创业板开户试题及答案

创业板开户试题及答案一、单项选择题（每题只有一个正确答案）1.个人投资者新申请开通创业板交易权限，需满足的核心条件是：申请开通前20个交易日证券账户及资金账户内的日均资产不低于人民币____，同时具备____以上的证券交易经验。A.50万元，1年B.10万元，2年C.10万元，1年D.50万元，2年答案：B解析：根据2020年8月24日同步实施的《创业板市场投资者适当性管理实施办法》，创业板注册制下新开通权限的个人投资者，需满足两项硬性要求：一是申请开通权限前20个交易日，证券账户及资金账户内的日均资产不低于10万元人民币；二是具备24个月（即2年）以上的证券交易经验，此处资产计算不包含投资者通过融资融券业务融入的资金和证券，因此选项B正确。2.对于创业板注册制改革前已经开通创业板交易权限的存量投资者，以下符合监管要求的操作是____。A.必须重新满足10万元日均资产和2年交易经验要求才能继续交易B.无需任何操作，直接参与注册制下创业板股票交易C.只需补签新版《创业板投资风险揭示书》，即可参与注册制下创业板股票交易D.必须销户重新开立账户才能保留创业板权限答案：C解析：创业板注册制改革针对存量投资者设置了过渡期安排，存量投资者已经依法开通创业板交易权限的，不需要重新满足新的适当性准入条件，仅需要按照要求补签新版风险揭示书，充分知晓注册制下创业板的投资风险后，即可参与交易，因此选项C正确。3.创业板注册制下，新股上市后前____个交易日不设置价格涨跌幅限制。A.3B.4C.5D.10答案：C解析：为匹配新股上市初期的市场化定价，创业板注册制借鉴成熟市场运行经验，规定新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制，从第6个交易日开始实施20%的涨跌幅限制，因此选项C正确。4.创业板注册制下，上市满5个交易日的股票涨跌幅限制比例为____。A.10%B.15%C.20%D.30%答案：C解析：创业板注册制改革后，除新股上市前5个交易日外，所有创业板存量股票、存托凭证、跟踪创业板指数的ETF、LOF产品均实施20%的涨跌幅限制，因此选项C正确。5.投资者参与创业板网上新股申购，需要满足的市值要求是____。A.T-2日前10个交易日日均持有深市非限售A股市值不低于1万元B.T-2日前20个交易日日均持有深市非限售A股市值不低于1万元C.T-2日前20个交易日日均持有沪市非限售A股市值不低于1万元D.T-2日前20个交易日日均持有深市非限售A股市值不低于10万元答案：B解析：创业板属于深交所管辖板块，创业板网上申购适用深市新股申购市值计算规则：要求投资者在申购日T日的前2个交易日（即T-2日）含当日，往前计算20个交易日的日均持有深市非限售A股市值不低于1万元，每5000元市值对应1个申购单位，可申购500股，因此选项B正确。投资者多个证券账户的市值合并计算，信用证券账户持有的市值也纳入计算范围。6.创业板注册制下，股票被实施退市风险警示后，股票简称前会冠以____标识。A.*STB.STC.DRD.XD答案：A解析：创业板注册制取消了其他风险警示制度，仅保留退市风险警示环节，股票触及退市风险警示标准的，简称前冠以*ST标识，因此选项A正确。XD是除息标识，DR是除权除息标识，与退市风险警示无关。7.创业板股票退市整理期的交易期限为____个交易日。A.10B.20C.30D.60答案：C解析：根据《深圳证券交易所创业板交易规则》，创业板股票作出终止上市决定后，进入退市整理期交易，交易期限为30个交易日，交易期满后深交所正式终止股票上市，因此选项C正确。8.以下哪类资产不计入开通创业板权限要求的10万元日均资产计算范围____。A.证券账户内的自有客户交易结算资金B.证券账户内自有的股票、基金、债券资产C.投资者通过融资融券融入的资金和证券D.证券账户内持有的证券公司资产管理计划份额答案：C解析：根据创业板适当性管理规则，计算准入日均资产时，仅统计投资者自有资产，不包含投资者通过融资融券业务融入的资金和融入的证券，因此选项C符合题意。9.创业板股票限价申报的单笔申报最大数量不得超过____股。A.5万B.10万C.30万D.100万答案：B解析：创业板交易规则明确规定，限价申报单笔最大申报数量不超过10万股，市价申报单笔最大申报数量不超过5万股，因此选项B正确。10.