金融法自学考试试题

2010年1月自学考试金融法试题B,是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）C,是买卖合同D.是半行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系

1.中国人民银行的货币政策目标是（）12.长期贷款是指贷款期限在（）

A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定AJ年以上：含1年）的贷款B.2年以上（含2年）的贷款

C.保持货币币值的稳定，促进经济堵长C.3年以上：含3年）的贷款D.5年以上（含5年）的贷款

D.保持货币币值的稳定，促进财玫收入稳定增长13.担保法规定的担保形式不图指（）

2.计算我国国库的存款货币是（）A.抵押B.道为金C.保证D.质押

A.人民币B.美元C,欧元D.英镑14.下列主体中法律允许充当保证人的是（）

3.设立农村商也银行的最低注册资本数欲为人民币（）A.国家机关3.学校C社会团体D.有限责任公司

A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元15.人民币区发行时间为（）

4.垠据G商业跟行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日

例的，应当事先经过银监会妣准，这个比例是（）16.对我国来说，外汇的作用主要是（)

A.1%B.5%C.8%D.10%A.支付手段向储备手段B.支付手段和信用手段

5.信托公司可以开展的固有业务不冬稻（)C.支付手段向价值尺度D.储备手段和价值尺度

A.贷款B.租/C.投资D.居间17.我国统一的银行间外汇市场是（）

6.我国的金融租赁公司的形式（）A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心

A.为内限责任公司或者股份内限公司民只能为有限贡任公司C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心

C只能为股份有限公司D.可以枭取合伙形式18.公布人民币汇率的机构是（

7.下列关于账户实名制的说法正确的是（）A.中国人民很行B.财政部

A.个人开立账户应当出示个人身份证,银行进行核对C.国家外汇管理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心

B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证19.证券市场的监管机构是（)

C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立零户身份识别制度A.中国证监会B.中国人民银行C中国米监会D.国务院证券管理委员会

8.确立抵销权制度,为4艮行行使法定抵销权提供法律依据的是（）20.根据我后6证券法》的规定,股份有限公司申请股票上市,公司股本总额应不?了人民

A.《民法通则》B.《商业，艮行法》C.《贷款通则》D《合同法B币（）

9.下列关于单位存款的表述正确的是（）A.500万元R.1000万元C.2000万元D.3000万元

A.单位存款包括财政性存款和一般存款,两者都须支付利息21.公司债券发行的核准机构是（）

凡单位存款均不支付利息财政性存款通常不支付利息

B.C.A.国家发改委员中国证城会C.中国人民罪行D.财政樨

D.财政性存款须支付利息,而一般存款则无须支付利息22.我国公司债券上市交易的主要场所是（）

10.下列关于提前支取的说法正碇的是（>A.辕行间市场B.期货交易所C.证券交易所D.外汇交后中心

A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算23.基金持有人的核心权利为（）

C.不允许提前支取D.允许提前支取,但储户需补偿辍行的利息损失A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份S[B.按照规定要求召开基金份段持有人大会

11.贷款的法林性质是（）C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权

A.是银行的负债业务24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）

A.30%以上基金份款的持有人参加B.50%以上茶金份额的持有人参加万股。

C.60%以上基金份瓶的持有人参加D.80%以上茶金份额的持有人参加问：（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否坦成内工交易？为什么？

25.下列关于期货交易所说法错误的是（）（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否组成掾取证券市场价格？为

A.一般实行会员制B.不以营利为目的什幺？

C.可买卖期货合短D.不得进行其他投资或利润分配（3）根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理？

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）2009年10月自学考试金融法试题

26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

29.利率30.封闭式基金I.在我国，决定商业限行票据再贴现利率的机构是（）

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）A,商业银行工中国人民银行C.银监会D.证券交易所

31.简迷商业银行的监督机制。2.我国对银行业负有监管职费的机构是（）

32.简述存单的种类和用途。A.中国银行3.中国证监会C.中国银监会D.财政部

33.简述人民币使用范围的特点。3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（）

34.简述公司债券的特点。A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）4.有权向人艮法院申请商业银行破产的主体是（）

