2026年秋招：证券经纪人真题及答案

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一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的主要功能是（）

A.保值B.增值C.筹资与投资D.资金流动

2.股票价格指数期货的交易单位等于（）

A.基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

B.基础指数的数值与该指数的乘数之乘积

C.基础指数的数值与该指数的倍数之乘积

D.基础指数的数值与交易所规定的每点价格之乘积

3.证券投资基金反映的是（）关系

A.债权债务B.所有权C.信托D.产权

4.证券公司的主要业务不包括（）

A.经纪业务B.自营业务C.保险业务D.承销业务

5.下列哪种证券一般不进入证券交易所流通买卖（）

A.普通股票B.债券C.封闭式基金D.开放式基金

6.证券市场按交易对象可分为（）

A.股票市场和债券市场B.发行市场和流通市场

C.场内市场和场外市场D.国内市场和国际市场

7.股票的理论价格是（）

A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.预期股息的贴现值

8.债券的票面要素不包括（）

A.票面价值B.票面利率C.市场利率D.偿还期限

9.证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下属于系统性风险的是（）

A.信用风险B.经营风险C.利率风险D.财务风险

10.证券投资基金的特点不包括（）

A.集合投资B.分散风险C.专业管理D.收益固定

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的参与者包括（）

A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券监管机构

2.股票的特征有（）

A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性

3.债券按发行主体可分为（）

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.国际债券

4.证券投资基金按运作方式可分为（）

A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金

5.证券经纪业务的特点有（）

A.业务对象的广泛性B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性D.客户资料的保密性

6.影响股票价格的宏观经济因素有（）

A.经济增长B.经济周期循环C.货币政策D.财政政策

7.证券投资分析的基本分析方法主要分析（）

A.宏观经济因素B.行业因素C.公司因素D.技术因素

8.证券市场监管的原则有（）

A.依法监管原则B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则D.监督与自律相结合原则

9.金融衍生工具的基本特征有（）

A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性

10.证券公司的内部控制应当遵循（）原则

A.健全性B.合理性C.制衡性D.独立性

三、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场是价值直接交换的场所（）

2.股票的价格等于预期股息除以市场利率（）

3.债券的收益是固定的，所以不存在风险（）

4.开放式基金的基金份额可以在证券交易所上市交易（）

5.证券经纪商可以接受客户的全权委托（）

6.系统性风险可以通过分散投资来消除（）

7.证券投资基金是一种间接投资工具（）

8.优先股股东具有优先分配股息和剩余资产的权利（）

9.证券市场监管的目标之一是保护投资者利益（）

10.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的功能。

答：证券市场有筹资投资、资本定价、资本配置功能，能促进资金流动，合理定价证券，引导社会资源向优质企业配置。

2.简述股票与债券的区别。

答：股票是所有权凭证，无到期日，股息不固定，风险高；债券是债权债务凭证，有到期日，利息固定，风险相对低。

3.简述证券投资基金的特点。

答：特点为集合投资，聚集闲散资金；分散风险，投资多品种；专业管理，由专业团队运作，提高收益可能。

4.简述证券市场监管的意义。

答：能维护市场秩序，保障公平公正公开，保护投资者利益；有效控制风险，防止市场过度波动，促进市场健康稳定发展。

五、论述题（每题5分，共4题）

1.论述影响股票价格的主要因素。

答：宏观因素有经济增长、政策等，经济好股价升，宽松政策利好。行业因素如行业前景，朝阳行业股价有支撑。公司因素包括业绩、治理，业绩优股价易涨。还有市场情绪等其他因素。

2.论述证券投资分析方法的种类及其特点。

答：基本分析侧重宏观、行业、公司基本面，把握长期趋势；技术分析基于价量等数据，分析走势预测短期；量化分析用数学模型，客观高效但依赖数据和模型。

3.论述证券公司的主要业务及其风险。

答：证券公司主要有经纪、自营、承销等业务。经纪业务有合规、技术风险；自营业务受市场波动影响大；承销业务面临发行失败、市场风险等。

4.论述证券市场监管的主要内容。

答：包括对市场主体监管，如券商、上市公司准入与运营规范；对证券发行与交易监管，保证公平公正；对信息披露监管，确保真实准确完整及时，维护市场秩序。

答案

#一、单项选择题

1.C2.B3.C4.C5.D6.A7.D8.C9.C10.D

#二、多项选择题

1.ABCD2.