2026年证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点试题

2026年证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点试题一、单项选择题(本大题共100题,每题0.5分,共50分)1.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，结合岗位实际，下列各項中，不属于“保险原理”内容的是（）。A.建立保险基金B.不承担赔付责任C.以集合危险为基础D.对损失给予经济补偿2.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，按照技术要求，“银行业务”的含义是（）。A.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。B.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。C.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。D.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。3.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，从专业角度看，下列各項中，不属于“可疑交易报告”内容的是（）。A.仅供内部参考B.有合理怀疑时提交C.属于法定义务D.向反洗钱监测机构报告4.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，通常情况下，下列选项中，属于“基金”基本要求的是（）。A.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。B.专业管理人运作C.募集资金D.利益共享风险共担5.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，结合岗位实际，下列关于“货币时间价值”的认识，正确的是（）。A.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。B.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。C.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。D.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。6.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，依据操作规程，“标准差”的主要特点不包括（）。A.数值越大离散程度越大B.数值越大越集中C.反映数据的离散程度D.是方差的正平方根7.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，通常情况下，对“客户身份识别”的准确理解是（）。A.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。B.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。C.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。D.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。8.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，从专业角度看，“合同”的主要特点不包括（）。A.是一种协议B.主体法律地位平等C.设立变更终止民事关系D.是单方意思表示9.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，参照行业规范，“监事会”的含义是（）。A.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。B.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。C.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。D.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。10.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，下列各項中，不属于“支票”内容的是（）。A.限于同城或票据交换区域使用B.委托银行付款C.由出票人自己付款D.见票即付11.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，在具体作业环节，下列关于“市盈率”的认识，正确的是（）。A.是股票价格与每股收益的比率。B.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。C.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。D.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。12.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，在具体作业环节，下列关于“保险利益原则”的表述中，正确的是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。C.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。D.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。13.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，参照行业规范，“人寿保险”在实践中应遵循的做法是（）。A.以财产为保险标的B.以财产损失为给付条件C.以人的寿命为保险标的D.没有给付义务14.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，在实际工作中，下列关于“保险利益”的认识，正确的是（）。A.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。B.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。C.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。D.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。15.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，根据相关规定，在“中间业务”的执行过程中，应当（）。A.以存贷利差为主要收入B.构成银行表内资产C.即贷款业务D.包括结算和代理业务16.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，参照行业规范，下列选项中，属于“无权代理”基本要求的是（）。A.没有代理权B.无需被代理人追认C.属于有效代理D.后果必然由本人承担17.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，依据操作规程，下列对“相对指标”的描述，正确的是（）。A.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。B.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。C.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。D.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。18.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，参照行业规范，“抽样调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.按随机原则抽取样本B.不需推断总体特征C.属于全面调查D.按主观原则抽取单位19.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，参照行业规范，下列对“系统性风险”的描述，正确的是（）。A.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。B.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。C.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。D.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。20.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，通常情况下，下列各項中，不属于“股东会”内容的是（）。A.由全体董事组成B.决定公司重大事项C.是公司的权力机构D.由全体股东组成21.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，根据相关规定，下列各項中，不属于“外汇”内容的是（）。A.包括外币支付凭证B.用于国际结算C.以外币表示D.不包括外币有价证券22.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，“信用风险”是指（）。A.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。B.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。C.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。D.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。23.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，在具体作业环节，关于“标志”，下列描述错误的是（）。