2027年协定存款合同二篇

2027年协定存款合同二篇篇一

甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，就乙方向甲方提供协定存款服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供协定存款服务，甲方将指定账户内的资金按照双方约定的利率和期限进行存款，乙方负责为甲方提供资金存取、利率结算、利息计算及相关服务，并承担相应的金融服务责任。甲方应向乙方提供真实有效的账户信息及资金来源证明，并确保账户资金符合国家相关法律法规要求。

二、服务方式

1、协定存款账户信息：甲方指定协定存款账户开户行：__________________，账户名称：__________________，账号：__________________。

2、存款利率：本合同项下的协定存款利率按照中国银行业监督管理委员会及中国人民银行公布的同期同档次存款基准利率执行，具体利率为年利率______%，利率调整以双方书面确认为准。

3、存款期限：甲方存款期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期间可根据双方协商调整存款期限。

4、存款金额：甲方首次存入协定存款账户的资金金额为人民币_______元（大写：人民币_______元整），后续可根据双方协商增加存款金额。

5、资金划转：甲方应于合同签订之日起____日内将首笔存款资金划入乙方指定账户，后续存款资金按照双方约定时间划转。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方有权要求乙方按照合同约定提供协定存款服务，并对存款资金的使用享有自主权。

2、甲方应确保存款资金的合法性，不得利用存款资金从事违法活动，并配合乙方进行资金来源核查。

3、甲方应按照合同约定及时足额存入存款资金，如需提前支取部分或全部存款，应提前____日书面通知乙方，并按照银行规定支付相应利息。

4、甲方有权查询存款账户余额及利息结算情况，乙方应提供相关查询服务。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备合法的金融机构资质，按照国家相关法律法规及金融监管要求提供协定存款服务。

2、乙方应确保甲方存款资金的安全存储，并按照合同约定的利率计算利息，定期向甲方支付存款利息。

3、乙方应妥善保管甲方账户信息，未经甲方书面授权不得泄露或用于其他用途，并承担相应的保密义务。

4、乙方应按照甲方要求提供存款账户余额查询、利息结算等增值服务，并确保服务信息的真实性和准确性。

5、乙方在提供服务过程中应严格遵守反洗钱相关规定，对甲方的资金来源进行合理核查，如发现异常情况应及时报告监管部门并通知甲方。

四、利息结算及支付方式

1、利息结算周期：本合同项下的存款利息按季度结算，结算日为每季度最后一个月的____日。

2、利息计算方式：存款利息按照实际存款天数及适用利率计算，计算公式为：存款利息=存款金额×实际存款天数×适用利率÷360。

3、利息支付方式：乙方应于每季度结算日后____日内将结算的利息划入甲方指定账户，甲方应提供收款账户信息并确保账户有效。

五、违约责任

1、若甲方未按照合同约定足额存入存款资金，或利用存款资金从事违法活动，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿因此造成的损失。

2、若乙方未按照合同约定支付存款利息，或泄露甲方账户信息，应向甲方支付违约金，违约金数额为违约利息的____倍，并承担相应的法律责任。

3、如因乙方操作失误或系统故障导致甲方存款资金损失，乙方应承担全部赔偿责任，并赔偿甲方因此造成的直接经济损失。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

3、本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

地址：地址：

联系方式：联系方式：

篇二

甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规，就乙方向甲方提供协定存款服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供协定存款服务，甲方将指定账户内的资金按照双方约定的利率和期限进行存款，乙方负责为甲方提供资金存取、利率结算、利息计算及相关服务，并承担相应的金融服务责任。甲方应向乙方提供真实有效的账户信息及资金来源证明，并确保账户资金符合国家相关法律法规要求。协定存款是指甲方在乙方开立结算账户，并将该账户作为协定存款账户，双方约定一个最低存款余额，在该账户资金高于最低存款余额时，超出部分按约定利率计息的存款方式。

二、服务方式

1、协定存款账户信息：甲方指定协定存款账户开户行：__________________，账户名称：__________________，账号：__________________。该账户同时作为甲方日常结算账户使用。

2、最低存款余额：甲方在本合同项下维持的协定存款账户最低存款余额为人民币_______元（大写：人民币_______元整）。

3、存款利率：本合同项下的协定存款利率分为两档，最低存款余额部分按活期存款利率计息，超出最低存款余额部分按定期存款利率计息。具体利率如下：

（1）活期存款利率：按中国人民银行公布的同期同档次活期存款基准利率执行，利率调整以双方书面确认为准。

（2）定期存款利率：按中国人民银行公布的同期同档次定期存款基准利率执行，利率调整以双方书面确认为准。

4、存款期限：甲方协定存款账户内的资金按实际存款天数计息，不受固定期限限制，甲方可随时支取存款资金，但支取时如导致账户资金低于最低存款余额，乙方有权按照活期存款利率对低于最低存款余额的部分计息。

