2026年证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟试题

2026年证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟试题一、单项选择题(本大题共140题,每题0.5分,共70分)1.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，一般来说，下列选项中，属于“可疑交易报告”基本要求的是（）。A.需确凿证据才提交B.可自行决定不予报告C.仅供内部参考D.有合理怀疑时提交2.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，结合岗位实际，下列关于“汇率”的说法，不正确的是（）。A.固定不变B.受供求关系影响C.以一国货币表示另一国货币D.是两种货币的兑换比率3.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，通常情况下，下列关于“国内生产总值”的认识，正确的是（）。A.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。B.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。C.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。D.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。4.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，根据相关规定，下列关于“破产清算”的表述中，正确的是（）。A.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。B.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。C.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。D.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。5.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，参照行业规范，下列选项中，属于“表见代理”基本要求的是（）。A.行为人必须确有代理权B.相对人明知其无代理权C.代理行为对被代理人有效D.代理行为一律无效6.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，一般来说，“注册资本”是指（）。A.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。D.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。7.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，依据操作规程，对“系统性风险”的准确理解是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。D.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。8.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，在“货币政策”的执行过程中，应当（）。A.调节货币供应量B.目标是增加税收C.调节财政收支D.由商业银行制定9.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，一般来说，在“统计分组”的执行过程中，应当（）。A.组间没有差异B.组内差异大C.不进行任何划分D.体现组间的差异性10.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，结合岗位实际，“失业率”在实践中应遵循的做法是（）。A.与劳动力人口无关B.反映劳动力市场状况C.就业人口与总人口之比D.反映物价水平11.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在实际工作中，关于“非系统性风险”，下列说法正确的是（）。A.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。B.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。C.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。D.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。12.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，参照行业规范，“相对指标”是指（）。A.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。B.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。C.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。13.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，结合岗位实际，“存货发出计价”是指（）。A.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。B.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。C.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。D.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。14.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，结合岗位实际，下列各項中，不属于“客户身份识别”内容的是（）。A.无需核实证件B.核对客户真实身份C.建立业务关系时进行D.了解交易实际受益人15.按标准要求，下列各項中，不属于“风险与收益关系”内容的是（）。A.高风险要求高收益补偿B.风险与收益正相关C.风险与收益负相关D.无风险收益是定价基准16.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，在具体作业环节，“人寿保险”的含义是（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。C.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。D.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。17.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，根据相关规定，“风险管理”是指（）。A.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。B.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。C.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。D.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。18.从专业角度看，对“坏账准备”的准确理解是（）。A.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。B.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。C.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。D.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。19.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在实际工作中，下列选项中，属于“坏账准备”基本要求的是（）。A.对全部应收款项计提B.体现重要性要求C.计入信用减值损失D.不计入损益20.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，下列选项中，属于“税务师”基本要求的是（）。A.提供涉税鉴证服务B.无需遵守法律规定C.可以随意出具报告D.可以代替税务机关执法21.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，在实际工作中，下列关于“存款保险”的说法，不正确的是（）。A.实行限额偿付B.保护存款人利益C.无限额偿付D.维护金融稳定22.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，参照行业规范，“票据”是指（）。A.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。B.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。C.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。D.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。23.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，结合岗位实际，“保险原理”的主要特点不包括（）。A.不承担赔付责任B.以集合危险为基础C.建立保险基金D.对损失给予经济补偿24.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，结合岗位实际，“股东会”的主要特点不包括（）。A.是公司的执行机构B.决定公司重大事项C.是公司的权力机构D.由全体股东组成25.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，下列对“要约”的描述，正确的是（）。A.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。B.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。C.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。D.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。26.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，按标准要求，“保险金额”的含义是（）。A.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。