2026年证券从业资格考试《金融市场基础知识》专项单套全真预测试卷

2026年证券从业资格考试《金融市场基础知识》专项单套全真预测试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在答题卡相应位置。）1.金融市场最基本的功能是（）。A.分配功能B.调节功能C.储蓄功能D.保值功能2.以下不属于金融市场主体的是（）。A.证券发行人B.证券投资人C.证券中介机构D.金融机构3.金融市场按照交割方式可以分为（）。A.资本市场与货币市场B.一级市场与二级市场C.场内市场与场外市场D.现货市场与期货市场4.以下属于货币市场工具的是（）。A.股票B.国库券C.公司债券D.股票期权5.通常情况下，期限越长的债券，其流动性（）。A.越高B.越低C.不变D.无法判断6.债券的票面利率是（）。A.债券发行价格与面额的比率B.债券年利息与债券面额的比率C.债券年利息与债券发行价格的比率D.债券面额与债券市场价格的比率7.股票的核心价值来源于（）。A.公司的盈利能力B.上市公司的规模C.股票的市场供求D.上市公司的行业地位8.以下关于普通股的说法，正确的是（）。A.收入稳定，风险较低B.拥有公司剩余索取权C.通常没有表决权D.收入来源仅为股利9.优先股股东相对于普通股股东，优先权主要体现在（）。A.公司剩余财产分配权B.公司经营决策权C.公司利润分配权D.公司新股认购权10.证券发行人向不特定社会公众发行证券的行为称为（）。A.私募发行B.首次公开发行C.内部发行D.转向发行11.证券承销商按照与发行人约定的时间将证券出售给投资者的方式是（）。A.代销B.包销C.招标承销D.询价承销12.我国证券登记结算机构是（）。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国证券登记结算有限责任公司D.上海证券交易所13.证券交易所以（）为中心进行集中交易。A.证券交易信息B.证券交易资金C.证券交易证券D.证券交易参与者14.证券交易遵循的“三公”原则是指（）。A.公平、公正、公开B.公平、公正、高效C.公开、公正、透明D.公平、透明、高效15.在证券交易中，买方愿意买进证券的价格优先于卖方愿意卖出的价格，且先成交，这体现了（）原则。A.价格优先B.时间优先C.公平优先D.效率优先16.证券交易指令按照其买卖方向、价格限制等不同，可以分为（）。A.市场指令与限价指令B.买入指令与卖出指令C.立即成交或取消指令与撤销指令D.限价指令与止损指令17.投资者通过借入资金购买证券，并在卖掉证券后收回资金的行为称为（）。A.证券回购B.融资交易C.投资交易D.融券交易18.证券公司为客户提供的信用交易服务包括（）。A.融资融券B.证券买卖C.基金托管D.信息咨询19.基金管理人是指（）。A.发起设立基金的人B.基金份额持有人C.基金的发起人D.基金的投资者20.基金托管人是指（）。A.基金的管理人B.基金的销售机构C.负责基金资产保管和监督的机构D.基金的代销机构21.根据投资对象的不同，可以将基金分为（）。A.开放式基金与封闭式基金B.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金C.被动型基金与主动型基金D.聚焦型基金与指数型基金22.以下属于衍生工具的是（）。A.股票B.债券C.期货合约D.国库券23.期货合约是指（）。A.买方或卖方同意在未来某一确定时间以确定价格买入或卖出一定数量某种标的物的标准化合约B.买方或卖方同意在未来某一确定时间以市场价买入或卖出一定数量某种标的物的非标准化合约C.买方或卖方同意在当前立即以确定价格买入或卖出一定数量某种标的物的合约D.买方同意在未来某一确定时间以确定价格买入一定数量某种标的物，卖方同意在当前立即以确定价格卖出一定数量该标的物的合约24.期权合约赋予买方在未来某个时间或之前，以特定价格买入或卖出一定数量某种标的物的（）。A.权利B.义务C.责任D.风险25.期权买方的最大损失是（）。A.期权费B.标的物价格C.期权行权价D.期权市值26.证券公司的主要业务不包括（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.基金托管业务27.证券市场的主要功能不包括（）。A.资本集聚功能B.资源配置功能C.风险分散功能D.价格发现功能28.以下不属于系统性风险的是（）。A.宏观经济风险B.政策风险C.信用风险D.流动性风险29.