员工资格考试合规风险管理知识模拟试题

员工资格考试合规风险管理知识模拟试题本次考试时长120分钟，满分100分，60分及以上为合格，所有试题答案请填写在答题纸对应位置，在试题卷上作答无效。一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.根据《中央企业合规管理办法》（国资委令第42号），企业合规管理的第一责任人是（）A.合规管理部门负责人B.企业主要负责人C.总法律顾问D.纪检监察部门负责人2.根据ISO37301:2021《合规管理体系要求及使用指南》，合规风险是指（）相关的不确定性。A.未满足合规要求B.企业经营亏损C.监管机构现场检查D.企业市场声誉波动3.按照合规管理“三道防线”职责划分，下列选项中属于第二道防线核心职责的是（）A.业务部门结合日常工作开展合规自查，主动识别上报本领域合规风险B.合规管理部门牵头开展合规审查、风险排查、合规培训等日常管理工作C.内部审计部门独立开展合规管理有效性审计，监督合规体系运行质效D.纪检监察部门对违规失职人员开展追责问责4.根据2024年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.5B.10C.15D.205.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，企业处理生物识别、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等敏感个人信息时，应当取得个人的（）A.书面概括同意B.单独同意C.事后追认同意D.口头同意即可6.根据《中华人民共和国反垄断法》，经营者集中达到国务院规定的申报标准的，经营者应当（），未申报的不得实施集中。A.在集中实施完成后10个工作日内向国务院反垄断执法机构补报材料B.事先向国务院反垄断执法机构申报C.向本行业主管部门报备即可D.根据业务需要自主选择申报时点7.根据《中央企业合规管理办法》，企业开展重大决策、重要合同、重要规章制度制定时，合规审查是决策前的（），未经合规审查或审查未通过的事项，不得提交决策会议审议、不得签署印发。A.参考环节B.可选环节C.前置必经程序D.事后备案程序8.根据《中华人民共和国反不正当竞争法》，经营者在交易活动中，可以以明示方式向交易相对方支付折扣，或者向中间人支付佣金，支付折扣、佣金的经营者应当（）A.以实物形式兑付B.如实入账C.将金额控制在交易金额的5%以内D.经第三方机构见证9.根据《中华人民共和国数据安全法》，国家建立数据分类分级保护制度，其中关系国家安全、国民经济命脉、重要民生、重大公共利益等数据属于（），实行最严格的管理制度。A.一般数据B.重要数据C.核心数据D.敏感数据10.员工在职期间接触到企业商业秘密，离职后对该商业秘密承担保密义务的期限为（）A.离职后2年B.离职后3年C.离职后5年D.直至该商业秘密进入公知领域11.合规问责应当坚持“尽职免责、失职追责”原则，下列情形中可依规对相关人员免于问责的是（）A.为赶项目进度绕过合规审查流程开展业务，因外部政策变化导致风险发生B.已严格按照合规管理要求履行尽职调查、审查、报告义务，因不能预见、不能避免的外部客观因素导致风险发生C.发现合规风险隐患后未及时采取处置措施，导致风险损失扩大D.授意、指使下属违规开展业务引发风险12.企业建立合规举报机制时，下列做法不符合管理要求的是（）A.对举报人身份信息、举报内容严格保密B.明确严禁任何部门、个人对举报人实施打击报复C.举报线索核查完成后，无需向实名举报人反馈核查处理结果D.对查证属实、为企业挽回重大损失的举报人给予适当奖励13.下列风险类型中，不属于企业境外投资经营活动面临的典型合规风险的是（）A.出口管制与经济制裁风险B.驻在国劳工权益保护、环境保护领域监管风险C.驻在国突发地震、洪水等自然灾害导致资产损失的风险D.反洗钱、反恐怖融资监管风险14.根据合规管理全员有责的要求，下列关于员工合规责任的说法错误的是（）A.员工应当主动学习合规制度，严格在合规边界内开展履职活动B.员工对自身履职行为的合规性承担直接责任C.