35.试论保证合同无效时■的处理原则。A.商业银行的债权人B.银监会C.商业果行的债权人和锹监会D.国务院

36.试论我国讨个人的外汇管理。5.信托公司对外担保的余额不行超过其净资产的（）

五、案例分析史（本大题共2小题，警小迩10分，共20分）A.20%B.30%C.50%D.75%

37.2007年6月，A很行向B银行拆入资金8000万元人民干，恰逢比时国内股票市场6.法理上可以认为我行与客户的关系本质上讲是一种（）

和房地产市场行情看涨.A眼行为了获得更好的利润,就决定将拆入资金中的3000A.lt管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系

万元投咨于股票市场,又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开7.按照现行金融监管规章,冻结银行存款的期限最长为（）

发。宜到2008年12月底,A辍行才向B限行归还该笔拆入会金。A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月

间：（1）我国£商业限行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定？8.存款人死十时,合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款,应办理继承权证明

（2）R银行能否将拆入资金投去于股市和房地产开发？为什么？书，为其办理继承权证明书的机构是（）

（3）R银行向B限行归还该笔柝入资金的期限是否合法？为什么？A.公安局B.当坨县政府C.公正处D.村委会

38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5%以上股份的股9.按照贷款是否有担保,贷款可分为（）

东.在2006年6月初至2006年12月间.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司A.信用贷款.担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保发款

大量买卖A上市公司的股票,在时间和数量方面干以配合,并由于宏达贸易股份公C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款

司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理.可提前获得A上市公司财务10.有权决定停息、减息、媛息和免息的机构是（）

报告内容及分红方案.在A上市公司分红通告之前.宏达贸易股份公司、高新科技A.中国人民很行B.国务院C.很监会D.商业银行

有限公司所控制的8个账户巳持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司11.以建筑物抵押的.该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）

分红后,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票,继续拉A.不得设定我押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府艮据经济发展状况决定

抬A上市公司的股价.并伺机逐步批售A上市公司的股票。至被调查时,宏达贸易12.《担保法》规定.定金下行超过主合同标的熬的（）

股份公司、商新科技有限公司已非法获利9682万元,尹尚余A上市公司股票180A.10%B.20%C.30%D.40%

13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（）25.目前，我国可进行交易的商品期货下包布（）

A.中国人民银行B.中国银监会A.外汇B.小麦C.铜D.天然楝胶

C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局二、名询解摩题（本大题关5小题，每小题3分，共15分）

14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为＜）26.再贴现率27.账户实名制28.存单29.汇率30.证券上市

A.价值尺度、储备手段B.支付手段.储备手段三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。

15.在我国，外汇管理的职能部门是（）32.简述有权机关在查询.冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务。

A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局D.商务部33.简述外汇管理的基本原则。

16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（）34.简述证券投费基金的特点。

A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30%〜50%B.每日万分之五四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50%~100%D.每日万分之二35.试在我国银行经营分业限制的原因。

17.信用卡遣夫后被人冒用，其责任（）36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。

A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

B.挂失前及挂失后24小於的损失由持卡人承担37.2008年3月，张某在本市的甲银行申领了一张信用卡。同年6月1日,王某窃得该信用

C.挂失前及挂失后48小於的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担卡及密码后在乙商场消爽。6月2日，张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。甲银行当即

18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（）向乙商场发出了止付通知。但是，在6月底限行结账时发现,从6月1日至6月20日.王某

A.普通股和优先股B.国家股和法人股使用信用卡金乙商场逐块消费，用天金额商达2000元.20天内共计进支达4万元人民市。

C.人民币普通股和境内上市外资股D.法人股和社会民众改问：（1）张某应承担什么责任？银行是否有责任？为什么？（3分）

19.在我国，设立股份有限公司，发起人的人数为（）（2）乙商场应承担什么责任？为什么？（4分）

A.2人以上，3。人以下B.2人以上，50人以下（3）王某应承担什么责任？为什么？（3分）

C.2人以上JOO人以下D.2人以上.20。人以下38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易.该公司法人代表王某以其朋友张

