模块十 国际金融机构

《国际金融》主编：

王思佳

高建侠中国人民大学出版社模块十国际金融机构素养目标：(1)理解国际金融机构在促进全球经济稳定与发展中的重要性,树立全球视野和合作意识。(2)认识中国在国际金融机构中的角色和贡献，增强民族自豪感。知识目标：技能目标：(1)能够比较不同国际金融机构的职能和特点。

(2)能够评估国际金融机构的作用和局限性。

(3)能够对国际金融机构的项目进行正确分析。学习目标(1)了解国际金融机构在国际经济发展中的作用。(2)掌握国际金融机构的结构、业务特点、服务范围、贷款条件和做法。(3)熟悉国际各类金融机构会员的义务和权利。案例导入

在2010年国际货币基金组织改革前，中国在该组织中的份额为33.853亿特别提款权，占总份额的2.34%；中国共拥有34102张选票，占总投票权的2.28%。2010年国际货币基金组织改革，中国份额占比从3.996%升至6.394%，排名从第六位跃居第三位，仅次于美国和日本，美国的投票权依然稳定在16.8%，继续保持着超过15%的重大决策否决权。中华人民共和国在1980年获得国际货币基金组织的席位后，单独组成一个选区并选派一名执行董事。1991年，该组织在北京设立常驻代表处，2012年6月19日，中国宣布向国际货币基金组织增资430亿美元。国际货币基金组织单元一课前思考

你知道国际货币基金组织的宗旨、资金来源、贷款条件是什么吗？一、国际货币基金组织的建立

国际货币基金组织（InternationalMonetaryFund，

IMF）于1945年12月27日正式成立，1947年3月1日开始工作，同年11月15日成为联合国的一个专门机构，总部设在华盛顿。

国际货币基金组织是为协调国际货币政策、加强货币合作而建立的政府间的金融机构。它是根据1944年7月44个国家在美国新罕布什尔州的布雷顿森林举行的国际货币金融会议通过的《国际货币基金协定》而建立的。其成立初期有39个成员，到目前已增加至191个。我国曾是国际货币基金组织的创始国之一，我国在国际货币基金组织的合法席位于1980年4月得以恢复。（一）组织机构国际货币基金组织的管理机构由理事会、执行董事会、总裁、副总裁和业务机构组成。（二）宗旨促进国际货币合作支持贸易发展和经济增长阻止有损繁荣的政策（三）资金来源向成员国借款出售黄金成员国的基金份额主要资金来源新借款安排（NAB）双边借款协议（BBAs）（一）汇率监督二、国际货币基金组织的主要业务检查各成员的汇率政策是否符合基金协定所规定的义务和指导原则在个别国家基础上的监督通过分析发达国家的国际收支和国内经济状况，评估这些国家的经济政策和汇率政策对维持世界经济稳定发展的总体影响在多边基础上的监督（二）磋商与协调

每年原则上应与成员进行一次磋商，对成员的经济、金融形势和政策作出评价。

过程：专家小组首先了解有关的统计资料，如贸易收支、物价水平、失业率、利率、货币供应量等，然后与政府高层官员讨论经济政策的效果及欲进行的调整措施，预测国内外经济发展的前景。讨论后，专家小组写出报告，供执行董事会磋商、讨论与分析成员经济时使用，并发表在一年两期的《世界经济展望》和年度报告《国际资本市场》。

分小组查找国际货币基金组织官方网站（中文主页），了解国际货币基金组织的构成、业务、贷款项目、研究成果等，形成小组报告进行展示。分析:所需数据可从国际货币基金组织中文主页（/zh/Home）获取，查询：IMF情况简介。三、国际货币基金组织的议事规则基本投票权（250票）加权投票权（每10万特别提款权的份额增加的一票构）世界银行集团单元二课前思考

请查找资料，试着画出国际货币基金组织和世界银行集团的组织结构图，并简要说明各部分的特征及性质。

世界银行集团是联合国组织中经营国际金融业务的机构，由国际复兴开发银行、国际开发协会国际金融公司以及两个不经营贷款业务的机构：国际投资争端解决中心和多边投资担保机构组成。