B.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。C.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。27.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，从专业角度看，对“统计分组”的准确理解是（）。A.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。B.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。C.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。D.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。28.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，在标准作业条件下，下列关于“承诺”的表述中，正确的是（）。A.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。B.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。C.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。D.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。29.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，一般来说，下列关于“风险管理”的认识，正确的是（）。A.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。B.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。C.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。D.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。30.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，在实际工作中，下列关于“客户风险承受能力”的说法，不正确的是（）。A.包括心理承受能力B.能力越高越应保守C.包括财务承受能力D.是资产配置的依据31.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，通常情况下，对“反洗钱”的准确理解是（）。A.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。B.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。C.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。D.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。32.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，依据操作规程，对“金融监管”的准确理解是（）。A.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。B.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。C.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。D.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。33.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，从专业角度看，对“债券”的准确理解是（）。A.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。B.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。C.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。D.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。34.在实际工作中，“信用卡”是指（）。A.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。B.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。C.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。D.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。35.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，一般来说，对“资金时间价值”的准确理解是（）。A.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。B.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。C.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。D.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。36.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在标准作业条件下，在“抽样调查”的执行过程中，应当（）。A.属于非全面调查B.不需推断总体特征C.属于全面调查D.按主观原则抽取单位37.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，按标准要求，关于“存货发出计价”，下列说法正确的是（）。A.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。B.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。C.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。D.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。38.根据相关规定，“套期保值”的含义是（）。A.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。B.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。C.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。D.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。39.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，下列关于“巴塞尔协议”的认识，正确的是（）。A.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。B.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。C.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。D.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。40.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，在标准作业条件下，下列关于“监事会”的认识，正确的是（）。A.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。B.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。C.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。D.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。41.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，根据相关规定，下列选项中，属于“操作风险”基本要求的是（）。A.与内部流程无关B.源于市场价格波动C.源于人员因素D.属于市场风险42.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，按照技术要求，下列各項中，不属于“要约”内容的是（）。A.是希望订立合同的意思表示B.内容具体确定C.经受要约人承诺即受约束D.内容无需确定43.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在具体作业环节，“利率”在实践中应遵循的做法是（）。A.利息与本金的比率B.是资金的价格C.分名义与实际利率D.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。44.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，按标准要求，下列关于“可疑交易报告”的认识，正确的是（）。A.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。B.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。C.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。D.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。45.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，按标准要求，下列各項中，不属于“货币政策”内容的是（）。A.目标是稳定物价促进增长B.由中央银行制定实施C.调节货币供应量D.由商业银行制定46.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，在标准作业条件下，“诉讼时效”在实践中应遵循的做法是（）。A.超过时效法院主动适用B.诉讼时效届满实体权利消灭C.一般期间为一年D.义务人获得抗辩权47.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，通常情况下，关于“债券”，下列描述错误的是（）。A.发行主体较为广泛B.不偿还本金C.是一种债权凭证D.约定还本付息48.