2026年证券分析师助理职业技能等级认定（四级）理论知识章节练习题

2026年证券分析师助理职业技能等级认定（四级）理论知识章节练习题一、单项选择题(本大题共100题,每题0.5分,共50分)1.针对证券分析师助理，依据操作规程，“统计调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.不属于统计工作B.即统计分析C.按预定目的搜集资料D.无目的随意收集2.针对证券分析师助理，根据相关规定，关于“债券”，下列说法正确的是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。C.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。D.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。3.在证券分析师助理相关工作中，参照行业规范，下列关于“风险管理”的表述中，正确的是（）。A.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。B.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。C.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。D.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。4.按标准要求，下列对“机会成本”的描述，正确的是（）。A.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。B.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。C.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。D.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。5.按照技术要求，下列选项中，属于“投资组合理论”基本要求的是（）。A.风险越低收益越高B.只投资单一证券C.分散投资降低非系统风险D.分散投资可消除系统风险6.针对证券分析师助理，在标准作业条件下，下列关于“合同成立”的认识，正确的是（）。A.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。B.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。C.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。D.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。7.关于证券分析师助理，依据操作规程，在“边际效用递减规律”的执行过程中，应当（）。A.边际效用随消费量递增B.随消费量增加边际效用递减C.始终为正数D.与消费量无关8.针对证券分析师助理，根据相关规定，“客户风险承受能力”的主要特点不包括（）。A.是资产配置的依据B.包括财务承受能力C.包括心理承受能力D.由销售人员主观确定9.在证券分析师助理中，按照技术要求，下列关于“系统性风险”的认识，正确的是（）。A.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。B.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。C.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。D.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。10.关于证券分析师助理，结合岗位实际，下列选项中，属于“经济法”基本要求的是（）。A.是法律规范的总称B.调整平等的民事关系C.调整人身关系D.即民法11.就证券分析师助理而言，按标准要求，下列关于“统计数据质量”的表述中，正确的是（）。A.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。B.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。C.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。D.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。12.就证券分析师助理而言，按标准要求，下列关于“要约”的认识，正确的是（）。A.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。B.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。C.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。D.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。13.证券分析师助理方面，结合岗位实际，下列关于“法律行为”的认识，正确的是（）。A.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。B.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。C.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。D.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。14.针对证券分析师助理，按照技术要求，“近因原则”在实践中应遵循的做法是（）。A.不影响赔付判断B.损失与事故无关也应赔付C.近因为最早发生的原因D.据近因判断是否赔付15.在证券分析师助理相关工作中，根据相关规定，关于“保险原理”，下列说法正确的是（）。A.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。B.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。C.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。16.在证券分析师助理相关工作中，依据操作规程，关于“巴塞尔协议”，下列说法正确的是（）。A.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。B.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。C.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。D.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。17.关于证券分析师助理，在实际工作中，下列关于“基金份额净值”的认识，正确的是（）。A.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。B.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。C.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。D.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。18.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，下列对“增长速度”的描述，正确的是（）。A.