2026年CFA特许金融分析师考试数量分析方法试题

2026年CFA特许金融分析师考试数量分析方法试题一、单项选择题(本大题共100题,每题0.5分,共50分)1.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，在具体作业环节，下列各項中，不属于“证券监管”内容的是（）。A.保护投资者合法权益B.不保护投资者权益C.维护证券市场秩序D.依法监管证券发行和交易2.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，在实际工作中，下列关于“资产负债率”的说法，不正确的是（）。A.反映企业资本结构B.负债总额除以资产总额C.反映长期偿债能力D.反映短期偿债能力3.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，一般来说，下列对“本票”的描述，正确的是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。C.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。D.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。4.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，在实际工作中，“发展速度”在实践中应遵循的做法是（）。A.即增长速度B.是报告期与基期水平之差C.是报告期与基期水平之比D.与基期水平无关5.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，一般来说，下列关于“代理”的表述中，正确的是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。C.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。D.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。6.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按标准要求，“合同成立”是指（）。A.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。B.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。C.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。D.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。7.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，在实际工作中，关于“中间业务”，下列说法正确的是（）。A.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。B.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。C.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。D.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。8.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，从专业角度看，关于“标准差”，下列描述错误的是（）。A.是方差的正平方根B.数值越大离散程度越大C.反映数据的离散程度D.数值越大越集中9.通常情况下，“变异系数”在实践中应遵循的做法是（）。A.与平均数无关B.即标准差C.用于比较离散程度D.不能比较离散程度10.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，在标准作业条件下，“中间业务”的含义是（）。A.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。B.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。11.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，按照技术要求，在“近因原则”的执行过程中，应当（）。A.损失与事故无关也应赔付B.近因为最早发生的原因C.据近因判断是否赔付D.不影响赔付判断12.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，一般来说，“可疑交易报告”在实践中应遵循的做法是（）。A.仅供内部参考B.有合理怀疑时提交C.需确凿证据才提交D.可自行决定不予报告13.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，在实际工作中，下列选项中，属于“破产清算”基本要求的是（）。A.资不抵债或明显缺乏清偿能力B.资大于债也可破产C.无需法院受理D.债务未到期也可启动14.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，依据操作规程，下列关于“金融监管”的表述中，正确的是（）。A.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。B.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。C.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。D.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。15.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，按标准要求，下列关于“系统性风险”的认识，正确的是（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。C.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。D.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。16.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，依据操作规程，下列各項中，不属于“无权代理”内容的是（）。A.代理权终止后实施B.无需被代理人追认C.没有代理权D.超越代理权17.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，通常情况下，“资产负债率”的含义是（）。A.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。B.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。C.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。D.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。18.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，在实际工作中，下列各項中，不属于“标志”内容的是（）。A.仅指数量标志B.分为品质标志C.说明总体单位的特征D.分为数量标志19.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按照技术要求，“财务杠杆”是指（）。A.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。B.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。C.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。D.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。20.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，结合岗位实际，下列选项中，属于“时期指标”基本要求的是（）。A.如期末人口数B.反映某时点的状态C.数值不能累加D.数值可以累加21.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，结合岗位实际，下列对“时期指标”的描述，正确的是（）。A.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。B.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。C.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。D.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。22.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，通常情况下，对“定金”的准确理解是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。C.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。D.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。23.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，根据相关规定，“保险原理”是指（）。A.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。B.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。C.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。D.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。24.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，依据操作规程，下列关于“基金份额净值”的表述中，正确的是（）。A.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。B.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。C.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。D.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。25.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，在实际工作中，下列对“基金份额净值”的描述，正确的是（）。A.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。B.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。C.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。D.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。26.在实际工作中，下列关于“证券投资基金”的说法，不正确的是（）。A.专业理财B.实行组合投资C.没有基金托管人D.