2026年PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年真题

2026年PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年真题一、单项选择题(本大题共100题,每题0.5分,共50分)1.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，从专业角度看，关于“财务管理目标”，下列描述错误的是（）。A.股东财富最大化目标B.收入最大化目标C.企业价值最大化目标D.利润最大化目标2.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，一般来说，下列各項中，不属于“典型调查”内容的是（）。A.属于非全面调查B.选取的单位没有代表性C.有意识地选取典型单位D.进行深入细致的调查3.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，在实际工作中，下列对“系统性风险”的描述，正确的是（）。A.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。D.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。4.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，结合岗位实际，下列关于“损失补偿原则”的认识，正确的是（）。A.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。B.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。C.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。D.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。5.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，按照技术要求，下列选项中，属于“证券投资风险”基本要求的是（）。A.所有风险都可通过组合分散B.系统性风险可完全分散C.风险与收益无关D.收益与风险generally正相关6.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，在具体作业环节，“投资组合理论”的含义是（）。A.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。B.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。C.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。D.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。7.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，结合岗位实际，对“股票”的准确理解是（）。A.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。B.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。C.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。D.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。8.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，通常情况下，“金融监管”的主要特点不包括（）。A.依法实施监督管理B.由金融机构自律管理C.保护金融消费者合法权益D.维护金融稳定9.按标准要求，下列各項中，不属于“违约责任”内容的是（）。A.承担继续履行和赔偿损失等责任B.无过错则不承担责任C.不履行合同义务D.履行不符合约定10.在实际工作中，下列对“标准差”的描述，正确的是（）。A.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。B.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。C.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。11.参照行业规范，关于“信用风险”，下列描述错误的是（）。A.是银行的主要风险B.与违约无关C.因对手违约而产生D.可通过评级识别12.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，参照行业规范，下列关于“损失补偿原则”的表述中，正确的是（）。A.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。B.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。C.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。D.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。13.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，结合岗位实际，对“破产清算”的准确理解是（）。A.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。B.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。C.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。14.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，参照行业规范，下列关于“系统性风险”的表述中，正确的是（）。A.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。D.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。15.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，结合岗位实际，“证券投资基金”的主要特点不包括（）。A.实行组合投资B.由投资者直接管理C.集合投资D.专业理财16.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，在实际工作中，关于“典型调查”，下列说法正确的是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。C.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。D.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。17.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，结合岗位实际，“流动比率”的含义是（）。A.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。B.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。C.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。D.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。18.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，从专业角度看，对“流动性风险”的准确理解是（）。A.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。B.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。C.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。D.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。19.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，在具体作业环节，在“证券投资基金”的执行过程中，应当（）。A.由投资者直接管理B.没有基金托管人C.集合投资D.单一方式投资20.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，在具体作业环节，下列选项中，属于“变异系数”基本要求的是（）。A.不能比较离散程度B.可消除计量单位的影响C.即标准差D.与平均数无关21.结合岗位实际，对“人寿保险”的准确理解是（）。A.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。B.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。C.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。22.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，在标准作业条件下，“资本充足率”在实践中应遵循的做法是（）。A.资本与总资产之比B.要求不低于15%C.资本与风险加权资产之比D.反映盈利能力23.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，根据相关规定，下列关于“利率”的认识，正确的是（）。A.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。B.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。C.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。D.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。24.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，按标准要求，“资产负债率”是指（）。A.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。B.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。C.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。D.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。25.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，按标准要求，“反洗钱”是指（）。A.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。B.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。C.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。D.