资产管理公司风险管控责任追究管理制度

资产管理公司风险管控责任追究管理制度1总则1.1制定目的为健全公司风险管控闭环管理体系，规范全员风险履职行为与责任认定标准，精准界定各部门、各岗位在风险识别、审核管控、处置整改、上报复盘等环节的履职责任，彻底解决公司过往风控履职权责模糊、失误追责无据、轻微违规免责、重复风控失误频发等管理问题。结合资产管理行业风险传导快、履职容错率低、监管追责严格的行业特性，通过制度化、标准化的责任追究机制，压实全员风控履职主体责任，杜绝消极履职、敷衍风控、违规操作等行为，倒逼各岗位严格落实风险管控制度，从人员履职端筑牢公司合规经营与资产安全防线，特制定本制度。1.2适用范围本制度适用于公司本部各职能部门、所有业务分支机构、全体在岗员工，涵盖管理层、风控专职岗位、业务操作岗位、职能审核岗位及所有参与风险管控相关工作的人员。全面覆盖公司业务风控、资产管控、合规管理、资金风控、风险上报、应急处置、制度执行、培训落实等所有风险管控场景的履职失职、失误、违规行为认定与责任追究工作，是公司风险管控领域责任判定、追责执行、整改督导的唯一标准化依据。1.3制定依据本制度依据《中华人民共和国公司法》《金融资产管理公司监管办法》《企业内部控制基本规范》《银行业金融机构从业人员行为管理指引》及金融行业风险履职问责相关监管规定编制。严格对标监管机构对金融从业人员风控履职、失职追责、尽职免责的管理要求，贴合资产管理行业岗位权责划分、风险失误处置、内部问责的实操标准。后续国家及行业更新风险履职、责任追究、内控管理相关政策法规，公司风险管理部需在三十个工作日内完成本制度条款修订、标准适配与全员公示，确保制度合规适配行业监管动态。1.4核心管理原则一是权责对等原则。严格按照岗位风控职责、审批权限、工作分工界定责任，做到履职有据、追责有度，杜绝权责脱节、追责泛化、无辜追责问题。二是实事求是原则。所有责任认定以真实履职记录、风险事实、制度标准为依据，客观核查主观过错、履职疏漏、客观因素，精准区分无意失误、履职不足、故意违规三类情形。三是奖惩分明原则。坚持尽职免责、失职追责，对严格履职、有效规避重大风险的岗位予以正向激励，对履职缺位、违规操作引发风险的人员严肃追责。四是整改闭环原则。追责不以处罚为终点，同步落实问题整改、警示教育、制度优化，杜绝同类风控履职失误重复发生。五是全程追溯原则。所有追责事件、认定结果、整改记录、处置文书全程留痕归档，实现责任认定可追溯、履职问责可复盘。2管理职责与流程2.1各部门管理职责2.1.1决策层职责董事会负责审定本制度及年度风控责任追究工作方案，审批重大风控失职事件、大额资产损失对应的重度追责决议，审议年度风控追责工作总结与整改复盘报告。总经理统筹公司风险管控责任追究整体工作，牵头协调重大追责事项核查、争议裁定、结果落地工作，审批常规重大追责处置方案。分管风控副总经理负责督导日常追责工作落地，审核常规追责认定结果，督促问题整改与全员警示教育，协调解决追责过程中的跨部门争议问题。2.1.2风险管理部职责风险管理部为风控责任追究牵头执行部门，承担问题排查、责任初核、流程推进、台账管理、复盘优化核心职责。负责日常排查各岗位风控履职失职、失误、违规问题；接收各部门上报的风控履职异常与风险失误事件；开展责任初步核查，区分岗位责任、层级责任、主次责任，出具初步追责认定意见；跟踪追责决议落地、整改执行、警示教育落实情况；建立风控追责专项台账，登记事件概况、责任人员、认定依据、处置结果、整改情况；每季度汇总追责数据，梳理高频履职短板，推进制度与流程优化。