中小企业债务重组协议模板

中小企业债务重组协议模板前言本协议模板旨在为面临暂时性财务困境但仍具备持续经营能力和发展前景的中小企业，与相关债权人之间进行债务重组提供一个框架性的参考文件。债务重组是一项复杂的系统工程，涉及多方利益调整，需要各方秉持诚实信用、平等协商的原则，共同寻求债务化解与企业重生的路径。重要提示：本模板为通用参考文本，具体条款需根据重组参与方的实际情况、债权债务的具体构成以及相关法律法规的要求进行详细磋商和调整。在正式签署前，强烈建议各方当事人咨询专业的法律、财务顾问，以确保协议的合法性、合规性及可执行性，最大限度维护自身合法权益。---中小企业债务重组协议协议编号：[重组协议-年份-序号]甲方（债务人）：[企业全称]法定代表人/授权代表：[姓名]统一社会信用代码：[代码]住所地：[详细地址]联系电话：[电话号码]乙方（债权人）：[债权人全称，如为多位债权人，可列为乙方一、乙方二...]法定代表人/授权代表：[姓名]统一社会信用代码/身份证号：[代码/号码]住所地/住址：[详细地址]联系电话：[电话号码]（以上甲方、乙方及其他可能参与的各方，单独称为“一方”，合称为“各方”）鉴于条款1.甲方因[简述导致债务困难的原因，如：市场环境变化、临时性资金周转不畅等]，目前对乙方负有到期未清偿债务。2.甲乙双方经友好协商，确认截至本协议签署日，甲方对乙方的债务明细如下（可另附清单作为本协议附件一）：*债务一：合同编号[编号]，本金[金额]元，利息/违约金[金额]元，到期日[日期]；*债务二：[同上，如有多项债务请逐一列明]；*（上述债务总金额合计：人民币[总金额]元）。3.甲方目前仍具备[简述核心竞争力或经营基础，如：稳定的客户资源、核心技术、良好的市场前景等]，有意愿且有潜力通过债务重组恢复正常经营和偿债能力。4.乙方充分了解甲方的经营状况和财务困境，本着共担风险、互利共赢的原则，同意与甲方进行债务重组。5.各方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经充分协商，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条债务确认与重组范围1.1债务确认：各方一致确认，本协议鉴于条款第2条所列债务为本协议项下进行重组的债务范围（以下简称“重组债务”）。除本协议另有约定外，乙方不得再就重组债务向甲方主张本协议约定之外的其他权利（因甲方违反本协议约定导致的除外）。1.2重组原则：本次债务重组以[简述核心原则，如：保障乙方债权安全、缓解甲方偿债压力、促进甲方持续经营]为基本原则。第二条债务重组方案各方同意，对本协议项下的重组债务按照以下方案进行调整：2.1债务本金调整（可选，根据实际情况选择或组合）：*（□维持不变）重组债务本金仍为原债务本金总额。*（□部分豁免）乙方同意豁免甲方重组债务本金中的[金额]元，豁免后重组债务本金调整为[金额]元。豁免部分自本协议生效之日起，甲方不再承担偿付义务。*（□其他方式：如债转股，请详细说明转股方案、定价依据、股权结构安排等）。2.2利息/违约金调整（可选，根据实际情况选择或组合）：*（□维持不变）利息/违约金按照原合同约定计算（如有）。*（□调整利率）自[起始日期]起，重组债务的利率调整为[具体利率]%（年利率/月利率），利息计算方式为[如：按日计息，按月/季结息]。*（□部分/全部豁免）乙方同意豁免截至[日期]应付未付的利息/违约金[金额]元。自本协议生效之日起，新产生的利息/违约金按[新约定或无]执行。2.3还款期限调整：各方同意，重组债务的还款期限调整为自[起始日期]起至[到期日期]止，共计[期限]（月/年）。2.4还款方式与计划：甲方应按照以下计划分期偿还重组债务（具体金额以实际计算为准，可另附详细还款计划表作为本协议附件二）：*第一期：于[日期]前支付人民币[金额]元；*第二期：于[日期]前支付人民币[金额]元；*...*第N期：于[日期]前支付人民币[金额]元，结清全部重组债务。（□其他还款方式：如一次性偿还、按经营收入比例偿还等，请详细说明）。甲方应将每期还款足额支付至乙方指定的以下银行账户：开户名：[乙方账户名]开户行：[银行名称及支行]账号：[银行账号]2.5担保措施（可选，如需要）：为确保本协议项下甲方义务的履行，甲方同意提供以下一项或多项担保措施（可另附担保合同作为本协议附件三）：*（□保证）由[保证人名称/自然人姓名]提供连带责任保证担保；*（□抵押）以甲方名下的[抵押物名称及权属证明]提供抵押担保，并办理完毕抵押登记手续；*（□质押）以甲方名下的[质押物名称及权属证明]提供质押担保，并办理完毕交付或登记手续；*（□其他担保方式）。