2026年人证考试题库及答案

2026年人证考试题库及答案一、单项选择题（每题1分，共40分）1.根据《中华人民共和国证券法》，证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括（）。A.公开B.公平C.公正D.公序良俗答案：D2.下列主体中，依法负有客户交易结算资金存管职责的是（）。A.证券公司B.证券登记结算机构C.商业银行D.证券交易所答案：C3.上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归（）所有。A.该股东或管理人员个人B.证券公司C.该上市公司D.中国证监会答案：C4.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以从事的行为是（）。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.按照规定为其管理的基金财产向基金份额持有人提供法定信息披露答案：D5.证券公司从事证券自营业务，其持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（），但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。A.5%B.10%C.30%D.50%答案：A6.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告。A.1B.3C.4D.6答案：C7.下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）。A.发行人的董事、监事、高级管理人员B.持有公司百分之三以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员C.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员D.由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员答案：B（应为百分之五）8.投资者通过其开户的证券公司买卖证券的，应当采用（）。A.市价委托B.限价委托C.全权委托D.双方约定的委托方式答案：D9.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者在（）方面享有特别保护。A.信息告知、风险警示、适当性匹配B.收益保障、损失补偿、快速通道C.交易费用减免、新股申购优先D.投资建议、代为操作、保本承诺答案：A10.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的（）委托。A.限价B.市价C.全权D.止损答案：C11.公司公开发行新股，应当向国务院证券监督管理机构报送的文件不包括（）。A.公司营业执照B.公司章程C.股东大会决议D.公司最近五年详细的税务处罚记录答案：D12.证券公司在证券交易中严重违法，被国务院证券监督管理机构撤销业务许可的，负有责任的董事、监事、高级管理人员（）。A.仅处以罚款B.可以申请在其他证券公司继续任职C.自被撤销业务许可之日起未逾三年，不得在任何证券公司担任董事、监事、高级管理人员D.终身不得担任证券公司的董事、监事、高级管理人员答案：C13.根据《上市公司信息披露管理办法》，年度报告应当在每个会计年度结束之日起（）个月内编制完成并披露。A.2B.3C.4D.6答案：C14.下列选项中，属于操纵证券市场行为的是（）。A.上市公司董事长按照公司章程规定增持本公司股票B.投资者基于对公司基本面的分析，长期持有某股票C.几个机构投资者约定在相同时间，以相近价格大量买卖同一股票，影响其交易价格D.证券公司因包销购入售后剩余股票而持有上市公司较大比例股份答案：C15.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：C16.根据《公司债券发行与交易管理办法》，资信状况符合一定标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅向合格投资者公开发行。该标准是（）。A.发行人最近三年无债务违约B.发行人最近三年年均可分配利润不少于债券一年利息的1倍C.债券信用评级达到AAA级D.发行人净资产规模超过100亿元答案：C17.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内（），基金份额持有人（）申请赎回。A.固定不变；可以B.固定不变；不得C.可以变动；可以D.可以变动；不得答案：B18.证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，保存期限不得少于（）年。A.10B.20C.30D.永久答案：B19.投资者与发行人、证券公司等发生纠纷的，双方可以向（）申请调解。A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会设立的证券纠纷调解中心D.人民法院答案：C20.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C21.上市公司并购重组活动中，涉及股份权益变动的，相关当事人应当按照规定履行（）义务。A.信息披露B.保密C.回避D.竞业禁止答案：A22.证券公司风险控制指标不符合规定标准，逾期未改正的，国务院证券监督管理机构可以采取的措施不包括（）。A.限制业务活动B.责令暂停部分业务C.撤销其有关业务许可D.直接宣告公司破产答案：D23.下列金融产品中，通常不属于“证券”范畴的是（）。A.股票B.企业债券C.开放式基金份额D.银行定期存单答案：D24.根据《证券市场禁入规定》，被采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间不得担任（）。A.上市公司董事、监事、高级管理人员B.非上市公众公司董事、监事、高级管理人员C.从事证券业务机构的董事、监事、高级管理人员D.以上所有职务答案：D25.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。A.证券公司B.证券登记结算公司C.商业银行D.证券交易所答案：C26.首次公开发行股票并在科创板上市，发行人应当符合科创板定位，面向世界科技前沿、面向经济主战场、面向国家重大需求。优先支持符合国家战略、拥有关键核心技术、科技创新能力突出、主要依靠核心技术开展生产经营的企业。这体现了科创板（）的上市标准特点。