世界银行集团概述一、国际复兴开发银行

国际复兴开发银行（IBRD），是189个国家共有的全球开发合作机构。作为世界最大的开发银行，IBRD通过向中等收入国家和资信良好的低收入国家提供贷款、担保、风险管理产品和咨询服务，并通过协调各国应对地区性和全球性挑战，支持世界银行集团的使命。

IBRD创建于1944年，成立初衷是帮助二战后的欧洲重建。IRBD与IDA（世行面向最贫困国家的基金）共同构成世界银行，他们与世界银行集团所有机构以及发展中国家的政府和私营部门密切配合，致力于减少贫困和建立共同繁荣。

理事会：最高权力机构，由各成员国选派理事和副理事各一名组成，任期5年，可以连任。

执行董事会：由理事会授权，负责主持国际复兴开发银行的日常业务，设执行董事25人，其中5人由持有股份最多的5国（即美国、英国、法国、德国、日本）指派。中国单独选派1人，其余16人由其他会员按地区分组联合推选。

基本投票权250票，另外每认购10万美元（后改为10万特别提款权）股金即增加1票。

（一）组织机构1.通过投资帮助会员境内生产事业的复兴和建设，包括受战争破坏的经济恢复以及鼓励发展中国家增加生产设施与资源开发。2.以担保或参加私人贷款及其他私人投资的方式促进外国私人投资，或利用银行的资本和筹集的资金为生产事业提供资金，以补充私人投资的不足。3.利用鼓励私人投资和以发展会员生产资源的方式，促进国际贸易的长期均衡增长，并维持国际收支平衡，以协助会员提高生产力、群众生活水平和改善劳动条件。4.就银行发放的贷款或担保的贷款和通过其他渠道的国际性贷款做出安排，以便使迫切需要的建设项目能够得到优先实施。5.在执行国际投资业务时，必须适当地照顾到会员境内的工商业状况。

（二）宗旨

（三）资金来源

02040103债权转让会员缴纳的股金借入资金净收益二、国际开发协会

组织机构：与国际复兴开发银行相同，但法律上和财务上相互独立宗旨：通过向世界上最贫困国家提供无息贷款和赠款，促进其经济发展，减少不平等现象，提高人民生活水平。资金来源会员认缴的股金会员和其他资助方的补充资金和特别捐赠世界银行的赠款协会本身业务经营的净收入业务活动：向发展中国家的公共工程和发展项目提供比世界银行贷款条件较宽的长期贷款。三、国际金融公司1.组织机构理事会——最高权力机构董事会——负责组织日常业务的机构总经理、若干副总经理和工作人员组成的办事机构——负责处理日常业务工作2.宗旨：补充世界银行的业务活动，即通过向其成员，特别是向欠发达地区的重点私人生产性企业提供无须政府担保的贷款和投资，鼓励国际私人资本流向发展中国家以及支持当地资本市场的发展，推动上述私人企业的成长，促进成员经济的发展。3.资金来源会员认缴的股金从世界银行和其他金融市场借入的资金公司经营业务所得收益四、多边投资担保机构

主要任务是通过减少非商业投资障碍鼓励股本投资和其他直接投资流入发展中国家，对以下四类非商业性风险提供担保：由于投资所在国政府对货币兑换和转移的限制而造成的转移风险。由于投资所在国政府的法律或行政行动而造成投资者丧失其投资所有权、控制权的风险在投资者无法进入主管法庭，或这类法庭不合理地拖延，或无法实施已做出的对他有利的判决时，政府撤销与投资者签订的合同而造成的风险武装冲突和国内动乱造成的风险国际清算银行与巴塞尔委员会单元三课前思考

国际清算银行都开展哪些业务呢？它有哪些基本职能？一、国际清算银行

国际清算银行成立于1930年5月，是西方主要工业化国家的中央银行和私营商业银行合办的世界上最早的国际金融机构，总行设在瑞士的巴塞尔。成立该行最初的目的是处理第一次世界大战后德国战败赔款和债务问题。组织机构：股东大会、董事会、经理部宗旨：促进各国中央银行之间的合作并为国际金融业务提供便利资金来源成员缴纳的股金借款吸收存款