A.分为数量标志B.即统计指标C.说明总体单位的特征D.分为品质标志24.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，参照行业规范，“股东会”的含义是（）。A.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。B.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。C.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。D.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。25.按标准要求，下列关于“税务师”的认识，正确的是（）。A.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。B.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。C.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。D.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。26.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，按标准要求，“非系统性风险”是指（）。A.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。B.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。C.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。D.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。27.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，参照行业规范，下列关于“时点指标”的表述中，正确的是（）。A.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。B.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。C.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。D.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。28.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，通常情况下，下列对“违约责任”的描述，正确的是（）。A.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。B.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。C.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。D.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。29.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，在具体作业环节，下列对“时期指标”的描述，正确的是（）。A.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。B.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。C.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。D.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。30.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，按标准要求，下列关于“非系统性风险”的认识，正确的是（）。A.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。B.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。C.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。D.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。31.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，“精算基础”在实践中应遵循的做法是（）。A.与利率无关B.运用数理统计方法C.不考虑死亡率因素D.仅凭经验主观判断32.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，结合岗位实际，“存款业务”是指（）。A.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。B.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。C.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。D.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。33.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，依据操作规程，下列对“保险金额”的描述，正确的是（）。A.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。B.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。C.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。D.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。34.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，依据操作规程，下列各項中，不属于“破产清算”内容的是（）。A.债务未到期也可启动B.资不抵债或明显缺乏清偿能力C.依法清偿债权D.不能清偿到期债务35.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，在实际工作中，“证券投资”在实践中应遵循的做法是（）。A.包括债券投资B.即银行储蓄存款C.不存在市场波动D.没有任何风险36.参照行业规范，关于“存款准备金”，下列说法正确的是（）。A.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。B.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。C.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。D.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。37.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，在具体作业环节，“汇率”的含义是（）。A.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。B.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。C.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。D.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。38.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，结合岗位实际，在“保险利益原则”的执行过程中，应当（）。A.无保险利益合同也有效B.保险利益与合同效力无关C.人身保险要求事故发生时存在保险利益D.人身保险中要求投保时存在保险利益39.参照行业规范，“近因原则”的主要特点不包括（）。A.近因是直接有效的原因B.据近因判断是否赔付C.确定损失与事故的因果关系D.近因为最早发生的原因40.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，根据相关规定，“财务杠杆”的主要特点不包括（）。A.与负债无关B.源于固定利息费用C.会增加财务风险D.放大每股收益的变动41.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，一般来说，“反洗钱”在实践中应遵循的做法是（）。A.防范掩饰非法资金B.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。C.客户身份识别D.大额可疑交易报告42.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，在具体作业环节，下列关于“风险评估”的表述中，正确的是（）。A.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。B.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。C.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。D.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。43.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，通常情况下，下列关于“套期保值”的认识，正确的是（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。C.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。D.