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。26.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，按照技术要求，下列选项中，属于“保险金额”基本要求的是（）。A.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。B.约定的最高限额C.由双方约定D.是赔付上限27.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，按照技术要求，下列各項中，不属于“客户身份识别”内容的是（）。A.了解交易实际受益人B.核对客户真实身份C.仅凭客户自述即可D.建立业务关系时进行28.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，“市场风险”的主要特点不包括（）。A.属于信用风险B.因市场价格变动而产生C.包括利率风险D.包括汇率风险29.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，在标准作业条件下，下列关于“经济增长”的认识，正确的是（）。A.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。B.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。C.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。D.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。30.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，一般来说，下列对“法律行为”的描述，正确的是（）。A.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。B.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。C.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。D.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。31.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，在实际工作中，下列关于“反洗钱”的说法，不正确的是（）。A.提交大额和可疑交易报告B.保存客户身份资料C.不需要进行客户身份识别D.进行客户身份识别32.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，通常情况下，在“抽样调查”的执行过程中，应当（）。A.按主观原则抽取单位B.属于全面调查C.不需推断总体特征D.据样本推断总体33.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，结合岗位实际，下列关于“预付账款”的说法，不正确的是（）。A.预先支付给供应单位B.依据购货合同支付C.属于流动资产D.属于非流动资产34.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，按照技术要求，下列关于“保险利益”的表述中，正确的是（）。A.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。B.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。C.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。35.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，根据相关规定，在“发展速度”的执行过程中，应当（）。A.即增长速度B.与基期水平无关C.是报告期与基期水平之差D.包括环比发展速度36.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，结合岗位实际，关于“股东会”，下列描述错误的是（）。A.由全体股东组成B.由全体董事组成C.决定公司重大事项D.是公司的权力机构37.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，依据操作规程，关于“法定代表人”，下列描述错误的是（）。A.行为后果由法人承担B.行为后果由个人承担C.代表法人从事民事活动D.依法律或章程规定产生38.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，按标准要求，“债券”的含义是（）。A.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。B.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。C.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。D.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。39.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，通常情况下，关于“操作风险”，下列描述错误的是（）。A.源于人员因素B.源于系统和外部事件C.属于市场风险D.源于内部程序缺陷40.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，“证券投资”的含义是（）。A.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。B.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。C.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。D.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。41.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，根据相关规定，“诉讼时效”的含义是（）。A.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。B.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。C.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。D.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。42.按标准要求，“货币政策”的主要特点不包括（）。A.调节货币供应量B.调节财政收支C.由中央银行制定实施D.目标是稳定物价促进增长43.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，按照技术要求，下列关于“应收票据”的认识，正确的是（）。A.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。B.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。C.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。D.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。44.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，在实际工作中，“生命表”是指（）。A.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。B.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。C.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。D.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。45.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，按标准要求，下列关于“汇率”的认识，正确的是（）。A.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。B.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。C.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。D.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。46.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，依据操作规程，下列各項中，不属于“承诺”内容的是（）。A.承诺生效时合同成立B.承诺无效合同也成立C.同意要约的内容D.由受要约人作出47.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，在实际工作中，“内部收益率”的主要特点不包括（）。A.与现金流量无关B.高于必要报酬率则可行C.使净现值为零的折现率D.反映项目实际收益率48.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，在标准作业条件下，“资产负债率”在实践中应遵循的做法是（）。A.反映短期偿债能力B.等于流动资产除以流动负债C.比值越高越安全D.反映长期偿债能力49.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，一般来说，关于“反洗钱”，下列描述错误的是（）。A.保存客户身份资料B.不需要进行客户身份识别C.进行客户身份识别D.提交大额和可疑交易报告50.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，按标准要求，下列对“直接标价法”的描述，正确的是（）。A.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。B.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。C.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。D.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。51.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，“无权代理”是指（）。A.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。B.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。C.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。D.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。52.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，参照行业规范，下列对“统计表”的描述，正确的是（）。A.