2026年基金持有人权利保护题库(含答案)

2026年基金持有人权利保护题库(含答案)一、单项选择题（每题1分，共40分）1.根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人的权利不包括以下哪一项？A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.对基金管理人管理的其他基金财产享有优先受偿权答案D解析基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金份额持有人只对本基金的财产享有权利，对基金管理人管理的其他基金财产不享有权利，更无优先受偿权。2.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集。若日常机构未召集，则由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金管理人或基金托管人D.代表基金份额10%以上的持有人答案C3.公开募集基金的基金份额持有人大会可以采取（）方式进行。A.仅现场方式B.仅通讯方式C.现场方式、通讯方式及网络投票方式D.仅网络投票方式答案C4.依据《证券投资基金法》，当基金份额持有人大会审议事项涉及（）时，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过。A.更换基金管理人B.终止基金合同C.调整基金管理费率D.延长基金合同期限答案C解析转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并以及法律法规或基金合同约定的其他特别事项，须经特别决议通过（2/3以上）。调整管理费率通常属于一般决议（1/2以上），具体需看基金合同约定，但通常不属于必须2/3通过的法定特别事项。5.基金份额持有人大会由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金业协会答案A解析normally基金份额持有人大会由基金管理人召集。6.某基金份额持有人持有该基金15%的份额，该持有人有权单独就以下哪项事项提议召开基金份额持有人大会？A.更换基金管理人B.更换基金托管人C.提高基金管理费D.终止基金合同答案A解析根据《证券投资基金法》，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集持有人大会，但需就法定事项（如更换管理人、托管人、终止合同等）进行。对于一般事项，通常需依据合同约定，但单独提议召开大会的权利通常赋予10%以上的持有人。7.基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《证券投资基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自行为承担（）。A.连带责任B.按份责任C.补充责任D.赔偿责任答案D解析基金管理人、基金托管人应当分别对各自行为承担赔偿责任。但因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。8.基金份额持有人享有的“对基金份额持有人大会审议事项行使表决权”，属于（）。A.自益权B.共益权C.财产权D.管理权答案B解析自益权是指基金份额持有人为自己利益而行使的权利，如分红、赎回；共益权是指基金份额持有人为全体持有人利益而行使的权利，如表决权、召集大会权。9.某开放式基金在基金合同生效日的资产净值为2亿元。在封闭期结束后，某持有人持有100万份基金份额，申请赎回，赎回费率为0.5%。假设当日净值为1.5元，扣除赎回费后的赎回金额为（）。A.1,500,000元B.1,492,500元C.1,485,000元D.1,497,500元答案B解析赎回金额=赎回份额×赎回净值×(1-赎回费率)=1,000,000×1.5×(1-0.005)=1,492,500元。10.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会召开的时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.5日B.10日C.15日D.30日答案D11.基金份额持有人大会的召开目的不包括（）。A.决定基金扩募或延长基金合同期限B.决定修改基金合同的重要内容C.决定基金每日的投资运作方向D.决定更换基金管理人或基金托管人答案C解析每日投资运作属于基金管理人的职责范围，不属于持有人大会审议事项。12.私募基金份额持有人大会的召集程序、通知方式等，由（）约定。A.基金业协会B.证监会C.基金合同D.基金管理人答案C13.基金份额持有人大会不得就未公告的事项进行表决。这体现了持有人权利行使的（）原则。A.公平B.公正C.公开D.诚实信用答案C14.当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，管理人、托管人应当召集。A.5%B.10%C.15%D.20%答案B15.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票，每一基金份额具有一票表决权。这体现了（）。A.一股一票原则B.资本多数决原则C.份额表决权原则D.平等原则答案C16.基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料，该权利属于（）。A.知情权B.