2.1.3人力资源部职责人力资源部负责追责结果的人事落地与绩效考核联动工作。根据公司审定的追责决议，落实绩效扣分、岗位约谈、调岗降级、评优取消等人事处置措施；将追责记录纳入员工个人人事档案与年度履职考评；配合开展全员警示教育、岗位履职培训；统计年度追责人事处置数据，作为岗位定岗、人员考核、职级调整的重要依据。2.1.4法务合规部职责法务合规部负责追责事项的合规性审核与法律支撑工作。核查风控失职事件的合规违规属性，判定履职行为是否违反法律法规、监管政策与公司制度；审核追责流程、认定标准、处置结果的合规性，杜绝违规追责、程序瑕疵问题；对涉嫌违法违规的重大风控失职事件，出具专业处置意见，对接相关合规处置流程。2.1.5各业务及职能部门职责各部门负责人为本部门风控履职与问题上报第一责任人，负责日常监督本部门员工风控履职行为，及时发现、上报岗位风控失职、操作失误、履职缺位问题；配合牵头部门开展事件核查、资料取证、责任核实工作；组织部门内部问题整改、警示教育、流程复盘，落实追责后的长效管控工作，杜绝同类履职问题重复发生。2.2责任认定范围与分级标准公司结合风控履职过错程度、主观意愿、风险后果、资产损失规模，将风控履职责任问题分为三级，实行分级认定、分级追责。一级轻微履职责任为岗位操作疏漏、流程执行不规范、资料审核不严，未造成风险扩散、无实质资产损失、未产生不良影响，仅存在轻微履职瑕疵的情形。二级一般履职责任为未严格落实风控制度、审核履职敷衍、风险排查不到位、迟报漏报风险信息，引发轻微风险隐患、造成小额资产损耗、导致业务流程受阻，未引发监管处罚及负面舆情的情形。三级重大履职责任为刻意违反风控制度、隐瞒风险问题、虚假审核、越权审批、拒不执行风控指令，造成重大风险扩散、大额资产损失、监管核查处罚、公司声誉受损等严重后果的情形。2.3全流程责任追究管控规范2.3.1问题发现与线索上报流程风控履职问题可通过日常自查、专项督查、内审核查、风险复盘、监管反馈、业务复盘等多渠道发现。各岗位发现自身及同事存在风控履职疏漏、违规操作、履职缺位问题，须当日上报部门负责人；各部门发现本部门风控责任问题，须一个工作日内上报风险管理部。对于突发重大风控失职事件，实行即时口头报备、两小时内书面上报机制，严禁拖延上报、隐瞒不报、选择性上报问题线索。所有上报线索需附带履职记录、风险事实、佐证资料，确保线索真实可查。2.3.2事件核查与责任初定流程风险管理部收到问题线索后，联合法务合规部、涉事部门在三个工作日内完成全面核查，梳理事件发生过程、履职漏洞、过错环节、影响后果，精准区分直接责任、间接责任、主要责任、次要责任、监管责任。针对多人参与的风控工作，逐一界定各岗位履职过错，杜绝责任大锅饭、随意追责、追责遗漏问题，核查完成后出具责任初步认定报告，列明事实依据、制度依据、初步处置建议。2.3.3审核审议与决议下达流程一级轻微责任事件由风险管理部、人力资源部联合审核确认，直接下达处置决议。二级一般责任事件需上报分管领导复核审议，审议通过后正式落地追责处置。三级重大责任事件需提交总经理办公会集体审议，重大复杂事项上报董事会审定，确保责任认定精准、处置尺度合规。决议确定后，两个工作日内正式下发追责通知，明确责任人员、问题事实、追责依据、处置措施、整改时限，送达涉事部门及个人。2.3.4追责执行与整改闭环流程涉事人员及部门收到追责通知后，须严格落实处置要求，按期完成问题整改、提交整改报告与个人履职检讨。