风险评估师常见试题及详细答案

风险评估师常见试题及详细答案考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.风险管理流程中，识别风险和风险来源的阶段通常发生在哪个环节之后？()A.风险应对规划B.风险分析C.风险监控D.风险评价2.在风险管理中，将风险发生的可能性（概率）和风险一旦发生所带来的影响（后果）进行组合评估的技术是？()A.敏感性分析B.决策树分析C.风险矩阵D.概率树分析3.某企业使用风险矩阵对项目风险进行评估，将可能性分为“高”、“中”、“低”三个等级，将影响度分为“严重”、“中等”、“轻微”三个等级。这种风险矩阵将产生多少个不同的风险等级？()A.3B.5C.9D.274.当一个风险事件发生后，其造成的损失或负面影响已经确定发生，这种风险信息属于？()A.概率信息B.影响度信息C.风险暴露D.风险触发条件5.以下哪项不属于风险应对的基本策略？()A.风险规避B.风险自留C.风险集中D.风险转移6.通过购买保险，将部分或全部风险损失转移给保险公司承担的风险应对策略属于？()A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险自留7.使用德尔菲法进行风险识别时，通常会邀请多位专家进行匿名多次预测，其主要目的是为了？()A.获得单一最优解B.避免群体思维效应C.提高计算精度D.减少沟通成本8.在风险分析中，识别风险因素与风险事件之间的因果关系或关键路径的技术是？()A.SWOT分析B.因果图（鱼骨图）C.概率树分析D.敏感性分析9.某公司对其关键供应商进行风险评估，发现供应商的违约风险（可能性中等，影响度严重）。根据风险矩阵，该风险应被优先关注和处理。这体现了风险管理的哪个原则？()A.全面性原则B.可控性原则C.重要性原则（或关注度原则）D.经济性原则10.风险登记册通常在风险管理的哪个阶段开始编制，并在整个过程中持续更新？()A.风险识别B.风险分析C.风险评价D.风险监控11.风险偏好是指组织能够承受的风险类型和程度，它通常由组织的哪些方面决定？()A.管理层决策B.股东要求C.行业规范D.以上所有12.对风险因素的变化如何影响项目目标进行分析，以预测潜在风险发生概率或影响程度的技术是？()A.敏感性分析B.情景分析C.风险矩阵D.决策树分析13.在进行定量风险分析时，计算某个负面风险事件发生后可能导致的预期货币损失，通常使用的方法是？()A.概率加权平均B.损失乘以概率C.损失率乘以暴露值D.以上所有方法都可能使用，但核心是损失与概率的乘积14.风险监控的主要目的是什么？()A.识别新风险B.评估风险应对措施的有效性C.更新风险登记册D.以上都是15.使用SWOT分析法识别风险时，其中“T”代表的是？()A.优势（Strengths）B.劣势（Weaknesses）C.机会（Opportunities）D.威胁（Threats）二、多项选择题（每题有多个正确答案，请将所有正确选项字母填入括号内，多选或少选均不得分）1.风险管理的流程通常包括哪些主要阶段？()A.风险识别B.风险分析C.风险评价D.风险应对规划E.风险监控2.以下哪些方法可以用于风险识别？()A.头脑风暴法B.德尔菲法C.检查表法D.流程图分析E.敏感性分析3.风险分析的定性方法主要包括哪些？()A.概率评估B.影响度评估C.风险矩阵D.专家判断E.敏感性分析4.风险应对策略可以组合使用，常见的组合包括？()A.规避+转移B.降低+接受C.转移+自留D.降低+转移E.规避+接受5.风险评价需要考虑的因素通常包括？()A.风险发生的可能性B.风险发生的影响度（如财务、运营、声誉等）C.组织的风险承受度D.风险的紧迫性E.风险的可控性6.风险自留策略可能适用于以下哪些情况？()A.发生频率高但影响度低的风险B.发生频率低但影响度严重的风险，且无法有效转移C.组织有足够的资源来承担潜在损失D.组织希望通过风险暴露获得更高收益（投机风险）E.法律规定必须自行承担的风险7.风险监控活动通常包括哪些内容？()A.跟踪风险发生的实际情况B.评估风险应对措施的有效性C.监控风险触发指标（KRIs）D.定期审查风险登记册E.识别新的风险和风险因素8.在进行项目风险评估时，可能需要考虑的风险类别包括？()A.财务风险B.市场风险C.运营风险D.法律合规风险E.技术风险9.风险矩阵的构建需要确定哪些要素？()A.可能性（Probability）的等级划分标准B.影响度（Impact）的等级划分标准C.可能性和影响度的量化指标D.风险等级的划分标准E.组织风险偏好的体现10.风险登记册通常包含哪些信息？()A.