A.盈利要求严格B.市值与财务指标多元化C.行业限制传统D.审核流程简化但标准模糊答案：B27.根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，保荐机构推荐发行人证券发行上市，应当遵循的原则是（）。A.勤勉尽责，诚实守信B.利益优先，效率第一C.风险自担，后果自负D.形式合规，流程完整答案：A28.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得从事的行为是（）。A.发布证券研究报告B.为特定客户提供投资顾问服务C.代理委托人从事证券投资D.举办证券投资讲座答案：C29.证券交易所依照法律、行政法规规定，对证券交易实行（），并按照国务院证券监督管理机构的要求，对异常交易情况提出报告。A.实时监控B.事后核查C.定期抽查D.随机检查答案：A30.根据《证券期货市场诚信监督管理办法》，中国证监会建立全国统一的证券期货市场（），记录证券期货市场诚信信息。A.诚信档案数据库B.行政处罚公示系统C.从业人员信息平台D.投资者黑名单答案：A31.上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，报送并公告中期报告。A.1B.2C.3D.4答案：B32.证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询的信息不包括（）。A.委托记录B.交易记录C.证券和资金余额D.其他客户的投资组合答案：D33.下列情形中，可能导致上市公司股票被实施退市风险警示（*ST）的是（）。A.最近一个会计年度经审计的净利润为正值B.最近一个会计年度经审计的营业收入低于1亿元人民币C.公司生产经营活动正常D.公司主要银行账号未被冻结答案：B34.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。A.50%B.80%C.100%D.130%答案：B35.证券登记结算机构为证券交易提供（）服务。A.集中登记、存管与结算B.投资咨询、财务顾问C.证券承销、保荐D.交易撮合、价格形成答案：A36.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.500答案：C37.发行人依法申请公开发行证券所报送的申请文件的格式、报送方式，由（）规定。A.发行人自行决定B.承销的证券公司决定C.证券交易所规定D.依法负责核准的机构规定答案：D38.证券公司办理经纪业务，不得有下列行为（）。A.接受客户的全权委托B.按规定收取交易佣金C.为客户办理证券账户开户D.提供交易设施和场所答案：A39.投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少（），应当在该事实发生之日起三日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A.百分之一B.百分之二C.百分之三D.百分之五答案：A40.根据《证券投资基金托管业务管理办法》，基金托管人应当履行的职责是（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资C.安全保管基金财产D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分，多选、少选、错选均不得分）41.根据《中华人民共和国证券法》，证券交易内幕信息的知情人包括（）。A.发行人的董事、监事、高级管理人员B.持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员C.发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员D.由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员E.上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员答案：ABCDE42.证券公司从事证券自营业务，必须遵守的规定有（）。A.真实、合法的资金和账户B.业务隔离制度C.风险监控指标D.禁止操纵市场E.可以为客户提供融资服务答案：ABCD43.下列选项中，属于《证券公司监督管理条例》规定的证券公司应当建立健全的制度有（）。A.内部控制制度B.合规管理制度C.风险管理制度D.利益输送制度E.隔离墙制度答案：ABCE44.上市公司披露的信息应当符合的要求有（）。A.真实、准确、完整B.简明清晰，通俗易懂C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.可以提前向部分投资者泄露E.可以包含宣传性、广告性语言答案：ABC45.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人禁止从事的行为包括（）。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失E.按照规定召集基金份额持有人大会答案：ABCD46.证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。存在下列情形之一的，不得成为证券公司的实际控制人（）。A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年B.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%C.不能清偿到期债务D.具有完善的内部控制制度E.最近3年无重大违法违规记录答案：ABC47.证券交易所的职责包括（）。A.提供证券交易的场所和设施B.制定上市规则、交易规则、会员管理规则等C.对证券交易实行实时监控D.审核、安排证券上市交易E.管理和公布市场信息答案：ABCDE48.投资者适当性管理要求经营机构在销售产品或提供服务时，应当做好的工作包括（）。A.了解投资者的相关信息B.评估投资者的风险承受能力和服务需求C.向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务D.向投资者充分揭示风险E.对投资者进行风险教育答案：ABCD49.下列属于操纵证券市场手段的有（）。A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易D.不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报E.