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。44.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，在具体作业环节，下列对“统计分组”的描述，正确的是（）。A.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。B.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。45.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，通常情况下，在“汇票”的执行过程中，应当（）。A.只有银行可以签发B.由出票人签发C.由付款人签发D.仅限即期支付46.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，通常情况下，“流动性风险”是指（）。A.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。B.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。C.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。D.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。47.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，结合岗位实际，下列关于“保险利益原则”的认识，正确的是（）。A.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。D.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。48.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，在标准作业条件下，关于“信贷风险管理”，下列描述错误的是（）。A.与风险控制无关B.贷前调查客户资信C.贷后跟踪检查D.贷中审查审批49.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，按标准要求，下列关于“风险管理”的表述中，正确的是（）。A.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。B.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。C.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。D.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。50.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，一般来说，关于“审计法律责任”，下列描述错误的是（）。A.因过失应承担民事责任B.只承担道德责任C.因欺诈承担责任更重D.可能承担刑事责任51.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，依据操作规程，下列关于“系统性风险”的表述中，正确的是（）。A.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。C.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。D.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。52.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，依据操作规程，下列关于“反洗钱”的表述中，正确的是（）。A.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。B.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。C.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。D.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。53.通常情况下，关于“存货发出计价”，下列说法正确的是（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。C.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。D.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。54.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，根据相关规定，下列各項中，不属于“财政政策”内容的是（）。A.与政府收支无关B.工具包括税收和政府支出C.由政府制定实施D.目标是调节总需求55.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，按照技术要求，在“信贷风险管理”的执行过程中，应当（）。A.只重视放贷不重管理B.贷后无需检查C.贷前调查客户资信D.与风险控制无关56.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，参照行业规范，下列对“系统性风险”的描述，正确的是（）。A.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。D.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。57.参照行业规范，下列关于“财务报表分析”的表述中，正确的是（）。A.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。B.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。C.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。D.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。58.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，根据相关规定，关于“统计调查”，下列说法正确的是（）。A.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。B.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。C.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。D.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。59.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，按照技术要求，对“保险利益原则”的准确理解是（）。A.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。B.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。C.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。D.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。60.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，通常情况下，关于“信用风险”，下列描述错误的是（）。A.可通过评级识别B.因市场价格变动而产生C.是银行的主要风险D.因对手违约而产生61.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，在具体作业环节，下列关于“时点指标”的表述中，正确的是（）。A.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。B.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。C.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。D.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。62.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，下列关于“证券监管”的说法，不正确的是（）。A.保护投资者合法权益B.维护证券市场秩序C.不保护投资者权益D.依法监管证券发行和交易63.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，按照技术要求，“套期保值”的含义是（）。A.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。B.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。C.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。D.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。64.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，在标准作业条件下，“流动性风险”的含义是（）。A.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。B.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。C.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。D.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。65.