人力资源部同步落实绩效、人事相关处置措施，全程记录执行情况。风险管理部跟踪整改落地效果，核查问题整改是否彻底、履职漏洞是否补齐、风控流程是否完善，整改不合格的责令二次整改，确保追责与整改同步闭环，杜绝只追责不整改、整改流于形式的问题。2.3.5复盘归档与警示教育流程所有追责事件闭环后，风险管理部五个工作日内完成资料归档，建立一事一档台账，留存核查资料、审议记录、追责通知、整改报告、执行凭证。每季度选取典型追责事件开展全员警示教育，剖析履职失误原因、风险危害、追责依据，明确岗位风控履职红线，强化全员责任意识。同步梳理制度漏洞与流程短板，针对性优化风控履职标准与管控流程。3监督考核3.1常态化监督机制3.1.1部门自查监督各部门每月月末开展风控履职自查，全面排查本部门员工是否存在履职敷衍、流程违规、风险漏判、上报滞后等问题，主动排查整改轻微履职隐患，形成月度自查台账，次月三日前报送风险管理部备案，从源头减少风控失职问题发生。3.1.2专项履职督查风险管理部联合人力资源部、法务合规部每季度开展风控履职与追责工作专项督查，核查各部门履职规范性、问题上报及时性、整改落实有效性，同时督查追责流程执行、尺度把控、归档管理的合规性，杜绝追责宽松化、选择性追责、追责执行不到位等问题，对督查发现的问题及时纠偏整改。3.1.3年度内审监督公司内审部门每年第四季度开展风控责任追究专项内审，全面核查全年追责事件的事实认定、流程合规、尺度标准、执行落地、整改闭环、档案留存情况，深层次排查追责体系漏洞、履职监管短板，形成年度内审报告上报董事会，作为制度优化、管理升级的核心依据。3.2绩效考核联动标准风控履职合规性、问题整改成效、追责配合情况全面纳入员工季度及年度绩效考核。全年无风控履职失误、严格落实岗位职责、主动规避风险的员工及部门，给予季度绩效加分、年度评优优先推荐。出现一级轻微履职责任问题的，单次扣除对应绩效分值；出现二级一般履职责任问题的，扣除当月全额绩效，取消季度评优资格；出现三级重大履职责任问题的，扣除年度全额绩效，取消年度所有评优晋升资格。部门年度累计出现三起及以上风控履职失误的，扣除部门整体绩效，取消团队年度评优资格。3.3分级追责处置标准结合风控履职责任等级，制定标准化、可落地的分级处置措施，杜绝追责随意化。一级轻微责任处置方式为岗位口头警示、内部台账记录、限期岗位整改，要求涉事人员完成岗位履职复盘，补齐工作短板，不做重大人事处罚。二级一般责任处置方式为公司内部通报批评、全额扣除当月绩效、专项履职约谈，涉事人员需提交书面整改检讨，参与风控专项补训，部门负责人同步承担监督管理责任。三级重大责任处置方式为扣除年度全额绩效、岗位降级、岗位调岗，情节严重、造成重大资产损失或合规负面影响的，解除劳动关系，涉嫌违法违规的移交司法及监管相关部门处理。3.4尽职免责与容错机制公司建立规范的尽职免责机制，明确免责适用场景。员工严格按照公司制度、审核标准、业务流程开展风控工作，因市场不可控波动、行业突发政策调整、第三方恶意违约等客观不可控因素引发的风险，且已全面履行排查、审核、上报、处置职责的，可申请尽职免责，不予追责。免责申请由当事人提交书面说明及履职佐证资料，经风控、人事、法务部门联合核查审议、管理层审批后生效，全程留痕归档，保障员工合法履职权益，杜绝过度追责打击工作积极性。4附则4.1制度解释权本《资产管理公司风险管控责任追究管理制度》最终解释权归公司风险管理部联合人力资源部共同所有，各部门在履职判定、