这

里我渡过了自己事业的第一个一年，在营业部这个温暖的家庭里，我忙碌而又

充实，学到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜蜜，兄弟

姐妹们热情又朝气，我貌同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里渡过

1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一天我们

行长语重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗位虚心

的学习和努力的工作。然而20某某年1月11日，我接到了人事变动的通知，

让我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说一直是一个神

秘的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我复的思量，一方面我相信这是行

领导们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信任；另

一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。从此我便踏上

了审计员的道路。

初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人

储蓄业务的知识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通

本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同事并

非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和可亲的。起初我就随着他

们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各次业务制度和内控环节。每每

遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。在同事

们热心的助和自己刻苦的努力下，约一个星期的时间我就开始参与审计工作

了，尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些

问题，同队的同事总是耐心的等待和婉的指正，就是在这样的情况下我一点点

的开始成长。

到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能立的承担

一块审计工作，撰写真实准确的审计报告。这一年来，我们对我们支行的'信贷

部，公司业务部，会计出纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计，并按

照上级提出的要求展开了多次专项审冲，及时的发现了隐藏的问题并提出整改

的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航。同时还按季对邮政的二类网点、代

理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发审

计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的整

改意见。

审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我

们默默的为支行付出，的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金安

全。同时我们的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有弓:起

足够的重视，也没能按要求及时整改。在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡

查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为忧心。

对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到

内审的需要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发

展得必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨，对我们自身素质的要求也会越

来越高。在这一年我参加了多次关于审计工作的培训，同时审计条线上的审计

系统也在不断的出台。电子稽查系统、信贷审计系统、员工违规积分系统的陆

续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改变，所学

习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对

于我们来说都是一次全新的挑战，不断的学习，才能适应不断升级的「作方

法，否则唯有被淘汰。不骄傲不自满，努力学习和创新，不断尝试和总结才能

保持着审计工作的新鲜与活力。审计为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车

还是勇敢的走出去，这已经没有必要再做回答。这一年胜作的总结也是面临新

的挑战的开始。我明白自己还有许多的不足，理论知识的不全面，人际交往技

巧的缺乏，都是我目前急需要解决的难题，为此我专门为自己制定了一个学习

计划，每天花2个小时来补充自己在这些方面的不足。我也明白自己不是缺少

敢闯敢学的冲劲，缺乏的是耐心和持之以恒的决心。自己的敌人永远都是自

己，我坚信自己一定能够战胜自己。一年的工作已经结束，新的工作才刚刚开

