企业反电信网络诈骗全员培训

20XX/XX/XX企业反电信网络诈骗全员培训汇报人:XXXCONTENTS目录01

培训开篇：为什么要防诈02

常见电信网络诈骗类型识别03

典型受骗案例复盘分析04

电信诈骗防范应对方法05

职场日常防骗提醒06

现场交流答疑培训开篇：为什么要防诈01受害企业金额持续攀升2023年国内企业单起诈骗案件最高损失超2亿元，大额诈骗占比逐年提高诈骗技术智能化升级骗子普遍使用AI换脸、AI语音拟声技术伪造身份，迷惑性大幅提升诈骗目标转向中小民营企业近年超六成受害企业是中小微企业，这类企业往往反诈制度不完善，防诈能力弱近年企业电信诈骗趋势全员防诈的职场意义

保障企业资金安全2024年佛山某企业财务遭遇仿冒老板诈骗，被骗1980万，全员防诈可守住企业核心资产。

维护企业正常运营秩序企业遭遇诈骗后往往需要抽调人力处理涉案事项，全员防诈能避免业务停滞打乱运营节奏。

筑牢员工个人防护网职场诈骗常波及员工个人，诱导参与刷单、网贷，全员防诈能避免员工个人财产受损。

塑造企业合规安全文化全员反诈培训强化全员安全意识，能推动企业形成人人警觉的安全合规文化氛围。常见电信网络诈骗类型识别02冒充领导/熟人诈骗冒充上级领导要求转账

骗子通过窃取公司信息伪装成企业领导，要求财务人员向指定账户转账，不少企业曾因此遭受巨额损失。冒充熟人急需用钱求助

骗子通过盗号获取社交账号，冒充亲友以急事、生病为由借钱，不少人因未核实就转账被骗。冒充政府部门熟人办事

骗子谎称认识政府部门工作人员，能帮忙办插队办事、走后门，骗取事主的好处费。虚假高薪兼职诈骗骗子发布刷单、打字员等高薪轻松兼职信息，先给小返利后要求大额垫付，卷款失联，不少学生受骗。冒充企业官方招聘诈骗骗子伪装成名企HR发布虚假岗位，以体检费、培训费等名义要求求职者转账，骗取资金后消失。校园“内推”诈骗骗子伪装成中介或学长，声称能花钱给大学生内推名企岗位，收钱后不办事，还拉黑求职者失联。求职招聘类诈骗中奖福利类诈骗

免费赠品诱导诈骗骗子假冒电商客服以商品质量问题为由，称可退款并赠送免费礼品，诱导用户点击钓鱼链接。

中奖活动兑奖诈骗骗子谎称用户中了综艺节目抽奖或企业活动大奖，要求先交手续费、税费才能兑奖骗取资金。

刷单返利诈骗骗子以“足不出户、日赚斗金”为诱饵，先给用户小额返利，再诱导用户投入大额本金后失联。钓鱼链接诈骗

假冒官方平台钓鱼链接骗子伪装成银行、电商平台发带链接的“账户异常”通知，诱导用户输入账号密码盗走信息。

虚假中奖钓鱼链接骗子发短信称用户中了高额奖金，附领奖链接，填写信息后会被盗取资金和个人隐私。

冒充熟人钓鱼链接骗子盗用社交账号给好友发“帮忙投票”“清仓甩卖”链接，点进后会植入木马盗取信息。虚假平台诱导投资骗子搭建仿冒知名券商的虚假投资平台，以内部渠道为诱饵诱骗用户充值提现。“导师”带单返利诱导骗子伪装成理财专家拉人进群，先给小额返利，再诱导用户投入大额资金。虚假内幕消息诈骗骗子声称掌握上市内幕信息，兜售所谓“原始股”，骗取投资者高额认购费。虚假投资理财诈骗典型受骗案例复盘分析03内部财务转款被骗案例