证券投资者保护基金的主要作用是（）。A.吸引投资者投资B.维护市场公平C.在证券公司出现风险时为投资者提供保护D.规范证券公司经营30.中国证券监督管理委员会的简称是（）。A.SASACB.CSRCC.CIRCD.AMAC31.以下关于证券市场层次结构的说法，正确的是（）。A.主板市场是层次最低的市场B.创业板市场是多层次资本市场的重要组成部分C.四板市场是层次最高的市场D.一级市场是场外市场32.以下属于证券登记结算公司的职责的是（）。A.组织证券发行B.从事证券自营业务C.办理证券存管和过户D.制定证券交易规则33.基金资产净值是指（）。A.基金总资产减去基金总负债后的余额B.基金净资产C.基金所投资证券的市场价值总和D.基金募集的资金总额34.证券市场指数是（）。A.反映证券市场整体价格水平变动的相对数B.反映单个证券价格变动的相对数C.反映证券市场成交金额变动的相对数D.反映证券市场投资者数量变动的相对数35.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为（）亿元人民币。A.1B.5C.10D.50036.证券公司经营证券自营业务，注册资本最低限额为（）亿元人民币，且必须为实缴资本。A.1B.5C.10D.50037.证券公司经营融资融券业务，除注册资本最低限额外，还必须具备（）亿元人民币以上的净资本。A.1B.2C.5D.1038.证券市场投资者主要通过（）参与证券交易。A.证券公司B.证券交易所C.证券登记结算公司D.中国证监会39.证券投资分析的基本方法包括（）。A.基本面分析和技术分析B.定量分析和非定量分析C.定性分析和定量分析D.宏观分析和微观分析40.基金募集申请经注册后，基金管理人应当自注册之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.1241.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，其客户信用交易担保证券账户内的证券，不得用于（）。A.质押B.出借C.买卖D.信用交易42.股票的票面价值通常（）。A.随市场价值变动B.等于其账面价值C.不代表其市场价值D.由公司盈利能力决定43.衍生工具的价值依赖于其标的资产价值变动的金融工具是（）。A.标的资产B.标的负债C.标的指数D.标的期权44.证券公司为客户提供的证券投资咨询服务，不得（）。A.依据客户授权，代理客户买卖证券B.向客户提供证券研究报告C.向客户提供投资建议D.维护客户利益优先45.证券市场的基本功能是（）。A.分配功能、流动功能、风险功能B.分配功能、流动功能、调节功能C.流动功能、风险功能、监管功能D.分配功能、调节功能、监督功能46.以下关于债券期限结构的说法，正确的是（）。A.长期债券的收益率总是高于短期债券的收益率B.债券收益率曲线只能向上倾斜C.债券收益率曲线反映了长短期债券之间的收益率差异D.债券收益率曲线与债券期限结构无关47.证券交易所以（）为中心进行集中交易。A.证券交易信息B.证券交易资金C.证券交易证券D.证券交易参与者48.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为（）亿元人民币。A.1B.5000万C.2D.1049.证券投资分析中，基本面分析主要研究的是（）。A.证券市场的价格波动B.证券的内在价值C.证券市场的技术指标D.证券市场的投资心理50.以下属于金融风险的是（）。A.市场风险B.操作风险C.法律风险D.以上都是51.证券登记结算公司办理证券登记，应当实行（）原则。A.净值B.有价证券制度C.准确无误D.公平、公正52.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）行为。A.从事内幕交易B.从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动C.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保D.以上都是53.期货市场的主要功能是（）。A.价格发现功能、风险规避功能B.投机功能、套利功能C.资源配置功能、资产保值功能D.以上都是54.证券公司为客户提供的投资顾问服务，投资顾问人员不得（）。A.依据客户授权，代理客户买卖证券B.向客户提供投资建议C.维护客户利益优先D.向客户提供证券分析报告55.以下关于金融衍生品的说法，正确的是（）。