(答案)融资融券业务知识考试试题

(答案)融资融券业务知识考试试题一、单项选择题（每题2分，共40分）1.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，投资者参与融资融券交易前，证券公司需对其进行征信调查，重点不包括以下哪项？（）A.资产状况B.投资经验C.婚姻状况D.风险承受能力2.融资融券交易中，客户提交的保证金可以是现金或上市证券，但上市证券的折算率由（）确定。A.中国证监会B.证券交易所C.证券公司D.中国结算公司3.某客户信用账户内有现金100万元，融资买入A股票200万元（市值200万元），融券卖出B股票100万元（当前市值100万元），融资利息及费用5万元，融券费用3万元。其维持担保比例为（）。A.（100+200）/（200+100+5+3）=300/308≈97.4%B.（100+200+100）/（200+100+5+3）=400/308≈129.9%C.（100+200）/（200+100）=300/300=100%D.（100+200-100）/（200+100+5+3）=200/308≈64.9%4.融资融券标的证券的流通股本应不少于（），或流通市值不低于（）。A.1亿股；5亿元B.2亿股；10亿元C.3亿股；15亿元D.4亿股；20亿元5.客户融资买入证券后，可通过（）的方式偿还融入资金。A.卖出证券所得资金直接还款B.转入新的担保物C.融券卖出其他证券D.提取信用账户内现金6.证券公司向客户收取的融资利率不得低于（）。A.同期银行活期存款利率B.同期银行一年期定期存款利率C.中国人民银行规定的金融机构贷款基准利率D.上海银行间同业拆放利率（Shibor）7.客户信用证券账户内的证券（）用于普通证券交易。A.可以全部B.可以部分C.不得D.经证券公司批准后可以8.融资融券合约期限最长不超过（），合约到期前可申请展期，展期次数不超过（）。A.3个月；1次B.6个月；2次C.12个月；3次D.18个月；无限制9.当客户维持担保比例低于（）时，证券公司应通知客户在约定的期限内追加担保物，该期限不得超过（）个交易日。A.130%；1B.150%；2C.130%；2D.140%；310.融券卖出所得资金（）。A.可用于买入任意证券B.只能用于买券还券和支付相关费用C.可转出信用账户D.可用于偿还融资负债11.客户信用资金账户内的资金（）。A.属于客户所有，证券公司可用于自身经营B.属于证券公司所有，客户仅享有使用权C.独立于证券公司自有资金，纳入客户交易结算资金第三方存管体系D.由证券公司和客户共同管理12.标的证券暂停交易且恢复交易日不确定的，证券公司应（）。A.继续接受该证券的融资买入B.允许融券卖出该证券C.对相关融资融券合约进行强制平仓D.与客户协商展期13.客户申请提取信用账户内担保物的，需满足维持担保比例不低于（）。A.130%B.150%C.200%D.300%14.转融通业务中，证券金融公司向（）借入证券，再转借给证券公司。A.上市公司B.证券登记结算机构C.基金公司、保险公司等证券出借人D.商业银行15.融资融券交易中，客户信用账户与普通账户的根本区别在于（）。A.交易品种不同B.账户资产是否存在负债C.开户机构不同D.交易佣金费率不同16.证券公司对单一客户融资或融券规模不得超过净资本的（）。A.2%B.5%C.10%D.15%17.客户融券卖出后，可通过（）的方式偿还融入证券。A.买入与融券相同的证券还券B.卖出其他证券所得资金还券C.现金替代D.转入自有证券还券18.融资融券业务中，“买空”指（），“卖空”指（）。A.融资买入；融券卖出B.融券卖出；融资买入C.普通买入；普通卖出D.信用买入；信用卖出19.客户提交的担保物价值与其融资融券债务的比例称为（）。A.保证金比例B.维持担保比例C.担保物折算率D.杠杆比例20.风险揭示书中需明确提示客户，融资融券交易可能因（）导致强制平仓，造成本金损失。A.市场波动B.证券公司盈利需求C.客户自身资金增加D.标的证券分红二、多项选择题（每题3分，共45分）1.融资融券业务的功能包括（）。A.为投资者提供杠杆投资工具B.增强证券市场流动性C.促进证券合理定价D.降低市场整体风险2.以下属于融资融券标的证券筛选条件的有（）。A.上市交易满3个月B.近3个月日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%C.