集合投资27.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，下列各項中，不属于“投资组合理论”内容的是（）。A.只投资单一证券B.由马科维茨提出C.追求风险收益优化D.分散投资降低非系统风险28.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，按标准要求，“内幕交易”在实践中应遵循的做法是（）。A.属于违法行为B.与内幕信息无关C.受法律保护D.属于正常投资行为29.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，一般来说，“法定代表人”是指（）。A.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。B.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。C.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。D.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。30.一般来说，“开放式基金”在实践中应遵循的做法是（）。A.封闭期内不得赎回B.规模固定不变C.在证券交易所挂牌交易D.份额可以申购赎回31.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，通常情况下，下列各項中，不属于“坏账准备”内容的是（）。A.对预计无法收回的应收款计提B.计入信用减值损失C.体现谨慎性要求D.体现重要性要求32.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，按照技术要求，下列关于“财务管理目标”的认识，正确的是（）。A.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。B.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。C.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。D.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。33.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，依据操作规程，下列关于“法定代表人”的说法，不正确的是（）。A.行为后果由法人承担B.必须由股东担任C.依法律或章程规定产生D.代表法人从事民事活动34.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，在标准作业条件下，“注册资本”的含义是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。C.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。D.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。35.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，通常情况下，“套期保值”是指（）。A.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。B.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。C.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。D.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。36.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，在实际工作中，“破产清算”在实践中应遵循的做法是（）。A.资大于债也可破产B.不能清偿到期债务C.无需法院受理D.债务未到期也可启动37.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，在具体作业环节，“期货”是指（）。A.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。B.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。C.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。D.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。38.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，在标准作业条件下，在“破产清算”的执行过程中，应当（）。A.债务未到期也可启动B.依法清偿债权C.资大于债也可破产D.无需法院受理39.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，根据相关规定，对“理财规划”的准确理解是（）。A.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。B.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。C.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。D.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。40.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，依据操作规程，下列关于“机会成本”的表述中，正确的是（）。A.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。B.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。C.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。41.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，按标准要求，下列关于“公司”的认识，正确的是（）。A.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。B.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。C.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。D.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。42.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，在实际工作中，下列对“预付账款”的描述，正确的是（）。A.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。B.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。C.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。D.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。43.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，关于“违约责任”，下列说法正确的是（）。A.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。B.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。C.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。D.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。44.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，参照行业规范，关于“系统性风险”，下列说法正确的是（）。A.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。B.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。C.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。D.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。45.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，结合岗位实际，“合同”是指（）。A.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。B.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。C.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。D.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。46.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，在具体作业环节，“财务管理目标”的主要特点不包括（）。A.股东财富最大化目标B.利润最大化目标C.收入最大化目标D.企业价值最大化目标47.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，一般来说，“反洗钱”是指（）。A.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。B.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。C.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。D.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。48.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，下列选项中，属于“投资组合理论”基本要求的是（）。A.风险越低收益越高B.分散投资可消除系统风险C.只投资单一证券D.追求风险收益优化49.依据操作规程，下列关于“理财规划”的表述中，正确的是（）。A.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。B.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。C.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。D.是股票价格与每股收益的比率。50.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，按照技术要求，下列关于“人寿保险”的认识，正确的是（）。A.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。B.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。C.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。D.