2026年防范电信网络诈骗考试试题含答案

第页2026年防范电信网络诈骗考试试题含答案1.如果金融机构（FI）因未报告可疑欺诈活动而受到制裁，其可能面临的法律风险是什么？（）[单选题]*A外国代理银行可以终止与受制裁银行的关系。B银行的客户可能挤兑，并导致流动性问题。C银行可能被迫赔偿欺诈受害人所遭受的损失。(正确答案)D银行可能会看到欺诈者拥有的公司的贷款违约率更高。2.未采取有效管控措施致使业务被用于洗钱、诈骗或其他违法犯罪的，核减绩效收入（）元[单选题]*A100-500B1000-1500C1000-3000D3000-5000(正确答案)3.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。[单选题]*A法律合规部门B保卫部门C风险管理部门D反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案)4.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。[单选题]*A负责人(正确答案)B工作人员C股东D董事会5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。[单选题]*A向有关部门核实B查看C核对并登记(正确答案)D询问6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。[单选题]*A银行结算账户B信用卡C储蓄账户D匿名账户或者假名账户(正确答案)7.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。[单选题]*A客户信用资料B客户申请开户资料C客户交易信息D客户身份资料(正确答案)8.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。[单选题]*A公安机关B中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C国家外汇管理局D金融监管机构9.（）是金融机构反洗钱工作的基础工作。[单选题]*A了解客户(正确答案)B大额现金交易报告C可疑交易报告D与司法机关全面合作10.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。[单选题]*A收单行B办理业务的金融机构(正确答案)C付款行D开立账户的银行或者发卡行1.金融机构开展反洗钱的必要性（）。*A是盈利的需要B是维护金融安全、经济安全的需要(正确答案)C是依法合规经营的需要(正确答案)D是自身稳健经营的需要(正确答案)2.我国反洗钱调查的主体为（）。*A中国人行银行(正确答案)B中国人民银行省一级分支机构(正确答案)C中国人民银行市一级分支机构D中国人民银行所有分支机构3.反洗钱内部控制的构成要素（）。*A内部控制环境(正确答案)B风险识别与评估(正确答案)C内部控制措施(正确答案)D信息与交流(正确答案)E.监督评价与纠正(正确答案)4.下列各项中属于反洗钱保密制度要求保密的内容有（）。*A客户身份资料(正确答案)B客户交易信息(正确答案)C报告的可疑交易(正确答案)D配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息(正确答案)5.为提高工作人员对保密工作的认识，应采用的措施有（）。*A把好涉密人员选用关，挑选保密意识强的员工从事反洗钱工作(正确答案)B将保密教育列入新录用人员上岗培训内容(正确答案)C学习保密法规，及时传达关于加强保密工作的文件精神，增强保密意识(正确答案)D采取典型事例与保密教育相结合的方式，从现实事例中得到启示(正确答案)E.进行保密知识测试(正确答案)6.了解你的客户应了解哪些方面?（）*A了解客户及其交易目的和交易性质(正确答案)B了解实际控制客户的自然人(正确答案)C了解交易的实际受益人(正确答案)D了解客户的家庭背景7.金融机构应当重新识别客户的情形有（）*A客户要求变更姓名或者名称(正确答案)B客户要求变更身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码(正确答案)C客户要求变更注册资本、经营范围(正确答案)D客户要求变更法定代表人或者负责人的。(正确答案)8.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份?（）*A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B回访客户(正确答案)C实地查访(正确答案)D向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)9.金融机构应当保存的客户身份资料包括（）*A记载客户身份信息、资料(正确答案)B每笔交易的数据信息C业务凭证D反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料(正确答案)10.下列哪些行为属于恐怖融资?（）*A恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产(正确答案)B以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪(正确答案)C为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)D为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)1.中国银保监会作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（）[判断题]*对错(正确答案)2.客户身份识别包括初始识别、持续识别和重新识别。（）[判断题]*对(正确答案)错3.通过自助发卡设备为客户开立银行卡账户的，营业网点不必采取有效措施，无需强化客户身份识别。（）[判断题]*对错(正确答案)4.公司制企业的受益所有人可以为直接或者间接拥有超过公司25%（含）以上股权或者表决权的自然人，但最多不得超过4人。（）[判断题]*对(正确答案)错5.在充分评估风险状况的基础上，营业网点应当将经营农林牧渔产业的非公司制农民专业合作组织的法定代表人或者实际控制人作为受益所有人。（）[判断题]*对(正确答案)错6.山西省农商银行反洗钱岗位人员既可以为我社（行）内部员工，也可以为劳务派遣人员。（）[判断题]*对错(正确答案)7.如果客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的，应当保存至反洗钱调查工作结束。（）[判断题]*对(正确答案)错8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，营业网点应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）[判断题]*对(正确答案)错9.自助钞箱完成加钞返回自助设备集中加钞机