2026.7反洗钱测试测试卷及答案

2026.7反洗钱测试测试卷及答案您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[填空题]*_________________________________1.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行？[单选题]*A、2025年12月1日B、2026年1月1日(正确答案)C、2026年1月20日D、2026年2月1日2.各业务部门/分支机构每半年核查非自然人相关信息是否有更新。如有，联系客户更新资料,在反洗钱系统手工发起（）流程更新受益所有人信息。[单选题]*A、尽职调查流程B、机构客户身份识别流程(正确答案)C、可疑交易甄别流程3.2026年公司修订了哪个反洗钱制度？[单选题]*A、《金信期货有限公司反洗钱特别预防措施管理办法》B、《金信期货有限公司客户受益所有人识别工作实施细则》C、《金信期货有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易保存管理办法》D、《金信期货有限公司洗钱风险自评估制度》(正确答案)4.公司可疑交易甄别工作新增要求，所有可疑交易指标分析，均需核查并描述客户近三个月IP、MAC地址情况及外接系统情况；涉及IP、MAC专项指标，需核查近一年记录。资料留存：IP、MAC查询表放入（）文件夹。[单选题]*A、基础资料B、交易情况(正确答案)C、回访资料D、额外资料E、尽调结论5.反洗钱系统对已报送的可疑交易报告每（）个月进行预警，提示处理接续报告。[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、66.黑名单监控→黑名单预检→输入“客户名称、证件号码、性别”→点“预检”→匹配信息显示“匹配”，进一步核查后排除的，选中一条查询记录，点（），→选择“经查与黑名单数据信息不匹配”。[单选题]*A、查询B、预检C、不匹配D、备注(正确答案)7.根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，金融机构有下列（）情形之一的，由中国人民银行或者其设区的市级以上派出机构依照《中华人民共和国反洗钱法》第五十三条的规定责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款：*A、识别核实受益所有人所依据的佐证材料、数据或者信息可靠性或者充分性明显不足的(正确答案)B、识别核实出受益所有人的理由明显不合理的(正确答案)C、未按规定在客户业务关系存续期间审核或者更新受益所有人信息的(正确答案)D、未在规定时限内完成客户受益所有人识别核实工作的(正确答案)E、未开展或者未实质开展受益所有人识别核实工作的8.公司各部门、各分支机构承担各自职能范围内的洗钱风险管理的直接责任，主要履行职责包括：*A、识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向合规部门报告(正确答案)B、制定起草洗钱风险管理政策和程序C、开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施(正确答案)D、持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况，对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议E、完整并妥善保存客户身份资料及交易记录(正确答案)9.对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可采取哪些措施：*A、进一步调查客户及其实际控制人、受益所有人情况(正确答案)B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源(正确答案)C、适度提高客户及其实际控制人、受益所有人信息的收集或更新频率(正确答案)D、对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机(正确答案)E、适度提高交易监测的频率及强度(正确答案)10.客户风险画像应至少包括哪些部分？*A、身份信息(正确答案)B、风险附加信息(正确答案)C、洗钱风险等级(正确答案)D、家庭背景信息11.手工发起“尽职调查”流程情况有哪些：*A、交易所纪律处分(正确答案)B、交易所处罚(正确答案)C、有权机关协查(正确答案)D、发现客户出借期货账户(正确答案)12.各部门负责人为本部门反洗钱工作第一责任人，对本部门洗钱风险管理有效性承担主体责任。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误13.客户与监控名单匹配的，公司立即采取相应措施，包括但不限于停止期货账户的开立、变更、撤销和使用，暂停开新仓交易，限制出金等措施，依法冻结账户资产，并及时按规定报送可疑交易报告。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误14.金融机构针对《金融机构客户受益所有人识别管理办法》实施前已建立业务关系的存量非自然人客户，需在办法施行6个月内完成全部存量客户受益所有人识别核实，2年内完成较高风险客户识别核实工作。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)15.对于新开立期货账户的客户，公司客户运营中心、分支机构、各业务条线反洗钱岗人员作为评估人员，应在开户成功后的10个工作日内，通过反洗钱系统完成对客户风险等级的初评。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误16.各业务部门/分支在开展新业务或新产品之后，完成“业务/产品洗钱风险研判”的流程。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)17.公司对于高风险客户终止办理新的业务。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误18.发现受益所有人重大差异后提交报告时限是15个工作日。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)19.在与客户的业务关系存续期间，公司各业务条线相关部门对所属客户采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、