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。51.在具体作业环节，关于“流动性”，下列说法正确的是（）。A.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。B.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。C.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。52.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，一般来说，关于“信贷风险管理”，下列描述错误的是（）。A.贷后跟踪检查B.贷中审查审批C.贷前调查客户资信D.只重视放贷不重管理53.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，结合岗位实际，下列关于“统计分组”的表述中，正确的是（）。A.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。B.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。C.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。D.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。54.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，从专业角度看，“保险费率”在实践中应遵循的做法是（）。A.即保险金额B.不包含附加费用C.由投保人自行制定D.由附加费率组成55.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，在具体作业环节，在“资金时间价值”的执行过程中，应当（）。A.资金不随时间变化B.即通货膨胀C.是投资决策的重要基础D.与利率无关56.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，在实际工作中，下列关于“不可抗力”的说法，不正确的是（）。A.不能克服的客观情况B.不能预见、不能避免C.一律不能免除责任D.可部分或全部免除责任57.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，按标准要求，下列关于“资产负债率”的表述中，正确的是（）。A.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。B.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。C.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。D.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。58.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，一般来说，关于“固定资产折旧”，下列说法正确的是（）。A.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。B.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。C.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。D.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。59.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，按标准要求，下列选项中，属于“基金份额净值”基本要求的是（）。A.即基金资产总值B.与基金份额数无关C.固定不变D.是申购赎回的计价基础60.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，依据操作规程，对“要约”的准确理解是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。C.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。D.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。61.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按照技术要求，对“存款业务”的准确理解是（）。A.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。B.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。C.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。D.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。62.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，在实际工作中，“统计表”的含义是（）。A.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。B.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。C.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。63.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，根据相关规定，“净现值”是指（）。A.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。B.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。C.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。D.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。64.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，在实际工作中，“董事会”的主要特点不包括（）。A.对股东会负责B.无权决定经营事项C.决定公司经营计划D.是公司的执行机构65.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，通常情况下，下列关于“非系统性风险”的认识，正确的是（）。A.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。B.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。C.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。D.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。66.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，结合岗位实际，“标志”是指（）。A.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。B.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。C.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。D.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。67.按标准要求，在“市盈率”的执行过程中，应当（）。A.衡量估值水平B.股价与每股收益之比C.过高可能高估D.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。68.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按标准要求，“保险原理”是指（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。C.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。D.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。69.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，根据相关规定，关于“市场风险”，下列描述错误的是（）。A.因对手违约而产生B.包括利率风险C.包括汇率风险D.因市场价格变动而产生70.在标准作业条件下，“标志”的主要特点不包括（）。A.分为品质标志B.说明总体的特征C.说明总体单位的特征D.分为数量标志71.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，在实际工作中，对“巴塞尔协议”的准确理解是（）。A.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。B.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。C.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。D.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。72.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，通常情况下，下列选项中，属于“信用风险”基本要求的是（）。A.是银行主要风险B.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。C.交易对手未履约D.造成损失73.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按标准要求，“金融监管”在实践中应遵循的做法是（）。A.即货币政策制定B.与金融稳定无关C.由金融机构自律管理D.维护金融稳定74.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，在具体作业环节，关于“合同”，下列说法正确的是（）。A.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。B.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。C.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。D.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。75.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，一般来说，对“保险金额”的准确理解是（）。A.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。B.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。C.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。D.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。76.