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在具体作业环节，关于“理财规划”，下列说法正确的是（）。A.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。B.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。C.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。D.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。49.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，结合岗位实际，“表见代理”在实践中应遵循的做法是（）。A.相对人明知其无代理权B.代理行为一律无效C.行为人必须确有代理权D.代理行为对被代理人有效50.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，通常情况下，下列选项中，属于“公司”基本要求的是（）。A.属于非法人组织B.以营利为目的C.股东一律承担无限责任D.不以营利为目的51.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，结合岗位实际，关于“债券”，下列描述错误的是（）。A.发行主体较为广泛B.约定还本付息C.是一种债权凭证D.没有固定期限52.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，依据操作规程，下列关于“统计调查”的认识，正确的是（）。A.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。B.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。C.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。53.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，一般来说，下列关于“市场风险”的说法，不正确的是（）。A.包括利率风险B.因市场价格变动而产生C.因对手违约而产生D.包括汇率风险54.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，根据相关规定，“统计分组”是指（）。A.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。B.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。C.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。D.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。55.根据相关规定，“系统性风险”的主要特点不包括（）。A.影响整个市场B.不能通过组合分散C.又称市场风险D.可以通过组合分散56.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，依据操作规程，对“本票”的准确理解是（）。A.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。B.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。C.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。D.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。57.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，结合岗位实际，下列选项中，属于“证券投资”基本要求的是（）。A.包括股票投资B.不存在市场波动C.没有任何风险D.即银行储蓄存款58.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在具体作业环节，下列各項中，不属于“保险利益原则”内容的是（）。A.人身保险要求事故发生时存在保险利益B.保险利益是保险合同有效的前提C.人身保险中要求投保时存在保险利益D.财产保险中保险利益通常要求保险事故发生时存在59.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，结合岗位实际，下列关于“保险利益原则”的表述中，正确的是（）。A.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。B.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。C.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。D.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。60.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，依据操作规程，“基金”在实践中应遵循的做法是（）。A.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。B.利益共享风险共担C.募集资金D.专业管理人运作61.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，按照技术要求，“证券投资风险”是指（）。A.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。B.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。C.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。D.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。62.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，依据操作规程，“变异系数”在实践中应遵循的做法是（）。A.是标准差与平均数之比B.不能比较离散程度C.即标准差D.与平均数无关63.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，结合岗位实际，下列关于“生命表”的认识，正确的是（）。A.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。B.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。C.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。D.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。64.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，根据相关规定，对“可疑交易报告”的准确理解是（）。A.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。B.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。C.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。D.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。65.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，下列对“要约”的描述，正确的是（）。A.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。B.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。C.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。D.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。66.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，按照技术要求，关于“经济法”，下列说法正确的是（）。A.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。B.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。C.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。D.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。67.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，按照技术要求，在“净现值”的执行过程中，应当（）。A.即内部收益率B.不考虑折现因素C.未来现金流折现减初始投资D.小于零的项目可行68.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，通常情况下，下列各項中，不属于“税务师”内容的是（）。A.可以代替税务机关执法B.提供涉税鉴证服务C.依法独立执业D.从事涉税服务业务69.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，从专业角度看，“期货”在实践中应遵循的做法是（）。A.是非标准化协议B.不能用于套期保值C.约定未来进行交易D.立即进行交割70.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，通常情况下，“套期保值”的含义是（）。A.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。B.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。C.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。D.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。71.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，结合岗位实际，下列关于“银行业务”的说法，不正确的是（）。A.结算业务属于中间业务B.存款业务是负债业务C.贷款业务是资产业务D.存款属于资产业务72.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，下列关于“票据权利”的说法，不正确的是（）。A.包括付款请求权B.包括股权C.包括追索权D.属于金钱债权73.