股东人数不少于4000人D.股票发行公司已完成股权分置改革3.客户信用账户内的保证金可用余额由（）组成。A.现金B.证券市值按折算率折算的金额C.融资买入证券的浮盈D.融券卖出所得资金4.维持担保比例的计算公式中，分母包括（）。A.融资买入证券的金额B.融券卖出证券的市值C.未了结的融资利息D.未了结的融券费用5.证券公司实施强制平仓的情形包括（）。A.客户维持担保比例低于平仓线且未按时追加担保物B.融资融券合约到期未偿还C.客户信用状况恶化，可能危及证券公司债权D.标的证券连续涨停6.信用证券账户与普通证券账户的区别包括（）。A.信用证券账户需以证券公司名义开立，客户为实际持有人B.普通证券账户内资产无负债，信用账户内资产存在负债C.信用证券账户可用于融资融券交易，普通账户仅用于普通交易D.两者均由中国结算公司统一管理7.融资融券交易中，客户需承担的风险包括（）。A.杠杆放大导致的更大亏损风险B.强制平仓风险C.标的证券波动风险D.利率、费率变动风险8.客户申请融资融券业务的条件包括（）。A.开户时间满6个月B.金融资产不低于50万元C.具有一定的投资经验D.无重大违约记录9.以下关于融券卖出的说法正确的有（）。A.融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价B.当日融券卖出所得资金可用于买券还券C.融券卖出数量不得超过证券公司可融出数量D.融券卖出后，客户需在合约到期前买入还券10.融资融券业务中，权益处理的规则包括（）。A.融资买入证券的分红派息归客户所有B.融券卖出证券的分红派息由客户承担C.标的证券配股时，客户需自行参与配股D.标的证券被暂停上市的，合约需提前了结11.证券公司在融资融券业务中的风险控制措施包括（）。A.对客户进行严格征信和授信B.实时监控维持担保比例C.设定单一客户融资融券规模上限D.建立风险准备金制度12.以下属于融资融券业务监管机构的有（）。A.中国证监会B.证券交易所C.中国证券业协会D.中国结算公司13.客户信用资金账户的资金来源包括（）。A.客户转入的现金B.融资买入证券卖出后的资金C.融券卖出所得资金D.信用账户内证券分红的现金14.禁止从事的融资融券违规行为包括（）。A.利用融资融券交易操纵市场B.未如实申报信用账户信息C.未按时偿还融资融券债务D.用他人账户进行融资融券15.转融通业务涉及的主体包括（）。A.证券金融公司B.证券公司C.证券出借人D.投资者三、判断题（每题1分，共15分）1.融资融券交易中，客户向证券公司借入资金买入证券为融券交易，借入证券卖出为融资交易。（）2.维持担保比例低于130%时，客户必须在2个交易日内追加担保物，否则将被强制平仓。（）3.标的证券的折算率由证券交易所统一规定，证券公司不得调整。（）4.客户信用账户内的证券可以用于充抵其他客户的担保物。（）5.融券卖出所得资金可以转出信用资金账户。（）6.融资融券合约到期后，客户可自动展期，无需申请。（）7.强制平仓的顺序优先偿还证券公司的融资融券债务，剩余资金归客户所有。（）8.客户提取信用账户内担保物后，维持担保比例不得低于300%。（）9.转融通业务中，证券金融公司是中介机构，不承担市场风险。（）10.风险揭示书只需口头告知客户风险，无需书面签署。（）11.单一证券公司融资融券业务规模不得超过其净资本的4倍。（）12.融资买入证券的市值加上融券卖出证券的市值，不得超过信用账户净资产的一定比例。（）13.客户信用账户内的资产在未了结融资融券债务前，不得转出。（）14.标的证券被调出融资融券标的名单的，已开仓的合约需立即平仓。（）15.证券公司可以向所有客户提供融资融券服务，无需筛选。（）四、简答题（每题5分，共25分）1.简述融资融券交易的基本流程。2.维持担保比例的计算公式是什么？证券公司通常设定的预警线和平仓线标准是多少？3.标的证券的筛选需满足哪些主要条件？4.信用证券账户与普通证券账户的主要区别有哪些？5.强制平仓的触发条件及执行流程是怎样的？五、案例分析题（每题10分，共30分）案例1：客户张某信用账户初始担保物为现金200万元，融资保证金比例为100%，融券保证金比例为50%。（1）若张某融资买入A股票，最多可买入多少金额的A股票？（2）若张某融券卖出B股票（市价10元/股），最多可卖出多少股？案例2：客户李某信用账户内有现金50万元，融资买入C股票200万元（当前市值180万元），融券卖出D股票100万元（当前市值90万元），