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，通常情况下，“统计职业道德”的含义是（）。A.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。B.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。C.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。D.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。77.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，参照行业规范，“相对指标”是指（）。A.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。B.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。C.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。D.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。78.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，依据操作规程，下列关于“失业率”的说法，不正确的是（）。A.是重要经济指标B.失业人口与劳动力人口之比C.反映物价水平D.反映劳动力市场状况79.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，在具体作业环节，关于“期货”，下列描述错误的是（）。A.标的物可为商品或金融资产B.约定未来进行交易C.是标准化合约D.不能用于套期保值80.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，在具体作业环节，下列关于“证券投资风险”的说法，不正确的是（）。A.非系统性风险可通过组合分散B.系统性风险可完全分散C.收益与风险generally正相关D.系统性风险不可分散81.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，结合岗位实际，下列各項中，不属于“债券”内容的是（）。A.是一种债权凭证B.是一种所有权凭证C.约定还本付息D.发行主体较为广泛82.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，在实际工作中，关于“货币政策”，下列描述错误的是（）。A.调节货币供应量B.调节财政收支C.由中央银行制定实施D.目标是稳定物价促进增长83.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，在实际工作中，下列关于“外汇”的表述中，正确的是（）。A.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。B.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。C.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。84.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，从专业角度看，“直接标价法”的含义是（）。A.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。D.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。85.一般来说，下列关于“中间业务”的认识，正确的是（）。A.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。B.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。C.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。D.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。86.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，在实际工作中，“流动性”的含义是（）。A.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。B.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。C.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。87.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按照技术要求，下列关于“风险与收益关系”的表述中，正确的是（）。A.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。B.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。C.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。D.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。88.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，结合岗位实际，对“无权代理”的准确理解是（）。A.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。C.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。D.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。89.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，按标准要求，在“反洗钱”的执行过程中，应当（）。A.大额可疑交易报告B.防范掩饰非法资金C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.客户身份识别90.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，依据操作规程，下列各項中，不属于“操作风险”内容的是（）。A.源于市场价格波动B.源于系统和外部事件C.源于人员因素D.源于内部程序缺陷91.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，结合岗位实际，关于“可疑交易报告”，下列描述错误的是（）。A.向反洗钱监测机构报告B.有合理怀疑时提交C.仅供内部参考D.属于法定义务92.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，一般来说，下列关于“标志”的表述中，正确的是（）。A.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。B.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。C.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。D.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。93.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按照技术要求，下列选项中，属于“股份有限公司”基本要求的是（）。A.不得发行股票B.股东承担无限责任C.资本不划分为等额股份D.股东以认购股份为限担责94.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按照技术要求，下列对“机会成本”的描述，正确的是（）。A.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。B.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。C.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。D.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。95.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，结合岗位实际，下列关于“会计职业道德”的说法，不正确的是（）。A.可以随意做假账B.要求客观公正C.要求诚实守信D.要求坚持准则96.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，按照技术要求，下列关于“客户身份识别”的认识，正确的是（）。A.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。B.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。C.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。D.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。97.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，根据相关规定，关于“巴塞尔协议”，下列说法正确的是（）。A.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。B.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。C.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。D.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。98.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，在具体作业环节，“统计职业道德”的主要特点不包括（）。A.泄露调查对象资料B.保守调查对象秘密C.坚持实事求是D.依法开展统计99.按标准要求，下列选项中，属于“反洗钱”基本要求的是（）。A.无需报告可疑交易B.提交大额和可疑交易报告C.不需要进行客户身份识别D.仅针对个人客户100.CFA特许金融分析师考试数量分析方法方面，通常情况下，下列关于“失业率”的表述中，正确的是（）。A.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。B.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。C.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。D.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。二、多项选择题(本大题共15题,每题2分,共30分)101.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，结合岗位实际，下列属于“债券”要求的有（）。A.是一种债权凭证B.是一种所有权凭证C.发行主体较为广泛D.约定还本付息102.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，按照技术要求，下列属于“巴塞尔协议”要求的有（）。A.规定资本充足率要求B.是国际监管准则C.由各国央行强制执行的法律D.