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，根据相关规定，下列关于“基金份额净值”的说法，不正确的是（）。A.是申购赎回的计价基础B.与基金份额数无关C.反映每份基金价值D.资产减负债后除以总份额74.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，在“通货膨胀”的执行过程中，应当（）。A.物价总水平持续下跌B.货币升值C.表现为物价总水平持续上涨D.即通货紧缩75.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，在实际工作中，对“法定代表人”的准确理解是（）。A.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。B.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。C.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。D.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。76.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，依据操作规程，关于“套期保值”，下列说法正确的是（）。A.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。B.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。C.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。D.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。77.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，依据操作规程，下列关于“资金时间价值”的表述中，正确的是（）。A.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。B.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。C.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。D.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。78.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，参照行业规范，下列各項中，不属于“信用风险”内容的是（）。A.可通过评级识别B.因对手违约而产生C.是银行的主要风险D.与违约无关79.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，依据操作规程，下列对“保险费率”的描述，正确的是（）。A.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。B.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。C.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。D.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。80.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，对“保险金额”的准确理解是（）。A.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。B.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。C.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。D.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。81.按照技术要求，下列关于“监事会”的说法，不正确的是（）。A.是公司的监督机构B.监督董事和高级管理人员C.可以检查公司财务D.由全体董事组成82.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，参照行业规范，对“中间业务”的准确理解是（）。A.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。C.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。D.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。83.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，在标准作业条件下，“统计调查”是指（）。A.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。B.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。C.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。D.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。84.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在具体作业环节，下列关于“监事会”的说法，不正确的是（）。A.是公司的执行机构B.监督董事和高级管理人员C.可以检查公司财务D.是公司的监督机构85.参照行业规范，下列关于“普查”的说法，不正确的是（）。A.属于抽样调查B.如人口普查C.专门组织的一次性调查D.属于全面调查86.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在标准作业条件下，“资金时间价值”的主要特点不包括（）。A.即通货膨胀B.是投资决策的重要基础C.资金随时间发生增值D.通常用利息率表示87.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，一般来说，下列关于“股份有限公司”的说法，不正确的是（）。A.可以依法发行股票B.资本分为等额股份C.资本不划分为等额股份D.股东以认购股份为限担责88.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，结合岗位实际，“内幕交易”是指（）。A.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。B.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。C.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。D.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。89.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，参照行业规范，“损失补偿原则”是指（）。A.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。B.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。C.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。D.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。90.从专业角度看，“保险利益原则”在实践中应遵循的做法是（）。A.只适用于人身保险B.无保险利益合同也有效C.是法律上承认的利益D.保险利益即保险金额91.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，依据操作规程，关于“经济法”，下列描述错误的是（）。A.是法律规范的总称B.调整经济管理关系C.调整平等的民事关系D.调整经济协调关系92.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，根据相关规定，在“不可抗力”的执行过程中，应当（）。A.当事人主观方面的原因B.不能克服的客观情况C.可以预见的情况D.一律不能免除责任93.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，“票据”是指（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。D.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。94.下列关于“资本充足率”的说法，不正确的是（）。A.要求不低于15%B.监管要求不低于8%C.资本与风险加权资产之比D.反映抵御风险能力95.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，在具体作业环节，对“代理”的准确理解是（）。A.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。B.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。C.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。D.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。96.按标准要求，下列关于“风险评估”的认识，正确的是（）。A.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。B.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。C.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。D.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。97.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，在标准作业条件下，下列关于“内部收益率”的表述中，正确的是（）。A.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。B.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。C.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。D.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。98.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，在标准作业条件下，对“不可抗力”的准确理解是（）。