基金考试题目与详细答案

基金考试题目与详细答案考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（共60题，每题1分。下列各题中，只有一个符合题意的正确答案。）1.根据《证券投资基金法》，下列关于基金份额持有人权利的说法中，错误的是（）。A.按照基金合同约定，获得基金分配B.按照规定赎回基金份额C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害基金份额持有人利益的行为依法提出诉讼D.按照规定要求召开基金份额持有人大会2.下列关于基金资产净值（NAV）的说法中，错误的是（）。A.基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值B.基金份额净值是计算基金申购份额、赎回金额的基础C.基金资产净值应当采用公允价值计量D.基金份额净值必须在估值日当天的收盘后计算3.某开放式基金规定，申购费率为1.5%，赎回费率为0.5%。投资者李四在T日申购了10,000份基金份额，当日的基金份额净值为1.2000元。若李四在T+3日申请赎回，则其可获得的赎回金额约为（）。A.11,940.00元B.12,000.00元C.12,060.00元D.12,096.00元4.下列关于基金信息披露的说法中，正确的是（）。A.基金招募说明书摘要可以不经基金管理人、托管人同意而刊登B.基金季度报告不需要经基金托管人复核C.基金管理人应当在基金年度报告披露的“基金管理人报告”中披露基金估值程序D.基金净值公告的披露频率低于基金份额申购、赎回价格公告5.下列哪项不属于基金投资的风险？（）A.市场风险B.管理风险C.信用风险D.操作风险6.基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起45日内，编制基金季度报告。（）A.正确B.错误7.在基金销售活动中，下列哪项行为是基金销售机构应当禁止的？（）A.对基金业绩进行预测B.基于客户风险承受能力推荐合适的产品C.对基金投资人的购买行为进行录像或录音D.向投资人说明基金产品风险8.基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定或者基金合同另有约定外，应当遵守下列投资比例限制：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%9.下列关于基金托管人职责的说法中，错误的是（）。A.安全保管基金财产B.办理基金备案手续C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.按照规定计算并公告基金资产净值10.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金财产达到基金合同约定的投资比例。A.3B.6C.9D.12二、多项选择题（共20题，每题1.5分。下列各题中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分。）1.开放式基金办理申购和赎回的时间为（）。A.证券交易所的交易日B.周一至周五C.每个交易日9:30-11:30，13:00-15:00D.每个交易日15:00后2.下列属于基金信息披露义务人的有（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金份额登记机构3.基金宣传推介材料中应当含有明确的风险提示和警示性文字，下列说法正确的有（）。A.应当在合同中列明具体的费率B.应当含有风险提示语句C.可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过程业绩D.不得预测基金的业绩表现4.下列关于基金管理费、托管费计提标准的说法中，正确的有（）。A.基金管理费通常与基金规模成正比B.基金规模越小，基金管理费率通常越高C.基金托管费率通常与基金规模成反比D.货币市场基金的管理费率通常高于股票型基金5.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。A.10B.15C.20D.256.基金合同是约定基金当事人之间权利义务关系的重要法律文件，其主要内容包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金份额的发售、交易、申购、赎回与转换安排C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金收益分配原则、执行方式7.下列关于基金运作信息披露的说法中，正确的有（）。A.基金净值公告是基金运作信息披露的主要形式之一B.基金季度报告应当在每个会计年度前三个月、六个月结束后的45日内披露C.基金年度报告披露的财务会计报告应当在审计结束后40日内完成编制D.基金管理人应当在基金年度报告披露的同时披露基金投资组合报告8.基金从业人员在执业过程中，应当遵守的行为规范包括（）。A.不得利用基金财产或职务之便为本人或他人牟取不正当利益B.不得侵占、挪用基金财产C.不得泄露在执业过程中知悉的国家机密、商业秘密和他人非公开信息D.不得与他人合谋、操纵市场9.关于基金合同生效，下列说法正确的有（）。A.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之八十以上B.基金份额持有人人数达到200人以上C.基金管理人向中国证监会办理基金备案手续D.基金管理人应当在基金备案手续办理完毕后次日刊登基金合同生效公告10.下列关于基金销售适用性的说法中，正确的有（）。A.基金销售机构应当将基金产品风险等级与投资者风险承受能力进行匹配B.