保理账户共管协议

保理账户共管协议一、协议主体本协议由以下各方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商一致签订：1.甲方（通常为保理商）：[保理商全称]，一家依据中国法律合法成立并有效存续的金融机构或商业保理公司，具备开展保理业务的相应资质。2.乙方（通常为融资企业/卖方）：[融资企业全称]，一家依据中国法律合法成立并有效存续的企业法人，因经营需要向甲方申请保理融资服务。3.丙方（如涉及，通常为核心企业/买方）：[核心企业全称]，作为乙方所享有的应收账款的付款义务人，同意配合甲方与乙方关于应收账款回款账户的共管安排。（注：丙方是否作为协议主体，取决于交易结构设计及各方协商结果。若丙方不作为签约方，则其对应收账款付款账户的确认与承诺通常会体现在其他法律文件中。）二、共管账户的设立与管理1.账户开立：*经各方协商一致，乙方（或甲乙双方共同）应在甲方指定或双方认可的银行（以下简称“开户银行”）开立专门的保理回款专用账户（以下简称“共管账户”）。*该账户的名称、账号、开户行等信息应在本协议附件中列明，并作为本协议不可分割的一部分。*乙方承诺，该共管账户将专门用于接收与本协议所涉保理业务相关的应收账款回款，未经甲方书面同意，不得擅自变更或撤销该账户。2.账户性质与标识：*共管账户为人民币/外币（根据实际情况选择）一般存款账户/专用存款账户（根据开户银行规定及业务需要确定）。*乙方应配合甲方与开户银行沟通，在账户名称中或通过其他方式对该账户的“保理回款专用”性质进行适当标识，以提示丙方及其他相关方。3.预留印鉴与授权：*共管账户的预留印鉴通常由甲方指定的印鉴和乙方的法定代表人/授权代表印鉴及财务专用章共同组成。具体组合方式由甲乙双方协商确定，并在开户银行备案。*双方应各自向开户银行出具合法有效的授权委托书，明确办理账户资金划付、查询、对账等业务的授权人员及权限范围。任何涉及共管账户的重要操作，均需双方授权人员共同到场或依据双方约定的授权指令进行。三、共管账户的权利与义务1.甲方的主要权利与义务：*权利：*有权对共管账户内的资金进行监控，包括但不限于查询账户余额、交易明细、流水记录等。*在本协议约定的条件成就时（如乙方未能按期足额偿还保理融资本金、利息及其他应付费用），有权依据双方约定的划付指令或司法程序，从共管账户中直接扣划相应款项。*监督乙方与丙方之间关于应收账款的履约情况，确保相关回款按时足额进入共管账户。*对于不符合本协议约定或未经甲方同意的资金支出，有权拒绝签署划付指令。*义务：*按照本协议约定及双方商定的指令，配合乙方办理共管账户内符合约定用途的资金划转手续。*对在账户共管过程中知悉的乙方的商业秘密及账户信息予以保密，但法律法规另有规定或司法机关、监管机构要求的除外。*及时与乙方及开户银行进行账户对账。2.乙方的主要权利与义务：*权利：*在符合本协议约定及保理合同相关条款的前提下，有权申请使用共管账户内的资金（如扣除应偿还甲方的保理款项后的剩余部分）。*有权对共管账户的收支情况进行查询和核对。*义务：*保证将所有与本协议所涉保理业务相关的应收账款回款，毫无例外地、及时足额地付至共管账户，不得擅自更改回款路径。*向其客户（丙方/买方）发出书面通知，明确告知应收账款的唯一指定回款账户为本协议项下的共管账户，并将该通知副本提交甲方备案。*配合甲方对共管账户的监控与管理，提供必要的文件和信息。*未经甲方书面同意，不得擅自变更共管账户的预留印鉴、授权人员或与开户银行签订任何可能影响本协议履行的补充协议。3.丙方的主要权利与义务（如丙方为协议主体）：*权利：*按照其与乙方签订的基础交易合同约定，履行付款义务。*义务：*确认知悉并同意将其对乙方的应付账款支付至本协议约定的共管账户。*承诺未经甲方与乙方双方书面同意，不得更改付款账户。*如发生付款义务，应按时足额将款项付至共管账户。四、资金的流入与流出1.资金流入：*主要来源：丙方（或其他付款义务人）就已转让给甲方的应收账款所支付的款项；乙方因其他与保理业务相关的合理原因需划入的保证金或补充资金（如有约定）；以及经甲方书面同意的其他款项。*通知义务：乙方应在知悉丙方有付款意向或行为时，及时通知甲方。