2.6费用承担：因本次债务重组所产生的相关费用（如：律师费、审计费、评估费、登记费等），由[□甲方承担□乙方承担□各方按[比例/金额]分担]。第三条各方的权利与义务3.1甲方的权利与义务：3.1.1权利：*按照本协议约定获得债务重组带来的喘息空间和支持；*在严格履行本协议约定义务的前提下，要求乙方不得再依据原债权债务关系主张权利；*本协议约定的其他权利。3.1.2义务：*严格按照本协议第二条约定的还款计划足额、按时支付每期款项；*保证向乙方提供的所有财务信息、经营状况信息真实、准确、完整，并无重大遗漏；*未经乙方事先书面同意，不得擅自处置其主要资产，不得向股东分配利润，不得新增对重组债务偿还构成重大不利影响的其他债务；*应乙方合理要求，定期（如每月/每季度）向乙方书面报告其生产经营、财务状况及偿债能力变化情况；*发生可能影响其偿债能力的重大事项（如：重大诉讼、仲裁、主要资产被查封、核心管理人员变动等）时，应立即书面通知乙方；*全力维持正常的生产经营活动，采取积极措施改善财务状况，确保重组债务的按期偿付；*承担本协议约定的其他义务及相关费用。3.2乙方的权利与义务：3.2.1权利：*按照本协议约定按时足额收取甲方偿还的重组债务款项；*有权对甲方的生产经营状况、财务状况进行合理监督和检查，甲方应予以配合；*在甲方违反本协议约定时，有权按照本协议第四条追究甲方的违约责任；*本协议约定的其他权利。3.2.2义务：*按照本协议约定，在甲方全面履行重组义务后，不再就已重组债务向甲方主张原债权债务关系下的其他权利；*对在债务重组及后续履约过程中知悉的甲方商业秘密和财务信息予以保密，法律法规另有规定或双方另有约定的除外；*按照本协议约定，配合甲方办理与债务重组相关的必要手续（如：担保解除、变更登记等）；*承担本协议约定的其他义务及相关费用。第四条陈述与保证4.1甲方的陈述与保证：*甲方是依法设立并有效存续的企业法人，具备独立民事行为能力和签署、履行本协议的合法授权和能力；*甲方签署和履行本协议不违反任何对其有约束力的法律、法规、判决、裁定以及其公司章程或类似组织文件的规定；*甲方向乙方提供的所有文件、资料和信息均是真实、准确、完整和有效的，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；*甲方将严格按照本协议的约定履行各项义务。4.2乙方的陈述与保证：*乙方是具有完全民事权利能力和行为能力的法人/自然人，具备签署、履行本协议的合法授权和能力（如为法人，需说明其内部决策程序已完成）；*乙方对其所主张的债权拥有合法的权利和依据；*乙方签署和履行本协议不违反任何对其有约束力的法律、法规、判决、裁定以及其内部规定（如适用）；*乙方将严格按照本协议的约定履行各项义务。第五条违约责任5.1甲方违约：5.1.1若甲方未能按照本协议约定的还款计划按时足额支付任意一期款项，逾期超过[天数]日的，乙方有权：*（□要求甲方支付逾期罚息，逾期罚息按当期应付未付款项的[利率]%/日计算，直至款项付清之日止）；*（□宣布全部剩余重组债务立即到期，要求甲方一次性清偿全部未偿还的重组债务本金、利息及其他应付费用）；*（□要求甲方承担乙方为实现债权而支出的合理费用，包括但不限于律师费、诉讼费、保全费、差旅费等）；*（□有权行使担保权利（如有））；*（□解除本协议，要求甲方按照原债权债务关系承担全部责任）。5.1.2若甲方违反本协议第三条3.1.2款中关于信息披露、资产处置、新增债务等其他义务，经乙方书面催告后[天数]日内仍未纠正的，乙方有权根据5.1.1款约定追究甲方违约责任。5.1.3甲方违反其在本协议第四条中所作的陈述与保证，给乙方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。5.2乙方违约：若乙方违反本协议约定，如无故拒收甲方按约支付的款项、泄露甲方商业秘密等，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。5.3本协议项下的违约责任不影响守约方根据法律规定或本协议其他约定可享有的其他权利。第六条协议的生效、变更与解除6.1生效：本协议自各方授权代表签字并加盖公章（如为法人或其他组织）或签字（如为自然人）之日起生效。