20.股份有限公司申请股票上市,公司股本总额下少于人民币（）斌为保证人,而很行要求王某追加担保.王某遂找到其好友李某（某公司项目部经理）,追

A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.1.5亿元加其项目都为保证人,后又将业务关系户某进出口有限公司也追加为保证人，很行遂同意

21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（）贷款,期限大一年.并订立了合同.之后.由于市场行情变化,贸易公司向银行申请将贷款额

A.商业限行B.证券公司C.证券登记结算公司D.证券交易所减少到100万元，期限缩短至8个月，并征得了张斌与哥某的同意,但未告知某进出口有限

22.公司申清公司债券上市交易.公司债券的期限为（）公司，后耒贡易公司到期未能履行还款义务,辍行遂以三个保证人为被告向法院起诉。经杳

A.3个月以上B.6个月以上C.I年以上D.2年以上明,保证契黄中没有约定保证份获.此外.项目部没有经典公司法人授权。

23.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为（）问：（I）张就认为银行应先向贸易公司索款，后才向保证人索款,有无法律依据？为什么？（3

A.公司型投资基金和契约型投资基金B.封闭式基金和开放式基金分）

C.股票基金和债券基金D.公募基金和祗募基金（2）项目，所参与的保证契约是否有效？其是否要承担责任？为什么？（4分）

24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值于年超过基金出产净值的（（3）某进出口有限公司是否要承担责任？为什么？（3分）

A-5%B.10%C.20%D.30%2008年1月自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分，共25分）8.在下列•情况中,一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（）

1,中国人民保行监管的首要目的是（〉A.主合同红纷未经审判或仲裁，并且债多人财产尚未被依法强制执行

A.保护存款人的合法利益B.提商国有商业银行信贷资产质量B.人民法院受理债多人破产案件,中止执行程序的

C.保证金融史的安全,保持金整市场运行的稳健C.债务人住所爻更.致使债权人要求其夙行债务发生重大困难

I）.保护存款人和投价人的合法权益I）.保证人以书面形式放弃先诉抗辨权的

2.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的货用政策目标是（）9.自营贷款期限一般最长毛仔超过（）

A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长A.5年B.10年C.15年D.20年

B.控制货币发行量,防止发生通货膨胀C.控制货币发行量,防止发生通货紧缩10.当事人对保证方式没有约定或约定不明确的,保证人的责任承担方式为（）

D.保持货•币币值的稳定，并以此促进经济增长A.连带责任保证B.一般费任保证C.不承担保证责任D.由法院判定承担方式

3.货币政筑委员会是中国人民银行制定货币政策的（）II.中央纲行对短期贷款的展期期跟的规定是（）

A.咨询议事机构B.决议机构C.执行机构D.监督机构A.每次展握不得ifitl年B.累计不得超过原贷款期限

4.下列关于谀立外资银行的表逑,保的是（）C.累计不得掂过1年D.每次展期不得超过原贷款期限

A.申请者须有中方股东B.申请者在中国境内已设立代茨机构2年以上.下列下多年《贷款通则》的金融机构是（）

C.申请者提自设立申请前I年年末总资产不少于100亿美元A.信托投费公司B.中国工商银行C.城市商业银行D.外资银行

D.申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度13.下列财产中可以设定抵押的是（）

5.中国中央银行的直接领导机构是（）A.土地所有权B.抵押人所有的交通工具

A.全国人民代表大会B.国务院C.中国人民银行D,财政制C.集体所有的耕地D.被法院依法查封的财产

6.中国人民俵行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的14.决定外汇担保人法律地位的是（）

余额.应当（）A.被担保人所在国法律B.担保人所在国法律

A.按一定比例上缴中央财政C.主债权人所在国法律0.主债务人所在国法律

B.按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有15.人民币发行的原则是（）

C.全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有A.计划发行、集中发行和市场发行B.集中发行.经济发行和市场发行

