金融机构高管合规培训（银行业第二期）测试题（股份制银行）测试卷及答案

金融机构高管合规培训（银行业第二期）测试题（股份制银行）测试卷及答案本调查是为了评估此次培训的实际效果，敬请各位学员认真作答。您的姓名：[填空题]*_________________________________您所在的机构：[填空题]*_________________________________第一部分：习近平总书记关于金融工作的重要论述1.习近平总书记强调:我们要探索如何在社会主义市场经济条件下发挥资本的积极作用，同时有效控制资本的消极作用，要为资本设置（）。[单选题]*A.障碍;B.红绿灯;(正确答案)C.红灯;D.通行证。2.中央金融工作会议明确提出加快建设（）的目标，这是党中央立足中国式现代化建设全局作出的战略部署。[单选题]*A.科技强国;B.制造强国;C.服务强国;D.金融强国。(正确答案)3.要加强党中央对金融工作（）领导，深化金融体制改革。[单选题]*A.多元化;B.集中统一;(正确答案)C.监督管理;D.松散。4.深化金融（）改革，加快建设中国特色现代金融体系。[单选题]*A.内部;B.阶段性;C.供给侧结构性;(正确答案)D.外部。5.习近平:金融监管要（），切实提高有效性。[单选题]*A.“长牙带刺”;(正确答案)B.宽松协调;C.强化内控;D.宽严结合。第二部分：金融系统重大腐败案件警示6.领导干部在面对诱惑时应建立正确的“人生算法”，人生中最珍贵的三样东西依次排序为:[单选题]*A.金钱、地位、名誉B.自由、尊严、健康(正确答案)C.权力、财富、长寿D.家庭、事业、爱情7.在权力运行过程中，防止权力滥用的最有效措施是:[单选题]*A.完全依靠领导干部的个人觉悟B.将权力关进制度的笼子，接受监督(正确答案)C.减少权力的授予范围D.定期轮岗，避免长期任职8.领导干部在廉洁自律方面最容易出现的错误认识是:[单选题]*A.认为自己位高权重，不会有人监督B.认为小恩小惠不算腐败，可以接受C.认为自己做事隐蔽，不会被发现D.以上都是常见错误认识(正确答案)9.齐桓公的故事说明权力带来的典型负面效应是:[单选题]*A.权力可以让人变得更聪明B.权力会让人失去健康C.权力会让人变傻，容易被别有用心之人蒙蔽(正确答案)D.权力可以让人更好地服务人民10.人与人之间的最大差别体现在如何处理哪一类事情上:[单选题]*A.重要且紧急B.重要而不紧急(正确答案)C.紧急而不重要D.既不重要也不紧急第三部分：金融机构合规管理办法11.金融机构应当制定合规管理制度，按照（）的要求，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，深化合规文化建设，建立健全合规管理体系。[单选题]*A.“逐级管理、逐级负责”B.“分级管理、逐级负责”(正确答案)C.“分级管理、分级负责”D.“逐级管理、分级负责”12.金融机构各部门、下属各机构及其员工发现本机构重大违法违规行为或者重大合规风险隐患时，应当及时主动向（）报告。[单选题]*A.内部审计部门B.本级机构合规管理部门(正确答案)C.董事会D.监事会13.金融机构应当建立合规培训机制，制定年度合规培训计划，加大对机构员工的培训力度，将合规管理作为董事、高级管理人员初任、重点合规风险岗位人员业务培训、新员工入职（），持续提升员工合规意识。[单选题]*A.选修内容B.选学内容C.参考内容D.必修内容(正确答案)14.金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官属于（）[单选题]*A.中层管理人员B.高级管理人员(正确答案)C.部门负责人D.内部审计人员15.首席合规官或者合规官发现各部门、下属各机构对重大违法违规行为或者重大合规风险隐患存在瞒报、漏报情形的，应当在机构内部的合规考核中，对责任机构和相关负责人实施“（）”[单选题]*A.一票否决(正确答案)B.问询谈话C.督促诫勉第四部分：金融机构案件风险防范及案例剖析16.根据《金融机构涉刑案件管理办法》，案发机构在知悉或者应当知悉案件发生后，应当于（）个工作日内向属地派出机构和法人总部报告。[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.7D.1017.发生重大案件，金融机构除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外，还应当对下列哪类人员开展责任认定，负有责任的应当予以问责（）。[单选题]*A.上一级机构的上级机构相关条线、分管及主要负责人(正确答案)B.机构全部普通在岗员工C.外部合作单位相关人员D.仅机构内部纪检监察人员18.根据《金融机构涉刑案件管理办法》，以下属于重大案件的是（）。[单选题]*A.涉案业务余额人民币8000万元B.风险敞口3000万元，占案发法人净资产15%C.涉案业务余额等值人民币一亿元（含）以上(正确答案)D.员工普通违纪，未被司法机关立案19.下列哪一项属于《金融机构涉刑案件管理办法》规定需要纳入案件管理的情形（）。[单选题]*A.员工个人醉驾刑事犯罪，与机构经营业务无关B.