已识别的风险清单B.风险描述C.风险发生的可能性评估D.风险发生的影响度评估E.风险优先级、风险应对措施、责任人与更新日期三、简答题1.简述风险管理流程中风险识别的主要步骤和方法。2.解释什么是风险矩阵，并说明其在风险管理中的作用。3.风险应对规划需要考虑哪些关键因素？4.什么是风险监控？请列举至少三种风险监控的主要活动。5.请解释风险暴露（RiskExposure）的含义，并说明其计算的基本思路。四、论述题结合一个具体的业务场景（如项目管理、生产运营、市场拓展等），论述进行风险评估的全过程，包括识别、分析、评价和应对规划的关键步骤，并说明各步骤中需要注意的问题。试卷答案一、选择题1.B解析：风险管理流程的标准顺序为：风险识别->风险分析->风险评价->风险应对规划->风险监控。风险分析发生在风险识别之后。2.C解析：风险矩阵正是将风险发生的可能性（横轴）和影响度（纵轴）进行交叉分析，从而确定风险等级的一种技术。3.C解析：风险矩阵有3个可能性等级（高、中、低）和3个影响度等级（严重、中等、轻微），组合起来共有3*3=9个不同的风险等级。4.B解析：影响度是指风险事件发生后对组织目标的负面影响程度。当损失或负面影响已经确定发生时，描述的就是影响度信息。5.C解析：风险应对的基本策略通常包括规避、降低、转移和接受。风险集中不是标准的风险应对策略。6.C解析：风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方（如保险公司），购买保险是典型的风险转移策略。7.B解析：德尔菲法采用匿名和多次反馈的方式，旨在通过消除权威影响和群体压力，收集专家的真实意见，从而避免群体思维（Groupthink）等偏差。8.B解析：因果图（鱼骨图）也称为石川图，主要用于识别导致某个问题（通常是负面结果）发生的各种潜在原因及其相互关系，有助于理解风险因素与风险事件间的因果关系。9.C解析：风险矩阵评估出的风险等级反映了风险的重要性或关注度。优先关注和处理高风险（如矩阵中位置靠右上角的风险），体现了风险管理的重点在于处理对组织影响最大的风险，即重要性原则。10.A解析：风险登记册是在风险识别阶段开始创建的，用于记录已识别风险的基本信息。随着风险分析、评价、应对规划以及风险监控等后续阶段的发生，风险登记册需要持续更新。11.D解析：风险偏好是由组织的战略目标、管理层决策、股东期望、监管环境、行业特点以及组织的资源和能力等多种因素共同决定的。12.A解析：敏感性分析是评估风险因素（输入变量）的变化对项目目标（输出结果）影响程度的一种技术，用以判断哪些风险因素对项目影响最大。13.D解析：计算预期货币价值（EMV）通常是将风险发生的概率（或可能性）与其可能造成的货币损失相乘。虽然实际操作可能涉及加权平均或其他方法，但核心思想是概率与损失的乘积，敏感性分析也是评估这种影响。选项C描述的是计算风险暴露的一种方式（风险乘以暴露值），不一定是EMV。选项A是加权平均的概念。选项B是基本公式。综合考虑，D更能概括定量分析中概率与影响（损失）结合计算的概念。14.D解析：风险监控是一个持续的过程，其目的是确保风险管理计划的有效性，识别新风险，评估风险应对措施的效果，并更新风险登记册，因此以上所有活动都是风险监控的内容。15.D解析：SWOT分析法中的字母分别代表Strengths（优势）、Weaknesses（劣势）、Opportunities（机会）和Threats（威胁）。二、多项选择题1.A,B,C,D,E解析：风险管理是一个动态循环的过程，通常包括风险识别、风险分析、风险评估/评价、风险应对规划和风险监控这五个主要阶段。2.A,B,C,D,E解析：这些都是常用的风险识别方法。敏感性分析虽然主要用于风险分析，但有时也可用于初步识别关键风险因素。3.A,B,C,D解析：定性方法是相对于定量方法而言的，侧重于非数值的评估。专家判断是定性分析中常用的一种手段。敏感性分析（E）本质上是定量分析技术，用于评估变量变化的影响。4.A,B,C,D解析：风险应对策略可以单独使用，也可以根据需要组合使用。例如，为了降低风险，可以同时采取规避和降低措施；为了控制成本，可以将转移和接受策略组合使用。5.A,B,C解析：风险评估的核心是判断风险的大小（或重要性），这主要取决于风险发生的可能性和风险事件一旦发生所带来的影响度。组织自身的风险承受度是进行评估时的基准。紧迫性和可控性虽然与风险管理相关，但不是风险评估本身需要直接考虑的核心因素。6.A,B,C,D解析：风险自留意味着组织自己承担风险。低频率高影响的风险如果无法转移且组织有承受能力，可能选择自留。组织也可能出于投机目的（期望获得更高收益）而自留风险。