员工发现合规风险或违规行为时，应当及时按规定渠道报告D.合规责任是管理人员和合规部门的责任，普通一线员工不需要承担合规责任15.企业开展第三方合作（包括供应商、经销商、服务商等）前，应当对合作方开展合规尽职调查，下列内容中不属于尽调核心范畴的是（）A.合作方是否存在商业贿赂、垄断、违法违规经营等不良记录B.合作方是否被列入政府采购黑名单、制裁名单等失信主体名单C.合作方的内部合规管理体系是否健全D.合作方核心员工的个人婚姻状况16.根据《中华人民共和国刑法》相关规定，单位为谋取不正当利益而行贿，或者违反国家规定，给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的，构成单位行贿罪，对单位判处罚金，并对（）判处相应刑罚。A.单位全体员工B.其直接负责的主管人员和其他直接责任人员C.单位合规部门负责人D.单位纪检部门负责人17.在合同管理全流程中，下列做法符合合规要求的是（）A.合作洽谈中口头达成一致后即开始实际履行，后续补签书面合同B.合同签署前全面核查对方主体资质、履约能力，对合同条款逐条开展合规审核C.合同履行中发现对方存在违约迹象时，为维持合作关系隐瞒问题不及时采取维权措施D.合同签署后由业务部门自行保管，不向档案管理部门归档18.下列关于礼品礼金登记上交的合规要求，说法正确的是（）A.可能影响公正履职的礼品、礼金、消费卡券等，无论价值大小均不得违规收受，因客观原因未能拒收的，应当在规定时限内登记上交B.合作方赠送的价值不高的烟酒、土特产可以自行收下，不需要登记C.逢年过节收到合作方发的微信红包（金额小于200元）可以自己收下，不需要报告D.只要不是现金，其他礼品都可以收19.企业对员工开展合规培训时，下列要求错误的是（）A.新员工入职必须接受合规基础培训，考核合格后方可正式上岗B.对采购、销售、财务、投融资等高风险岗位人员，应当定期开展专项合规培训C.培训内容应当根据最新法律法规、监管规则、内部制度更新动态调整D.合规培训只需要针对新员工开展，老员工不需要重复参加20.合规管理的核心目标是（）A.彻底杜绝企业所有经营风险B.通过建立健全合规管理体系，有效防范合规风险，保障企业持续健康发展C.制定最严格的管理制度，限制业务部门开展创新D.为了应对监管检查准备资料二、多项选择题（共15题，每题2分，共30分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1.根据《中央企业合规管理办法》，企业合规管理工作应当遵循的原则包括（）A.坚持党的领导，把党的领导贯穿合规管理全过程B.坚持全面覆盖，将合规要求嵌入经营管理各领域各环节，覆盖全体员工C.坚持权责清晰，严格落实“管业务必须管合规”要求，明确各层级合规责任D.坚持务实高效，结合企业实际建设合规体系，防止形式主义2.企业发生合规风险事件，可能导致的不利后果包括（）A.被监管机构处以罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销资质等行政处罚B.因违约、侵权行为需向交易对手、消费者承担民事赔偿责任C.相关责任人因涉嫌职务侵占、商业贿赂、洗钱等犯罪被追究刑事责任D.因违规事件被媒体曝光，导致企业品牌声誉受损、市场评价下降E.对违规失职的管理人员、直接责任人给予党纪政务处分或内部问责3.下列关于“管业务必须管合规”的职责要求，说法正确的有（）A.各业务及职能部门是本领域合规管理的第一责任主体B.各部门负责人是本部门合规管理的第一责任人，对本部门合规运行情况负责C.各部门应当根据工作需要设置专职或兼职合规管理员，对接合规管理部门开展本部门日常合规工作D.各部门可以将合规管理职责全部移交合规管理部门，只专注于业务指标完成E.各部门应当定期开展本领域合规风险排查，及时整改发现的问题隐患4.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的反洗钱核心义务包括（）A.客户尽职调查B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.对所有客户交易信息严格保密，不向任何机构提供E.每年开展一次反洗钱培训5.