D.全部上檄中央财政C.计划发行、集中发行和经济发行D.计划发行.经济发行和市场发行

7.下列外资金融机构中下得从事经营性金融业务的机构是（）16.下列行为下学息人民币管理规定的是（）

A.外国我行在中国的分行B.外资保险公司在中国的分公司A.王某在一次买卖中因疏忽收到了一张面值50元的银币

C.外国策行爱华代表处D.外资保险公司在中国的子公司B.李某用几十张面值一角的人民币制作成一条工艺机用

C.张某在清明时节，为纪念过世的亲人在亲人摹前焚烧了一捆面值10元的人民币C.代表30%以上基金单位的荔金持有人要求基金托管人退任的

D.郑某在挂历上印制面值100元的人民币图案并予以销售D.中国人民银行有充分理由认为跟金托管人不能继续同行基金托管职责的

17.根据我国£储蓄管理条例》的规定，定期存款逾期未取的，计付利息方式为24.上市公司发行可转换公司伤券的审批机关是（）

A.除约定自动转存之外.按支取日挂牌通告的活期储蓄存款利率计算A.省级人民政府B.中国证越会C.中国人民银行D.国务院有关企业主管部门

B,除约定自动转存之外.按支取日挂牌通告的定期储蓄存款利率计算25.下列制度中午,守期货交易法律制度的是（）

C.除约定自动转存之外.按存款日挂牌通告的活期储蓄存款利率计算A.期货保证金制度B.期货交易的潴联停板制度

D.除约定自动转存之外,按存款日挂牌通告的定期储蓄存款利率计算C.限仓制度与大户报告制度D.每日负债结算制度

18.报据我国现行法律法规的规定,无需担保对象以等值内保汇费产作抵押,担保机二、名词解辞题（本大题共5小通，每小题3分，共15分）

构就可以为之提供外汇债务担保的企业有（）26.同业拆借27.商业班行的流动性原则28.票据贴现贷款

A.我国某国有独资企业B.某中外合作经营企业C.某中外合资经营企业29.资本项目外汇30.开放式基金

D.某外国机杓三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

19.我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本31.简逑中国人民银行的货币政策工具。

电脑.后以人民币偿还，这种行为居于（）32.简述信托业的特点。

A.套汇行为B.套利行为C.逃汇行为D.扰乱金股的行为33.我国商业银行对存款人的义务主要体现在哪些方面。

20.根据我国现行法律相关规定，目前我国实行的人民币汇率制度是（）34.简述我国信用卡管理的主要内容。

A.单一的、有管理的固定汇率制度B.复合的.有管理的固定汇率制度四、论述题（本大题共2小题，每小题10分,共20分）

C.单一的、有管理的浮动汇率制度D.复合的、有管理的浮动汇率制度35.试述我国商业银行经营的分业限制及其理由.

21.我国某企史申领了单位卡,对单位昧户的管理.正稳的儆法是（）36.试述公司债券承销关系中发行人的主要权利与义务。

A.该企业将资金从其基本存款账户转跟存入单位卡账户五、案例分圻题（本大题共2小题,每小题10分，共20分）

B.该企业将其他存款账户的敕项存入单位卡账户37.某县公安局田花镇派出所在办理一起盗窃案过程中,了解到犯尊嫌疑人季某在该县某

C.该企业称销售收入的款项存入单位卡账户D.该企业将现金直接存入单位卡账户商业纲行田花镇储蓄所拥有10万元存款,侦查人员立即来到该储蓄所,因为与储蓄所

22.证券投资基金设立的批准机关是（）业务人员十分熟悉，所以说明情况后.储蓄所值班人员张某即取来李某10万元存款的原

A.国务院B.中国人民根行C.中国运监会D.证券交易所始根柩.演交人员近日后留下一张收条后带走。侦至人员去李某所Tt的村庄进行调态.

