仁北支行三季度理论考试卷

仁北支行三季度理论考试卷您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题(每题1.5分，共20题):1.湖州银行行收到已轧差的贷记支付业务，确认汇划有误的，收款人开户银行应至迟于（）内办理退汇。[单选题]*A.2个工作日(正确答案)B.3个工作日C.5个工作日D.7个工作日2.我行收到发起行查询业务的，应在收到查询信息的下一个工作日（）前予以查复。[单选题]*A.9点B.10点(正确答案)C.11点D.15点3.我行大额运行时间,工作日前一天晚上（）至次日17:10。[单选题]*A.6:30B.7:30C.8:30(正确答案)D.9:304.智能柜员机零钱包实行限额管理，原则最高限额不超过（），临近最高限额应及时向柜面现金尾箱管库员交现。[单选题]*A.1000元B.2000元(正确答案)C.3000元D.5000元5.营业经理对本营业机构经办人员智能柜员机零钱包的检查（）不得少于一次，按月做到全覆盖检查。[单选题]*A.每旬(正确答案)B.每月C.每季D.每半月6.自助设备各类备用钥匙由各分支行的运营管理部主管与（）双人共同签封，在《重要物品登记簿》上办理登记手续。[单选题]*A.管理员B.监管经理(正确答案)C.服务经理D.营业经理7.自助设备备用密码由密码保管员会同（）共同签封，由营业网点负责人入保险柜妥善保管，登记《重要物品登记簿》。[单选题]*A.网点负责人(正确答案)B.监管经理C.服务经理D.营业经理8.自助设备密码至少每（）更换一次，密码保管人员变更后，自助设备旧备用密码信封要交给原密码管理员现场销毁。[单选题]*A.一个月B.三个月C.半年(正确答案)D.一年9.支付业务在小额支付系统完成资金（）后即具有最终性。[单选题]*A.对账B.轧差(正确答案)C.清算D.处理10.网点自助设备钥匙交接（含代班、人员岗位变动等），由（）收回后重新核发，登记网点《重要机具物品保管使用登记簿》。[单选题]*A.营业经理(正确答案)B.监管经理C.服务经理D.网点负责人11.发现自助设备差错，当日填写《自助设备巡检登记簿》，经有权人审批后进行挂账处理，在清机日起（）内完成查找工作。[单选题]*A.3个工作日(正确答案)B.5个工作日C.7个工作日D.1个工作日12.自助设备监控录像资料的保存时间不少于（）[单选题]*A.一个月B.两个月C.三个月(正确答案)D.五个月13.自取出吞卡次日起保管（），到期后客户仍未领取，网点应在到期后的7个自然日内（含），由2名会计人员在监控环境下，使用剪角和剪芯片处理作废，未作废前的吞没卡，客户仍可领取。[单选题]*A.30个自然日(正确答案)B.30个工作日C.31个自然日D.31个工作日14.单位银行结算账户的存款人在银行可以开立（）基本存款账户。[单选题]*A.5个B.4个C.3个D.1个(正确答案)15.存款人开立核准制单位银行结算账户，自核准之日起（）工作日后，各营业机构方可为其办理付款业务。[单选题]*A.5个B.4个C.3个(正确答案)D.1个16.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。[单选题]*A.5年B.6年C.10年(正确答案)D.15年17.对除结息之外二年以上（含二年）未发生存款、取款或转账（包括缴费）等动账类交易，账户实际余额小于（）且账户状态为正常的个人银行结算账户（社保卡、多应用卡及公务卡账户除外），纳入个人活期长期不动户账户进行管理。[单选题]*A.50元B.100元(正确答案)C.1000元D.2000元18.营业机构在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应当在（）个工作日内办理撤销手续。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.1019.被收缴人对收缴业务有异议，可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证申请鉴定。[单选题]*A.3(正确答案)B.5C.6D.1020.