业务活动：办理存款、放款、贴现业务；买卖外汇、黄金和债券；和各国政府或中央银行签订特别协议，代办国际清算业务，协助各国中央银行管理货币储备与金融投资。该行办理黄金存款，并给予一定利息，因此有些国家的中央银行将一部分黄金储备存放该行以赚取利息。二、巴塞尔委员会

全称巴塞尔银行监管委员会（BCBS，BaselCommitteeonBankingSupervision），由十国集团的央行行长于1974年底在国际货币和银行市场严重动荡（特别是西德BankhausHerstatt倒闭）之后成立。该委员会总部位于巴塞尔国际清算银行，旨在通过提高全球银行监管质量来加强金融稳定，并作为成员国之间就银行监管事宜进行定期合作的论坛。该委员会的第一次会议于1975年2月举行，此后每年定期举行三到四次会议。自成立以来，巴塞尔委员会已将其成员从G10扩大到来自28个司法管辖区的45个机构。

（一）巴塞尔委员会概述

任务二巴塞尔委员会（二）巴塞尔委员会的任务

2017巴塞尔协议III最终版2004巴塞尔协议II三大支柱：最低资本要求，监督审查，信息披露1988巴塞尔协议I最低资本要求2010巴塞尔协议III初步框架宏观审慎：资木要求，监督审查，市场约束，流动性风险监督，系统重要性银行监管洲际国际金融机构单元四课前思考

结合当今国际金融的发展，启发思考洲际国际金融机构在这一过程中应如何发挥作用。一、亚洲开发银行

亚洲开发银行（简称“亚行”）是由联合国所属机构——亚洲太平洋经济委员会创办的，是亚洲、太平洋地区的一个区域性金融机构，成立于1966年12月，总部设在菲律宾的首都马尼拉。该行是亚洲、太平洋国家（地区）以及西方发达国家政府出资开办的多边官方金融机构，联合国亚太经合委员会的成员和准成员以及联合国的亚太地区其他国家、非亚太地区的发达国家均可参加。

中国政府于1983年4月申请加入该行，1986年3月10日正式成为该行的成员。组织机构理事会、执行董事会成员投票权由基本投票权和比例投票权两部分构成。前者根据各成员权力相等的原则，以投票权总数的1/5平均分配给每个成员；后者按各成员认股的多少确定，每认缴1股10000美元可增加1票。宗旨：实现亚太地区繁荣、包容、韧性和可持续发展资金来源普通资金技术援助特别基金亚洲开发基金日本特别基金联合融资日本扶贫基金二、非洲开发银行

1964年11月，非洲开发银行宣布正式成立，1966年7月1日开始营业，总部设在科特迪瓦的经济中心阿比让，2002年，因科特迪瓦政局不稳，非行总部临时搬迁至突尼斯至今。

非洲开发银行是非洲最大的地区性政府间金融机构，中国政府于1983年4月申请加入该行，1986年3月10日正式成为该行的成员。组织机构：理事会、董事会宗旨：通过提供资金支持、技术援助和政策建议，促进非洲成员国的经济和社会发展，减少贫困，提高人民生活水平。资金来源：普通资金来源、特别资金来源业务：普通业务、特殊业务三、泛美开发银行

泛美开发银行由48个成员国组成，包括拉丁美洲和加勒比地区的国家，以及美国、加拿大、日本、韩国和一些欧洲国家，成立于1959年，是世界上成立最早和最大的区域性、多边开发银行。中国于2009年1月正式成为美洲开发银行第48个会员国，同时也是亚洲地区第四个参加该组织的国家。组织机构：董事会、执行理事会宗旨：集中各成员国的力量，对拉丁美洲国家的经济、社会发展计划提供资金和技术援助”，并协助它们“单独地和集体地为加速经济发展和社会进步作出贡献”。资金来源：普通资本、区际资本、特种业务基金业务：普通业务贷款、特种业务基金贷款四、亚洲基础设施投资银行

亚洲基础设施投资银行（AsianInfrastructureInvestmentBank，AIIB）简称亚投行，总部设