浙江分公司金融产品销售适当性管理培训测试题

浙江分公司金融产品销售适当性管理培训测试题您的姓名：[填空题]*_________________________________1.客户适当性管理的核心要义是“将合适的产品或服务卖给（提供给）合适的投资者”。[单选题]*A.对(正确答案)B.错2.“卖者尽责”是“买者自负”的前提和基础。[单选题]*A.对(正确答案)B.错3.向客户推介风险等级与其风险承受能力等级的产品就已经符合产品推介的客户适当性管理要求。[单选题]*A.对B.错(正确答案)4.我了解到客户张三在银行有大额存款且其经营的企业效益很好、有大量的现金流，据此我向张三推介高风险等级的金融产品是符合客户适当性要求的。[单选题]*A.对B.错(正确答案)5.自然人客户要申请认证为C类专业投资者，以下哪些条件是必须满足的?*A.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。(正确答案)B.具有1年及以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年及以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。(正确答案)C.投资者最近一次有效的风险承受能力测评结果为C3稳健型及以上且测评日期在六个月以内。(正确答案)D.年满18周岁。6.专业投资者有效期、普通投资者风险承受能力等级有效期、私募基金合格投资者有效期、私募资管合格投资者有效期均是2年。[单选题]*A.对B.错(正确答案)7.B类专业投资者均视为私募资管合格投资者。[单选题]*A.对B.错(正确答案)8.自然人专业投资者均视为私募基金合格投资者。[单选题]*A.对(正确答案)B.错9.向客户推介私募基金、私募资管产品前，均应该先核查客户是否符合准入要求以及适当性是否匹配。[单选题]*A.对(正确答案)B.错10.证券公司发行的收益凭证是一种资产管理产品。[单选题]*A.对B.错(正确答案)11.机构专业投资者均视为私募资管合格投资者。[单选题]*A.对B.错(正确答案)12.客户已经认证为私募基金合格投资者且在有效期内，我就可以向其推介私募基金。[单选题]*A.对B.错(正确答案)13.公司统一发布了两份某私募基金产品的对客营销材料，我可以从两份材料中各摘取一些关键信息合并成一份材料后发送给客户。[单选题]*A.对B.错(正确答案)14.邀请客户参加分公司或本分支机构举办的私募资管产品路演会议，邀请客户的客户经理是对客户是否符合所营销产品的适当性要求负第一责任。[单选题]*A.对(正确答案)B.错15.分公司财富客户部举办某私募基金产品的路演推介活动，各分支机构的运营人员应对本分支机构拟参会的客户是否符合客户适当性要求进行复核。[单选题]*A.对(正确答案)B.错16.分公司财富客户部举办私募基金产品的路演推介活动，各分支机构的组织者应对本分支机构拟参会的客户是否符合客户适当性要求负责。[单选题]*A.对B.错(正确答案)17.分公司财富客户部举办私募基金产品的路演推介活动，财富客户部的活动总负责人应对本次参会的客户是否符合客户适当性要求负责。[单选题]*A.对B.错(正确答案)18.举办路演等营销活动时，应充分向客户揭示风险，活动负责人应提醒主讲嘉宾在风险揭示PPT页面停留足够的时间。[单选题]*A.对(正确答案)B.错19.举办营销活动后，资料归档是运营或合规人员的事情。