无涨跌幅限制的创业板新股，盘中成交价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到____时，交易所将对其实施临时停牌10分钟。A.10%B.20%C.30%D.60%答案：C解析：创业板注册制下无涨跌幅限制股票的盘中临时停牌触发阈值为两个档位：首次上涨或下跌达到30%、达到60%，两个档位各停牌10分钟，因此首次达到30%触发第一次临时停牌，选项C正确。11.若创业板新股的临时停牌时间跨越14:57，以下处理方式正确的是____。A.继续停牌直至当日收盘B.于14:57复牌，对已接受的申报进行复牌集合竞价，随后进行收盘集合竞价C.停牌至下一交易日开盘前复牌D.缩短停牌时间，提前10分钟复牌答案：B解析：根据创业板交易规则，临时停牌时间跨越14:57的，需要在14:57复牌，先对停牌期间收到的申报进行复牌集合竞价，再进行收盘集合竞价，保证投资者能够在收盘阶段正常交易，因此选项B正确。12.创业板业务的风险等级为R3（中高风险），要求投资者最低风险承受能力等级为____才能开通权限。A.C1（保守型）B.C2（谨慎型）C.C3（稳健型）D.C4（积极型）答案：C解析：根据证券期货投资者适当性管理要求，风险等级R3的产品或业务，要求投资者风险承受能力最低为C3（稳健型），C1、C2类投资者不符合适当性匹配要求，证券公司不得为其开通创业板权限，因此选项C正确。二、多项选择题（每题有两个及以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）1.个人投资者申请开通创业板权限，计入10万元日均资产计算范围的资产包括____。A.客户交易结算资金账户内的自有可用现金B.证券账户内持有的沪深两市股票、公募基金、债券资产C.证券账户内持有的证券公司资产管理计划份额D.投资者信用账户内的自有担保资产答案：ABCD解析：开通创业板权限的日均资产统计范围，包括投资者所有证券账户（含信用账户）内的自有资产，具体涵盖现金、股票、基金、债券、券商资管计划份额等，仅排除通过融资融券融入的资金和证券，因此四个选项均正确。2.下列关于创业板注册制涨跌幅限制的说法，正确的有____。A.新股上市前5个交易日不设置涨跌幅限制B.上市5个交易日后，股票涨跌幅限制比例为20%C.跟踪创业板指数的ETF基金涨跌幅限制比例为20%D.退市整理期的创业板股票涨跌幅限制比例为20%答案：ABCD解析：创业板注册制下，所有上市交易的创业板股票、相关基金产品、退市整理期股票，除新股前5个交易日外，均实施20%涨跌幅限制，因此四个选项均正确。3.创业板注册制下，股票退市情形主要分为哪几类____。A.交易类退市B.财务类退市C.规范类退市D.重大违法类退市答案：ABCD解析：创业板注册制退市体系分为四类退市情形，分别是交易类、财务类、规范类、重大违法类，覆盖了不同层面的退市触发场景，因此四个选项均正确。4.下列属于创业板交易类退市标准的有____。A.连续20个交易日每日收盘价均低于1元（每股面值）B.连续20个交易日股本总额均低于5000万元C.连续20个交易日股东人数均少于400人D.连续20个交易日每日股票日均成交量均低于2000股答案：ABCD解析：以上四项均为创业板明确规定的交易类退市标准，任意一项连续满足20个交易日，交易所将直接终止股票上市，因此四个选项均正确。5.下列关于创业板退市规则的说法，正确的有____。A.创业板注册制取消了暂停上市、恢复上市环节，触及退市标准直接终止上市B.创业板不允许退市整理期的上市公司筹划重大资产重组C.创业板股票终止上市后，股份可以转入全国中小企业股份转让系统退市板块挂牌转让D.创业板每年退市公司数量远高于核准制时期，退市风险显著提升答案：ABCD解析：创业板注册制简化了退市流程，取消了暂停上市和恢复上市环节，加快了退市效率，同时明确退市整理期上市公司不得筹划重大资产重组，终止上市后股份转入退市板块交易，市场化退市机制下退市数量明显增加，投资者需要警惕退市风险，因此四个选项均正确。6.下列关于创业板网上打新的说法，正确的有____。A.参与创业板打新必须提前开通创业板交易权限B.未开通创业板权限的投资者无法参与创业板新股申购C.同一投资者多个证券账户的深市市值合并计算申购额度D.同一投资者对同一只创业板新股仅第一笔申购有效，多次申购均无效答案：ABCD解析：创业板新股申购要求投资者必须开通创业板权限，未开通权限无法申购，深市市值规则支持多账户市值合并计算，且同一投资者同一新股仅第一笔申购有效，因此四个选项均正确。