营业机构柜面发现假币，应当由（）名及以上经过反假货币培训测评合格的业务人员当面予以收缴。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.4二、多选题(每题2.5分，共20题):1.根据我行下发的《关于进一步规范柜面业务管理的通知》，大额汇划核实内容包括（）*A.***先生/女士，请问您是***单位的法定代表人（预留联系人）吗?(正确答案)B.询问收款银行、收款人名称、汇款用途及汇款金额(正确答案)C.今天您授权委托***来我行办理一笔大额转账汇款，情况属实吗?(正确答案)D.提醒防范电信网络诈骗相关事项。(正确答案)2.大额支付系统处理的支付业务包括（）*A.贷记支付业务。(正确答案)B.普通借记业务（包括支票截留、委托收款、国库资金借记划拨等。C.即时转账业务(正确答案)D.城市商业银行银行汇票资金移存和兑付业务。(正确答案)3.大小额支付系统查询查复应遵循原则（）*A.有疑必查(正确答案)B.有查必复(正确答案)C.复必详尽(正确答案)D.切实处理(正确答案)4.小额支付系统处理跨行支付业务包括（）*A.普通贷记业务(正确答案)B.定期贷记业务(正确答案)C.集中代收付业务(正确答案)D.实时借记业务(正确答案)5.我行通过平台开展远程视频银行业务，遵循的基本原则（）*A.合规经营(正确答案)B.安全经营C.客户至上(正确答案)D.消费者权益保护(正确答案)E.安全稳健(正确答案)6.目前我行已开通的远程银行业务范围包括（）*A.密码重置(正确答案)B.不动户激活(正确答案)C.连续无交易核实(正确答案)D.非柜面限额调高7.目前我行智能柜员机以下哪些业务支持零钱操作（）*A.存单销户(正确答案)B.生活激费(正确答案)C.两费缴费(正确答案)D.无卡（无折）存款(正确答案)8.根据《湖州银行智能柜员机零钱包管理办法》，以下属于营业经理（或网点负责人）的岗位职责（）*A.负责零钱包操作的现场指导和监管(正确答案)B.负责检查经办人员智能柜员机零钱包的保管、使用情况(正确答案)C.负责制定智能柜员机零钱包制度和风险防范措施D.负责检查零钱包操作的金额、时间、操作员等信息是否符合规定(正确答案)9.自助设备运营操作涉及岗位包括设备管理岗、钞箱（重空）管理岗,以下属于设备管理员职责的（）*A.负责自助设备的运行维护工作，包括故障设备的自检、简单故障的排除等(正确答案)B.负责自助设备耗材领用和更换、吞没卡回收、维护报修等(正确答案)C.负责自助设备重空加入、核对清点等工作D.负责保管加钞间大门钥匙和自助设备保险箱密码10.在行式自助设备，巡检内容包括（）*A.查看自助设备周围有无安装特殊装置和异物等(正确答案)B.对自助设备机身、灯箱广告、防护仓(罩)等进行清洁，清除非法张贴物和非法装置(正确答案)C.检查设备监控摄像头，防止堵塞或损坏(正确答案)D.自助设备是否正常运行，各个功能是否正常使用(正确答案)11.在确保自助设备能够正常对外运行的前提下，如未发生差错款、交易失败、卡钞、缺钞、吞卡等情况，设备的清机间隔时间为（），遇法定节假日的，清机工作可顺延至节假日后的（C）开展。[单选题]*A.7个自然日（含）(正确答案)B.7个工作日（含）C.首个工作日D.第二个工作日12.客户领取他行卡时，须提交办理人有效身份证件，并由办理人签收。为防控风险，领取他行卡处理，包括但不限于（）*A.发卡行出具的标有“卡号、户名等信息，且盖有发卡行印章”的清单(正确答案)B.银行卡交易密码验证(正确答案)C.证明材料(正确答案)D.能够确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式(正确答案)13.单位银行结算账户按用途分为（）*A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户(正确答案)C.专用存款账户(正确答案)D.个人存款账户14.中国人民银行规定，下列单位银行结算账户实行核准制度（）*A.非企业类基本存款账户(正确答案)B.预算单位专用存款账户(正确答案)C.QFII专用存款账户(正确答案)D.企业类临时存款账户（包括注册验资和增资验资开立的临时存款账户）15.