法律要求自留的风险则没有选择。高频率低影响的风险通常也采用自留。7.A,B,C,D,E解析：风险监控涵盖了跟踪风险实际发生情况、评估应对措施效果、监控风险指标、定期审查登记册以及识别新风险等所有与维持风险管理有效性的活动相关的内容。8.A,B,C,D,E解析：项目或组织可能面临各种类型的风险，财务、市场、运营、法律合规、技术等都是常见的风险类别。9.A,B,D,E解析：构建风险矩阵需要定义可能性等级和影响度等级的标准，明确风险等级的划分标准，并且矩阵的设计应能体现组织对不同类型和程度风险的偏好。通常不需要量化指标，除非是定量风险分析中的定量矩阵。10.A,B,C,D,E解析：风险登记册是记录所有已识别风险及其管理状态的工具，应包含风险描述、可能性评估、影响度评估、风险优先级、推荐的应对措施、责任人、风险历史和更新日期等信息。三、简答题1.简述风险管理流程中风险识别的主要步骤和方法。解答：风险识别是风险管理的第一步，目的是系统性地识别可能影响组织目标实现的所有风险因素。主要步骤包括：a.明确目标：首先需要清晰界定需要进行风险管理的目标。b.收集信息：通过各种渠道收集与目标相关的内外部信息，了解可能面临的挑战和不确定性。c.识别风险源：识别可能引发风险的因素，可以来自组织内部（如流程、人员、技术）或外部（如市场、法规、竞争）。d.描述风险事件：清晰描述每个已识别风险源可能导致的具体风险事件及其后果。e.记录风险：将识别出的风险及其初步评估信息（如可能性、影响度）记录在风险登记册中。主要方法包括：头脑风暴法、德尔菲法、访谈法、问卷调查法、检查表法、流程图分析法、SWOT分析、根本原因分析法（RCA）、情景分析法等。选择方法时应考虑风险的性质、可用资源、时间限制等因素。2.解释什么是风险矩阵，并说明其在风险管理中的作用。解答：风险矩阵（也常称为概率-影响矩阵或风险图）是一种图形化的工具，用于评估和展示风险的相对重要性。它通过将风险发生的可能性（或概率）和风险发生的影响度（或后果）这两个维度进行组合，划分成不同的风险等级区域。构建时，通常在横轴表示可能性（如高、中、低），纵轴表示影响度（如严重、中等、轻微），形成矩阵格网。每个格网代表一个特定的风险组合，并根据其可能性和影响度的严重程度被赋予一个风险等级（如低、中、高或紧急、高优先级等）。风险矩阵在风险管理中的作用主要体现在：a.标准化评估：提供了一个相对标准化的框架来评估和沟通风险。b.确定优先级：帮助组织识别哪些风险需要优先关注和处理，将有限的资源集中于最关键的风险上。c.支持决策：为风险应对策略的选择提供依据。例如，高风险通常需要采取积极的应对措施，而低风险可能被接受。d.促进沟通：使用统一的矩阵和术语，有助于不同部门或人员之间就风险状况进行有效沟通和理解。e.可视化：将复杂的风险信息以直观的方式呈现出来。3.风险应对规划需要考虑哪些关键因素？解答：风险应对规划是在识别和评估风险之后，制定具体措施来处理这些风险的阶段。进行风险应对规划时，需要考虑以下关键因素：a.风险优先级：应对措施应优先应用于最高优先级的风险，即那些可能性较大、影响度较重或超出组织承受能力（风险容忍度）的风险。b.风险偏好和承受度：应对策略的选择必须符合组织的风险偏好和风险承受度。组织愿意接受的风险水平决定了哪些风险需要主动应对。c.可选应对策略的适用性：评估风险规避、降低、转移、接受等不同策略的可行性和有效性，选择最适合特定风险及其潜在影响的策略。d.成本效益分析：评估实施不同风险应对措施的成本与预期收益（如减少的损失）。选择成本合理且能有效降低风险负面影响的方案。e.资源可用性：考虑组织是否有足够的人力、物力、财力资源来执行所选的风险应对计划。f.对其他风险和目标的影响：评估所选应对措施可能带来的次生风险或对组织其他目标、运营的潜在影响。g.责任分配：明确每个风险应对措施的责任人、时间表和具体执行步骤。h.计划的可操作性：确保应对计划具体、可衡量、可实现、相关性强、有时间限制（SMART原则）。4.什么是风险监控？请列举至少三种风险监控的主要活动。解答：风险监控是指在整个项目或运营周期中，持续跟踪风险状况、风险应对措施的有效性，并识别新出现的风险的过程。它是一个动态的管理活动，目的是确保风险管理计划能够适应变化的环境，保持其有效性，并及时采取纠正措施。风险监控贯穿于整个风险管理过程。主要活动包括：a.跟踪风险：持续监视已识别风险的发展变化，包括风险发生的实际情况、可能性的变化、影响度的变化等。b.监控风险应对措施：评估已实施的风险应对措施是否按计划有效执行，是否达到了预期目标，是否需要调整或补充。c.审查风险清单：定期（如按项目阶段或定期例会）审查风险登记册，确