始，每一天都是一个全新的挑战，我有信心在未来的审计工作中做得更好。

银行审计个人总结5

根据中支内审工作部署，某某年某某月份和某某月份分别在全行范围内开

展对内部控制管理风险的分析评价活动。依照内控评价方案，分“内部控制环

境”、“风险识别与评估”、“控制活动”、“信息交流与反馈”、“监督评

审”五个方面内容对支行内控制度进行评审，将定期风险分析评价工作渗透到

全行每一个职能股室、每一个工作环节和每一个岗位。我们将评价的监督应象

确定为一线营业人员和各级管理人员；以重点股室、关键岗位、薄弱环节的审

计为主；有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度，注意内控制度和管

理上的漏洞和缺陷。拓展了评价范围，提升了评价层次。通过审计评价，共发

现重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节，一一列出，分析存在问题的原

因，提出合理的防范措施和建议，并书面报告市中支和支行领导，督促各项内

部控制制度在全行得到严格落实。现将工作总结如下：

（一）积极开展内部审计调查工作

我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项。分

别是《对瑞安支行集中采购管理情况的调查》、《对瑞安支行外汇法规、内控制

度和业务操作规程执行情况的调查》。

今年某某月份对支行集中采购管理情况进行了调查，发现一些管理上的欠

缺和不规范的操作，提出了整改意见和建议。

今年某某月份对支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况进行了

调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜操作情况，基本了解和掌

握了瑞安支局外汇管理工作情况；从调查情况来看，瑞安支局能够较好地执行

外汇法规，及时贯彻落实外汇政策，建立了比较健全的内控管理制度，业务授

权分责明确。并能根据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内控制度予

以细化补充，及时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作职

责、外管股人员考核办法，建立了《内控督导检查办法》。但也发现了不少一问

题，根据问题的不同性质提出整改建议，基本得到整改落实。促进了外汇管理

部门更好地贯彻和执行外汇法规政策，严格内部管理制度，规范业务操作。

今年我们通过审计调查，共发现了违规现象20余项，提出整改建议20

条，大部分已得到整改落实，分别撰写的调查报告已呈报给支行行长和中支内

审科。

（三）积极开展审计发现问题“回头看”活动

在行长亲自督导下，我支行由内审牵头，认真组织开展了对某某年度以来

审计查出问题整改情况的检查，做足做细“亡羊补牢”工作，强化了整改落

实，巩固了审计监督成效。

1、领导重视，强叱整改意识。布置安排对某某年度以来审计发现问题和整

改情况进行检查事宜。要求有关部门进一步落实责任，制定切实可行的措施；

强化整改意识，主动查找风险隐患，坚决杜绝同类问题的再次发生。

2、精心组织，确确保整改实效。安排专人而所有审计项目进行逐一梳理，

认真排查问题整改情况；并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体

整改措施报内审部门。内审在各部门自查的基础上，组织人员进行了再检查。

3、强化责任，落实整改措施。制定了瑞安支行内审整改责任追究制度，对

检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后，根据问题的原因、性质

和情节等采取相应的责任追究措施，并给予经济处罚。

4、严格督促，实现整改目标。针对个别未整改到位的问题，督促，制定下

一步具体整改措施。通过开展审计发现问题整改情况的“回头看”活动，真正

实现了“整改促完善、整改促提高、整改促进步”的目标。

（四）积极参加市中支内审项目检查

根据中支内审科的统一安排，今年主要参加了对泰顺县支行的行政执法检

查、对乐清支行行长履职审计、对温州中心支局外汇依法行政审计，对参与的

每一个项目检查都能认真尽职地对待，保质保量完成任务。

银行审计个人总结6

一、以“控成本、创效益”为出发点和落脚点，加强审计监督防控风险

年对重点'业务领域全面开展了成本控制审计，主要从外包管理、采购管

理、销售管理、重点监控成本费用、合同履行等方面进行了审计并对生产流程

配置及成本影响进行了审计调查，审计时能够立足于公司发展的仝局来分析和

考虑问题并提出控制中存在的不足和问题，从而督促被审计部门改进管理水

平。共形成审计报告10份，发现基础管理方面问题共计40项，提出审计建议

40条。

二、深化关键业务环节常态审计监督，切实将风险控制在事前

（一）审计人员参与全部采购业务，在采购业务的事前、事中严格审核把

关，发现问题要求即时整改在采购业务谈判、采购招标过程中严格审核各项资

质及授权，监督谈判过程及中标结果按规定制度流程操作等。共参加各类采购

会某某项，在防范采购风险方面发挥了重作用。

（二）加设备外维修竣工结算审计力度，节约维修成本并促进业务部门外

维修管理不断探索改进。完成维修工程竣工结算审计工作，送审金额共万元,

审减金额某某万元，审减率某某机

（三）加强合同审计。共审核经济合同某某份，审计过程中发现资料不完

备、签批手续不全、合同条款有误等问题已及时与业务部门沟通解决，通过合

同审核工作，有效降低了合同履行风险。

三、力开展基建审计，为企业节约建设资金、创造经济效益

共完成竣工结算审计工作某某项，送审金额共计某某万元，审减金额某某

万元，审减率某某机另外，在审计过程中严格执行合同约定，扣施工单位审核