基金销售机构在销售产品时，可以适当降低风险等级进行推荐C.基金销售机构应当对投资者风险承受能力进行评估D.基金销售机构应当向投资者提供有关基金产品的风险等级信息三、判断题（共10题，每题1分。判断对错，对的打“√”，错的打“×”。）1.基金管理人、基金托管人和基金销售机构的从业人员不得泄露在任职过程中知悉的商业秘密、尚未依法公开的基金投资信息、他人的非公开信息，但是法律、行政法规另有规定的除外。（）2.基金管理人运用基金财产进行证券投资，可以为了规避基金合同规定的投资比例限制，将基金资产拆分。（）3.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，计算公式为：基金份额净值=（基金资产总值-基金负债）/基金份额总数。（）4.基金管理人应当聘请依法设立并取得基金托管资格的基金托管人托管基金财产。（）5.基金合同生效后，基金管理人可以随时开放基金的申购与赎回业务。（）6.基金信息披露义务人应当在指定报刊和基金管理人网站上披露基金信息。（）7.基金宣传材料可以预测基金的业绩表现，只要在预测中注明“业绩预测”字样即可。（）8.基金份额持有人大会决议自生效之日起，在指定报刊上公告。（）9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和中国证监会的规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。（）10.基金合同终止事由出现后，无需履行清算程序，基金财产直接由基金管理人分配给持有人。（）四、组合型选择题（共10题，每题2分。由单选和多选组成。错选、漏选不得分。）根据以下情景回答第1-5题。情景：某开放式基金“蓝海成长混合型证券投资基金”于2023年1月1日发售。基金合同约定，基金份额面值为1.00元。2023年1月2日，基金合同生效。基金募集期间，共募集到有效份额10亿份，募集金额为10.5亿元，募集期间产生的利息折合为100万份基金份额。2023年4月1日，该基金的单位净值为1.2500元。当日，基金管理人公告称，由于市场剧烈波动，为维护基金份额持有人利益，决定自2023年4月2日起暂停申购业务，但赎回业务正常办理。2023年4月10日，投资者张某申请赎回其持有的1000份基金份额，赎回申请于当日被确认有效。该基金的赎回费率为0.75%。1.根据《证券投资基金法》，关于基金募集成功后的备案手续，下列说法正确的是（）。A.基金管理人应当自基金募集期限届满之日起15日内向中国证监会申请备案B.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%，基金份额持有人人数达到200人，基金管理人应当自募集结束之日起10日内向中国证监会申请备案C.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%，基金份额持有人人数达到200人，基金管理人应当自募集结束之日起3日内向中国证监会申请备案D.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%，基金份额持有人人数达到200人，基金管理人应当自募集结束之日起45日内向中国证监会申请备案2.关于基金管理人决定暂停申购业务，下列说法正确的是（）。A.基金管理人不得在基金合同约定之外暂停接受基金申购申请B.基金管理人可以在基金合同约定之外暂停接受基金申购申请，但应当在指定媒体上刊登公告C.暂停申购期间，基金管理人可以接受新的申购申请D.暂停申购期间，基金管理人应当对赎回申请进行确认3.基金合同生效后的运作过程中，基金管理人应当定期对基金份额持有人信息进行更新，下列说法正确的是（）。A.基金管理人应当在基金份额净值的计算过程中，对基金份额持有人信息进行更新B.基金管理人应当在基金年度报告披露前，对基金份额持有人信息进行更新C.基金管理人应当在基金份额持名册变更登记后10个工作日内更新基金份额持有人名册D.基金管理人无需定期更新基金份额持有人信息4.关于张某赎回基金份额，下列计算及处理过程正确的有（）。A.张某赎回金额=1000×1.2500×(1-0.75%)=1240.625元B.张某赎回金额=1000×1.2500=1250元C.如果张某持有该基金不足7日，则赎回费率不得低于1.5%D.该笔赎回费用将全部计入基金财产5.根据《证券投资基金法》，关于基金合同生效的条件，下列说法正确的有（）。A.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之八十以上B.基金份额持有人人数达到200人以上C.基金募集金额不低于核准的募集资金数额D.基金管理人办理基金备案手续根据以下情景回答第6-10题。情景：某基金管理人发行了“稳健回报债券型证券投资基金”。该基金主要投资于国债、金融债和企业债。基金合同约定，基金管理人应当建立投资决策委员会，负责制定投资策略。基金经理根据投资决策委员会的授权，构建投资组合。基金托管人对基金资产进行独立核算和监督。6.下列关于基金投资决策的说法中，正确的有（）。A.基金投资决策委员会通常由基金管理人的高级管理人员、基金经理等组成B.基金经理负责制定具体的投资方案C.投资决策委员会拥有最终决策权，基金经理无权更改D.基金投资决策必须以书面形式记录7.下列属于基金托管人职责的有（）。A.办理基金合同生效后的各类资金划拨和款项支付B.监督基金管理人的投资运作C.计算基金资产净值D.按照规定监督基金管理人的基金会计核算8.下列关于基金信息披露的说法中，正确的有（）。A.基金管理人应当在基金年度报告披露的“基金管理人报告”中披露基金估值程序B.基金管理人应当在基金合同生效后每6个月结束后的45日内，编制基金季度报告C.基金托管人应当对季度报告进行复核，并在季度报告公告之日起5个工