单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位附属独立核算的（）*A.食堂(正确答案)B.招待所(正确答案)C.医院D.幼儿园(正确答案)16.存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件外，还包括下列证明文件（）*A.企业营业执照正本B.基本存款账户开户许可证(正确答案)C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同(正确答案)D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明(正确答案)17.假币包含下面哪些类型（）*A.伪造币(正确答案)B.变造币(正确答案)C.纪念币D.外币18.营业机构履行货币鉴别义务，应落实以下哪些措施（）*A.确保现金机具鉴别能力符合国家和行业标准(正确答案)B.落实反假货币培训、评估人员专业能力(正确答案)C.按规定采集、存储人民币冠字号码(正确答案)D.可将假币退还客户19.关于假币实物保管，说法正确的有（）*A.收缴假币后要在二代反假货币信息系统录入信息并复核(正确答案)B.假币实物要双人上锁保管(正确答案)C.假币保管箱内可以存放少量现金D.保管人变更要办理交接登记，盘点实物(正确答案)20.以下说法正确的有（）*A.已清分的钱捆应当标记“已清分”标识(正确答案)B.回笼流通币经机械清分后方可上缴(正确答案)C.达不到清分质量要求的机具，应及时申请更换(正确答案)D.已清分与未清分的钞券必须进行物理隔断(正确答案)三、判断题（每题1分，共20题):1.在处理挂账业务时，应填写特种转账凭证，不能用“情况说明”替代。[判断题]*对(正确答案)错2.小额支付系统是中国人民银行统一建设并管理运行的以电子方式实时处理异地、同城单笔金额在规定起点以上的贷记支付业务、即时转账业务的应用系统。[判断题]*对错(正确答案)3.大额支付系统运行工作日为国家法定工作日,运行时间由中国人民银行统一规定。[判断题]*对(正确答案)错4.客户办理汇划财政金库、救灾、抚恤金、捐款等款项，一律免收手续费。[判断题]*对(正确答案)错5.小额支付系统的参与者分为直接参与者和间接参与者，湖州银行各营业机构是小额支付系统的直接参与者。[判断题]*对错(正确答案)6.小额支付系统实行7×12小时运行，其资金清算在大额支付系统的工作时间处理。[判断题]*对错(正确答案)7.我行办法所称的智能柜员机零钱包，是指银行为智能柜员机提供的一种零钱管理功能，可以满足客户在智能柜员机上操作除百元纸币以外其他面额纸币、硬币的现金交易。[判断题]*对(正确答案)错8.智能柜员机零钱包必须使用专用钱袋，由智能柜员机授权人员领用，必须每日日终上缴，非营业时间及日终放入保险箱（柜）保管。[判断题]*对错(正确答案)9.智能柜员机零钱包领用人每日至少一次轧库，实物金额与系统尾箱余额必须核对一致，若不一致，需马上报告有权人。[判断题]*对错(正确答案)10.各分支行运营管理部对辖属营业机构智能柜员机零钱包的检查按月做到全覆盖。[判断题]*对错(正确答案)11.智能柜员机零钱包领用及交现要求进行双人确认，确保操作准确性。[判断题]*对(正确答案)错12.在行式自助设备，网点人员每日营业前、营业中、营业终了要进行三次巡检，夜间巡检每月两次。[判断题]*对错(正确答案)13.自助设备各类钥匙和密码由两名自助设备的管理员分管分用，自助设备保险柜密码和保险柜钥匙可以同一人保管。[判断题]*对错(正确答案)14.自助设备加钞、取钞和重空管理工作，必须在监控环境下由两名自助设备管理员共同进行。[判断题]*对(正确答案)错15.自助设备发生长短款，属于本行卡短款，由营业网点负责协调处理;他行卡短款，由营业网点逐级报送总行差错处理部门向中国银联请款。[判断题]*对(正确答案)错16.领取吞没卡，验证无误后网点1名工作人员在柜面系统录入信息后，由客户签字领取。柜员从“代保管有价值品”科目下的“吞没卡”账户中付出。[判断题]*对错(正确答案)17.设备管理员清机时发现假币或变造币的要立即停止对外服务，并上报总