费及罚款某某万元。

通过工程审计工作，消除了高估冒算、排除不正当提高工程预算造价等现

象，为企业节约了资金，创造经济效益。

四、强化审计问题整改，促进管理不断提升

年审计紧紧围绕重点工作任务，突出“重发现，更重整改”的思路，强化

“通过问题整改，转化审计成果，有效促进管理提升”C年通过对年至年审计

检查发现的问题不断进行跟踪落实，使审计整改见实效，审计检查发现的某某

项问题已整改完成某某项，正在整改2项，整改率98%。

通过审计跟踪有效地督促了被审计部门落实审计意见，确保审计问题得到

了落实和纠正，充分发挥了审计的监督管理职能。

银行审计个人总结7

转眼问我在县支行审计部已经渡过了一年，在这一年里我又经历了一次由

彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程。20某某年1月是我从学校踏入社会的一

个转型期，在总行匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政

储蓄银行的事业上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在这里我渡过了

自己事业的第一个一年，在营业部这个温暖的大家庭里，我忙碌而又充实，学

到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜蜜，兄弟姐妹们热

情又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里渡过1至2

年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一天我们行长语

重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习

和努力的工作。然而20某某年1月11日，我接到了人事变动的通知，让我到

审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说一直是一个神秘的职

业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的思量，一方面我相信这是行领导

们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信任；另一方

面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。从此我便踏上了审

计员的道路。

初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人

储蓄业务的知识在这生远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通

本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同事并

非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和可亲的。起初我就随着他

们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各预业务制度和内控环节。每每

遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。在同事

们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工

作了，尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一

些问题，同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一

点点的开始成长。

到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承

担一块审计工作，撰写真实准确的审计报告。这一年来，我们对我们支行的信

贷部，公司业务部，会计出纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计、并

按照上级提出的要求展开了多次专项审计，及时的发现了隐藏的问题并提出整

改的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航。同时还按季对邮政的二类网点、

代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发

审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的

整改意见。

审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我

们默默的为支行付出，唯一的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金

安全。同时我们的工作也有极少数人的不理解，对丁检查存在的问题，没有引

起足够的重视，也没能按要求及时整改。在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯

屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为忧心。譬如，

邮政部分网点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总有一大堆

理由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到头还不是因为员工自身的随意