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，在标准作业条件下，在“市场风险”的执行过程中，应当（）。A.包括利率风险B.与价格变动无关C.因对手违约而产生D.属于信用风险66.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，按照技术要求，下列各項中，不属于“统计表”内容的是（）。A.不能表现数据B.包括指标数值C.是表现统计资料的形式D.包括总标题和标题栏67.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，从专业角度看，对“收入确认五步法”的准确理解是（）。A.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。B.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。C.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。D.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。68.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，“免赔额”的含义是（）。A.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。B.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。69.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，通常情况下，下列对“定金”的描述，正确的是（）。A.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。B.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。C.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。D.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。70.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，结合岗位实际，下列选项中，属于“利率”基本要求的是（）。A.利息与本金的比率B.是资金的价格C.分名义与实际利率D.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。71.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，在具体作业环节，“保险利益原则”是指（）。A.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。D.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。72.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，在标准作业条件下，下列对“反洗钱”的描述，正确的是（）。A.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。B.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。C.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。D.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。73.参照行业规范，下列关于“表见代理”的说法，不正确的是（）。A.相对人明知其无代理权B.代理行为对被代理人有效C.相对人有理由相信其有代理权D.行为人无代理权74.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，通常情况下，下列关于“货币政策”的表述中，正确的是（）。A.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。B.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。C.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。D.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。75.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，参照行业规范，对“无权代理”的准确理解是（）。A.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。B.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。C.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。D.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。76.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，依据操作规程，下列关于“信用风险”的说法，不正确的是（）。A.与违约无关B.可通过评级识别C.因对手违约而产生D.是银行的主要风险77.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，在标准作业条件下，下列关于“资产负债率”的说法，不正确的是（）。A.反映企业资本结构B.反映长期偿债能力C.反映短期偿债能力D.负债总额除以资产总额78.根据相关规定，下列各項中，不属于“标准差”内容的是（）。A.是方差的正平方根B.反映数据的集中趋势C.反映数据的离散程度D.数值越大离散程度越大79.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，按标准要求，下列关于“标准差”的认识，正确的是（）。A.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。D.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。80.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，按标准要求，在“证券监管”的执行过程中，应当（）。A.只管发行不管交易B.由商业银行负责实施C.不保护投资者权益D.依法监管证券发行和交易81.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，在具体作业环节，下列关于“预付账款”的认识，正确的是（）。A.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。B.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。C.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。D.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。82.按标准要求，“普查”是指（）。A.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。B.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。C.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。D.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。83.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，根据相关规定，“资本充足率”在实践中应遵循的做法是（）。A.反映盈利能力B.资本与风险加权资产之比C.资本与总资产之比D.要求不低于15%84.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，按照技术要求，“重点调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.属于全面调查B.随机抽取调查单位C.重点单位标志值占比重大D.重点单位标志值占比极小85.结合岗位实际，下列选项中，属于“公司”基本要求的是（）。A.以营利为目的B.不以营利为目的C.股东一律承担无限责任D.属于非法人组织86.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，依据操作规程，下列各項中，不属于“坏账准备”内容的是（）。A.计入信用减值损失B.体现重要性要求C.对预计无法收回的应收款计提D.体现谨慎性要求87.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，按照技术要求，下列各項中，不属于“财政政策”内容的是（）。A.由中央银行实施B.目标是调节总需求C.由政府制定实施D.工具包括税收和政府支出88.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，在具体作业环节，关于“投资组合理论”，下列描述错误的是（）。A.由马科维茨提出B.追求风险收益优化C.分散投资降低非系统风险D.分散投资可消除系统风险89.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，下列选项中，属于“财政政策”基本要求的是（）。A.工具包括税收和政府支出B.由中央银行实施C.与政府收支无关D.仅调节利率90.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，根据相关规定，在“会计职业道德”的执行过程中，应当（）。A.可以伪造账目B.可以随意做假账C.要求客观公正D.不需要保守秘密91.结合岗位实际，关于“财政政策”，下列说法正确的是（）。A.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。B.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。C.