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。B.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。C.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。D.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。19.在证券分析师助理相关工作中，依据操作规程，下列关于“净现值”的说法，不正确的是（）。A.大于零的项目可行B.未来现金流折现减初始投资C.反映项目盈利能力D.小于零的项目可行20.关于证券分析师助理，一般来说，下列选项中，属于“投资组合理论”基本要求的是（）。A.追求风险收益优化B.分散投资可消除系统风险C.风险越低收益越高D.只投资单一证券21.证券分析师助理方面，依据操作规程，关于“精算基础”，下列描述错误的是（）。A.考虑预定利率和预定死亡率B.不考虑死亡率因素C.以生命表为基础D.运用数理统计方法22.证券分析师助理方面，从专业角度看，“汇票”在实践中应遵循的做法是（）。A.仅限即期支付B.只有银行可以签发C.由出票人签发D.由付款人签发23.证券分析师助理方面，一般来说，下列关于“预付账款”的认识，正确的是（）。A.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。B.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。C.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。D.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。24.针对证券分析师助理，结合岗位实际，下列对“反洗钱”的描述，正确的是（）。A.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。B.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。C.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。25.证券分析师助理方面，依据操作规程，“系统性风险”的主要特点不包括（）。A.不能通过组合分散B.可以通过组合分散C.影响整个市场D.又称市场风险26.在证券分析师助理相关工作中，根据相关规定，下列关于“无权代理”的认识，正确的是（）。A.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。D.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。27.关于证券分析师助理，在标准作业条件下，在“统计调查”的执行过程中，应当（）。A.是统计工作的基础环节B.不属于统计工作C.无目的随意收集D.即统计分析28.就证券分析师助理而言，依据操作规程，“套期保值”在实践中应遵循的做法是（）。A.对冲现货价格风险B.头寸与现货市场相同C.与价格风险无关D.目的是投机获利29.在证券分析师助理中，根据相关规定，关于“证券监管”，下列描述错误的是（）。A.维护证券市场秩序B.不保护投资者权益C.保护投资者合法权益D.依法监管证券发行和交易30.证券分析师助理方面，根据相关规定，下列关于“支票”的说法，不正确的是（）。A.见票即付B.限于同城或票据交换区域使用C.委托银行付款D.由银行签发31.针对证券分析师助理，在标准作业条件下，下列对“净现值”的描述，正确的是（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。C.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。D.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。32.就证券分析师助理而言，按标准要求，关于“股东会”，下列描述错误的是（）。A.是公司的权力机构B.决定公司重大事项C.是公司的执行机构D.由全体股东组成33.在具体作业环节，对“存款业务”的准确理解是（）。A.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。B.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。C.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。D.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。34.按标准要求，下列关于“典型调查”的表述中，正确的是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。C.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。D.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。35.证券分析师助理方面，在具体作业环节，“人寿保险”在实践中应遵循的做法是（）。A.以财产为保险标的B.没有给付义务C.以财产损失为给付条件D.以生存或死亡为给付条件36.在证券分析师助理相关工作中，参照行业规范，在“银行业务”的执行过程中，应当（）。A.结算属于资产业务B.贷款属于负债业务C.存款属于资产业务D.存款业务是负债业务37.针对证券分析师助理，下列各項中，不属于“统计调查”内容的是（）。A.按预定目的搜集资料B.是统计工作的基础环节C.即统计分析D.有组织地进行38.结合岗位实际，在“抽样调查”的执行过程中，应当（）。A.属于全面调查B.属于非全面调查C.不需推断总体特征D.按主观原则抽取单位39.关于证券分析师助理，通常情况下，“反洗钱”在实践中应遵循的做法是（）。A.大额可疑交易报告B.防范掩饰非法资金C.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。D.客户身份识别40.在证券分析师助理中，参照行业规范，“期货”是指（）。A.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。B.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。C.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。D.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。41.关于证券分析师助理，根据相关规定，“支票”是指（）。A.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。B.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。C.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。D.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。42.证券分析师助理方面，“保险原理”是指（）。A.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。B.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。43.关于证券分析师助理，在标准作业条件下，关于“重点调查”，下列说法正确的是（）。A.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。B.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。