和懒惰形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢

劫案，最根本的一点还是因为营业员自身不执行制度，放尾随门不关闭才让歹

毒有机可乘，希望经过这次事件能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会。还

有很多类似习惯凌驾于制度上的问题，比如，交接班不严格履行交接手续、临

时离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互盘制度、保险凭证

不严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只在于

柜员们自身的习惯和责任心。我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消

除剧痛的‘根源。

对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到

内审的需要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发

展得必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会

越来越高。在这一年我参加了多次关于审计工作的培训，同时审计条线上的审

计系统也在不断的出台c电子稽查系统、信贷审计系统、员T违规积分系统的

陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改变，所

学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，

对于我们来说都是一次全新的挑战，唯一不断的学习，才能适应不断升级的工

作方法，否则唯有被淘汰。不骄傲不自满，努力学习和创新，不断尝试才能保

持着审计工作的新鲜与活力。审计为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车还

是勇敢的走出去，这已经没有必要再做回答。这一年是面临新的挑战的开始。

我明白自己还有许多的不足，理论知识的不全面，人际交往技巧的缺乏，都是

我目前急需要解决的难题，为此我专门为自己制定了一个学习计划，每天花2

个小时来补充自己在这些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闯敢学的冲

劲，唯一缺乏的是耐心和持之以恒的决心。自己最大的敌人永远都是自己，我

坚信自己一定能够战胜自己。一年的工作已经结束，新的工作才刚刚开始，每

一天都是一个全新的挑战，我有信心在未来的审十工作中做得更好。

银行审计个人总结8

转眼间，在某某银行审计科工作将近一年的时间，今天我带着三分自豪和

七分惭愧，以及矛盾的心情来向大家汇报20某某年度工作，自豪的是能够和大

家在一起工作和学习，享受到这个大家庭中汝取的帮助和各级领导对我无微不

至的关怀和期望，惭愧的是和这些关怀、帮助和期望在工作中形成鲜明的充比

的工作情况，竟然没有一样提得起来，拿得出来。但是，还是想借此机会，把

今年的主要工作向领导和同事们做一个简单的汇很，分享我的进步和教训，得

到更多的批评和指点，以此为新的开端，做好今后的工作，下面我简单回报一

下20某某年度工作情况：

一、工作成效

（一）学习业务

使自己从一个审计工作的“门外汉”成为一个审计新手，虽然之前也从事

过财务、信贷工作，但是审计是一个新的领域，和单纯的财务、信贷工作相

比，有着本质的区别，需要从实践中探索新的知设和方法，在业务工作之余，

我能够主动调阅一些关于审计方面的知识，主动接受同事们的工作指导，并付

诸于行动，可以说把头脑中审计工作的空白渐渐变成了灰色，这是一个重要的

进步，我将在今后的T作中不断的更精、更多的审计知识来填充这个空白-

（二）按照安排，认真完成各项审计工作任务

今年以来，共参与完成全县信用社14个营业网点常规审计14次，参与完

成领导干部任期经济责任审计1次，参与完成全州组织交叉检查1次，参与完

成黄平违规贷款专项审计T次，参与完成信访工作2次，参与完成领导交办的

其他事项2次，圆满完成了联社交办的审计工作任务21次，对待工作能够积极

参与，认真负责，有始有终，尽职尽责，未出现大的失误。

二、工作中存在的不足

加强学习，学习审计业务知识，不断提高业务工作水平，审计是一个程序

性、技巧性、专业性、逻辑性和规范性都相对较强的工作，是一项集中了业务

工作，经济责任和规范执法“三体一体”的特殊工作，不仅关系到具体的业务

工作，因此，在今后的工作中，努力做到两个提高，一是提高业务工作水平，

二是提高责任意识，尽快使自已成为业务上的好帮手。

今年的工作已经结束，这一年对我来就，收获、经验和教训都有，但我自

知，说得好不如做得好，在今后的工作中，我将严格要求自己，多向领导和同

事们请教，同时也恳切各位领导和同事们一如续往的给予我帮助和支持，多提

宝贵意见，我将诚恳接受，并认真改正。

银行审计个人总结9

年，我镇的内审工作在镇党、政府的正确领导下，在县审计局的力指导、

支持下，扎实、有序开展，逐步迈上了制度化、规范化和法制化的轨道。镇

党、政府已经把内审工作作为一项重要的常态工作来抓。现将年内审工作总结

如下：

一、统一思想，提高认识，以全新的理念看待内审工作

过去我镇的内审工作实际上是作为村级财务管理的一项重要内容来抓，结

合村级财务管理的需要来实施。而现在的内审工作已有一个立的机构：内部审

计办公室，由专职人员，作为一项日常工作来抓，是新形势下规范财务秩序、

严肃财经纪律、加强经济管理、实现经济目标的重要手段。这就要求我们以全

新的思维方式、全新的.理念对待内审工作，以新的方式方法来开展内审工作。

二、20某某年我镇内审工作开展的具体情况

（一）不断强化店内审工作的领导，为内审工作正常、有序、扎实开展提