表决权C.诉讼权D.赎回权答案A17.在基金合同期限内，基金份额持有人人数连续（）个工作日达不到200人，基金管理人应当及时向中国证监会报告并提出解决方案。A.30B.60C.90D.120答案B18.基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金业协会D.证监会答案A19.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会（）。A.备案B.核准C.审批D.注册答案A20.对于非公开募集基金，基金份额持有人对基金管理人、基金托管人损害其合法权益的行为，有权依法向（）提起诉讼。A.基金业协会B.人民法院C.证监会D.仲裁委员会答案B21.基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生，其职权不包括（）。A.召集基金份额持有人大会B.提请更换基金管理人、基金托管人C.监督基金运作D.直接决定基金投资策略答案D解析日常机构负责召集大会、监督等，但具体的投资决策权属于基金管理人。22.根据《证券投资基金法》，基金财产的债权，不得与（）的债务相抵销。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金管理人或基金托管人答案D23.某基金合同约定，每年收益分配次数最多为12次。这属于对持有人（）的限制或约定。A.赎回权B.收益分配权C.表决权D.知情权答案B24.基金份额持有人大会的决议，自（）之日起生效。A.会议召开B.表决通过C.公告D.监管备案答案C25.当基金管理人和基金托管人同时发生变更时，基金份额持有人大会应当采取（）方式通过。A.特别决议B.普通决议C.一致同意D.简单多数答案A解析更换基金管理人和基金托管人均属于特别决议事项，须经参加大会的持有人所持表决权的三分之二以上通过。26.基金份额持有人大会现场开会由（）主持。A.基金份额持有人大会召集人B.基金管理人授权代表C.基金托管人授权代表D.持有人推举的代表答案A27.公开募集基金的基金合同终止时，基金财产清算后的剩余财产，应当按照（）进行分配。A.持有人持有份额的比例B.持有人认购金额的比例C.持有人入账时间的先后D.持有人缴纳的税费答案A28.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案B29.基金份额持有人认为自身合法权益受到基金管理人、基金托管人侵害的，可以通过（）途径维护权利。A.仅能通过诉讼B.仅能通过仲裁C.诉讼或仲裁D.调解答案C30.某ETF基金的持有人，在二级市场卖出基金份额的行为，行使的是（）。A.赎回权B.交易权C.分红权D.表决权答案B31.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产（）。A.不属于其清算财产B.属于其清算财产C.部分属于其清算财产D.由法院判定归属答案A32.基金份额持有人大会审议事项时，基金管理人、基金托管人如有利害关系，应当（）。A.回避表决B.参与表决C.主持大会D.代理投票答案A33.持有人大会会议记录由（）负责保存。A.基金管理人B.基金托管人C.召集人D.大会主席答案C34.基金份额持有人有权申请赎回持有的基金份额，但（）除外。A.开放式基金B.封闭式基金C.ETFD.LOF答案B解析封闭式基金有固定的存续期，在存续期内不能直接赎回，只能在二级市场交易。35.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案B解析一般情况下，持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加方可召开。36.基金管理人在履行职责时，违反基金合同约定，给基金份额持有人造成损失的，应当（）。A.承担违约责任B.承担侵权责任C.承担行政责任D.免除责任答案A37.私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者提供（）。A.投资决策记录B.基金财产估值报告C.内部管理制度D.员工名单答案B38.基金份额持有人大会的决议对全体基金份额持有人（）。A.仅对参会者有效B.仅对投赞成票者有效C.均有法律约束力D.由法院判定效力答案C39.基金份额持有人有权监督基金管理人的投资运作，主要通过（）实现。A.直接干预买卖B.查阅披露信息与行使大会权利C.检查管理人账簿D.更改基金经理指令答案B40.某基金持有人大会未能形成有效决议，则（）。A.由监管机构指定决议B.原审议事项不生效C.由管理人代为决定D.自动延期表决答案B二、多项选择题（每题2分，共40分）1.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人享有的权利包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会答案ABCD2.下列属于基金份额持有人大会职权范围的有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.决定修改基金合同的重要内容C.决定更换基金管理人、基金托管人D.调整基金管理人的薪酬答案ABC解析调整基金管理人薪酬属于基金管理人内部治理事项，不属于持有人大会法定职权。3.基金份额持有人大会可以采取下列哪些方式召开？（）A.现场开会B.通讯方式开会C.网络投票D.书面委托投票答案ABC4.