银行业廉洁风险应急预案

银行业廉洁风险应急预案一、总则（一）编制目的为有效预防、及时控制和妥善处置银行业务经营及管理活动中可能发生的廉洁风险事件，最大限度降低风险损失，保障银行资产安全，维护银行声誉和金融市场秩序，特制定本预案。（二）编制依据本预案根据国家相关法律法规、党纪政纪规定以及银行业监管要求，并结合本行实际经营管理情况制定。（三）适用范围本预案适用于本行各级机构、各部门及其全体员工在执行公务、开展业务、进行管理等活动中涉及的各类廉洁风险事件的应急处置工作。（四）工作原则1.预防为主，惩防并举：坚持日常教育、制度建设与监督检查相结合，强化源头治理，对潜在风险早发现、早预警、早处置。2.统一领导，分级负责：在本行党委统一领导下，建立健全“一把手”负总责、分管领导具体负责、各部门协同配合、全员参与的廉洁风险管理责任体系。3.快速响应，果断处置：一旦发生廉洁风险事件，相关部门和人员须立即启动响应程序，迅速采取有效措施，防止事态扩大。4.依法依规，公正透明：严格按照法律法规、党纪政纪和内部规章制度处理风险事件，确保调查取证合法合规，处置过程和结果经得起检验。5.标本兼治，注重实效：不仅要妥善处置已发生的风险事件，更要深入剖析原因，完善制度机制，堵塞管理漏洞，实现长效治理。二、组织领导与职责分工（一）应急领导小组本行成立廉洁风险应急处置领导小组（以下简称“领导小组”），由党委书记、董事长担任组长，党委副书记、行长，纪委书记担任副组长，其他班子成员及相关部门主要负责人为成员。领导小组是廉洁风险应急处置的最高决策机构，主要职责包括：1.审定和修订本预案；2.决定启动和终止应急响应；3.统一指挥和协调应急处置工作，研究解决重大问题；4.批准应急处置方案和后期整改措施。（二）领导小组办公室领导小组下设办公室，办公室设在纪检监察部，由纪委书记兼任办公室主任。办公室是领导小组的日常办事机构，主要职责包括：1.负责本预案的日常管理、宣传培训和演练组织；2.接收、汇总和初步研判廉洁风险事件信息，并按程序向领导小组报告；3.传达领导小组的决策和指令，协调各相关部门开展应急处置工作；4.跟踪应急处置进展情况，收集、整理和上报相关材料；5.负责应急处置工作的总结评估和档案管理。（三）相关部门职责1.纪检监察部：牵头负责对涉嫌违纪违法问题线索的初步核实、立案审查调查工作；提出对相关责任人员的处理建议；负责与上级纪检监察机关、司法机关的沟通协调。2.风险管理部/内控合规部：负责对廉洁风险事件可能引发的信用风险、市场风险、操作风险等进行评估和监测；提供相关业务制度和合规审查支持。3.人力资源部：负责根据处理决定对相关责任人员进行组织处理、薪酬调整等；协助开展员工背景调查和廉洁从业教育。4.办公室/宣传部：负责舆情监测、引导和应对工作；协助做好信息发布和媒体沟通。5.财务部/运营管理部/科技部等业务及支持保障部门：根据领导小组和办公室的要求，提供与风险事件相关的业务数据、账务资料、系统日志等；配合开展调查取证，并落实相关整改措施。6.各分支机构：负责本单位廉洁风险事件的初步排查、信息报告和前期控制工作；配合上级部门开展应急处置，并落实整改要求。三、预警与信息报告（一）风险预警各部门、各分支机构应建立健全廉洁风险日常排查机制，通过以下渠道主动识别和捕捉风险苗头：1.信访举报、投诉反映；2.内部审计、专项检查、飞行检查结果；3.业务系统异常交易监测、数据分析；4.员工行为排查、谈心谈话；5.外部监管通报、媒体报道、司法机关移送等。对排查发现的潜在风险隐患，应及时采取防范措施，并将相关情况报领导小组办公室备案。（二）信息报告1.报告时限：任何单位和个人发现或知悉廉洁风险事件，应立即向本单位负责人和领导小组办公室报告；情况紧急或可能造成重大影响的，可直接向领导小组副组长或组长报告。初次报告应在发现或知悉事件后最短时间内完成。2.报告内容：事件发生的时间、地点、涉及人员（姓名、职务等）、主要问题、初步性质、已造成或可能造成的影响、已采取的措施、报告单位及联系人等。3.报告方式：一般情况下可采取书面、口头或系统报送等方式；重要或紧急信息应优先采用加密邮件、传真或当面汇报等方式，确保信息安全和传递及时。