供强有力的组织保障。根据县、县政府的统一要求，我镇及时成立了下塘镇内

部审计工作领导组，由镇长蔡继能亲自担任组长，党员、分管领导李广春任付

组长，从镇纪检会和财政所抽调5名工作人员为办公室成员（其中3名为专职

人员），制定了切合我镇实际的内部审计工作实施办法，明确工作职责，根据实

际需要不断充实人员组成，并在办公场所、设备、经费上给予充分保障，强力

推进内市工作的开展。

（二）加强宣传，营造舆论氛围。我镇利用广播、会议等多种有效形式，

向广镇村干部强力灌输内部审计有关知识，使内部审计更进一步深入人心，以

此来不断提高广镇村干部对内审工作的认识，为有效开展内审工作营造良好的

舆论氛围。

（三）制定详细、切合实际的年度工作计划，扎实有效开展内审工作。为

使今年的内审工作迈上一个新的台阶，镇内中办及早谋划，多次召开会议，议

定年度工作计划，在征得主要领导同意后，以文件形式下发到相关村。

（四）建立内审例会制度。镇内审办每月至少召开一次例会，镇内审办全

体人员参会，必要时召集相关当事人参加，汇报工作进展情况，研究下一步工

作。镇主要领导也经常性地参加会议，听取汇报，给出具体工作意见和要求。

（五）积极参加业务培训，强化业务学习，不断提高内审业务技能，全面

进入内审角色。镇内申办人员除了积极参加上级业务主管部门举办的各种内审

培训外，还坚持利用业余时间认真自学、集中学习《审计法》和《审计署关于

内部审计工作的规定》等法律、规章及内部审计专业知识。

（六）坚持原则、恪守职责、按章操作、依法开展内审。在日常内审工作

中，镇内申办全体工作人员坚决贯彻、执行《审计法》、《审计署关于内部审计

工作的规定》等一系列内审法律法规，坚决按照上级业务主管部门及镇党、政

府的要求来开展内审工作：坚持原则、格守职责进行廉洁审计；有条不紊、按

章操作进行规范审计；阳光操作、及时公开信息，进行明白审计。

三、内审工作取得的成效

（一）截止年十二月二十八日，我镇已完成了对15个村的年度内审任务,

累计审计村级资金、0：元。进行财务审计3个，涉及资金.24元；进进行专项

审计15个，涉及资金元：对2名村干部进行离任（经济责任）审计，涉及资

金.77元。

（二）全年内审增加村级资金效益约6万元。通过对内部审计过程发现的

一些情况进行归纳和总结，镇内审办向党、政府提出了4条改进和完善村级财

务管理制度的建议，向15个村提出了4条加强村级资金使用和管理的建议。

（三）进一步巩固了“三资”清理成果，拓展了村级财务管理的深度和广

度。

（四）“尊重审计、支持审计、自觉接受审计”的良好工作氛围已形成，

内审工作的权威得到树立，内审工作的地位得到提升。广镇村干部对内审工作

的认识有了新的提高，主动作为、积极履责的意识得到全面加强，步伐进一步

加快。

四、内审工作存在的问题

（-）镇村干部XV内审的认识和理解有待进一步提高。

（二）内审规范化程度有待进一步加强。如：审计通知书的下发、审计报

告的撰写、审计资料的整理、立卷、归档等。

（三）内审业务人员的专业知识有待进一步充实，内审专业技能有待全面

提高。

（四）内审工作的广度、深度和力度还有加和加强的空间。

五、关于内审工作的几点建议

（-）加对《审计法》和《审计署关于内部审计工作的规定》等法律、规

章的宣传力度。

（二）加强业务培训，培养一批高素质的内审人员，造就一支精干的内审

队伍。

（三）上级业务主管部门要加业务指导力度，加强督查，以进一步规范乡

镇内审工作，不断提高内审工作质量。

（四）进一步加强制度建设，健全内审工作制度。

（五）进一步完善内审机构，充实人员组成，不断适应内审工作形势的需

要。

银行审计个人总结10

20某某年马上就要结束了，在过去的20某其年中，我们银行做的一直很

好，很好的顶住了某某的压力，在经济最困难的一年里，我们银行还是取徨了

业绩不小的进步，这就尤为可贵了，所以我们银夕亍必须要好好的总结一下，总

结过去一年工作的经验，以便在来年中取得更好的进步。

为了适应新形势下的发展，财务审计部建立健全和完善落实了各项财务规

章制度。由于公司的性质发生改变，要求公司的财务规章制度要进行重新修订

和完善。根据市局（公司）的财务制度，结合集团公司的实际情况，组织汇编

了某某的财务制度。为了总结经验教训，更好的完成20某某年的各项工作任

务，我部就财务、审计方面的工作作出总结如下：

一、审计方面的工作

（-）根据市局财务审计工作会议精神，对财务审计部工作的提出要求

1、继续巩固推行财务管理模块，加强财务人员的管理意识和责任心，充分

发挥财务管理的职能作用。在全面实施信息化管理的同时，要求我们财务人员

要利用的时间和精力参与企业管理，每周必须下各核算的公司了解业务运行情

况，发挥主观能动性，多为经营者提供有参考价值的信息和建议，这一要求作

为20某某年目标考核的主要指标来考核。

2、全员树立财务管理是企业管理的核心思想，增强危机感、紧迫感和责任

感，加强学习，努力提高自身素质，适应新形势下财务工作的要求。

（二）全面迎接国家审计

为了迎接国家审计署的全面检查，根据市局（公司）审计重点，我部门对

某某月某某日的财务收支进行了复查，并结合内审工作实际，紧紧围绕集团公

司的热点、重点、难点问题开展工作，充分发挥财务的监督和服务职能，及时

为集团公司领导提供决策依据，并对审计将涉及财务方面的工作进行了具体的

安排和布置。

（三）财务的审计、监督岗位

我们为加强集团公司财务工作的审计和监督职能，今年面向社会招聘了四

位从事财务工作多年，经验丰富的财务人员，充实加强财务的审计一、审核及财

务管理工作岗位。明确了四位同志的工作职责和范畴，要求尽快修订完善本部

门各个财务岗位责任制及考核办法，为提高财务工作的质量和效率打下坚实的

基础C

（四）制定并学习了《财务审计部岗位责任制考核办法》

为了更好地履行总经理赋予的职责，加强（集团）公司财务管理和稽核检

查力度，规范集团财经秩序和