2026年基金从业人员合规禁令试题及答案

2026年基金从业人员合规禁令试题及答案一、单项选择题（每题1分，共40分）1.基金管理人及其从业人员在从事基金业务时，下列行为中属于合规的是（）。A.利用未公开信息为本人买卖证券B.按照基金合同约定进行投资运作C.向基金份额持有人承诺收益D.在不同基金间进行利益输送答案B2.根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，这体现了（）原则。A.诚实信用B.基金财产独立C.公平对待D.专业管理答案B3.基金从业人员不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。下列行为中，明确属于禁止的是（）。A.在规定时间内交易本公司管理的基金B.从事与本单位利益冲突的交易C.买卖依法发行的股票D.持有本公司管理的基金份额答案B4.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金从业人员不得向利益关系人提供不正当利益。以下行为中，违反廉洁从业规定的是（）。A.根据公司规定收取合法薪酬B.在业务活动中收受客户赠送的明显超出正常礼尚往来的礼金C.因工作需要接受客户安排的正常商务宴请D.向公司如实报告可能产生利益冲突的事项答案B5.基金从业人员在销售基金产品时，下列做法正确的是（）。A.向投资人承诺最低收益B.宣传过往业绩时选取特定时间段以夸大业绩C.全面、准确揭示基金的风险收益特征D.诱导投资人频繁申购赎回以获取手续费答案C6.关于基金从业人员兼任职务的合规要求，下列表述错误的是（）。A.未经批准不得在其他营利性机构兼职B.不得从事与基金业务相冲突的业务C.可以在与本公司存在竞争关系的机构兼职D.兼职不得影响本职工作答案C7.基金管理人的从业人员利用职务便利获取的未公开信息，属于（）。A.个人财产B.公司机密，不得擅自使用C.可以用于个人交易D.可以透露给朋友答案B8.基金从业人员在宣传推介材料中，不得使用下列哪类表述？（）A.“本基金主要投资于高等级信用债”B.“本基金风险等级为中低风险”C.“本基金预期年化收益率不低于8%”D.“本基金过往业绩不代表未来表现”答案C9.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构及其从业人员不得有下列哪种行为？（）A.在销售过程中挪用基金销售结算资金B.对基金投资人进行风险承受能力调查C.对基金产品进行风险等级划分D.向投资人提供基金产品资料答案A10.基金从业人员因违法行为被监管部门处罚，可能面临的法律后果不包括（）。A.警告、罚款B.市场禁入C.刑事责任D.获得赔偿答案D11.关于基金从业人员个人投资行为，下列做法合规的是（）。A.利用未公开信息抢先交易B.申报个人及配偶的证券投资情况C.借用他人账户买卖股票D.在任职期间买卖与基金投资相同的股票，但事先未申报答案B12.基金管理人应当建立（）制度，防止从业人员利用职务便利获取的未公开信息泄露或从事相关交易。A.信息披露B.内幕信息管理C.内部控制D.合规管理答案C13.根据《证券投资基金法》，基金从业人员从事损害基金财产和基金份额持有人利益的活动，情节严重的，中国证监会可以对其采取（）措施。A.责令改正B.警告C.市场禁入D.罚款答案C14.基金销售人员在向普通投资者销售基金时，应当（）。A.直接推荐风险最高的产品B.根据投资者的风险承受能力匹配相应风险等级的产品C.诱导投资者购买高佣金产品D.无需了解投资者财务状况答案B15.下列哪项不属于基金从业人员的合规禁令？（）A.不得从事内幕交易B.不得操纵市场C.不得向客户赠送小礼品（符合公司制度）D.不得利用职务之便谋取私利答案C16.基金管理人运用基金财产进行投资，不得有下列哪种行为？（）A.将基金财产投资于上市公司的股票B.将基金财产投资于公司债券C.将基金财产投资于承担无限责任的企业D.将基金财产投资于央行票据答案C17.基金从业人员收到客户回扣未上缴，该行为属于（）。A.违规收受利益B.正常商业惯例C.合法收入D.灰色收入但不算违法答案A18.关于基金从业人员信息保密义务，下列说法正确的是（）。A.可以将在业务中知悉的客户信息告知家人B.不得泄露因职务便利获取的未公开信息C.可以基于客户信息进行个人投资决策D.离职后不再承担保密义务答案B19.基金从业人员在从事基金宣传推介活动时，下列行为被禁止的是（）。A.使用“业绩最佳”等绝对化用语B.引用基金合同内容C.提示投资风险D.使用“长期投资”等一般性表述答案A20.根据《私募投资基金监督管理条例》，私募基金管理人及其从业人员不得有下列哪种行为？（）A.向合格投资者募集资金B.向投资者承诺投资本金不受损失C.按照合同约定进行投资运作D.