C.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。D.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。44.在证券分析师助理相关工作中，按照技术要求，“存款业务”是指（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。C.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。D.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。45.在证券分析师助理相关工作中，从专业角度看，下列关于“资本充足率”的表述中，正确的是（）。A.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。B.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。C.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。D.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。46.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，关于“客户风险承受能力”，下列描述错误的是（）。A.包括财务承受能力B.能力越高越应保守C.包括心理承受能力D.是资产配置的依据47.针对证券分析师助理，在具体作业环节，下列关于“机会成本”的表述中，正确的是（）。A.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。B.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。C.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。D.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。48.针对证券分析师助理，按照技术要求，下列关于“总量指标”的说法，不正确的是（）。A.又称绝对指标B.反映总体规模或水平C.是最基本的统计指标D.即平均指标49.结合岗位实际，下列选项中，属于“股份有限公司”基本要求的是（）。A.股东承担无限责任B.资本不划分为等额股份C.不得发行股票D.股东以认购股份为限担责50.在证券分析师助理中，在实际工作中，“增长速度”在实践中应遵循的做法是（）。A.等于发展速度加一B.与增减量无关C.计算结果恒为正数D.增减量与基期水平之比51.就证券分析师助理而言，结合岗位实际，下列选项中，属于“失业率”基本要求的是（）。A.就业人口与总人口之比B.反映物价水平C.失业人口与劳动力人口之比D.与劳动力人口无关52.针对证券分析师助理，一般来说，“要约”的含义是（）。A.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。B.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。C.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。D.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。53.就证券分析师助理而言，在具体作业环节，下列关于“董事会”的表述中，正确的是（）。A.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。B.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。C.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。D.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。54.针对证券分析师助理，在具体作业环节，“董事会”在实践中应遵循的做法是（）。A.对股东会负责B.是公司的监督机构C.无权决定经营事项D.对监事会负责55.参照行业规范，“抽样调查”的含义是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。C.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。D.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。56.在证券分析师助理相关工作中，参照行业规范，下列关于“失业率”的说法，不正确的是（）。A.与劳动力人口无关B.是重要经济指标C.反映劳动力市场状况D.失业人口与劳动力人口之比57.关于证券分析师助理，从专业角度看，“监事会”在实践中应遵循的做法是（）。A.可以检查公司财务B.由全体董事组成C.是公司的执行机构D.负责经营决策58.在具体作业环节，“平均指标”是指（）。A.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。B.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。C.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。D.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。59.就证券分析师助理而言，在具体作业环节，“市场风险”的主要特点不包括（）。A.属于信用风险B.包括汇率风险C.因市场价格变动而产生D.包括利率风险60.针对证券分析师助理，从专业角度看，“统计调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.即统计分析B.无目的随意收集C.按预定目的搜集资料D.不属于统计工作61.证券分析师助理方面，参照行业规范，“通货膨胀”的含义是（）。A.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。B.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。C.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。D.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。62.针对证券分析师助理，参照行业规范，“固定资产折旧”的主要特点不包括（）。A.双倍余额递减法属于加速折旧B.固定资产不计提折旧C.按年限平均法计提D.折旧计入成本费用63.针对证券分析师助理，一般来说，下列选项中，属于“资产负债率”基本要求的是（）。A.比值越高越安全B.反映短期偿债能力C.等于流动资产除以流动负债D.反映企业资本结构64.针对证券分析师助理，通常情况下，“流动性”的含义是（）。A.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。B.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。C.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。65.就证券分析师助理而言，按照技术要求，下列关于“封闭式基金”的说法，不正确的是（）。A.价格受供求关系影响B.份额在合同期限内固定C.可在证券交易所交易D.份额可以随时申购赎回66.在证券分析师助理相关工作中，从专业角度看，“统计调查”是指（）。A.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。B.