5、资金划转：甲方应于合同签订之日起____日内将首笔资金划入乙方指定账户，后续资金划入或支取按照甲方日常结算方式执行。乙方应确保甲方资金划转的及时性和准确性。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方有权要求乙方按照合同约定提供协定存款服务，并对存款资金的使用享有自主权。

2、甲方应确保存款资金的合法性，不得利用存款资金从事违法活动，如洗钱、恐怖融资等，并配合乙方进行资金来源核查。甲方应向乙方提供其营业执照、组织机构代码证、税务登记证等主体资格证明文件，以及法定代表人、经办人的身份证明文件。

3、甲方应按照合同约定维持协定存款账户的最低存款余额，如需临时调整最低存款余额，应提前____日书面通知乙方，并经乙方同意后方可执行。

4、甲方应按照银行规定及时足额存入存款资金，如需提前支取部分或全部存款，应提前____日书面通知乙方，并按照银行规定支付相应利息。甲方提前支取存款时，应确保账户内剩余资金不低于最低存款余额。

5、甲方有权查询协定存款账户余额、交易明细及利息结算情况，乙方应提供相关查询服务，并保证所提供信息的真实性和完整性。

6、甲方应指定一名账户管理人，负责办理协定存款账户的各项业务，并确保账户管理人的身份信息真实有效。如需变更账户管理人，应提前____日书面通知乙方，并提供变更后的身份证明文件。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备合法的金融机构资质，按照国家相关法律法规及金融监管要求提供协定存款服务。乙方应向甲方提供其营业执照、金融许可证等资质证明文件的复印件。

2、乙方应确保甲方协定存款账户资金的安全存储，并按照合同约定的利率计算利息，定期向甲方支付存款利息。乙方应定期向甲方提供利息结算清单，并经甲方核对确认。

3、乙方应妥善保管甲方账户信息，未经甲方书面授权不得泄露或用于其他用途，并承担相应的保密义务。乙方应建立完善的内部控制制度，防止账户信息泄露和资金风险。

4、乙方应按照甲方要求提供协定存款账户余额查询、交易明细查询、利息结算清单等增值服务，并确保服务信息的真实性和准确性。乙方应提供便捷的电子渠道供甲方查询账户信息。

5、乙方在提供服务过程中应严格遵守反洗钱相关规定，对甲方的资金来源进行合理核查，如发现异常情况应及时报告监管部门并通知甲方。乙方应协助甲方完成反洗钱合规工作。

6、乙方应按照中国人民银行的规定，对甲方协定存款账户进行定期和不定期的现场和非现场检查，确保账户运作合规。

四、利息结算及支付方式

1、利息结算周期：本合同项下的存款利息按季度结算，结算日为每季度最后一个月的____日。乙方应在结算日后____日内完成利息计算，并制作利息结算清单。

2、利息计算方式：存款利息按照实际存款天数及适用利率计算，计算公式为：存款利息=（存款金额-最低存款余额）×实际存款天数×定期存款利率÷360+最低存款余额×实际存款天数×活期存款利率÷360。甲方提前支取存款的利息，按照实际存款天数及活期存款利率计算。

3、利息支付方式：乙方应于每季度结算日后____日内将结算的利息划入甲方指定账户，甲方应提供收款账户信息并确保账户有效。如甲方指定将利息再存入本协定存款账户，应提前____日书面通知乙方。

五、违约责任

1、若甲方未按照合同约定足额存入存款资金，或利用存款资金从事违法活动，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿因此造成的损失。乙方有权要求甲方在____日内补充足额存款，否则有权解除合同。

2、若乙方未按照合同约定支付存款利息，或泄露甲方账户信息，应向甲方支付违约金，违约金数额为违约利息的____倍，并承担相应的法律责任。如因乙方原因导致甲方资金损失，乙方应承担全部赔偿责任。

3、如因乙方系统故障或操作失误导致甲方存款资金损失或利息计算错误，乙方应承担全部赔偿责任，并赔偿甲方因此造成的直接经济损失。

4、若甲方单方面违反本合同约定，如提供虚假信息、恶意逃避监管等，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿因此造成的损失。乙方有权将甲方违约行为通报至征信机构。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。双方也可协商选择仲裁方式解决争议，仲裁机构为__________________。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。甲方执一份用于账户管理，乙方执两份用于业务存档。

3、本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。如国家法律法规或监管政策发生重大变化，导致本合同无法继续履行或履行成本显著增加，双方应协商调整合同条款。如协商不成