定期向投资者披露基金信息答案B21.基金从业人员发现所在机构存在违反合规禁令的行为，应当（）。A.视而不见B.向监管部门举报C.参与其中D.保持沉默答案B22.基金管理人应当对其从业人员进行合规培训，培训内容不包括（）。A.法律法规B.职业道德C.违规案例D.个人投资收益技巧答案D23.下列行为中，属于利用未公开信息交易的是（）。A.基金经理按照公开研报买入股票B.基金经理在个人账户先买入拟建仓的股票，再由基金买入C.研究员基于公开信息推荐股票D.交易员执行基金指令答案B24.基金从业人员在处理客户投诉时，下列做法合规的是（）。A.敷衍了事B.隐瞒问题C.及时处理并如实报告D.推卸责任答案C25.关于基金从业人员买卖证券的限制，以下表述正确的是（）。A.可以自由买卖任何证券B.须遵守所在机构的申报、审批等管理制度C.只能买卖债券，不能买卖股票D.可以委托他人代为买卖而不申报答案B26.基金管理人及其从业人员不得将（）混同于基金财产从事证券投资。A.固有财产B.投资者申购款C.基金收益D.托管财产答案A27.基金从业人员在离职后，下列行为中违反原单位合规要求的是（）。A.不再接触原单位的保密信息B.在社交平台透露原单位客户名单C.竞业限制期满后到同业机构任职D.将原单位未公开投资策略用于新工作答案B28.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金从业人员不得在开展业务活动中收受以下哪种利益？（）A.符合公司制度的正常业务招待B.可能影响公正履职的现金C.公开出版的书籍D.价值50元的节日贺卡答案B29.基金销售机构在销售基金时，应当遵循（）原则，不得以排挤竞争对手为目的压低费率。A.公平竞争B.利益优先C.规模至上D.业绩导向答案A30.基金从业人员因违规行为被公司处分，该记录应当（）。A.销毁B.如实记入诚信档案C.由个人保管D.不对外披露答案B31.关于基金从业人员从事股权投资，下列表述正确的是（）。A.可以任意投资非上市企业股权B.须遵守法律法规及公司制度，避免利益冲突C.不得投资任何企业D.只需事后报告即可答案B32.基金管理人应当建立严格的（），确保不同基金之间的利益公平分配。A.投资决策制度B.公平交易制度C.风险控制制度D.信息披露制度答案B33.下列哪项行为不违反基金从业人员合规禁令？（）A.利用基金财产为他人提供担保B.将基金财产用于抵押C.按照基金合同约定投资股指期货D.将基金财产用于向他人贷款答案C34.基金从业人员在社交媒体上发布信息，下列行为被禁止的是（）。A.转发公司已公开的公告B.发布未经证实的小道消息C.讨论行业公开政策D.分享合规培训心得答案B35.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金从业人员不得在信息披露文件中（）。A.如实披露基金投资策略B.进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.披露基金风险提示D.披露基金经理简历答案B36.基金从业人员应当每年参加不少于（）学时的合规培训。A.10B.15C.20D.30答案B37.关于基金从业人员与托管行的关系，下列行为合规的是（）。A.向托管行输送利益以换取便利B.按照正常程序进行资金划付C.与托管行合谋挪用基金财产D.贿赂托管行人员以掩盖违规操作答案B38.基金管理人不得以基金财产向下列哪类主体提供融资或担保？（）A.基金管理人的股东B.基金份额持有人C.基金托管人D.以上都是答案D39.基金从业人员在执业过程中，应当自觉抵制（）行为。A.公平竞争B.商业贿赂C.合规销售D.专业服务答案B40.对于违反合规禁令的基金从业人员，机构应当（）。A.包庇纵容B.依据内部制度追究责任C.不予追究D.仅在造成损失时追究答案B二、多项选择题（每题2分，共30分）1.根据《证券投资基金法》，基金从业人员不得有下列哪些行为？（）A.将本人固有财产混同于基金财产进行投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失答案ABCD解析以上四项均为《证券投资基金法》第二十条明确禁止的行为。2.基金从业人员在宣传推介基金时，下列哪些用语属于禁止使用的情形？（）A.“业绩最佳”B.“排名第一”C.“无风险”D.“过往业绩不代表未来表现”答案ABC解析宣传推介材料不得使用“业绩最佳”“排名第一”“无风险”等夸大或误导性表述，D项为合规的风险提示用语。3.下列哪些情形构成利益冲突，基金从业人员应当主动报告？（）A.本人持有与所管理基金拟投资股票相同的股票B.配偶在某上市公司担任高管，该上市公司属于基金投资对象C.本人与基金交易对手方存在亲属关系D.