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。B.是股票价格与每股收益的比率。C.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。D.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。53.通常情况下，下列选项中，属于“系统性风险”基本要求的是（）。A.如政策利率风险B.不可分散C.影响整个市场D.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。54.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，在具体作业环节，关于“保险利益原则”，下列说法正确的是（）。A.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。B.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。C.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。D.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。55.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，通常情况下，下列关于“保险利益”的表述中，正确的是（）。A.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。B.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。C.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。D.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。56.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，根据相关规定，下列关于“市盈率”的表述中，正确的是（）。A.是股票价格与每股收益的比率。B.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。C.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。D.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。57.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，在实际工作中，“流动比率”的含义是（）。A.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。B.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。C.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。D.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。58.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，按标准要求，下列关于“财务管理目标”的说法，不正确的是（）。A.收入最大化目标B.股东财富最大化目标C.企业价值最大化目标D.利润最大化目标59.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，依据操作规程，下列关于“应收票据”的表述中，正确的是（）。A.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。B.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。C.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。D.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。60.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，下列各項中，不属于“总量指标”内容的是（）。A.又称相对指标B.是最基本的统计指标C.反映总体规模或水平D.又称绝对指标61.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，通常情况下，下列关于“套期保值”的认识，正确的是（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。C.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。D.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。62.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，按照技术要求，对“本票”的准确理解是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。C.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。D.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。63.在实际工作中，关于“财政政策”，下列描述错误的是（）。A.工具包括税收和政府支出B.目标是调节总需求C.由中央银行实施D.由政府制定实施64.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，参照行业规范，下列各項中，不属于“经济增长”内容的是（）。A.是宏观经济目标之一B.常用GDP增长率衡量C.即通货膨胀D.产出量的持续增加65.在具体作业环节，对“保险原理”的准确理解是（）。A.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。B.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。C.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。D.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。66.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，按标准要求，下列对“标准差”的描述，正确的是（）。A.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。D.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。67.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，在标准作业条件下，“标志”的含义是（）。A.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。B.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。C.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。D.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。68.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，在“流动性风险”的执行过程中，应当（）。A.不影响支付能力B.即信用风险C.无法以合理成本融资D.与资产负债期限无关69.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，结合岗位实际，下列关于“统计职业道德”的表述中，正确的是（）。A.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。B.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。C.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。D.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。70.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，从专业角度看，下列关于“注册资本”的表述中，正确的是（）。A.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。B.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。C.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。D.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。71.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，通常情况下，下列选项中，属于“统计职业道德”基本要求的是（）。A.虚报瞒报统计资料B.泄露调查对象资料C.坚持实事求是D.可以随意篡改数据72.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，通常情况下，下列关于“统计指标”的表述中，正确的是（）。A.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。B.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。C.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。D.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。73.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，按照技术要求，下列关于“可疑交易报告”的说法，不正确的是（）。A.需确凿证据才提交B.属于法定义务C.向反洗钱监测机构报告D.有合理怀疑时提交74.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，按照技术要求，下列关于“抽样调查”的说法，不正确的是（）。A.不需推断总体特征B.按随机原则抽取样本C.属于非全面调查D.据样本推断总体75.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，根据相关规定，“保险费率”的含义是（）。A.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。B.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。C.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。D.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。76.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，按标准要求，在“平均指标”的执行过程中，应当（）。