《防范和处置非法集资条例》培训考核试题及答案

《防范和处置非法集资条例》培训考核试题及答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1.《防范和处置非法集资条例》自哪一天起施行？A.2020年12月1日B.2021年1月1日C.2021年5月1日D.2021年7月1日答案：C2.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向（）吸收资金的行为。A.特定对象B.不特定对象C.本单位员工D.亲友答案：B3.国家禁止任何形式的（）。A.民间借贷B.非法集资C.金融创新D.股权投资答案：B4.防范和处置非法集资工作坚持的原则是（）。A.防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置B.预防为主、防治结合、统一领导、分级负责C.属地管理、行业自律、社会监督、依法处置D.积极稳妥、分类化解、依法处置、维护稳定答案：A5.对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责的是（）。A.国务院金融管理部门B.省、自治区、直辖市人民政府C.设区的市级人民政府D.县级人民政府答案：B6.除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含"金融""交易所""交易中心""理财""财富管理""股权众筹"等字样或者内容，负责监督管理的是（）。A.处置非法集资牵头部门B.市场监督管理部门C.公安机关D.行业主管部门答案：B解析：条例第9条明确由市场监督管理部门加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。7.对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者、广告发布者应当（）。A.先发布后补办手续B.提请行业主管部门审查C.不得提供设计、制作、代理服务或者发布D.向处置非法集资牵头部门报告答案：C8.金融机构、非银行支付机构发现涉嫌非法集资的，应当（）。A.自行调查处理B.及时报告C.冻结相关账户D.责令停止经营活动答案：B9.对涉嫌非法集资行为，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管、监管部门以及（）进行调查认定。A.公安机关B.人民法院C.国务院金融管理部门分支机构、派出机构D.市场监督管理部门答案：C10.根据《防范和处置非法集资条例》，下列哪项不属于处置非法集资牵头部门可以采取的措施？A.查封、扣押相关经营场所、设备和资产B.查询涉嫌非法集资的相关账户C.限制相关责任人员出境D.判处相关责任人刑罚答案：D解析：判处刑罚属于人民法院的职权。处置非法集资牵头部门可以采取行政调查和处置措施，涉嫌犯罪的应移送司法机关。11.非法集资人、非法集资协助人应当向（）清退集资资金。A.处置非法集资牵头部门B.集资参与人C.行业主管部门D.国务院金融管理部门答案：B12.因参与非法集资受到的损失，由（）自行承担。A.非法集资人B.非法集资协助人C.集资参与人D.金融机构答案：C13.对非法集资人，处置非法集资牵头部门可以处（）的罚款。A.集资金额10%以上50%以下B.集资金额20%以上1倍以下C.违法所得1倍以上3倍以下D.违法所得1倍以上5倍以下答案：B14.对非法集资协助人，给予警告，处（）的罚款。A.违法所得1倍以上3倍以下B.违法所得3倍以上5倍以下C.集资金额10%以上20%以下D.集资金额20%以上1倍以下答案：A15.根据《防范和处置非法集资条例》，"非法集资人"是指（）。A.为非法集资提供帮助并获得经济利益的单位和个人B.参与非法集资并遭受损失的单位和个人C.发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人D.负责查处非法集资的行政机关答案：C16.国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报。对举报有功的单位和个人，处置非法集资牵头部门（）。A.可以给予奖励B.应当给予行政处罚C.为其保密但不予奖励D.免予追究其相关责任答案：A17.互联网信息服务提供者发现用户发布涉嫌非法集资的信息，应当（）。A.保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告B.立即删除信息，无须报告C.通知信息发布者自行删除D.请求公安机关对发布者处以罚款答案：A18.对事实清楚、证据确凿的涉嫌非法集资行为，处置非法集资牵头部门应当依法（）。A.移送公安机关立案侦查B.予以取缔或者给予行政处罚C.仅予以警告D.移交人民法院审理答案：B解析：只有涉嫌犯罪的才移送公安机关；对事实清楚、证据确凿的行政违法行为，依法予以取缔或者给予行政处罚。19.根据《防范和处置非法集资条例》，"非法集资协助人"是指（）。A.不知情但为非法集资提供了银行账户的单位和个人B.明知是非法集资而为其提供帮助并获得经济利益的单位和个人C.参与非法集资并遭受损失的单位和个人D.对非法集资行为进行举报的单位和个人答案：B20.非法集资人、非法集资协助人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产，应当（）。A.依法没收上缴国库B.作为清退集资资金来源C.归非法集资人所有D.用于支付处置工作费用答案：B二、多项选择题（每题3分，共30分）1.非法集资的特征包括（）。A.非法性B.公开性C.利诱性D.社会性答案：ABCD解析：非法集资具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征，是认定非法集资行为的重要参考。2.根据《防范和处置非法集资条例》，下列属于清退集资资金来源的有（）。A.非法集资资金余额B.非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益C.非法集资人及其股东、实际控制人或者其关联人从非法集资中获得的经济利益D.非法集资人、非法集资协助人因非法集资行为获得的奖励、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益答案：ABCD3.关于防范和处置非法集资工作机制，下列说法正确的有（）。A.国家坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则B.省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责C.行业主管、监管部门按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作D.处置非法集资牵头部门负责本行政区域内防范和处置非法集资工作的组织、协调、督促、指导答案：ABCD4.广告经营者、广告发布者应当履行的义务包括（）。A.查验相关证明文件B.核对广告内容C.对没有证明文件且包含集资内容的广告，不得提供设计、制作、代理服务或者发布D.