4.信息续报：在应急处置过程中，报告单位应根据事态发展和处置进展，及时续报相关情况，直至事件处置完毕。四、应急响应（一）响应分级根据廉洁风险事件的性质、情节、涉及金额、影响范围和危害程度，将应急响应分为三级：1.一级响应：涉及金额巨大，或涉及高级管理人员，或造成恶劣社会影响、严重损害银行声誉，或可能引发系统性风险的重大廉洁风险事件。由领导小组组长决定启动。2.二级响应：涉及金额较大，或涉及中层管理人员，或在一定区域或业务范围内造成不良影响的较大廉洁风险事件。由领导小组副组长决定启动，并向组长报告。3.三级响应：涉及金额较小，情节相对简单，仅在局部范围产生影响的一般廉洁风险事件。由领导小组办公室主任决定启动，并向领导小组副组长报告。（二）响应启动领导小组办公室接到报告后，应立即组织进行初步研判，提出启动相应级别应急响应的建议，按程序报批后，由办公室向相关部门和单位发出启动应急响应的通知。（三）响应措施1.一级响应措施：*领导小组组长立即召集会议，研究部署应急处置工作；*成立专项工作组，由领导小组副组长牵头，纪检监察部为主，相关部门人员参与，进驻现场开展工作；*对涉嫌人员采取停职、调离岗位等措施，防止其干扰调查或转移、隐匿证据；*迅速控制风险源，冻结相关账户，保全资产，防止损失扩大；*纪检监察部立即开展初步核实和立案审查调查工作，必要时提请上级纪检监察机关或司法机关介入；*办公室/宣传部密切关注舆情动态，制定舆情应对方案，及时回应社会关切；*每日向领导小组报告处置进展情况。2.二级响应措施：*领导小组副组长召集相关成员单位会议，研究制定处置方案；*由纪检监察部牵头，相关业务部门配合，开展问题核查和风险评估；*根据需要对相关人员和业务进行管控；*纪检监察部按程序开展调查工作；*办公室/宣传部加强舆情监测，适时进行引导；*定期向领导小组报告处置进展情况。3.三级响应措施：*领导小组办公室主任组织相关部门人员进行研判和处置；*由事发单位或纪检监察部会同相关部门开展调查核实；*及时采取措施纠正错误行为，挽回损失；*将处置情况报领导小组办公室备案，并视情向领导小组副组长报告。（四）响应终止当廉洁风险事件得到有效控制，相关问题已查清，责任已认定，整改措施已落实，舆情已平稳，经领导小组或其授权的办公室评估确认后，宣布终止应急响应。五、后期处置与整改（一）调查处理纪检监察部根据调查结果，依据党纪国法和银行内部规章制度，对相关责任人员提出处理意见，按程序报批后执行。对涉嫌犯罪的，及时移送司法机关处理。（二）资产追索与处置对因廉洁风险事件造成的银行资产损失，由相关业务部门和财务部牵头，纪检监察部配合，积极采取法律手段和其他有效措施进行追索，最大限度减少损失。（三）总结评估应急响应终止后，领导小组办公室组织相关部门对事件发生的原因、经过、应急处置情况、造成的损失、经验教训等进行全面总结评估，形成书面报告报送领导小组。（四）整改落实针对总结评估中发现的制度缺陷、管理漏洞和流程短板，相关责任部门应制定详细的整改方案，明确整改时限和责任人，逐条落实整改措施。领导小组办公室负责对整改情况进行跟踪督办。（五）警示教育选取典型案例，在一定范围内进行通报，用身边事教育身边人，强化全体员工的廉洁从业意识和风险防范意识。六、保障措施（一）人员保障建立健全廉洁风险应急处置专业人才库，定期组织培训，提升应急处置人员的专业素养和实战能力。确保应急处置期间人员到位、通讯畅通。（二）制度保障不断完善廉洁从业、内部控制、风险管理、责任追究等相关制度体系，为应急处置工作提供坚实的制度支撑。（三）经费保障财务部应根据实际需要，为廉洁风险应急处置工作（包括调查取证、培训演练、舆情应对等）提供必要的经费保障，并加强经费管理。（四）技术保障科技部应保障相关业务系统、监控系统、数据存储系统的稳定运行和数据安全，为调查取证和风险监测提供技术支持。（五）培训与演练领导小组办公室应定期组织开展本预案的学习培训和应急演练，检验预案的科学性和可操作性，提高全员应急处置能力。演练形式可采取桌面推演、实战模拟等多种方式。七、附则（一）预案管理