A.包括中位数和众数B.仅指算术平均数C.即总量指标D.反映总体规模水平77.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，在具体作业环节，关于“审计法律责任”，下列说法正确的是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。D.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。78.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，从专业角度看，对“普查”的准确理解是（）。A.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。B.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。C.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。79.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，一般来说，“损失补偿原则”在实践中应遵循的做法是（）。A.不得超过保险金额B.可以超额赔付使被保险人获利C.仅适用于人身保险D.与实际损失无关80.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，一般来说，“收入确认五步法”在实践中应遵循的做法是（）。A.履行履约义务时确认收入B.无需识别履约义务C.以收款时点确认收入D.以开具发票时点确认收入81.在具体作业环节，“市盈率”在实践中应遵循的做法是（）。A.过高可能高估B.股价与每股收益之比C.衡量估值水平D.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。82.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，一般来说，下列各項中，不属于“套期保值”内容的是（）。A.在期货市场建立相反头寸B.头寸与现货市场相同C.对冲现货价格风险D.目的是规避价格风险83.在实际工作中，“基金”在实践中应遵循的做法是（）。A.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。B.专业管理人运作C.募集资金D.利益共享风险共担84.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，一般来说，下列关于“保险利益”的认识，正确的是（）。A.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。B.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。C.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。D.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。85.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，在实际工作中，下列选项中，属于“汇票”基本要求的是（）。A.由付款人签发B.只有银行可以签发C.仅限即期支付D.包括商业汇票和银行汇票86.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，按照技术要求，“信息披露”在实践中应遵循的做法是（）。A.保障投资者知情权B.允许虚假记载C.可以选择性披露D.仅向内部人员披露87.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，按照技术要求，下列关于“债券”的说法，不正确的是（）。A.没有固定期限B.是一种债权凭证C.发行主体较为广泛D.约定还本付息88.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，根据相关规定，下列关于“标志”的认识，正确的是（）。A.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。B.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。C.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。D.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。89.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，在标准作业条件下，“直接标价法”的含义是（）。A.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。B.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。C.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。D.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。90.通常情况下，下列关于“银行业务”的表述中，正确的是（）。A.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。B.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。C.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。D.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。91.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年相关工作中，按标准要求，在“无形资产”的执行过程中，应当（）。A.具有实物形态B.属于流动资产C.没有实物形态D.包括应收账款92.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，按标准要求，“保险公司偿付能力”的含义是（）。A.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。B.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。C.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。93.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，依据操作规程，“人寿保险”是指（）。A.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。B.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。C.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。D.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。94.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，参照行业规范，在“证券投资”的执行过程中，应当（）。A.即银行储蓄存款B.以获取收益为目的C.不存在市场波动D.没有任何风险95.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，按标准要求，下列关于“财务管理目标”的认识，正确的是（）。A.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。B.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。C.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。D.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。96.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，一般来说，下列关于“巴塞尔协议”的说法，不正确的是（）。A.由巴塞尔委员会制定B.是国际监管准则C.规定资本充足率要求D.规定存款利率97.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，从专业角度看，在“期货”的执行过程中，应当（）。A.是标准化合约B.可用于套期保值C.约定未来交易D.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。98.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，在实际工作中，“流动性风险”的含义是（）。A.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。D.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。99.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，在具体作业环节，“信用风险”在实践中应遵循的做法是（）。A.是银行主要风险B.造成损失C.交易对手未履约D.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。100.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，下列关于“股东会”的认识，正确的是（）。A.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。B.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。C.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。D.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。二、多项选择题(本大题共15题,每题2分,共30分)101.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，从专业角度看，以下各项中，符合“法定代表人”要求的有（）。A.依法律或章程规定产生B.代表法人从事民事活动C.必须由股东担任D.行为后果由法人承担102.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，根据相关规定，下列关于“总量指标”的表述中，正确的有（）。A.反映总体规模或水平B.又称绝对指标C.是最基本的统计指标D.又称相对指标103.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，一般来说，关于“信贷风险管理”，下列说法正确的有（）。A.贷前调查客户资信B.只重视放贷不重管理C.贷中审查审批D.贷后跟踪检查104.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，按标准要求，关于“抽样调查”，下列说法正确的有（）。A.按随机原则抽取样本B.属于非全面调查C.按主观原则抽取单位D.据样本推断总体105.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，依据操作规程，关于“免赔额”，下列说法正确的有（）。