由巴塞尔委员会制定103.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法相关工作中，依据操作规程，下列对“统计指标”的理解正确的有（）。A.包括指标名称B.仅指指标名称C.包括指标数值104.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，按照技术要求，下列关于“存款业务”的表述中，正确的有（）。A.以信用方式吸收资金B.是发放贷款资金的主要来源C.属于银行资产业务D.属于银行负债业务105.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按照技术要求，在“近因原则”中，应当做到的有（）。A.近因是直接有效的原因B.据近因判断是否赔付C.损失与事故无关也应赔付D.确定损失与事故的因果关系106.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，通常情况下，以下各项中，符合“平均指标”要求的有（）。A.反映总体规模水平B.包括中位数和众数C.包括算术平均数D.反映总体的一般水平107.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按标准要求，下列关于“期货”的表述中，正确的有（）。A.是非标准化协议B.是标准化合约C.标的物可为商品或金融资产D.约定未来进行交易108.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，按标准要求，下列关于“保险利益”的表述中，正确的有（）。A.是合同有效前提B.法律承认的利益C.防止赌博109.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，结合岗位实际，关于“国内生产总值”，下列说法正确的有（）。A.按国民原则核算B.是最终产品的价值C.不含中间产品价值110.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，通常情况下，下列关于“坏账准备”的表述中，正确的有（）。A.对全部应收款项计提B.体现谨慎性要求C.计入信用减值损失111.关于CFA特许金融分析师考试数量分析方法，从专业角度看，以下各项中，符合“增长速度”要求的有（）。A.等于发展速度加一B.计算结果可正可负C.等于发展速度减一112.在具体作业环节，在“表见代理”中，应当做到的有（）。A.代理行为对被代理人有效B.行为人必须确有代理权C.相对人有理由相信其有代理权D.行为人无代理权113.针对CFA特许金融分析师考试数量分析方法，一般来说，下列对“套期保值”的理解正确的有（）。A.利用期货工具B.锁定成本或收益C.对冲价格波动风险114.就CFA特许金融分析师考试数量分析方法而言，在实际工作中，关于“机会成本”，下列说法正确的有（）。A.是被放弃方案的最大收益B.并非实际支付的费用C.是决策时必须考虑的成本D.是实际支付的费用115.在CFA特许金融分析师考试数量分析方法中，依据操作规程，在“税务师”中，应当做到的有（）。A.提供涉税鉴证服务B.依法独立执业C.可以代替税务机关执法三、名词解释(本大题共2题,每题5分,共10分)116.证券投资117.增长速度四、填空题(本大题共10空,每空1分,共10分)118.依据操作规程，落实“要约”时，应首先做到____。119.结合岗位实际，“无权代理”通常理解为____。120.从专业角度看，“操作风险”要求作业人员做到____。121.一般来说，落实“资产负债率”时，应首先做到____。122.通常情况下，按照规程要求，“可疑交易报告”是指____。123.根据相关规定，“内部收益率”应当做到____。124.通常情况下，“收入确认五步法”的基本要求之一是：____。125.按照规程要求，“要约”是指____。126.参照行业规范，在相关标准中，“普查”指的是____。127.根据相关规定，“操作风险”通常指____。答案与解析1.【答案】B【解析】其余三项均属于“证券监管”的正确表述。2.【答案】D【解析】其余三项均属于“资产负债率”的正确表述。3.【答案】B【解析】出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。4.【答案】C【解析】其余选项均不符合“发展速度”的正确要求。5.【答案】A【解析】代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。6.【答案】C【解析】当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。7.【答案】A【解析】银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。8.【答案】D【解析】其余三项均属于“标准差”的正确表述。9.【答案】C【解析】其余选项均不符合“变异系数”的正确要求。10.【答案】B【解析】银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。11.【答案】C【解析】其余选项均不符合“近因原则”的正确要求。12.【答案】B【解析】其余选项均不符合“可疑交易报告”的正确要求。13.【答案】A【解析】其余选项均不符合“破产清算”的正确要求。14.【答案】A【解析】金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。15.【答案】C【解析】不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。16.【答案】B【解析】其余三项均属于“无权代理”的正确表述。17.【答案】A【解析】负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。18.【答案】A【解析】其余三项均属于“标志”的正确表述。19.【答案】D【解析】由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。20.【答案】D【解析】其余选项均不符合“时期指标”的正确要求。21.【答案】A【解析】反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。22.【答案】D【解析】合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。23.【答案】C【解析】以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。24.【答案】D【解析】基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。25.【答案】C【解析】基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。26.【答案】C【解析】其余三项均属于“证券投资基金”的正确表述。27.【答案】A【解析】其余三项均属于“投资组合理论”的正确表述。28.【答案】A【解析】其余选项均不符合“内幕交易”的正确要求。29.【答案】A【解析】依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。30.【答案】D【解析】其余选项均不符合“开放式基金”的正确要求。31.【答案】D【解析】其余三项均属于“坏账准备”的正确表述。32.【答案】B【解析】企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。33.【答案】B【解析】其余三项均属于“法定代表人”的正确表述。34.【答案】B【解析】公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。35.【答案】B【解析】通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。36.【答案】B【解析】其余选项均不符合“破产清算”的正确要求。37.【答案】A【解析】是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。38.【答案】B【解析】其余选项均不符合“破产清算”的正确要求。39.【答案】B【解析】根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。40.【答案】A【解析】生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。41.【答案】C【解析】依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。42.【答案】A【解析】企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。43.【答案】D【解析】合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。44.【答案】C【解析】不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。45.【答案】A【解析】平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。46.【答案】C【解析】其余三项均属于“财务管理目标”的正确表述。47.【答案】B【解析】金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。48.【答案】D【解析】其余选项均不符合“投资组合理论”的正确要求。49.【答案】B【解析】根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。50.【答案】D【解析】以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。51.【答案】D【解析】是资产在短时间内以合理价格变现的能力。52.【答案】D【解析】其余三项均属于“信贷风险管理”的正确表述。53.【答案】D【解析】根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。54.【答案】D【解析】其余选项均不符合“保险费率”的正确要求。55.【答案】C【解析】其余选项均不符合“资金时间价值”的正确要求。56.【答案】C【解析】其余三项均属于“不可抗力”的正确表述。57.【答案】A【解析】负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。58.【答案】B【解析】固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。59.【答案】D【解析】其余选项均不符合“基金份额净值”的正确要求。60.【答案】C【解析】希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。61.【答案】A【解析】银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。62.【答案】A【解析】表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。63.【答案】C【解析】投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。64.【答案】B【解析】其余三项均属于“董事会”的正确表述。65.【答案】D【解析】是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。66.【答案】D【解析】说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。67.【答案】C【解析】其余选项均不符合“市盈率”的正确要求。68.【答案】D【解析】以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。69.【答案】A【解析】其余三项均属于“市场风险”的正确表述。70.【答案】B【解析】其余三项均属于“标志”的正确表述。71.【答案】C【解析】国际清算银行巴塞尔