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。C.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。D.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。67.在证券分析师助理相关工作中，一般来说，“保险原理”的主要特点不包括（）。A.对损失给予经济补偿B.不承担赔付责任C.以集合危险为基础D.建立保险基金68.就证券分析师助理而言，在具体作业环节，下列对“信息披露”的描述，正确的是（）。A.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。B.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。C.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。D.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。69.在证券分析师助理中，在具体作业环节，下列关于“合同”的表述中，正确的是（）。A.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。70.证券分析师助理方面，在标准作业条件下，关于“封闭式基金”，下列描述错误的是（）。A.不能上市交易B.份额在合同期限内固定C.价格受供求关系影响D.可在证券交易所交易71.关于证券分析师助理，依据操作规程，关于“股票”，下列描述错误的是（）。A.由股份公司签发B.股东享有分红和表决权C.持有人对公司负债D.证明股东所有权72.在证券分析师助理中，在实际工作中，下列关于“汇率”的表述中，正确的是（）。A.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。B.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。C.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。D.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。73.针对证券分析师助理，在标准作业条件下，“标志”是指（）。A.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。B.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。C.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。D.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。74.就证券分析师助理而言，在实际工作中，“需求价格弹性”是指（）。A.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。B.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。C.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。D.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。75.关于证券分析师助理，在具体作业环节，“合同”的主要特点不包括（）。A.是一种协议B.主体法律地位平等C.是单方意思表示D.设立变更终止民事关系76.在证券分析师助理相关工作中，根据相关规定，“风险管理”是指（）。A.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。D.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。77.在证券分析师助理中，按照技术要求，下列关于“无权代理”的认识，正确的是（）。A.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。D.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。78.下列关于“代理”的说法，不正确的是（）。A.以被代理人名义实施B.后果由被代理人承担C.以代理人自己名义实施D.在代理权限内实施79.针对证券分析师助理，一般来说，下列关于“流动性风险”的表述中，正确的是（）。A.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。D.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。80.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，关于“存款业务”，下列描述错误的是（）。A.属于银行负债业务B.是发放贷款资金的主要来源C.属于银行资产业务D.以信用方式吸收资金81.按标准要求，下列对“封闭式基金”的描述，正确的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。B.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。C.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。D.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。82.在证券分析师助理中，在标准作业条件下，下列各項中，不属于“经济法”内容的是（）。A.调整经济管理关系B.调整平等的民事关系C.是法律规范的总称D.调整经济协调关系83.参照行业规范，关于“诉讼时效”，下列说法正确的是（）。A.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。B.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。C.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。D.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。84.按标准要求，下列关于“相对指标”的表述中，正确的是（）。A.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。B.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。C.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。D.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。85.依据操作规程，下列选项中，属于“平均指标”基本要求的是（）。A.仅指算术平均数B.反映总体规模水平C.即总量指标D.包括中位数和众数86.证券分析师助理方面，在实际工作中，下列关于“抽样调查”的表述中，正确的是（）。A.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。B.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。87.关于证券分析师助理，结合岗位实际，“反洗钱”的含义是（）。A.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。B.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。C.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。