A.由被保险人自行承担B.约定额度C.可减少小额赔付106.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，从专业角度看，下列属于“系统性风险”要求的有（）。A.可以通过组合分散B.不能通过组合分散C.影响整个市场D.又称市场风险107.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，按标准要求，下列对“资金时间价值”的理解正确的有（）。A.是投资决策的重要基础B.通常用利息率表示C.资金不随时间变化D.资金随时间发生增值108.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，按标准要求，“保险利益原则”的主要内容包括（）。A.人身保险中要求投保时存在保险利益B.财产保险中保险利益通常要求保险事故发生时存在C.保险利益与合同效力无关109.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，在实际工作中，下列关于“合同”的表述中，正确的有（）。A.是一种协议B.主体法律地位平等C.设立变更终止民事关系D.主体之间地位不平等110.关于PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，在实际工作中，下列属于“经济法”要求的有（）。A.调整经济管理关系B.调整经济协调关系C.调整平等的民事关系111.在PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年中，参照行业规范，“诉讼时效”的主要内容包括（）。A.法定期间不行使权利B.诉讼时效届满实体权利消灭C.义务人获得抗辩权D.一般期间为三年112.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，按标准要求，以下各项中，符合“银行业务”要求的有（）。A.存款业务是负债业务B.存款属于资产业务C.贷款业务是资产业务D.结算业务属于中间业务113.针对PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年，结合岗位实际，以下各项中，符合“保险利益”要求的有（）。A.防止赌博B.法律承认的利益C.是合同有效前提114.就PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年而言，通常情况下，在“净现值”中，应当做到的有（）。A.未来现金流折现减初始投资B.反映项目盈利能力C.即内部收益率D.大于零的项目可行115.PfMP投资组合管理专业人士考试治理历年方面，依据操作规程，下列关于“市场风险”的表述中，正确的有（）。A.因对手违约而产生B.因市场价格变动而产生C.包括利率风险D.包括汇率风险三、名词解释(本大题共2题,每题5分,共10分)116.统计职业道德117.证券投资风险四、填空题(本大题共10空,每空1分,共10分)118.按标准要求，“风险与收益关系”的主要内容包括____。119.在具体作业环节，所谓“监事会”，是指____。120.参照行业规范，“开放式基金”要求作业人员做到____。121.在实际工作中，“风险与收益关系”的含义是____。122.根据相关规定，“发展速度”是指____。123.参照行业规范，“要约”通常理解为____。124.从专业角度看，“资金时间价值”的含义是____。125.依据操作规程，“操作风险”从管理角度理解是指____。126.从专业角度看，“巴塞尔协议”在岗位作业中的含义是____。127.在具体作业环节，“信用卡”通常理解为____。答案与解析1.【答案】B【解析】其余三项均属于“财务管理目标”的正确表述。2.【答案】B【解析】其余三项均属于“典型调查”的正确表述。3.【答案】B【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。4.【答案】D【解析】要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。5.【答案】D【解析】其余选项均不符合“证券投资风险”的正确要求。6.【答案】B【解析】通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。7.【答案】D【解析】股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。8.【答案】B【解析】其余三项均属于“金融监管”的正确表述。9.【答案】B【解析】其余三项均属于“违约责任”的正确表述。10.【答案】A【解析】各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。11.【答案】B【解析】其余三项均属于“信用风险”的正确表述。12.【答案】B【解析】要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。13.【答案】B【解析】企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。14.【答案】B【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。15.【答案】B【解析】其余三项均属于“证券投资基金”的正确表述。16.【答案】A【解析】根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。17.【答案】B【解析】流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。18.【答案】D【解析】金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。19.【答案】C【解析】其余选项均不符合“证券投资基金”的正确要求。20.【答案】B【解析】其余选项均不符合“变异系数”的正确要求。21.【答案】B【解析】以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。22.【答案】C【解析】其余选项均不符合“资本充足率”的正确要求。23.【答案】D【解析】是一定时期内利息额与借贷本金的比率。24.【答案】D【解析】负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。25.【答案】D【解析】金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。26.【答案】D【解析】其余选项均不符合“保险金额”的正确要求。27.【答案】C【解析】其余三项均属于“客户身份识别”的正确表述。28.【答案】A【解析】其余三项均属于“市场风险”的正确表述。29.【答案】B【解析】一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。30.【答案】B【解析】以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。31.【答案】C【解析】其余三项均属于“反洗钱”的正确表述。32.【答案】D【解析】其余选项均不符合“抽样调查”的正确要求。33.【答案】D【解析】其余三项均属于“预付账款”的正确表述。34.【答案】A【解析】是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。35.【答案】D【解析】其余选项均不符合“发展速度”的正确要求。36.【答案】B【解析】其余三项均属于“股东会”的正确表述。37.【答案】B【解析】其余三项均属于“法定代表人”的正确表述。38.【答案】A【解析】政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。39.【答案】C【解析】其余三项均属于“操作风险”的正确表述。40.【答案】B【解析】投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。41.【答案】B【解析】权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。42.【答案】B【解析】其余三项均属于“货币政策”的正确表述。43.【答案】A【解析】企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。44.【答案】D【解析】反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。45.【答案】A【解析】两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。46.【答案】B【解析】其余三项均属于“承诺”的正确表述。47.【答案】A【解析】其余三项均属于“内部收益率”的正确表述。48.【答案】D【解析】其余选项均不符合“资产负债率”的正确要求。49.【答案】B【解析】其余三项均属于“反洗钱”的正确表述。50.【答案】C【解析】以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。51.【答案】C【解析】行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。52.【答案】D【解析】表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。53.【答案】A【解析】其余选项均不符合“系统性风险”的正确要求。54.【答案】C【解析】指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。55.【答案】C【解析】是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。56.【答案】A【解析】是股票价格与每股收益的比率。57.【答案】D【解析】流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。58.【答案】A【解析】其余三项均属于“财务管理目标”的正确表述。59.【答案】A【解析】企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。60.【答案】A【解析】其余三项均属于“总量指标”的正确表述。61.【答案】D【解析】通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。62.【答案】C【解析】出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。63.【答案】C【解析】其余三项均属于“财政政策”的正确表述。64.【答案】C【解析】其余三项均属于“经济增长”的正确表述。65.【答案】B【解析】以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。66.【答案】D【解析】各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。67.【答案】C【解析】说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。68.【答案】C【解析】其余选项均不符合“流动性风险”的正确要求。69.【答案】A【解析】实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。70.【答案】B【解析】公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。71.【答案】C【解析】其余选项均不符合“统计职业道德”的正确要求。72.【答案】A【解析】反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。73.【答案】A【解析】其余三项均属于“可疑交易报告”的正确表述。74.【答案