下列员工履职行为中，属于明确禁止的违规行为的有（）A.利用职务便利索取、收受合作方财物，或者接受合作方提供的可能影响公正履职的宴请、旅游、娱乐等活动安排B.违规泄露工作中知悉的国家秘密、商业秘密、客户个人信息和内部敏感信息C.利用履职中获取的内幕信息、未公开信息为本人或他人谋取不正当利益D.在其他企业、机构兼职取酬未按规定履行报批程序E.违规干预、插手采购、招投标、项目审批、资金支付等经营活动，为特定关系人谋取利益6.企业合规审查的范围应当全面覆盖经营管理事项，下列事项中必须经过合规审查的有（）A.企业重大经营决策、重大项目安排、大额度资金运作事项B.企业制定、修订的各类规章制度C.企业对外签署的各类合同、协议、合作意向书等具有法律效力的文件D.企业发布的广告宣传材料、对外公示的信息、对外公开发布的声明公告E.员工个人在工作之余的日常消费行为7.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，企业处理个人信息应当遵循的原则包括（）A.合法、正当、必要、诚信原则，不得通过误导、欺诈、胁迫等方式处理个人信息B.目的明确、最小必要原则，收集个人信息限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集C.公开透明原则，公开个人信息处理规则，明示处理的目的、方式和范围D.质量保证原则，保证个人信息准确、完整，避免因信息不准确对个人权益造成损害E.责任原则，企业对个人信息处理活动负责，采取必要措施保障个人信息安全8.企业发生合规风险事件后，应当按规定开展全流程处置，正确的处置流程包括（）A.第一时间启动应急预案，采取有效措施控制事态，防止风险扩大、损失增加B.按照规定时限和路径向内部管理层、上级单位、相关监管机构报告，不得迟报、瞒报、漏报C.全面开展事件调查，核实事件发生原因、造成损失、涉及人员，厘清责任边界D.主动采取补救措施，通过协商、理赔、整改等方式最大限度降低损失，回应相关方诉求E.针对事件暴露的管理漏洞，及时完善制度、优化流程，对相关责任人严肃问责，开展警示教育9.根据《中华人民共和国反垄断法》，下列行为中属于法律禁止的垄断行为的有（）A.具有竞争关系的经营者之间达成固定商品价格、划分市场、限制商品产量的垄断协议B.具有市场支配地位的经营者无正当理由，以低于成本的价格销售商品、对条件相同的交易相对人实行差别待遇C.经营者集中达到法定申报标准，未向反垄断执法机构申报即实施集中D.行政机关和法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织滥用行政权力，排除、限制竞争E.企业根据市场供需变化、生产成本变动情况，自主调整商品销售价格10.下列关于合规考核与问责的说法，符合管理要求的有（）A.将合规指标纳入各部门、各下属单位和全体员工的绩效考核体系，设置合理考核权重B.对发生重大合规风险事件、造成重大损失或恶劣影响的单位和个人，在评优评先、职务晋升中实行合规“一票否决”C.开展合规问责时，应当准确区分直接责任、管理责任、领导责任，结合过错程度、造成后果等因素合理确定问责方式D.严格落实尽职免责机制，对已经按规定履行合规职责、不存在主观过错的人员，依规免于追究责任E.合规问责只需要追究一线经办人员的责任，管理人员不需要承担责任11.企业开展境外经营活动时，应当重点防范的出口管制与经济制裁合规风险包括（）A.未经许可向受制裁国家、地区和被列入制裁名单的实体、个人出口管制物项或提供服务B.未按规定开展交易对手筛查，为被列入联合国、我国及相关国际组织制裁名单的主体提供结算、物流等服务C.违规向境外提供属于国家秘密、工作秘密的敏感资料和数据D.在出口经营中虚假报关、伪报货物品名逃避出口监管E.按照出口管制规定申请许可后，向境外客户出售合规范围内的产品12.企业在开展广告宣传、业务推广活动中，应当重点防范的合规风险点包括（）A.对产品或服务的性能、功能、质量、用户评价、曾获荣誉等做虚假或者引人误解的商业宣传，欺骗、误导消费者B.通过编造虚假信息、恶意对比等方式诋毁、贬低竞争对手的商业信誉、商品声誉C.