下列事项中，属于基金份额持有人大会应当通过特别决议（即经参加大会的持有人所持表决权的三分之二以上通过）才能通过的有（）。A.转换基金运作方式B.更换基金管理人C.与其他基金合并D.提高基金托管费答案ABC解析提高基金托管费属于一般决议事项（通常为1/2以上通过），除非基金合同另有约定。5.基金份额持有人享有（）。A.资产所有权B.收益分配权C.剩余财产分配权D.表决权答案BCD解析基金份额持有人享有的是基金财产的受益权，而非直接的资产所有权。基金资产由管理人管理和托管人保管，名义上独立。6.当基金管理人或基金托管人出现下列哪些情形时，基金份额持有人大会有权决议更换？（）A.被依法取消基金管理资格B.被依法取消基金托管资格C.连续3年亏损D.违反基金合同约定答案ABD7.基金份额持有人大会的日常机构行使下列哪些职权？（）A.召集基金份额持有人大会B.提请更换基金管理人、基金托管人C.监督基金管理人的投资运作D.决定基金收益分配方案答案ABC解析决定基金收益分配方案通常属于持有人大会审议事项或由基金管理人依据合同约定执行，日常机构一般无权直接决定。8.公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制下列哪些信息资料？（）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金定期报告D.基金份额持有人大会决议记录答案ABCD9.基金财产的债务与下列哪些主体的债务不得抵销？（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构答案AB10.私募基金份额持有人可以通过哪些途径维护自身合法权益？（）A.查阅基金投资决策记录B.要求召开基金份额持有人大会C.向基金业协会投诉D.向证监会举报答案BCD解析私募基金持有人通常无权查阅投资决策记录（涉及商业秘密），只能查阅披露信息。11.基金份额持有人大会召开时，基金份额持有人可以委托（）代理出席。A.基金管理人B.基金托管人C.其他基金份额持有人D.第三方专业机构答案CD12.关于基金份额持有人的赎回权，下列说法正确的有（）。A.开放式基金持有人在基金合同约定时间内可申请赎回B.封闭式基金持有人在存续期内不可申请赎回C.ETF持有人可在一二级市场间进行套利D.发生巨额赎回时，管理人有权延期支付答案ABD13.基金管理人、基金托管人违反基金合同约定，给基金财产造成损失的，承担赔偿责任的方式包括（）。A.各自承担赔偿责任B.因共同行为造成的，承担连带赔偿责任C.先由托管人赔偿，不足部分由管理人赔偿D.先由管理人赔偿，不足部分由托管人赔偿答案AB14.基金份额持有人大会的决议对下列哪些主体具有约束力？（）A.全体基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案ABC15.基金份额持有人认为基金管理人、基金托管人损害其合法权益的，可以采取的措施有（）。A.依法申请仲裁B.依法提起诉讼C.向基金业协会投诉D.围绕基金公司办公场所答案ABC16.下列关于基金份额持有人大会表决权的说法，正确的有（）。A.每一基金份额具有一票表决权B.基金份额持有人可以授权他人代为表决C.基金管理人自身持有的基金份额享有表决权D.基金托管人自身持有的基金份额享有表决权答案AB解析基金管理人、基金托管人通常不持有其管理的基金份额，若持有，在表决与其自身利益相关的事项时应回避。17.基金份额持有人大会审议事项时，与议案有利害关系的基金份额持有人应当（）。A.回避表决B.其持有的份额不计入出席大会的持有人持有的份额总数C.其持有的份额不计入有表决权的份额总数D.可以参与表决，但票数减半答案ABC18.基金份额持有人有权了解（）。A.基金的投资组合情况B.基金的净值表现C.基金管理人的管理费收入D.基金托管人的托管费收入答案ABD解析基金管理人的管理费收入属于商业秘密，通常不直接向持有人披露，披露的是费率标准。19.基金合同终止的情形包括（）。A.基金合同期限届满而未延期B.基金份额持有人大会决定终止C.基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接D.基金财产净值低于5000万元答案ABC20.为了保护基金份额持有人的利益，法律法规规定基金财产不得用于（）。A.承担自身债务B.投资股票C.向他人提供担保D.承销证券答案ACD解析基金财产可以用于投资股票、债券等，但不得用于承担自身债务（应保持独立性）、对外担保、承销证券等。三、判断题（每题1分，共20分）1.基金份额持有人就是基金投资人，也是基金资产的最终所有者。答案正确2.封闭式基金的基金份额持有人在基金存续期内可以随时申请赎回。答案错误解析封闭式基金在存续期内不能赎回，只能在二级市场交易。3.基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。答案正确4.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人应当召集。答案错误解析法律规定是代表基金份额10%以上的持有人有权要求召集。5.基金份额持有人大会的决议对全体基金份额持有人均有法律约束力，不论其是否参加大会或投赞成票。答案正确6.基金份额持有人有权查阅基金财产的会计账簿，并有权复制。答案错误解析公开募集基金的持有人有权查阅或复制公开披露的信息，但无权直接查阅会计账簿。私募基金持有人可依据合同约定查阅相关信息，但会计账簿通常属于管理人的商业秘密，不一定直接提供复制。7.基金管理人、基金托管人因违反基金