A.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。B.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。C.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。D.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。99.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，按照技术要求，关于“保险费率”，下列说法正确的是（）。A.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。B.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。C.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。D.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。100.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，通常情况下，下列对“统计数据质量”的描述，正确的是（）。A.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。B.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。C.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。D.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。101.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，按照技术要求，下列对“利率”的描述，正确的是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。C.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。D.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。102.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，从专业角度看，下列关于“反洗钱”的认识，正确的是（）。A.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。B.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。C.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。D.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。103.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，结合岗位实际，“市场风险”的主要特点不包括（）。A.因对手违约而产生B.包括汇率风险C.因市场价格变动而产生D.包括利率风险104.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，在实际工作中，关于“可疑交易报告”，下列说法正确的是（）。A.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。B.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。C.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。D.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。105.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，参照行业规范，关于“系统性风险”，下列描述错误的是（）。A.不能通过组合分散B.影响整个市场C.又称市场风险D.又称非系统性风险106.在标准作业条件下，下列对“存货发出计价”的描述，正确的是（）。A.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。B.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。C.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。D.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。107.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在具体作业环节，“法定代表人”在实践中应遵循的做法是（）。A.行为后果由个人承担B.由股东会直接选举产生C.行为后果由法人承担D.必须由股东担任108.根据相关规定，关于“违约责任”，下列说法正确的是（）。A.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。B.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。C.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。109.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，根据相关规定，“市场风险”的含义是（）。A.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。B.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。C.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。D.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。110.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，根据相关规定，“保险金额”是指（）。A.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。111.从专业角度看，关于“保险利益原则”，下列描述错误的是（）。A.是法律上承认的利益B.财产险转让需通知保险人C.是合同有效的前提D.无保险利益合同也有效112.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，依据操作规程，“非系统性风险”的含义是（）。A.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。B.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。C.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。D.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。113.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，在具体作业环节，“存款业务”的主要特点不包括（）。A.属于银行自有资本B.以信用方式吸收资金C.属于银行负债业务D.是发放贷款资金的主要来源114.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，按标准要求，下列关于“表见代理”的认识，正确的是（）。A.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。B.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。C.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。D.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。115.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，根据相关规定，“证券投资基金”的含义是（）。A.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。B.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。C.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。D.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。116.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，根据相关规定，关于“统计调查”，下列描述错误的是（）。A.不属于统计工作B.按预定目的搜集资料C.是统计工作的基础环节D.有组织地进行117.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，按标准要求，关于“公司”，下列说法正确的是（）。A.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。B.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。C.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。D.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。118.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，根据相关规定，下列选项中，属于“中间业务”基本要求的是（）。A.包括结算和代理业务B.构成银行表内资产C.以存贷利差为主要收入D.即贷款业务119.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，依据操作规程，下列对“货币政策”的描述，正确的是（）。A.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。B.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。C.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。D.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。120.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，依据操作规程，“无权代理”是指（）。