相关附件（如有）为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。6.2变更：对本协议的任何修改、补充，均须由各方协商一致并签署书面文件后方为有效。该等修改或补充文件构成本协议不可分割的一部分。6.3解除：*各方协商一致，可以书面形式解除本协议；*因不可抗力导致本协议目的不能实现的，各方可解除本协议；*一方严重违约，导致守约方合同目的无法实现的，守约方有权书面通知违约方解除本协议。第七条不可抗力7.1“不可抗力”是指本协议各方不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本协议履行其全部或部分义务。该事件包括但不限于政府行为、自然灾害、战争、黑客攻击或任何其他类似事件。7.2如发生不可抗力事件，遭受该事件的一方应立即通知其他方，并在合理期限内提供相关证明。各方应根据事件对履行协议的影响，决定是否终止协议、免除部分义务或延迟履行。第八条争议解决8.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权依法向[□甲方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼/□提交XX仲裁委员会按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]。8.3在争议解决期间，除争议事项外，各方应继续履行本协议其他条款。第九条通知与送达9.1本协议项下的所有通知、请求、文件等均应以书面形式按本协议首页所列的地址、联系人及联系方式进行送达。9.2任何一方变更通讯地址或联系方式，应提前[天数]日书面通知其他方。否则，按原地址送达的仍视为有效送达。9.3书面通知可以通过专人递送、挂号信、快递服务或双方认可的电子通讯方式（如加盖公章的扫描件通过指定邮箱发送）进行。以专人递送的，在送达时视为有效；以挂号信或快递服务发送的，在寄出（以邮戳或快递公司收寄记录为准）后第[天数]日视为有效；以电子通讯方式发送的，在进入对方指定系统时视为有效（应有发送成功凭证）。第十条其他10.1保密：除非法律法规要求或经另一方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本协议内容及因签署、履行本协议而获悉的对方的商业秘密、财务信息等。本保密义务在本协议终止后[年限，如：三]年内持续有效。10.2完整协议：本协议及其附件构成各方就本协议项下债务重组事宜所达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解和函电。10.3可分割性：若本协议任何条款被认定为无效、违法或不可执行，该条款的无效、违法或不可执行不影响本协议其他条款的效力。10.4弃权：任何一方未能或延迟行使其在本协议项下的任何权利、权力或特权，不应视为对该等权利、权力或特权的放弃。10.5附件：本协议的附件（如有）是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。10.6文本与份数：本协议一式[份数]份，甲方执[份数]份，乙方执[份数]份，[其他需要备案或留存的部门，如：登记机关]执[份数]份，具有同等法律效力。（以下无正文，为签署页）---甲方（债务人）：（盖章）法定代表人/授权代表（签字）：日期：年月日乙方（债权人）：（盖章/签字，法人盖章，自然人签字）法定代表人/授权代表/本人（签字）：日期：年月日（如有其他参与方，请逐一列明签署栏）---附件清单（示例）附件一：重组债务明细表（列明原债务合同编号、债权人、债务类型、本金、利息、违约金、原到期日、担保情况等）附件二：重组债务还款计划表（列明每期还款日期、应付本金、应付利息、当期总付款金额、累计已付款金额、剩余未付款金额等）附件三：担保合同/承诺书（如涉及担保措施）附件四：相关决议文件（如甲方股东会/董事会决议、乙方内部决策文件等）---使用说明与风险提示1.个性化调整：本模板条款为通用设置，请务必结合贵公司及债权人的具体情况进行仔细审查、修改和补充，尤其是“债务重组方案”部分，需具有高度的针对性和可操作性。2.多方债权人协调：若涉及多位债权人，债务重组的难度和复杂度将显著增加，可能需要成立债权人委员会或指定牵头债权人，协调各方利益和意见，此时协