无合法依据使用或者变相使用国家机关、国家机关工作人员的名义或者形象开展广告宣传D.严格按照内部审核通过的宣传内容开展推广活动，不随意夸大宣传内容E.在宣传中明示或者暗示产品与官方机构、权威组织存在合作关系、认证关系，但无真实合法依据13.企业应当建立闭环运行的合规管理机制，覆盖风险管理全流程，这些机制包括（）A.合规风险识别预警机制，定期梳理重点领域合规风险，发布风险预警提示B.合规审查机制，对需要审查的事项严格把关，提出合规审核意见C.合规风险应对处置机制，针对不同等级的风险制定应对预案，及时处置风险事件D.合规举报调查机制，畅通举报渠道，规范线索核查流程E.合规管理评估改进机制，定期评估合规体系运行有效性，持续优化管理体系14.下列关于企业合规文化建设的说法，正确的有（）A.企业管理层应当率先垂范，带头践行合规理念，向全体员工作出公开合规承诺B.合规文化建设应当融入日常经营管理场景，引导全体员工树立“合规人人有责、合规创造价值”的理念C.建立合规正向激励机制，对严格遵守合规规定、主动识别上报重大风险、为合规管理作出贡献的员工给予表彰奖励D.合规文化建设只需要关注是否违反法律法规，员工是否遵守内部规章制度不属于文化建设范畴E.结合行业违规案例、内部违规事件开展常态化警示教育，营造“合规光荣、违规可耻”的文化氛围15.下列关于员工利益冲突管理的说法，正确的有（）A.员工在履职中涉及自身或近亲属利害关系的事项时，应当主动申请回避B.员工不得利用职务便利为近亲属、特定关系人经营的企业谋取商业机会、提供优惠条件C.员工不得成立与所在企业经营同类业务的企业，或者在与所在企业有竞争关系的企业兼职D.员工的近亲属开办的企业与本企业发生业务往来的，员工不需要主动报告E.利益冲突情况是动态变化的，员工应当按规定定期报告个人利益冲突事项三、判断题（共10题，每题1分，共10分。请判断下列表述是否正确，正确的在括号内打“√”，错误的打“×”）1.合规管理是合规管理部门的专属职责，业务部门核心任务是完成业绩指标，不需要承担合规管理责任。（）2.只要员工主观上没有违法违规的故意，就不会引发合规风险。（）3.合规与业务发展不是对立关系，合规是业务长期稳定发展的基础保障，能够帮助企业规避潜在风险、减少不必要的损失。（）4.员工在工作时间之外的个人行为，无论何种情形都不会引发企业的合规风险。（）5.根据《中央企业合规管理办法》要求，中央企业应当设立首席合规官，由总法律顾问兼任，对企业主要负责人负责，领导合规管理部门组织开展相关工作。（）6.合规风险排查只需要聚焦已经发生的违规问题，不需要识别、预判潜在的风险隐患。（）7.企业全体员工均有权利和义务报告发现的合规风险隐患和违规行为，报告事项经查证属实的，企业应当按规定给予奖励。（）8.为了提高业务推进效率，对于时间要求紧的项目，可以先实际履行合同、开展业务，事后再补充履行合规审查流程。（）9.供应商、经销商、外包服务商等第三方合作主体的违规行为，可能通过业务传导给企业，因此需要将第三方纳入合规管理范围，开展必要的合规尽职调查和持续监督。（）10.合规管理体系建设是动态优化的过程，需要根据法律法规更新、监管政策变化、业务发展情况持续调整完善，不存在一劳永逸的合规体系。（）四、案例分析题（共3题，共40分。请结合给定案例场景，按要求分析回答问题）1.（本题12分）某国有企业市场部员工张某负责对接某办公设备采购项目供应商。项目合作期间，供应商为感谢张某在项目评审、款项支付等环节提供的支持，在春节期间向张某寄送了价值2800元的高档电子产品、面值1500元的商场购物卡。张某收到后未按企业礼品登记上交制度要求上报，自行留存使用。项目推进过程中，张某为赶在季度末完成项目落地，以“审批流程太慢影响效率”为由，未将拟签署的采购合同提交合规部门、财务部门审查，直接找部门负责人签字后加盖公章，提前安排供应商进场供货。后续因合同未明确约定设备参数标准、售后服务条款，供应商提供的设备不符合实际使用要求，双方产生纠纷，企业被供应商起诉至法院，最终造成直接经济损失65万元。请根据上述案例，回答以下问题：（1）张某的行为存在哪些违反合规管理要求的情形？（6分）（2）结合该事件暴露的问题，企业应当从哪些环节完善合规管理体系，防范同类问题重复发生？（