主动监测并清除一切金融类广告答案：ABC解析：D项扩大了义务范围，条例仅要求对涉嫌非法集资的广告依法查验、核对，并非禁止一切金融类广告。5.互联网信息服务提供者、电信业务经营者发现涉嫌非法集资的信息，应当（）。A.保存有关记录B.向处置非法集资牵头部门报告C.自行对信息发布者处以罚款D.在报告的同时向社会公开相关信息答案：AB解析：条例第11条规定，应当保存相关记录并向处置非法集资牵头部门报告。C项上述主体无权对发布者处以罚款；D项向社会公开并非条例规定的法定义务。6.根据《防范和处置非法集资条例》，处置非法集资牵头部门在调查非法集资过程中，可以采取的措施有（）。A.查封、扣押相关经营场所、设备和资产B.查询涉嫌非法集资的相关账户C.限制相关人员出境D.冻结集资参与人的全部银行账户答案：ABC解析：条例第20条明确规定了前三项权限。"冻结"银行账户不属于处置非法集资牵头部门的法定措施，依法应由有权机关实施。7.下列主体中，属于条例规定的"非法集资协助人"的有（）。A.明知是非法集资仍为其提供广告宣传服务并收取广告费的广告公司B.在不知情的情况下将闲置账户借给非法集资人使用的人员C.明知是非法集资仍为其提供资金归集、支付结算服务并收取手续费的第三方支付机构D.明知是非法集资活动仍为其介绍客户并按比例收取好处费的个人答案：ACD解析：非法集资协助人须同时满足"明知"和"获得经济利益"两个要件。B项不知情，不符合主观要件。8.国家工作人员在防范和处置非法集资工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法可能承担的责任有（）。A.给予处分B.构成犯罪的，依法追究刑事责任C.一律开除公职D.承担民事赔偿责任答案：AB解析：条例第36条规定，依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。C项"一律开除"表述绝对化，处分种类包括警告、记过、降级等多种形式；D项无法律依据。9.关于非法集资资金清退，下列说法正确的有（）。A.清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督B.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益C.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担D.集资资金清退完毕后，集资参与人仍可向国家要求补偿答案：ABC10.根据《防范和处置非法集资条例》，除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含（）等字样或者内容。A."金融"B."交易所"C."理财"D."销售"答案：ABC解析：条例第9条列举了"金融""交易所""交易中心""理财""财富管理""股权众筹"等字样或者内容，"销售"不属于禁止范围。三、判断题（每题1分，共10分）1.国家禁止任何形式的非法集资。答案：正确2.因参与非法集资受到的损失，集资参与人可以要求国家补偿。答案：错误解析：损失由集资参与人自行承担。3.广告经营者可以先为集资广告提供设计、制作服务，事后补办相关证明文件。答案：错误4.处置非法集资牵头部门可以查询涉嫌非法集资的相关账户。答案：正确5.非法集资人、非法集资协助人因非法集资行为获得的佣金、提成等经济利益，应当纳入清退集资资金来源。答案：正确6.除法律、行政法规和国家另有规定外，企业名称和经营范围中不得包含"理财""财富管理"等字样或者内容。答案：正确7.处置非法集资牵头部门在调查认定非法集资过程中，可以限制相关责任人员出境。答案：正确8.对非法集资人处以的罚款，应当优先于清退集资资金支付。答案：错误解析：清退集资资金属于返还集资参与人的资金，应当优先保障；罚款等行政处罚责任不能优先于对集资参与人的清退。9.国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构依法对非法集资资金清退等工作提供支持。答案：正确10.任何单位和个人都可以从非法集资中获取经济利益，但应当依法纳税。答案：错误四、简答题（每题5分，共10分）1.简述《防范和处置非法集资条例》所称"非法集资"的定义，并列举非法集资的特征。答案：非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。非法性是指未经依法许可或者违反国家金融管理规定；公开性是指通过公开途径向社会宣传；利诱性是指许诺还本付息或者给予其他投资回报；社会性是指向不特定对象吸收资金。解析：四个特征相互关联，是认定非法集资的重要参考。防范和处置非法集资工作应当坚持"防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置"的原则。2.根据《防范和处置非法集资条例》，清退集资资金的来源包括哪些？答案：（1）非法集资资金余额；（2）非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益；（3）非法集资人及其股东、实际控制人或者其关联人从非法集资中获得的经济利益；（4）非法集资人、非法集资协助人因非法集资行为获得的奖励、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；（5）非法集资人、非法集资协助人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；（6）其他可以作为清退集资资金的情形。解析：清退集资资金应当优先保障集资参与人的合法权益，任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。五、案例分析题（每题10分，共10分）1.某养老服务有限公司未经国务院金融管理部门依法许可，通过发放传单、举办推介会、在互联网投放广告等方式，向不特定老年群体宣传"投资养老公寓，年化收益率15%，到期还本付息"，共吸收资金5000万元，涉及400余人。后因资金链断裂无法兑付。经查，公司实际控制人将部分集资款用于购置豪华轿车，并支付了高额销售提成。问题：（1）该公司的行为是否构成非法集资？请结合非法集资的定义和特征简要分析。（2）处置非法集资牵头部门可以依法采取哪些调查处置措施？（3）集资款应如何清退？清退资金不足以弥补损失时，损失由谁承担？答案：（1）构成非法集资。该公司未经国务院金融管理部门依法许可，以许诺还本付息、给予15%年化收益为诱饵，通过传单、推介会、互联网广告等公开方式宣传，面向不特定老年群体吸收资金，同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征，符合《防范和处置非法集资条例》规定的非法集资定义。（2）处置非法集资牵头部门可以依法采取以下措施：①及时组织有关行业主管、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定；②查封、扣押相关经营场所、设备和资产；③查询涉嫌非法集资的相关账户；④限制相关责任人员出境；⑤对事实清楚、证据确凿的，依法予以取缔或者给予行政处罚；涉嫌犯罪的，移送公安机关。（3）清