A.金融衍生品的风险低于标的资产的风险B.金融衍生品的价值独立于标的资产价值C.金融衍生品可以用于风险管理和投机D.金融衍生品只能在交易所交易56.证券公司经营证券自营业务，其自营业务的资金来源必须（）。A.以自有资金为主B.以银行贷款为主C.以股东投资为主D.以上都可以57.证券公司经营证券承销与保荐业务，应当建立健全（）制度。A.业务隔离B.风险控制C.信息披露D.以上都是58.证券市场指数的计算方法主要包括（）。A.加权平均法B.简单平均法C.几何平均法D.以上都是59.证券公司为客户提供的信用交易服务，必须以（）为基础。A.客户信用评级B.客户资产规模C.客户交易经验D.客户风险承受能力60.以下属于我国证券市场层次结构的是（）。A.主板市场B.创业板市场C.新三板市场D.以上都是二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1.5分，共60分。在每小题列出的五个选项中，有多项符合题目要求。请将正确选项的字母填在答题卡相应位置。多选、少选、错选均不得分。）61.金融市场的基本功能包括（）。A.资本配置功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资本积累功能E.流动性创造功能62.以下属于金融工具的特征的是（）。A.流动性B.风险性C.收益性D.非标准化E.法律约束性63.债券按发行主体分类，可以分为（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.可转换债券E.企业债券64.股票按股东权利分类，可以分为（）。A.普通股B.优先股C.A股D.B股E.H股65.证券发行市场又称为（）。A.一级市场B.二级市场C.初级市场D.次级市场E.资本市场66.证券交易市场的主要功能包括（）。A.价格发现功能B.流动性创造功能C.资本配置功能D.风险分散功能E.信息披露功能67.证券交易的基本原则包括（）。A.公开原则B.公正原则C.公平原则D.高效原则E.自愿原则68.证券交易指令的类型包括（）。A.市场指令B.限价指令C.立即成交或取消指令D.撤销指令E.止损指令69.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务E.融资融券业务70.基金的主要类型包括（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.股票型基金D.债券型基金E.混合型基金71.衍生工具的主要类型包括（）。A.期货合约B.期权合约C.互换合约D.远期合约E.股票72.证券市场的风险主要包括（）。A.宏观经济风险B.政策风险C.市场风险D.信用风险E.操作风险73.证券中介机构包括（）。A.证券公司B.证券登记结算公司C.证券投资者保护基金公司D.证券咨询机构E.信托投资公司74.证券市场层次结构通常包括（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.主板市场E.多层次资本市场75.证券投资分析的基本方法包括（）。A.基本面分析B.技术分析C.定量分析D.定性分析E.宏观分析76.基金资产净值计算的公式是（）。A.基金总资产B.基金总负债C.基金净资产D.基金份额总数E.基金净值单位价格77.证券公司经营证券承销与保荐业务，应当具备的条件包括（）。A.注册资本最低限额B.具有良好的治理结构C.具有完善的内部控制制度D.具有相应的专业人员E.中国证监会的批准78.证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件包括（）。A.注册资本最低限额B.具有相应的专业人员C.具有完善的内部控制制度D.具有安全的融资融券业务场所和设施E.中国证监会的批准79.证券公司经营证券自营业务，应当符合的条件包括（）。A.注册资本最低限额B.具有健全的内部控制制度C.自有资金充足D.人员素质高E.中国证监会的批准80.证券公司提供的证券投资咨询服务包括（）。A.证券投资顾问服务B.证券投资咨询机构C.证券研究报告D.投资建议E.资金管理81.证券市场的主要参与者包括（）。A.证券发行人B.证券投资人C.证券中介机构D.证券监管机构E.证券服务机构82.证券登记结算公司的主要职责包括（）。A.办理证券存管B.办理证券过户C.证券交易的清算和交收D.维护证券登记结算系统的安全稳定运行E.从事证券自营业务83.