D.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。88.在证券分析师助理相关工作中，按标准要求，在“经济增长”的执行过程中，应当（）。A.与产出量无关B.物价水平持续上涨C.常用GDP增长率衡量D.即通货膨胀89.在证券分析师助理中，参照行业规范，下列关于“汇票”的说法，不正确的是（）。A.只有银行可以签发B.委托付款人支付C.由出票人签发D.包括商业汇票和银行汇票90.针对证券分析师助理，从专业角度看，“巴塞尔协议”在实践中应遵循的做法是（）。A.与资本无关B.规定存款利率C.规定资本充足率要求D.由各国央行强制执行的法律91.关于证券分析师助理，结合岗位实际，下列选项中，属于“保险利益”基本要求的是（）。A.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。B.防止赌博C.是合同有效前提D.法律承认的利益92.证券分析师助理方面，一般来说，在“损失补偿原则”的执行过程中，应当（）。A.与实际损失无关B.仅适用于人身保险C.可以超额赔付使被保险人获利D.以弥补实际损失为限93.针对证券分析师助理，根据相关规定，“有限责任公司”是指（）。A.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。D.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。94.依据操作规程，在“期货”的执行过程中，应当（）。A.是标准化合约B.立即进行交割C.是非标准化协议D.不能用于套期保值95.就证券分析师助理而言，在具体作业环节，“需求价格弹性”的含义是（）。A.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。B.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。C.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。D.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。96.关于证券分析师助理，一般来说，下列关于“证券投资基金”的表述中，正确的是（）。A.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。B.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。C.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。D.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。97.在证券分析师助理中，在实际工作中，下列对“股份有限公司”的描述，正确的是（）。A.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。B.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。C.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。D.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。98.证券分析师助理方面，按标准要求，对“发展速度”的准确理解是（）。A.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。B.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。C.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。D.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。99.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，关于“保险费率”，下列描述错误的是（）。A.由附加费率组成B.由纯费率组成C.按单位保险金额收取的标准D.即保险金额100.关于证券分析师助理，从专业角度看，在“风险与收益关系”的执行过程中，应当（）。A.风险与收益负相关B.无风险收益是定价基准C.收益与风险无关D.高收益必然对应低风险二、多项选择题(本大题共10题,每题2分,共20分)101.针对证券分析师助理，从专业角度看，“机会成本”的主要内容包括（）。A.是决策时必须考虑的成本B.并非实际支付的费用C.是实际支付的费用102.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，下列属于“无权代理”要求的有（）。A.属于有效代理B.超越代理权C.代理权终止后实施103.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，以下各项中，符合“支票”要求的有（）。A.限于同城或票据交换区域使用B.见票即付C.委托银行付款D.由出票人自己付款104.针对证券分析师助理，从专业角度看，关于“诉讼时效”，下列说法正确的有（）。A.法定期间不行使权利B.一般期间为三年C.义务人获得抗辩权D.诉讼时效届满实体权利消灭105.在证券分析师助理中，通常情况下，关于“保险利益原则”，下列说法正确的有（）。A.保险利益与合同效力无关B.人身保险中要求投保时存在保险利益C.保险利益是保险合同有效的前提D.财产保险中保险利益通常要求保险事故发生时存在106.证券分析师助理方面，在标准作业条件下，关于“流动性”，下列说法正确的有（）。A.以合理价格B.短时间变现C.与期限相关107.关于证券分析师助理，按照技术要求，“套期保值”的主要内容包括（）。A.目的是规避价格风险B.在期货市场建立相反头寸C.目的是投机获利108.就证券分析师助理而言，参照行业规范，下列对“监事会”的理解正确的有（）。A.可以检查公司财务B.是公司的监督机构C.是公司的执行机构109.在证券分析师助理相关工作中，下列属于“变异系数”要求的有（）。A.用于比较离散程度B.是标准差与平均数之比C.即标准差110.针对证券分析师助理，按标准要求，“财务管理目标”的主要内容包括（）。A.股东财富最大化目标B.利润最大化目标C.收入最大化目标D.企业价值最大化目标三、判断题(本大题共40题,每题0.5分,共20分)111.关于证券分析师助理，一般来说，依据“操作风险”的规定，源于市场价格波动（）。112.证券分析师助理方面，在标准作业条件下，针对“增长速度”，计算结果可正可负（）。113.关于证券分析师助理，在标准作业条件下，针对“外汇”，以外币表示（）。114.就证券分析师助理而言，从专业角度看，依据“失业率”的规定，反映劳动力市场状况（）。115.关于证券分析师助理，在标准作业条件下，“违约责任”的基本要求之一是：不承担赔偿损失责任（）。116.在证券分析师助理相关工作中，“信贷风险管理”的基本要求之一是：贷后无需检查（）。117.证券分析师助理方面，依据操作规程，依据“资金时间价值”的规定，资金不随时间变化（）。118.关于证券分析师助理，一般来说，“重点调查”的作业要求是：随机抽取调查单位（）。119.在证券分析师助理相关工作中，从专业角度看，按照“净现值”的要求，未来现金流折现减初始投资（）。120.在证券分析师助理相关工作中，按照技术要求，按照“反洗钱”的要求，提交大额和可疑交易报告（）。121.证券分析师助理方面，在具体作业环节，“股东会”的基本要求之一是：无权决定重大事项（）。122.针对证券分析师助理，依据操作规程，关于“内幕交易”，下列说法正确的是：与内幕信息无关（）。123.就证券分析师助理而言，参照行业规范，“破产清算”要求：资不抵债或明显缺乏清偿能力（）。124.关于证券分析师助理，在具体作业环节，针对“资本充足率”，反映盈利能力（）。125.