本人仅持有开放式基金份额答案ABC解析ABC均可能影响履职公正性，属于应报告的利益冲突情形；D项属于正常个人投资，但需按公司制度申报。4.基金从业人员不得从事的内幕交易行为包括（）。A.利用内幕信息买卖证券B.泄露内幕信息给他人C.建议他人利用内幕信息交易D.根据公开信息进行投资答案ABC解析内幕交易包括自行交易、泄露信息和建议他人交易。D项基于公开信息投资不构成内幕交易。5.根据廉洁从业规定，基金从业人员在业务活动中不得（）。A.收受可能影响公正履职的礼品B.接受客户安排的旅游活动C.以明显低于市场的价格购买客户商品D.按照公司制度报销正常差旅费答案ABC解析ABC属于违规收受利益；D项为正常职务行为。6.基金管理人合规管理应当覆盖的环节包括（）。A.投资决策B.交易执行C.销售宣传D.信息披露答案ABCD解析合规管理应贯穿基金业务全流程，覆盖所有相关环节。7.下列哪些行为属于操纵市场行为？（）A.单独或者通过合谋，集中资金优势连续买卖，操纵证券交易价格B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易D.依据公开信息正常交易答案ABC解析ABC均为《证券法》禁止的操纵市场手段；D项为合法交易。8.基金从业人员在客户适当性管理中，应当（）。A.了解客户的风险承受能力B.向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品时进行风险提示C.诱导客户隐瞒风险承受能力D.对客户信息严格保密答案ABD解析C项属于违规行为，销售人员不得诱导客户隐瞒真实风险承受能力。9.基金从业人员应当向所在机构申报的证券投资信息包括（）。A.本人持有的股票B.配偶持有的股票C.未成年子女持有的股票D.朋友的股票账户答案ABC解析根据相关规定，从业人员应当申报本人、配偶及未成年子女的证券投资情况。10.下列哪些行为违反基金财产独立性的要求？（）A.将基金财产用于偿还基金管理人的债务B.将不同基金财产混同运作C.将基金财产投资于管理人的自有资产D.按照基金合同约定投资债券答案ABC解析ABC均破坏基金财产独立性；D项为正常投资行为。11.基金销售机构及其从业人员不得有下列哪些行为？（）A.以低于成本的销售费用销售基金B.向投资人承诺最低收益C.采取抽奖方式销售基金D.向投资人充分揭示风险答案ABC解析ABC均为《证券投资基金销售管理办法》禁止的销售行为；D项是合规要求。12.基金从业人员发生下列哪些情况时，应当及时向所在机构报告？（）A.被监管部门调查B.受到刑事处罚C.因个人债务被起诉D.家庭成员从事证券投资答案AB解析AB属于重大合规风险事件，应当报告；CD是否报告视公司制度而定，但通常也需要申报，本题侧重必须报告的法定情形，故答案选AB。13.基金管理人应当禁止从业人员利用职务便利获取的未公开信息从事的活动包括（）。A.自己买卖证券B.建议他人买卖证券C.泄露给第三方D.用于学术研究答案ABC解析未公开信息不得用于个人交易、建议他人交易或泄露，学术研究如涉及敏感信息也需脱敏处理，但本题核心禁止行为为ABC。14.基金从业人员在投资交易过程中，下列哪些行为属于合规禁令的范畴？（）A.利用基金财产为关联方输送利益B.在不同基金账户之间进行不公平交易C.利用交易便利为自己谋取利益D.按照公司投资决策流程执行交易答案ABC解析ABC均属于禁止的利益输送和不公平交易行为；D项为合规操作。15.根据相关法规，基金从业人员违反合规禁令可能承担的责任包括（）。A.行政处罚B.刑事处罚C.民事赔偿D.行业自律处分答案ABCD解析违反合规禁令可能同时引发行政、刑事、民事及行业自律层面的责任。三、判断题（每题1分，共30分）1.基金从业人员可以在工作时间从事与基金业务无关的兼职活动。答案错误2.基金管理人应当建立员工投资申报制度，要求从业人员申报本人及其配偶、未成年子女的证券投资情况。答案正确3.基金从业人员向客户承诺“保本保收益”是一种促销手段，不构成违规。答案错误4.基金从业人员离职后，不再负有保守原单位商业秘密的义务。答案错误5.基金管理人可以将基金财产投资于承担无限责任的企业。答案错误6.基金从业人员在宣传推介材料中可以引用“最高收益率”等过往业绩数据。答案错误7.基金从业人员不得利用职务便利获取的未公开信息从事相关交易活动。答案正确8.基金销售机构可以将基金销售结算资金用于短期周转。答案错误9.基金从业人员接受客户赠送的价值较高的礼品，只要不报告就不算违规。答案错误10.基金管理人应当公平对待其管理的不同基金财产，不得进行利益输送。答案正确11.基金从业人员可以在社交媒体上随意讨论其所知悉的未公开信息。答案错误12.基金从业人员在进行个人证券投资前，应当遵守所在机构的申报和审批制度。答案正确13.基金从业人员因合规培训考