A.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。D.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。121.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，在具体作业环节，下列各項中，不属于“时期指标”内容的是（）。A.如期末人口数B.数值可以累加C.反映一段时期的发展结果D.如产品产量和销售额122.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，参照行业规范，关于“风险管理”，下列描述错误的是（）。A.监测和控制风险B.将风险控制在可承受范围C.与内部控制无关D.识别和计量风险123.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，根据相关规定，“人寿保险”是指（）。A.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。B.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。C.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。D.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。124.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，结合岗位实际，“保险利益原则”是指（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。D.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。125.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，根据相关规定，下列对“金融监管”的描述，正确的是（）。A.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。B.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。C.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。D.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。126.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，结合岗位实际，下列关于“固定资产折旧”的说法，不正确的是（）。A.按年限平均法计提B.双倍余额递减法属于加速折旧C.固定资产不计提折旧D.折旧计入成本费用127.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，一般来说，“诉讼时效”在实践中应遵循的做法是（）。A.超过时效法院主动适用B.诉讼时效届满实体权利消灭C.一般期间为一年D.一般期间为三年128.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，在标准作业条件下，“最大诚信原则”的主要特点不包括（）。A.投保人应如实告知B.对双方没有任何约束力C.保险人应说明条款D.是保险基本原则之一129.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，按照技术要求，关于“证券投资”，下列说法正确的是（）。A.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。B.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。C.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。130.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，一般来说，关于“股票”，下列说法正确的是（）。A.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。B.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。C.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。D.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。131.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，根据相关规定，下列各項中，不属于“风险管理”内容的是（）。A.风险管理只需识别风险B.风险应对方式包括规避、转移、减轻和接受C.风险管理包括风险识别、评估、应对和监控D.保险是风险转移的典型方式132.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，按标准要求，关于“市场风险”，下列说法正确的是（）。A.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。B.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。C.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。D.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。133.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，根据相关规定，“坏账准备”在实践中应遵循的做法是（）。A.不计入损益B.体现重要性要求C.对预计无法收回的应收款计提D.对全部应收款项计提134.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，结合岗位实际，关于“总量指标”，下列说法正确的是（）。A.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。B.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。C.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。D.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。135.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟而言，依据操作规程，下列关于“封闭式基金”的说法，不正确的是（）。A.份额在合同期限内固定B.可在证券交易所交易C.价格受供求关系影响D.基金规模不固定136.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，按标准要求，下列选项中，属于“表见代理”基本要求的是（）。A.行为人必须确有代理权B.代理行为一律无效C.相对人明知其无代理权D.行为人无代理权137.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，通常情况下，下列各項中，不属于“开放式基金”内容的是（）。A.在证券交易所挂牌交易B.份额可以申购赎回C.以基金份额净值交易D.基金规模不固定138.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，按标准要求，下列关于“信用卡”的认识，正确的是（）。A.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。B.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。C.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。D.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。139.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，在标准作业条件下，“存款业务”是指（）。A.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。B.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。C.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。D.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。140.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，关于“股东会”，下列描述错误的是（）。A.由全体股东组成B.是公司的权力机构C.由全体董事组成D.决定公司重大事项二、多项选择题(本大题共10题,每题2分,共20分)141.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，按照技术要求，关于“表见代理”，下列说法正确的有（）。A.行为人无代理权B.代理行为对被代理人有效C.相对人有理由相信其有代理权D.行为人必须确有代理权142.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，在实际工作中，下列关于“信用风险”的表述中，正确的有（）。A.造成损失B.是银行主要风险C.交易对手未履约143.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，按标准要求，下列属于“标准差”要求的有（）。A.数值越大离散程度越大B.反映数据的集中趋势C.是方差的正平方根D.反映数据的离散程度144.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，在标准作业条件下，关于“增长速度”，下列说法正确的有（）。A.等于发展速度加一B.计算结果可正可负C.等于发展速度减一145.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，在实际工作中，下列关于“会计职业道德”的表述中，正确的有（）。A.要求客观公正B.可以伪造账目C.要求坚持准则146.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，通常情况下，以下各项中，符合“收入确认五步法”要求的有（）。A.识别合同中的履约义务B.以收款时点确认收入C.识别与客户订立的合同147.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，在具体作业环节，“存款业务”的主要内容包括（）。A.是发放贷款资金的主要来源B.属于银行负债业务C.属于银行资产业务148.