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。92.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，在标准作业条件下，下列关于“系统性风险”的认识，正确的是（）。A.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。D.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。93.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，在实际工作中，“信贷风险管理”在实践中应遵循的做法是（）。A.与风险控制无关B.贷前调查客户资信C.只重视放贷不重管理D.贷后无需检查94.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，一般来说，下列对“风险评估”的描述，正确的是（）。A.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。B.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。C.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。D.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。95.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，在实际工作中，下列关于“统计职业道德”的认识，正确的是（）。A.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。B.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。C.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。D.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。96.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，根据相关规定，下列各項中，不属于“信贷风险管理”内容的是（）。A.贷后跟踪检查B.贷后无需检查C.贷前调查客户资信D.贷中审查审批97.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，在具体作业环节，“重点调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.属于全面调查B.重点单位标志值占比重大C.随机抽取调查单位D.重点单位标志值占比极小98.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，根据相关规定，下列关于“董事会”的说法，不正确的是（）。A.对股东会负责B.是公司的执行机构C.是公司的监督机构D.决定公司经营计划99.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，结合岗位实际，下列各項中，不属于“股东会”内容的是（）。A.由全体董事组成B.由全体股东组成C.决定公司重大事项D.是公司的权力机构100.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，按标准要求，“客户身份识别”的含义是（）。A.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。B.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。C.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。D.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。二、多项选择题(本大题共10题,每题2分,共20分)101.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，下列属于“财政政策”要求的有（）。A.目标是调节总需求B.由中央银行实施C.工具包括税收和政府支出D.由政府制定实施102.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，根据相关规定，下列关于“基金份额净值”的表述中，正确的有（）。A.反映每份基金价值B.即基金资产总值C.资产减负债后除以总份额103.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，在标准作业条件下，下列属于“套期保值”要求的有（）。A.在期货市场建立相反头寸B.目的是投机获利C.对冲现货价格风险D.目的是规避价格风险104.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，在实际工作中，下列关于“证券监管”的表述中，正确的有（）。A.依法监管证券发行和交易B.保护投资者合法权益C.维护证券市场秩序D.由商业银行负责实施105.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，在标准作业条件下，下列关于“信用风险”的表述中，正确的有（）。A.造成损失B.是银行主要风险C.交易对手未履约106.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，参照行业规范，以下各项中，符合“非系统性风险”要求的有（）。A.可通过组合分散B.影响个别资产C.如经营风险107.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，在实际工作中，以下各项中，符合“可疑交易报告”要求的有（）。A.向反洗钱监测机构报告B.属于法定义务C.有合理怀疑时提交D.需确凿证据才提交108.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，依据操作规程，在“机会成本”中，应当做到的有（）。A.是实际支付的费用B.是决策时必须考虑的成本C.是被放弃方案的最大收益D.并非实际支付的费用109.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，通常情况下，以下各项中，符合“预付账款”要求的有（）。A.属于企业负债B.预先支付给供应单位C.依据购货合同支付110.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，以下各项中，符合“货币政策”要求的有（）。A.目标是稳定物价促进增长B.由商业银行制定C.由中央银行制定实施D.调节货币供应量三、判断题(本大题共20题,每题0.5分,共10分)111.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，按照技术要求，“信贷风险管理”要求：贷中审查审批（）。112.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，在实际工作中，“本票”的基本要求之一是：可以远期支付（）。113.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，在标准作业条件下，对“非系统性风险”而言，影响个别资产（）。114.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，参照行业规范，“要约”的基本要求之一是：内容无需确定（）。115.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，在实际工作中，依据“套期保值”的规定，与价格风险无关（）。116.关于证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，从专业角度看，“货币时间价值”要求：年金是等额系列收付（）。117.就证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点而言，从专业角度看，关于“免赔额”，下列说法正确的是：由被保险人自行承担（）。118.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，通常情况下，对“债券”而言，是一种所有权凭证（）。119.结合岗位实际，关于“变异系数”，下列说法正确的是：用于比较离散程度（）。120.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，在具体作业环节，对“典型调查”而言，选取的单位没有代表性（）。121.通常情况下，关于“精算基础”，下列说法正确的是：运用数理统计方法（）。122.针对证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点，一般来说，按照“汇率”的要求，固定不变（）。123.参照行业规范，针对“信用卡”，具有透支功能（）。124.在具体作业环节，按照“精算基础”的要求，以生命表为基础（）。125.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，在标准作业条件下，“货币政策”的作业要求是：目标是增加税收（）。126.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点相关工作中，在实际工作中，按照“发展速度”的要求，是报告期与基期水平之差（）。127.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，在具体作业环节，对“统计指标”而言，反映个体特征（）。128.依据操作规程，依据“信息披露”的规定，真实准确完整（）。129.证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点方面，按标准要求，“资本充足率”的基本要求之一是：监管要求不低于8%（）。130.在证券行业专业人员水平评价测试证券投资顾问业务高频考点中，从专业角度看，针对“信用风险”，与违约无关（）。四、填空题(本大题共20空,每空1分,共20分)131.在标准作业条件下，“市盈率”的作业过程中应重点做到____。132.依据操作规程，通俗地说，“市盈率”是指____。133.在标准作业条件下，“保险原理”应当做到____。134.