证券投资分析中，基本面分析需要考虑的因素包括（）。A.宏观经济环境B.行业发展状况C.公司财务状况D.公司经营管理E.技术指标84.金融衍生品的主要功能包括（）。A.风险管理B.价格发现C.投机D.资源配置E.资本积累85.证券公司经营证券经纪业务，应当具备的条件包括（）。A.注册资本最低限额B.具有健全的内部控制制度C.具有合格的高级管理人员D.具有足够的证券从业人员E.中国证监会的批准86.证券公司内部控制制度的主要内容包括（）。A.组织机构控制B.业务流程控制C.风险管理控制D.信息披露控制E.人员管理控制87.证券市场监管的原则包括（）。A.法律面前一律平等原则B.公开、公平、公正原则C.效率原则D.惩处与教育相结合原则E.谁主张，谁举证原则88.证券市场的投资者包括（）。A.个人投资者B.机构投资者C.发行人D.中介机构E.监管机构89.证券公司信用交易客户信用评级应当考虑的因素包括（）。A.客户的资金实力B.客户的证券投资经验C.客户的风险承受能力D.客户的信用状况E.客户的年龄90.证券投资咨询业务包括（）。A.证券投资顾问服务B.证券投资咨询机构C.证券研究报告D.投资建议E.资金管理试卷答案一、单项选择题1.A解析思路：金融市场最基本的功能是引导货币资金从资金盈余方流向资金需求方，即进行资本的配置和分配。2.D解析思路：金融市场的主体是指参与金融市场活动的各个经济单位，包括证券发行人、证券投资人和证券中介机构。金融机构通常属于证券中介机构或参与方，而非最广泛的主体分类。3.D解析思路：金融市场按照交割方式（未来交割或立即交割）可以分为现货市场和期货市场。4.B解析思路：货币市场工具通常具有期限短、流动性强、风险较低的特点，国库券是典型的货币市场工具。股票、公司债券属于资本市场工具。股票期权属于衍生品市场工具。5.B解析思路：一般来说，期限越长的债券，持有期间的不确定性越大，投资者要求的补偿也越高，因此流动性越低。6.B解析思路：债券的票面利率是债券发行时确定的年利息与债券面额的比率，是计算债券年利息的基础。7.A解析思路：股票的核心价值来源于公司未来的盈利能力，投资者购买股票是为了分享公司成长带来的收益。8.B解析思路：普通股股东享有公司剩余索取权，即在公司分红时在优先股股东分红后分享剩余利润，在公司清算时在债权人后获得剩余财产。9.C解析思路：优先股股东相对于普通股股东，优先权主要体现在公司利润分配权，即优先获得固定股息。10.B解析思路：证券发行人向不特定社会公众发行证券的行为称为首次公开发行，也称为IPO。11.A解析思路：证券承销商按照与发行人约定的时间将证券出售给投资者的方式是代销，即卖出后风险和收益仍归发行人。12.C解析思路：中国证券登记结算有限责任公司（CSDC）是我国唯一的证券登记结算机构。13.A解析思路：证券交易所以证券交易信息为中心进行集中交易，通过公开透明的信息发布和匹配系统来实现交易。14.A解析思路：证券交易遵循的“三公”原则是指公平、公正、公开，这是证券市场的基本准则。15.A解析思路：价格优先原则指买方愿意买进证券的价格优先于卖方愿意卖出的价格，且先成交。16.A解析思路：证券交易指令按照其买卖方向、价格限制等不同，可以分为市场指令（按最优价格成交）和限价指令（按指定价格成交）。17.B解析思路：投资者通过借入资金购买证券，并在卖掉证券后收回资金的行为称为融资交易，这是信用交易的一种形式。18.C解析思路：证券公司为客户提供的信用交易服务包括融资交易（提供资金）和融券交易（提供证券），基金托管业务通常由证券登记结算公司或商业银行担任。19.A解析思路：基金管理人是指负责基金资产投资运作的机构。20.C解析思路：基金托管人是指负责基金资产保管和监督的机构，通常是银行或其他金融机构。21.B解析思路：根据投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。股票型基金投资主要标的是股票。22.D解析思路：金融工具是指具有一定格式、约定权利和义务的书面凭证，期货合约是典型的衍生工具。23.A解析思路：期货合约是指买方或卖方同意在未来某一确定时间以确定价格买入或卖出一定数量某种标的物的标准化合约。24.A解析思路：期权合约赋予买方在未来某个时间或之前，以特定价格买入或卖出一定数量某种标的物的权利，而非义务。25.A解析思路：期权买方支付期权费获得权利，最大损失是期权费。26.D解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券投资咨询业务、融资融券业务等。