骗子冒充老板发转款指令骗子入侵企业邮箱获取架构信息，群发邮件要求财务立刻向指定账户转付项目款。

财务未按流程核验直接转账浙江一外贸公司会计接到仿冒老板的微信转款要求，未电话核实就转出186万元公款。

案例损失与暴露问题总结该案例最终仅追回30万元损失，暴露出企业财务转款审批流程执行松散的漏洞。员工个人信息被骗案例

入职填写信息被骗应届生小张求职时向虚假招聘企业提交完整身份证银行卡信息，随后卡内余额被盗刷。

冒充领导索要信息被骗行政人员小李接到冒充老板的诈骗消息，为讨好对方交出了全公司员工的身份信息。

点击钓鱼链接泄露信息被骗员工小王收到伪装成官方通知的钓鱼邮件，点击填写后身份证号和银行卡信息被盗取。企业客户信息被骗案例假冒客户索要信息诈骗骗子伪装成合作大客户，以核对信息、重新走流程为由，骗走多家企业的全套客户资料。内部员工钓鱼邮件诈骗骗子发送伪装成工作通知的钓鱼邮件，企业员工点击后，导致客户信息库被入侵窃取。冒充服务商套取信息诈骗骗子冒充企业合作的IT服务商，以系统维护为由骗得权限，下载带走了全部客户信息。电信诈骗防范应对方法04事前识别判断要点核对官方来源信息凡是要求转账、提供隐私的通知，必须通过官方公开渠道核实，不直接轻信陌生消息。识别异常沟通特征电信诈骗常利用紧急恐吓话术催促操作，比如冒充公检法要求“保密配合调查”。核查身份真实性陌生人通过社交软件添加好友自称领导亲友时，一定要通过电话或面对面核实身份。被骗后第一时间处理保留转账凭证被骗后第一时间留存好转账记录截图、聊天记录、对方账户信息等完整凭证。联系开户行冻结尽快联系转账资金的开户行，申请对收款账户进行紧急止付冻结操作。拨打报警电话拨打110报警，向警方提供所有留存证据，配合警方开展后续止付和侦查工作。上报公安机关流程

整理诈骗相关证据遭遇电信诈骗后，整理好转账记录、聊天截图、骗子账号等材料，方便警方立案调查。

尽快前往属地派出所携带整理好的全部证据，到就近派出所报案，配合民警完成详细的案情记录。

配合警方后续侦办立案后及时跟进案件进度，按警方要求补充材料，等待案件的后续调查反馈。企业内部上报路径

人力部门统一归集各部门员工上报诈骗线索后，统一由人力部门归集整理，再对接公安机关开展核查。

部门负责人首接上报员工发现疑似诈骗线索，先上报给部门负责人，再由部门负责人对接企业反诈专员处理。

企业反诈专员直报通道企业设立专属反诈专员，员工可直接向其上报涉诈线索，由专员对接公安机关处置。

企业OA线上上报入口员工通过企业OA系统的专属反诈入口提交线索，流程留痕可追溯，方便后续跟进处理。职场日常防骗提醒05不随意填写陌生链接表单遇到要求填写身份证、住址、银行卡号的陌生职场问卷链接，切勿随意填写提交工作设备不随意外接共用不将存放企业客户信息的工作U盘随意借给外部人员，不随意接入陌生公共电脑不随意向陌生人透露企业内部信息接到陌生来电自称新同事，切勿随意透露企业排班、人员信息等内部内容离职及时交还权限注销账号离职员工应及时交还工作账号、系统权限，企业也要及时注销相关账号避免信息泄露个人信息保护要点资金转账审核规则

多人交叉核验规则企业转账需发起部门经办人、负责人、财务岗、风控岗依次核验，杜绝单人全流程操作转账。

指令信息核实规则所有转账需当面或通过企业官方渠道核实，老板微信要求转账需线下确认，避免被骗。

大额转账审批规则单日超50万元的资金转账，需经过企业分管副总书面审批，未完成审批禁止出账。现场交流答疑06问题咨询与解答

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