员工个人故意伤害犯罪，和本职业务没有关联C.从业人员利用职务便利开展业务经营活动，已被公安司法机关立案查处的刑事案件(正确答案)D.人员招录环节非业务相关的个人刑事犯罪20.关于自查发现案件，下列说法正确的是（）。[单选题]*A.监管部门转办的投诉举报线索发现案件，可认定自查发现案件B.通过外部审计、监管检查发现的案件属于自查发现案件C.机构通过内部风险排查、内审监督、本机构直接受理的投诉举报等内部途径主动发现线索、主动报案，可认定自查发现案件(正确答案)D.舆情监测获取线索发现案件，属于自查发现案件第五部分：现场检查典型问题剖析21.某银行将防疫专项贷款资金回流，用于购买本行理财产品，该防疫专项贷款原约定用途为（）[单选题]*A.补充银行资本金B.购买原材料(正确答案)C.支付员工工资D.偿还其他银行贷款22.部分银行存在“先存后贷，以等额存款和保证金为条件发放贷款，即贷即存”，该属于下面哪类违规（）[单选题]*A.资金空转、无风险套利(正确答案)B.信用卡套现C.消费者违规收费D.互联网贷款“五个自主”不到位23.某银行把广告类、咨询类贷款归入基础设施贷款统计，该问题属于（）[单选题]*A.股东股权代持B.信贷数据统计不实(正确答案)C.以贷收息掩盖不良D.影子银行业务违规24.农商行发生股东大量股份由他人代持，在不良贷款率不达标的情况下仍然开展现金分红，该违规归属于（）[单选题]*A.资产负债管理问题B.消费者权益保护问题C.股东股权管理违规(正确答案)D.同业投资用途违规25.在互联网贷款业务监管要求中，不属于“五个自主”的是（）[单选题]*A.自主授信审批B.自主掌握信息数据C.自主挪用客户资金(正确答案)D.自主管理合同第六部分：行政处罚制度及其典型案例26.以下属于行政处罚种类的是（）[单选题]*A.警告B.罚款C.撤销（取消）高管、董事任职资格D.禁止进入银行业或保险业E.以上都是(正确答案)27.《中华人民共和国银行业监督管理法》或《中华人民共和国保险法》中规定的直接责任包括哪些（）[单选题]*A.经办责任B.领导责任C.组织责任D.以上都是(正确答案)28.行政处罚工作的基本理念是（）[单选题]*A.强化政治引领B.依法精准处罚C.宽严相济，过罚相当D.服务经济发展大局E.以上都是(正确答案)29.行政处罚对机构或个人的影响有哪些（）[单选题]*A.业务经营受限B.声誉受损C.财务成本增加D.合规成本上升E.任职资格受限，职业生涯受损F.以上都是(正确答案)30.行政处罚过程中影响处罚轻重的裁量因素有哪些（）[单选题]*A.行为情节B.主观过错C.目的动机D.后果情节E.纠正整改情节F.以上都是(正确答案)第七部分：商业银行内控合规管理31.内部控制五要素，不包括（）。[单选题]*A.控制环境B.风险评估、控制活动C.内部审计(正确答案)D.信息与沟通E.监督与评价32.（）是由本行董事会、监事会、高级管理层和全体员工共同参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，为实现控制目标提供合理保证的动态过程和机制。[单选题]*A.合规管理B.内部控制(正确答案)C.风险管理D.业务管理33.当前金融工作的主线不包括（）。[单选题]*A.防风险B.强监管C.促高质量发展D.强合规(正确答案)34.《金融机构合规管理办法》强调的合规核心职责不包括（）。[单选题]*A.外规内化B.合规审查C.罚点管控(正确答案)D.合规报告35.首席合规官应当组织合规管理部门对金融机构（）等进行合规审查，并出具书面审查意见。[单选题]*A.发展战略、重要内部规范、新产品和新业务方案B.发展战略、重大财务事项、营销方案C.发展战略、重要内部规范、营销方案(正确答案)D.发展战略、重大决策事项、授权体系第八部分：加强股份制银行合规建设，有力有序推进风险防控和高质量发展36.《金融机构合规管理办法》（2024年第7号）中所称的合规管理，是指金融机构以确保遵循合规规范、有效防范（）为目的，开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等管理活动。[单选题]*A.合规风险(正确答案)B.信用风险C.操作风险D.声誉风险37.《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发〔2012〕34号）中银行业金融机构绩效考评指标包括五大类，并要求银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，（）和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。[单选题]*A.经营效益类指标B.合规经营类指标(正确答案)C.发展转型类指标D.社会责任类指标38.《商业银行金融资产风险分类办法》中对于重组资产规定，重组观察期内债务人未按照合同约定及时足额还款，或虽足额还款但财务状况未有好转，再次重组的资产应至少归为()类，并重新计算观察期。[单选题]*A.正常类B.关注类C.次级类(正确答案)D.可疑类39.《中国银保监