基金托管业务通常由证券登记结算公司或商业银行担任。27.C解析思路：证券市场的主要功能包括资本配置功能、价格发现功能、提供流动性功能、风险分散功能等。资源集聚功能不属于证券市场的主要功能。28.C解析思路：系统性风险是指影响整个市场的风险，如宏观经济风险、政策风险等。信用风险、流动性风险属于非系统性风险。29.C解析思路：证券投资者保护基金的主要作用是在证券公司出现风险时，为投资者提供一定的保护，维护市场稳定。30.B解析思路：中国证券监督管理委员会的简称是CSRC。31.B解析思路：创业板市场是多层次资本市场的重要组成部分，属于二板市场，是中小科技创新企业融资的重要平台。32.C解析思路：证券登记结算公司的职责包括办理证券存管和过户，确保证券交易的安全、高效进行。33.A解析思路：基金资产净值是指基金总资产减去基金总负债后的余额，反映了基金净资产的价值。34.A解析思路：证券市场指数是反映证券市场整体价格水平变动的相对数，是衡量市场整体走势的重要指标。35.C解析思路：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。36.D解析思路：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券自营业务，注册资本最低限额为人民币5亿元，且必须为实缴资本。37.B解析思路：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司经营融资融券业务，除注册资本最低限额外，还必须具备人民币2亿元以上的净资本。38.A解析思路：证券市场投资者主要通过证券公司参与证券交易，证券公司作为中介机构连接投资者和交易所。39.A解析思路：证券投资分析的基本方法包括基本面分析和技术分析。基本面分析关注证券的内在价值，技术分析关注证券的市场价格走势。40.B解析思路：根据《证券投资基金法》，基金募集申请经注册后，基金管理人应当自注册之日起6个月内进行基金募集。41.B解析思路：证券公司为客户提供的信用交易服务，其客户信用交易担保证券账户内的证券，不得用于出借，以防范风险。42.C解析思路：股票的票面价值通常不代表其市场价值，它更多的是一种名义价值或票面金额，与公司盈利能力、市场供求等因素相关。43.C解析思路：衍生工具的价值依赖于其标的资产价值变动的金融工具是股指期货、股指期权等，其价值随标的指数变动而变动。44.A解析思路：证券公司提供的证券投资咨询服务，不得依据客户授权，代理客户买卖证券，以避免利益冲突和违规操作。45.B解析思路：证券市场的基本功能是分配功能、流动功能、调节功能。分配功能指将社会资金配置到有效率的领域；流动功能指为资金提供流转渠道；调节功能指通过价格机制调节资源配置。46.C解析思路：债券收益率曲线反映了长短期债券之间的收益率差异，可能向上倾斜、向下倾斜或水平状态。47.A解析思路：证券交易所以证券交易信息为中心进行集中交易，通过公开透明的信息发布和匹配系统来实现交易。48.B解析思路：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。49.B解析思路：证券投资分析中，基本面分析主要研究的是证券的内在价值，通过分析宏观经济、行业、公司等因素来评估证券的投资价值。50.D解析思路：金融风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、流动性风险等，以上都是金融风险。51.B解析思路：证券登记结算公司办理证券登记，应当实行有价证券制度，即以实际存在的证券作为权利的载体。52.D解析思路：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有将基金财产用于向他人贷款或者提供担保等行为，以保障基金财产安全。53.A解析思路：期货市场的主要功能是价格发现功能和风险规避功能。价格发现功能指期货价格反映了市场对未来现货价格的预期；风险规避功能指通过期货交易转移现货市场价格波动的风险。54.A解析思路：证券公司为客户提供的投资顾问服务，投资顾问人员不得依据客户授权，代理客户买卖证券，以避免利益冲突和违规操作。55.C解析思路：金融衍生品可以用于风险管理和投机。风险管理指利用衍生品对冲现货市场的风险；投机指利用衍生品价格波动获利。56.A解析思路：证券公司经营证券自营业务，其自营业务的资金来源必须以自有资金为主，符合监管要求。