7.下列属于创业板投资特有风险的有____。A.新股上市前5个交易日无涨跌幅限制，股价波动幅度大，投资者可能承受大幅亏损B.涨跌幅比例为20%，单日股价波动远大于主板10%涨跌幅，投资风险更高C.退市标准更严格，退市流程更短，退市概率更高，投资者可能面临大幅亏损的风险D.创业板企业多为创新创业企业，处于成长阶段，盈利不确定性高，业绩波动大答案：ABCD解析：创业板相对于主板市场，在交易制度、上市主体、退市规则等方面都有特殊性，上述四项均为创业板投资的特有风险，投资者开通权限前需要充分知晓，因此四个选项均正确。8.下列关于创业板临时停牌机制的说法，错误的有____。A.临时停牌期间投资者不能申报也不能撤单B.盘中涨跌幅达到20%就触发临时停牌C.单次临时停牌的时间均为30分钟D.临时停牌触发两次后，当日不再继续停牌答案：ABC解析：临时停牌期间投资者可以正常申报和撤单，因此A错误；触发阈值为30%和60%，20%不触发，因此B错误；单次临时停牌时间为10分钟，不是30分钟，因此C错误；D选项说法正确，触发30%、60%各一次后，当日不再停牌，因此本题选ABC。9.下列不符合创业板适当性管理要求的操作有____。A.证券公司为交易经验不满2年的投资者开通创业板权限B.证券公司为投资者垫资满足10万元日均资产要求，帮助投资者开通权限C.证券公司未对投资者进行风险测评就为其开通创业板权限D.证券公司要求C3及以上风险承受能力的投资者开通权限前签署风险揭示书答案：ABC解析：D选项为合规操作，ABC三项均违反了适当性管理要求，属于违规开通权限的行为，因此本题选ABC。10.关于创业板融资融券业务，下列说法正确的有____。A.创业板注册制下，新股上市首日即可纳入融资融券标的B.创业板融资融券的维持担保比例要求和主板一致C.投资者融资买入创业板股票需要满足20%涨跌幅的交易规则D.创业板股票退市后，相关融资融券合约会按照相关规则提前了结答案：ABCD解析：创业板注册制改革后，上市新股自首日起即可作为融资融券标的，融资融券交易适用创业板涨跌幅规则，股票退市后会提前了结相关合约，维持担保比例要求和主板一致，因此四个选项均正确。三、判断题（正确打√，错误打×）1.所有投资者都可以免费开通创业板交易权限，不需要满足任何条件。答案：×解析：创业板实行严格的投资者适当性管理制度，个人投资者必须满足资产和交易经验要求，风险承受能力符合要求才能开通，不符合要求的投资者不能开通。2.存量创业板老权限投资者必须满足10万元日均资产要求才能继续交易。答案：×解析：存量老权限投资者不需要重新满足准入条件，仅需补签新版风险揭示书即可继续交易。3.创业板注册制下，允许符合条件的未盈利企业、特殊股权结构企业上市。答案：√解析：创业板注册制优化了上市条件，提升了上市包容性，允许符合要求的未盈利企业、特殊股权结构企业、红筹企业上市，更好服务实体经济创新发展。4.创业板股票卖出时，不足100股的部分应当一次性申报卖出，不能分笔卖出。答案：√解析：创业板交易规则和主板一致，买入申报应当为100股整数倍，卖出时不足100股的余额应当一次性卖出。5.创业板股票终止上市后，投资者持有的股票直接清零，无法再进行交易。答案：×解析：创业板股票终止上市后，会转入全国中小企业股份转让系统退市板块挂牌转让，投资者仍然持有公司股份，可以在退市板块进行交易，并非直接清零。6.风险承受能力为C2的谨慎型投资者，证券公司可以在签署特别风险协议后为其开通创业板权限。答案：×解析：根据适当性管理规定，风险承受能力等级低于业务要求的投资者不得参与高于其承受能力的业务，C2类投资者承受能力对应R2级产品，低于R3级别的创业板业务要求，不得开通。7.创业板注册制下，临时停牌期间，投资者可以正常申报，也可以正常撤销申报。答案：√解析：创业板临时停牌仅停止连续竞价交易，不禁止投资者申报和撤单，停牌结束后统一对申报进行撮合。8.符合条件的投资者可以通过证券公司线上渠道开通创业板权限，不需要临柜办理。答案：√解析：当前创业板权限开通支持线上办理，符合适当性条件的投资者可以通过证券公司手机APP、网上营业厅在线开通，无需前往营业部临柜办理。四、案例分析题案例：某证券公司营业部受理三名投资者的创业板开通申请，三名投资者基本情况如下：投资者甲：2022年5月开立证券账户，累计交易经验18个月，申请开通前20个交易日日均资产为15万元，风险承受能力等级为C4（积极型）。投资