利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易答案：ABCDE50.根据《公司债券发行与交易管理办法》，合格投资者应当具备相应的风险识别和承担能力，包括（）。A.经有关金融监管部门批准设立的金融机构B.上述金融机构面向投资者发行的理财产品C.净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业D.名下金融资产不低于人民币三百万元的个人投资者E.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金答案：ABCDE三、判断题（每题1分，共10分）51.证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构应当分别设立。（）答案：正确52.发行人申请首次公开发行股票并在创业板上市，应当符合创业板定位，依法设立且持续经营三年以上的股份有限公司。（）答案：正确53.证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行交易。（）答案：正确54.证券公司可以将客户的交易结算资金归入其自有财产。（）答案：错误55.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。（）答案：正确56.投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，必须立即停止买卖该上市公司的股票。（）答案：错误（应当履行报告和公告义务，在公告期限内不得再行买卖该股票，并非永久停止）57.非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。（）答案：正确58.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券属于其破产财产或者清算财产。（）答案：错误59.证券登记结算机构为证券交易提供净额结算服务时，应当要求结算参与人按照货银对付的原则，足额交付证券和资金，并提供交收担保。（）答案：正确60.上市公司董事、高级管理人员应当对公司定期报告签署书面确认意见。上市公司监事会应当对董事会编制的公司定期报告进行审核并提出书面审核意见。（）答案：正确四、填空题（每空1分，共10分）61.公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门______。答案：核准或注册62.证券的代销、包销期限最长不得超过______日。答案：9063.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到______时，应当在该事实发生之日起三日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。答案：百分之五64.证券公司应当建立并有效执行______制度，防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突。答案：信息隔离墙或隔离墙65.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立______账户、证券交收账户和资金交收账户。答案：转融通专用66.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分为______投资者和普通投资者。答案：专业67.证券投资咨询机构及其从业人员利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息，给投资者造成损失的，依法承担______责任。答案：赔偿68.上市公司应当在每一会计年度第三个月、第九个月结束后的一个月内编制完成并披露______报告。答案：季度69.证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。客户资金账户内的资金不足的，不得接受其______委托。答案：买入70.根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，保荐机构履行保荐职责，应当指定品行良好、具备组织实施保荐项目专业能力的保荐代表人具体负责保荐工作。保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等______知识。答案：专业五、简答题（每题5分，共10分）71.简述证券公司从事证券经纪业务，不得允许他人以何种方式介入客户账户的操作？答案：证券公司从事证券经纪业务，不得允许他人以证券公司的名义直接参与客户的证券交易活动。具体而言，不得允许他人以下列方式介入客户账户的操作：（1）代客户下达交易指令；（2）利用客户账户为他人进行交易；（3）未经客户授权，擅自操作客户账户；（4）与客户约定分享投资收益或分担投资损失。证券公司必须确保交易指令由客户本人或其合法授权的代理人发出，并严格进行身份验证和指令审核。72.根据《证券法》，哪些信息属于可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件（列举至少五项）？答案：可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件包括（答对五项即可）：（1）公司的经营方针和经营范围的重大变化；（2）公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；（3）公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；（4）公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；（5）公司发生重大亏损或者重大损失；（6）公司生产经营的外部条件发生的重大变化；（7）公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动；（8）持有公司百分之五以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化；（9）公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定；（10）涉及公司的重大诉讼、仲裁，股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效；（11）公司涉嫌犯罪被司法机关立案调查，公