合规在线测试2026-06：大同中支防范非法金融活动合规知识在线测试测试卷及答案

合规在线测试2026-06：大同中支防范非法金融活动合规知识在线测试测试卷及答案学员姓名：[填空题]*_________________________________工号代码：[填空题]*_________________________________中支公司[单选题]*○大同中心支公司机构部门：[单选题]*○总经理室○合规与综合管理部○财务部○消费者权益保护部○个险业务发展部○个险队伍发展与训练部○服务营销部○大同中支本部一区○大同中支本部二区（新荣）○振华街支公司○红卫里支公司○平泉支公司○云冈营销服务部○灵丘支公司○广灵支公司○云州支公司○驻村工作队一、单选题（共10题）1、根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向（）吸收资金的行为。（）[单选题]*A.特定对象B.不特定对象(正确答案)C.公司内部员工D.亲友2、不法分子常打着“科技创新”、“元宇宙”、“NFT”等旗号编造虚假项目，这类行为属于非法集资的哪种常见手法？（）[单选题]*A.承诺高额回报B.编造虚假项目(正确答案)C.利用亲情诱骗D.虚假宣传造势3、在保险业非法集资的表现形式中，将保险公司的长期人寿保险产品虚构成理财产品，向客户许诺高额回报，欺骗客户一次性缴纳全部保险费的行为属于（）。（）[单选题]*A.身份掩饰B.虚构产品(正确答案)C.非法销售D.正常营销4、关于虚拟货币，下列说法正确的是（）。（）[单选题]*A.具有与法定货币等同的法律地位B.可以在市场上作为货币流通使用C.不具有法偿性与强制性，不是真正的货币(正确答案)D.由国家货币当局发行5、根据《刑法》第192条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大或者有其他特别严重情形的，最高可判处（）。（）[单选题]*A.三年有期徒刑B.七年有期徒刑C.十年有期徒刑D.无期徒刑(正确答案)6、防范非法集资需要做到“四看”，其中不包括以下哪一项？（）[单选题]*A.看合法性B.看宣传内容C.看公司规模大小(正确答案)D.看参与集资主体7、不法分子为达成业绩，不惜拉拢亲朋、同学或邻居加入非法集资，这利用了（）。（）[单选题]*A.明星代言效应B.亲情诱骗(正确答案)C.免费旅游考察D.网络虚拟空间8、某公司声称开发国际领先AI芯片并发行代币募资，但实际业务无进展，资金用于个人消费和还债。这种行为涉嫌（）。（）[单选题]*A.正常融资B.非法集资(正确答案)C.股权投资D.慈善募捐9、对于非法集资协助人，根据《防范和处置非法集资条例》，给予警告，并处违法所得（）倍以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）[单选题]*A.1倍以上3倍(正确答案)B.1倍以上5倍C.2倍以上5倍D.3倍以上5倍10、当遇到宣称“有担保、零风险、高收益、稳赚不赔”的金融产品时，正确的做法是（）。（）[单选题]*A.立即投资抢占名额B.推荐给亲戚朋友一起买C.提高警惕，思考是否符合市场规律并拒绝(正确答案)D.只投入少量资金试试水二、多选题（共5题）11、非法集资的常见手法包括以下哪些？（）*A.承诺高额回报(正确答案)B.编造虚假项目(正确答案)C.以虚假宣传造势(正确答案)D.利用亲情诱骗(正确答案)12、保险业非法集资的表现形式主要有（）。（）*A.身份掩饰(正确答案)B.虚构产品(正确答案)C.非法销售(正确答案)D.规范展业13、防范非法集资要做到“三思”，具体包括（）。（）*A.思考自己是否真正了解该产品和市场行情(正确答案)B.思考产品是否符合市场规律(正确答案)C.思考自身经济实力是否具备抗风险能力(正确答案)D.思考如何拉更多人入伙回本14、下列关于“云养殖”、“云种植”投资项目的说法，正确的有（）。（）*A.都是国家大力扶持的优质农业项目B.可能是不法分子用新瓶装“庞氏骗局”旧酒的非法集资活动(正确答案)C.承诺线上认养返还高额收益需高度警惕(正确答案)D.投资者一旦受蛊惑参与，面临资金受损无法挽回的风险(正确答案)15、针对非法集资人，根据《防范和处置非法集资条例》，可能面临的处罚包括（）。（）*A.处集资金额20%以上1倍以下罚款(正确答案)B.责令停产停业，吊销许可证、营业执照(正确答案)C.对法定代表人或直接责任人员处50万元以上500万元以下罚款(正确答案)D.构成犯罪的，依法追究刑事责任(正确答案)三、判断题（共5题）16、只要一家公司拥有合法的营业执照，其发行的理财产品就一定是合法合规的。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)17、不法分子在集资初期，往往会按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误18、虚拟货币如比特币、以太币等，虽然不具有法定货币地位，但可以作为货币在市场上流通使用。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)19、保险代理公司业务员以保险公司从业人员的合法身份作为掩护，违反国家法律干非法集资勾当