2.资金流出：*保理款项的偿还：共管账户内的资金首先用于偿还乙方对甲方的保理融资本金、利息、逾期罚息、违约金及其他应付费用。具体划付金额、期限和方式按照双方签订的《保理合同》及本协议的补充约定执行。*超额资金的返还：在足额清偿当期或全部保理债务后，共管账户内的剩余资金（如有），乙方有权向甲方申请划付至其指定的其他合法经营账户，甲方应在收到乙方书面申请并审核无误后的合理期限内予以配合办理。*特定用途支付：经甲方事先书面同意，乙方可使用共管账户内的资金支付特定的、与主营业务相关的款项，具体支付条件和流程由双方另行协商确定。*禁止性规定：未经甲方明确书面同意，乙方不得擅自将共管账户内的资金用于任何其他用途，包括但不限于偿还对第三方的债务、对外投资、非经营性支出等。五、信息通报与对账1.定期对账：甲乙双方应按照约定的周期（如每月）与开户银行进行对账，并相互交换对账信息，确保账户记录的准确性。2.重大事项通报：任何一方如发现共管账户出现异常交易、大额资金变动或可能影响账户安全的情况，应立即通知其他方，并共同采取措施应对。3.信息保密：各方应对在账户共管过程中获取的对方商业秘密、财务信息及本协议内容严格保密，非经法律规定或有权机关要求，不得向任何第三方泄露。六、风险防范与违约责任1.风险防范：*为防止乙方通过其他账户收取应收账款，甲方有权要求乙方承诺其与丙方之间的所有相关业务往来均通过该共管账户进行结算，并将此约定告知丙方。*如发现丙方未按约定将款项付至共管账户，甲方有权依据《保理合同》及相关法律文件向乙方及/或丙方进行追索。2.违约责任：*任何一方违反本协议的任何约定，包括但不限于乙方擅自变更回款账户、丙方未按约定支付款项至共管账户、甲方无故拖延或拒绝办理正常资金划付手续等，均构成违约。*违约方应承担由此给守约方造成的全部损失（包括但不限于直接经济损失、为追索权利而支出的合理费用等）。具体违约责任形式及承担方式，可根据违约情形的严重程度在本协议中进一步细化约定。*本协议项下的违约责任不影响《保理合同》及其他相关合同中约定的违约责任的承担。七、协议的生效、变更与终止1.生效：本协议自各方法定代表人或授权代表签字并加盖单位公章（或合同专用章）之日起生效，并持续有效至双方在《保理合同》项下的所有权利义务履行完毕且共管账户内资金结清并依法注销之日止。2.变更：对本协议的任何修改、补充，均须由各方协商一致并签署书面文件后方为有效，该等文件为本协议不可分割的组成部分。3.终止：*当《保理合同》履行完毕，乙方所有保理债务均已清偿，且共管账户内无剩余资金或剩余资金已按约定返还乙方后，本协议自动终止。*因法律法规政策调整、开户银行原因导致账户无法继续使用，或各方协商一致同意终止本协议的，可提前终止，但应确保在此之前已妥善处理账户内资金及相关未了事宜。*协议终止后，各方应配合办理共管账户的撤销或变更手续，所需费用由责任方或双方协商承担。八、争议解决凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权依法向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼（或约定提交某仲裁委员会进行仲裁）。九、其他1.完整协议：本协议构成各方关于保理账户共管事项的完整约定，取代此前所有口头或书面的协议、谅解和沟通。2.可分割性：若本协议任何条款被认定为无效、违法或不可执行，不影响本协议其他条款的效力。3.附件：本协议的附件（如有，如账户信息确认函、授权委托书样本等）为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。4.通知与送达：本协议项下的所有通知、请求或其它通讯应以书面形式按本协议首页所列地址、联系方式送达至各方，或以双方后续书面变更的地址、联系方式为准。5.文本与份数：本协议一式[肆]份（根据签约方数量确定），甲方执[贰]份，乙方执[壹]份，丙方（如有）执[壹]份，（开户银行备案[壹]份），每份具有同等法律效力。（以下无正文，为签署页）甲方（保理商）：（公章）法定代表人/授权代表（签字）：日期：年月日乙方（融资企业/卖方