参照行业规范，“承诺”在岗位作业中的含义是____。135.在标准作业条件下，“操作风险”的作业过程中应重点做到____。136.在标准作业条件下，所谓“损失补偿原则”，是指____。137.参照行业规范，“保险利益原则”是指____。138.结合岗位实际，“财务杠杆”通常理解为____。139.参照行业规范，“通货膨胀”应当做到____。140.“财务管理目标”通常指____。141.按标准要求，“边际效用递减规律”要求作业人员做到____。142.依据操作规程，“流动性风险”通常理解为____。143.按照技术要求，“流动比率”管理中应重视____。144.在实际工作中，“封闭式基金”通常指____。145.通常情况下，在相关标准中，“公司”指的是____。146.从专业角度看，“标准差”在岗位作业中的含义是____。147.按照技术要求，“股份有限公司”的正确含义是____。148.依据操作规程，所谓“资本充足率”，是指____。149.按照技术要求，“存款准备金”的主要内容包括____。150.在标准作业条件下，“税务师”的基本要求之一是：____。答案与解析1.【答案】B【解析】其余三项均属于“保险原理”的正确表述。2.【答案】A【解析】是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。3.【答案】A【解析】其余三项均属于“可疑交易报告”的正确表述。4.【答案】D【解析】其余选项均不符合“基金”的正确要求。5.【答案】A【解析】是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。6.【答案】B【解析】其余三项均属于“标准差”的正确表述。7.【答案】C【解析】金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。8.【答案】D【解析】其余三项均属于“合同”的正确表述。9.【答案】B【解析】公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。10.【答案】C【解析】其余三项均属于“支票”的正确表述。11.【答案】A【解析】是股票价格与每股收益的比率。12.【答案】C【解析】指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。13.【答案】C【解析】其余选项均不符合“人寿保险”的正确要求。14.【答案】A【解析】是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。15.【答案】D【解析】其余选项均不符合“中间业务”的正确要求。16.【答案】A【解析】其余选项均不符合“无权代理”的正确要求。17.【答案】B【解析】两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。18.【答案】A【解析】其余选项均不符合“抽样调查”的正确要求。19.【答案】A【解析】不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。20.【答案】A【解析】其余三项均属于“股东会”的正确表述。21.【答案】D【解析】其余三项均属于“外汇”的正确表述。22.【答案】C【解析】借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。23.【答案】B【解析】其余三项均属于“标志”的正确表述。24.【答案】A【解析】有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。25.【答案】A【解析】从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。26.【答案】A【解析】是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。27.【答案】D【解析】反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。28.【答案】D【解析】合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。29.【答案】B【解析】反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。30.【答案】A【解析】只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。31.【答案】B【解析】其余选项均不符合“精算基础”的正确要求。32.【答案】B【解析】银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。33.【答案】C【解析】是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。34.【答案】A【解析】其余三项均属于“破产清算”的正确表述。35.【答案】A【解析】其余选项均不符合“证券投资”的正确要求。36.【答案】B【解析】是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。37.【答案】D【解析】两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。38.【答案】D【解析】其余选项均不符合“保险利益原则”的正确要求。39.【答案】D【解析】其余三项均属于“近因原则”的正确表述。40.【答案】A【解析】其余三项均属于“财务杠杆”的正确表述。41.【答案】C【解析】其余选项均不符合“反洗钱”的正确要求。42.【答案】A【解析】是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。43.【答案】C【解析】通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。44.【答案】A【解析】根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。45.【答案】B【解析】其余选项均不符合“汇票”的正确要求。46.【答案】A【解析】金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。47.【答案】B【解析】指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。48.【答案】A【解析】其余三项均属于“信贷风险管理”的正确表述。49.【答案】B【解析】金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。50.【答案】B【解析】其余三项均属于“审计法律责任”的正确表述。51.【答案】C【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。52.【答案】D【解析】是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。53.【答案】C【解析】存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。54.【答案】A【解析】其余三项均属于“财政政策”的正确表述。55.【答案】C【解析】其余选项均不符合“信贷风险管理”的正确要求。56.【答案】B【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。57.【答案】C【解析】运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。58.【答案】A【解析】按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。59.【答案】A【解析】指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。60.【答案】B【解析】其余三项均属于“信用风险”的正确表述。61.【答案】A【解析】反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。62.【答案】C【解析】其余三项均属于“证券监管”的正确表述。63.【答案】C【解析】是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。64.【答案】D【解析】金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。65.【答案】A【解析】其余选项均不符合“市场风险”的正确要求。66.【答案】A【解析】其余三项均属于“统计表”的正确表述。67.【答案】C【解析】新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。68.【答案】D【解析】是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。69.【答案】A【解析】合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。70.【答案】B【解析】其余选项均不符合“利率”的正确要求。71.【答案】B【解析】指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。72.【答案】B【解析】是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。73.【答案】A【解析】其余三项均属于“表见代理”的正确表述。74.【答案】C【解析】中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。75.【答案】C【解析】行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。76.【答案】A【解析】其余三项均属于“信用风险”的正确表述。77.【答案】C【解析】其余三项均属于“资产负债率”的正确表述。78.【答案】B【解析】其余三项均属于“标准差”的正确表述。79.【答案】C【解析】各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。80.【答案】D【解析】其余选项均不符合“证券监管”的正确要求。81.【答案】A【解析】企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。82.【答案】C【解析】专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。83.【答案】B【解析】其余选项均不符合“资本充足率