23.基金托管人必须退任的情形不尊指（）得知李某的10万元存款是继承所程。

A.基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的Pl:（1）公安机关是否可以查询李某的个人存款？诜明理由。

B.基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的（2）本案中的查询程序是否合法？说明理由。

7.下列部门札无权查询单位存款账户的部门是（）

<3）对本案中犯罪嫌疑人李某的10万元存款,依法是否可以没收？说明理

A,物价局B.外汇管理局C.工商行政管理局D.技术监咨局

由。

8,我国规定限行间同业拆借资金只能用于（）

38.甲股份有限公司（以下简称甲）公开发行股票6000万股,每股面值I元.2006A.W决临时性周转资金需要B.证券投资C.长期贷款D.固定资产贷款

年10月10号,甲与乙证券公司（以下微称乙）订立了新股发行承销契约。契约9.商业银行的贷款活动必须遵照的原则不包括（?

约定.乙作为主承销商与丙证券公司（以下简称丙）蚯成承销团包销。后乙与丙A.合法性原则B.安全性.流动性、效拉性原则

C,政策性原则D.平等性原则

签订了分行契约,约定各自镌售的比例为70%、3黑。承销过程中丙为了，岐利完成

10.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是（）

销售任务.讨认股人作出了招股说明书内容以外的承诺。后来乙发现甲招股说明A.信用贷款3.保证贷款C.抵押贷款D.质押贷欺

书及箕有关宣传资料中有重大遗漏,乙发现上述情况后，立即通知甲与丙.乙，丙11.借款人的借款用途可以是（）

从事股本双益性投资从事固定资产投资

停止了销售活动，同时■和甲嗟商重新制作招股说明书及宣传资料并发出要约。由A.B.

C从事有价证券投资D.从事期',投资

此给乙、丙分别造成8万元、4万元的损失。

12.下列逸理中可以担任保证人的是（）

同：（1）本案中乙作为主承销商有哪些义务？A.国家机关在人B.事业单位法人C.企业法人D.社会团体法人

<2）什么是承销契约？本案中丙就其承诺应承担怎样的法律后果？13.可以用于抵裨的财产是（；

A.建设用地使用权B.国家土地所有权

（3）本案中乙、丙的损失由谁承担责任？

C.耕地，宅基坨、自留地、自留山等集体土地所有权

2009年1月自学考试金融法试题

D.学校，幼,L园等事业单位的土地使用权

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

14.人民币的发行权属于（）

1.依法制定和实能货币政策的机构是《）

A.全国人大工国务院C.中国银行D.中国人民限行

A.中国人民银行B.国务院C.银拈会D.全国人大

15.用于经常性国际支付和转移的是（）

2.企业集团财务公司的业务，干包布（）

A.外商直接投资B.贸易收支C.证券投资D.国际融资租赁

A.吸收成员单位存款B.对成员单位贷款

16.在国际贸易中.出口商或进口商及其我行向前方保证履行合同义务的担保叫做

C.承担成员单位保险业务D.办理成员单位之同的结算

A.借款担保3.投标担保C.履约担保D.抵押担保

3.根据我国《信托法》的规定,在信托关系存线期间,信托财产（）

17.我国现行的人民币汇率制度是（）

A.所有权.居于委托人B.所有权属于受托大

A.“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制

C.所有权属于受益人D.独立于委托人、受托人和受益人的其他财产

B.以市场供求为基础,参考“一篮子货币”进行调节.有管理的浮动汇率制

4.金融资产管理公司可以《）

C.官方汇率知外汇调剂价格并存的双轨制

A.发放贷款B.发行股票C.承销股票D.发行金融货券

D.以市场供求为基稔的,有管理的浮动汇率制

.我国商业籁行的市场准入奉行的原则是（）

518.下列各项中属于信用卡的是（）

A.脖许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义

A.睛张卡B.贷记卡C专用卡D.储值卡

6.限行与客户之间的法律关系是（）

19.我国证券市场的自律性管理机构?图莓（）

A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系D.人身权关系