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，通常情况下，关于“保险利益原则”，下列说法正确的有（）。A.保险利益与合同效力无关B.保险利益是保险合同有效的前提C.人身保险中要求投保时存在保险利益D.财产保险中保险利益通常要求保险事故发生时存在149.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，依据操作规程，“表见代理”的主要内容包括（）。A.行为人无代理权B.相对人有理由相信其有代理权C.行为人必须确有代理权150.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，一般来说，“非系统性风险”的主要内容包括（）。A.只影响个别证券B.可以通过组合分散C.影响整个市场三、判断题(本大题共20题,每题0.5分,共10分)151.从专业角度看，关于“重点调查”，下列说法正确的是：选择重点单位（）。152.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，在标准作业条件下，“保险原理”要求：以盈利为唯一目的（）。153.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，从专业角度看，依据“财政政策”的规定，由中央银行实施（）。154.依据操作规程，“中间业务”的基本要求之一是：包括结算和代理业务（）。155.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，在具体作业环节，按照“基金份额净值”的要求，反映每份基金价值（）。156.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，在标准作业条件下，依据“国内生产总值”的规定，按国土原则核算（）。157.按照技术要求，“抽样调查”的作业要求是：不需推断总体特征（）。158.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，一般来说，依据“存货发出计价”的规定，方法一经确定不得随意变更（）。159.对“汇率”而言，即利率水平（）。160.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，关于“坏账准备”，下列说法正确的是：对全部应收款项计提（）。161.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，依据操作规程，“证券投资”的基本要求之一是：即银行储蓄存款（）。162.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，按照技术要求，“期货”的作业要求是：标的物可为商品或金融资产（）。163.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，在标准作业条件下，针对“不可抗力”，不能克服的客观情况（）。164.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，按标准要求，“变异系数”的作业要求是：不能比较离散程度（）。165.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟中，在实际工作中，关于“总量指标”，下列说法正确的是：是最基本的统计指标（）。166.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，通常情况下，关于“封闭式基金”，下列说法正确的是：可在证券交易所交易（）。167.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，按标准要求，“发展速度”的作业要求是：包括环比发展速度（）。168.证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟方面，在标准作业条件下，对“风险与收益关系”而言，风险与收益负相关（）。169.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟相关工作中，按标准要求，“直接标价法”要求：汇率上升表示本币升值（）。170.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资基金基础知识模拟，按标准要求，依据“资本充足率”的规定，要求不低于15%（）。答案与解析1.【答案】D【解析】其余选项均不符合“可疑交易报告”的正确要求。2.【答案】A【解析】其余三项均属于“汇率”的正确表述。3.【答案】D【解析】一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。4.【答案】D【解析】企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。5.【答案】C【解析】其余选项均不符合“表见代理”的正确要求。6.【答案】D【解析】公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。7.【答案】B【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。8.【答案】A【解析】其余选项均不符合“货币政策”的正确要求。9.【答案】D【解析】其余选项均不符合“统计分组”的正确要求。10.【答案】B【解析】其余选项均不符合“失业率”的正确要求。11.【答案】C【解析】是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。12.【答案】D【解析】两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。13.【答案】A【解析】存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。14.【答案】A【解析】其余三项均属于“客户身份识别”的正确表述。15.【答案】C【解析】其余三项均属于“风险与收益关系”的正确表述。16.【答案】C【解析】以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。17.【答案】D【解析】是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。18.【答案】B【解析】企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。19.【答案】C【解析】其余选项均不符合“坏账准备”的正确要求。20.【答案】A【解析】其余选项均不符合“税务师”的正确要求。21.【答案】C【解析】其余三项均属于“存款保险”的正确表述。22.【答案】C【解析】出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。23.【答案】A【解析】其余三项均属于“保险原理”的正确表述。24.【答案】A【解析】其余三项均属于“股东会”的正确表述。25.【答案】A【解析】希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。26.【答案】D【解析】是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。27.【答案】A【解析】根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。28.【答案】B【解析】受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。29.【答案】A【解析】金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。30.【答案】B【解析】其余三项均属于“客户风险承受能力”的正确表述。31.【答案】D【解析】金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。32.【答案】A【解析】金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。33.【答案】B【解析】政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。34.【答案】B【解析】银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。35.【答案】B【解析】资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。36.【答案】A【解析】其余选项均不符合“抽样调查”的正确要求。37.【答案】A【解析】存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。38.【答案】A【解析】是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。39.【答案】D【解析】国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。40.【答案】C【解析】公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。41.【答案】C【解析】其余选项均不符合“操作风险”的正确要求。42.【答案】D【解析】其余三项均属于“要约”的正确表述。43.【答案】C【解析】其余选项均不符合“利率”的正确要求。44.【答案】A【解析】金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。45.【答案】D【解析】其余三项均属于“货币政策”的正确表述。46.【答案】D【解析】其余选项均不符合“诉讼时效”的正确要求。47.【答案】B【解析】其余三项均属于“债券”的正确表述。48.【答案】D【解析】根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。49.【答案】D【解析】其余选项均不符合“表见代理”的正确要求。50.【答案】B【解析】其余选项均不符合“公司”的正确要求。51.【答案】D【解析】其余三项均属于“债券”的正确表述。52.【答案】C【解析】按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。53.【答案】C【解析】其余三项均属于“市场风险”的正确表述。54.【答案】D【解析】根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。55.【答案】D【解析】其余三项均属于“系统性风险”的正确表述。56.【答案】C【解析】出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。57.【答案】A【解析】其余选项均不符合“证券投资”的正确要求。58.【答案】A【解析】其余三项均属于“保险利益原则”的正确表述。59.【答案】D【解析】保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。60.【答案】C【解析】其余选项均不符合“基金”的正确要求。61.【答案】A【解析】是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。62.【答案】A【解析】其余选项均不符合“变异系数”的正确要求。6