57.D解析思路：证券公司经营证券承销与保荐业务，应当建立健全业务隔离、风险控制、信息披露等制度，确保业务合规稳健运行。58.D解析思路：证券市场指数的计算方法主要包括加权平均法、简单平均法、几何平均法等。59.A解析思路：证券公司为客户提供的信用交易服务，必须以客户信用评级为基础，根据评级结果提供不同的信用额度和服务。60.D解析思路：我国证券市场层次结构包括主板市场、创业板市场、新三板市场、区域股权交易市场等，以上都是我国证券市场层次结构的一部分。二、多项选择题61.A,B,C,E解析思路：金融市场的基本功能包括资本配置功能（引导资金流动）、价格发现功能（形成资产价格）、风险分散功能（通过市场机制分散风险）、流动性创造功能（提供交易便利）。62.A,B,C,E解析思路：金融工具的特征包括流动性（变现能力）、风险性（投资风险）、收益性（预期回报）、法律约束性（权利义务关系）。63.A,B,C解析思路：债券按发行主体分类，可以分为政府债券（国家发行）、金融债券（金融机构发行）、公司债券（企业发行）。可转换债券是按发行方式分类，企业债券通常指公司债券。64.A,B解析思路：股票按股东权利分类，可以分为普通股（享有基本权利）和优先股（享有优先权利）。A股、B股、H股是按发行对象和上市地点分类。65.A,C解析思路：证券发行市场又称为一级市场或初级市场，是发行人首次发行证券、筹集资金的场所。66.A,B,C,D解析思路：证券交易市场的主要功能包括价格发现功能（形成资产价格）、流动性创造功能（提供交易便利）、资本配置功能（引导资金流向）、风险分散功能（通过市场机制分散风险）。67.A,B,C,D,E解析思路：证券交易的基本原则包括公开原则（信息公开）、公平原则（交易公平）、公正原则（监管公正）、高效原则（市场高效）、自愿原则（交易自主）。68.A,B,C,D,E解析思路：证券交易指令的类型包括市场指令（按最优价格成交）、限价指令（按指定价格成交）、立即成交或取消指令（尽量成交，不成交则取消）、撤销指令（取消已发出的指令）、止损指令（当价格达到指定水平时自动执行卖出指令）。69.A,B,C,D,E解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪业务（代理买卖证券）、证券承销与保荐业务（发行证券和推荐上市）、证券自营业务（自己买卖证券获利）、证券投资咨询业务（提供投资建议）、融资融券业务（提供信用交易服务）。70.A,B,C,D,E解析思路：基金的主要类型包括开放式基金（份额可随时申购赎回）、封闭式基金（份额固定，定期交易）、股票型基金（投资主要标的是股票）、债券型基金（投资主要标的是债券）、混合型基金（投资于股票和债券等）。71.A,B,C,D,E解析思路：证券市场的主要参与者包括证券发行人（发行证券）、证券投资人（买卖证券）、证券中介机构（提供中介服务）、证券监管机构（监管市场）、证券服务机构（提供信息、咨询等服务）。72.A,B,C,D,E解析思路：证券市场的风险主要包括宏观经济风险（经济波动影响）、政策风险（政策变化影响）、市场风险（价格波动风险）、信用风险（违约风险）、操作风险（操作失误风险）。73.A,B,C,D解析思路：证券中介机构包括证券公司（经纪、承销、投资咨询等）、证券登记结算公司（负责登记结算）、证券咨询机构（提供投资咨询）、信托投资公司（部分业务与证券相关）。74.A,B,D,E解析思路：证券市场层次结构通常包括一级市场（发行市场）、二级市场（交易市场）、主板市场（大型成熟企业）、创业板市场（中小科技创新企业）、多层次资本市场（包含不同板块和市场类型）。75.A,B,C,D,E解解思路：证券投资分析的基本方法包括基本面分析（分析宏观经济、行业、公司等）、技术分析（分析价格走势）、定量分析（用数据模型分析）、定性分析（分析非数据因素）、宏观分析（分析宏观经济形势）。76.A,B,C,E解析思路：基金资产净值计算的公式是基金总资产减去基金总负债，即基金净资产。基金份额总数和基金净值单位价格是计算基金净值单位价格所需的参数，而非计算公式本身。77.A,B,C,D,E解析思路：证券公司经营证券承销与保荐业务，应当具备的条件包括注册资本最低限额、良好的治理结构、完善的内部控制制度、相应的专业人员、中国证监会的批准。78.A,B,C,D,E解析思路：证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件包括注册资本最低限额、相应