针对证券分析师助理，针对“标准差”，是方差的正平方根（）。126.关于“典型调查”，下列说法正确的是：属于全面调查（）。127.在证券分析师助理中，参照行业规范，针对“典型调查”，进行深入细致的调查（）。128.在证券分析师助理中，根据相关规定，“可疑交易报告”要求：有合理怀疑时提交（）。129.关于证券分析师助理，在具体作业环节，“标志”的基本要求之一是：分为数量标志（）。130.在证券分析师助理中，按照技术要求，“统计职业道德”的作业要求是：可以随意篡改数据（）。131.通常情况下，“基金”要求：利益共享风险共担（）。132.就证券分析师助理而言，在标准作业条件下，按照“注册资本”的要求，无需登记（）。133.针对证券分析师助理，按标准要求，“股份有限公司”的基本要求之一是：股东承担无限责任（）。134.在证券分析师助理相关工作中，一般来说，“注册资本”要求：无需登记（）。135.证券分析师助理方面，结合岗位实际，“近因原则”的基本要求之一是：不影响赔付判断（）。136.一般来说，针对“精算基础”，与利率无关（）。137.在证券分析师助理中，从专业角度看，对“存款保险”而言，保护存款人利益（）。138.在证券分析师助理相关工作中，依据操作规程，关于“变异系数”，下列说法正确的是：用于比较离散程度（）。139.在证券分析师助理相关工作中，在实际工作中，“破产清算”要求：资大于债也可破产（）。140.针对证券分析师助理，根据相关规定，对“时点指标”而言，如期末职工人数（）。141.就证券分析师助理而言，“机会成本”的基本要求之一是：是决策时必须考虑的成本（）。142.就证券分析师助理而言，按照技术要求，针对“统计分组”，不进行任何划分（）。143.证券分析师助理方面，通常情况下，“市盈率”要求：衡量估值水平（）。144.按照技术要求，关于“内幕交易”，下列说法正确的是：受法律保护（）。145.根据相关规定，针对“免赔额”，约定额度（）。146.针对证券分析师助理，一般来说，“需求价格弹性”的作业要求是：与价格变动无关（）。147.在证券分析师助理相关工作中，通常情况下，依据“法定代表人”的规定，行为后果由个人承担（）。148.在具体作业环节，按照“外汇”的要求，包括外币支付凭证（）。149.按照技术要求，对“套期保值”而言，头寸与现货市场相同（）。150.针对证券分析师助理，在标准作业条件下，“违约责任”的作业要求是：承担继续履行和赔偿损失等责任（）。四、名词解释(本大题共2题,每题5分,共10分)151.发展速度152.保险金额答案与解析1.【答案】C【解析】其余选项均不符合“统计调查”的正确要求。2.【答案】B【解析】政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。3.【答案】D【解析】金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。4.【答案】A【解析】生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。5.【答案】C【解析】其余选项均不符合“投资组合理论”的正确要求。6.【答案】D【解析】当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。7.【答案】B【解析】其余选项均不符合“边际效用递减规律”的正确要求。8.【答案】D【解析】其余三项均属于“客户风险承受能力”的正确表述。9.【答案】D【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。10.【答案】A【解析】其余选项均不符合“经济法”的正确要求。11.【答案】C【解析】统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。12.【答案】C【解析】希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。13.【答案】D【解析】以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。14.【答案】D【解析】其余选项均不符合“近因原则”的正确要求。15.【答案】C【解析】以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。16.【答案】B【解析】国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。17.【答案】A【解析】基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。18.【答案】D【解析】报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。19.【答案】D【解析】其余三项均属于“净现值”的正确表述。20.【答案】A【解析】其余选项均不符合“投资组合理论”的正确要求。21.【答案】B【解析】其余三项均属于“精算基础”的正确表述。22.【答案】C【解析】其余选项均不符合“汇票”的正确要求。23.【答案】B【解析】企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。24.【答案】C【解析】是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。25.【答案】B【解析】其余三项均属于“系统性风险”的正确表述。26.【答案】B【解析】行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。27.【答案】A【解析】其余选项均不符合“统计调查”的正确要求。28.【答案】A【解析】其余选项均不符合“套期保值”的正确要求。29.【答案】B【解析】其余三项均属于“证券监管”的正确表述。30.【答案】D【解析】其余三项均属于“支票”的正确表述。31.【答案】B【解析】投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。32.【答案】C【解析】其余三项均属于“股东会”的正确表述。33.【答案】A【解析】银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。34.【答案】A【解析】根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。35.【答案】D【解析】其余选项均不符合“人寿保险”的正确要求。36.【答案】D【解析】其余选项均不符合“银行业务”的正确要求。37.【答案】C【解析】其余三项均属于“统计调查”的正确表述。38.【答案】B【解析】其余选项均不符合“抽样调查”的正确要求。39.【答案】D【解析】其余选项均不符合“反洗钱”的正确要求。40.【答案】A【解析】是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。41.【答案】D【解析】出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。42.【答案】B【解析】以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。43.【答案】D【解析】在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。44.【答案】B【解析】银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。45.【答案】B【解析】银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。46.【答案】B【解析】其余三项均属于“客户风险承受能力”的正确表述。47.【答案】A【解析】生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。48.【答案】D【解析】其余三项均属于“总量指标”的正确表述。49.【答案】D【解析】其余选项均不符合“股份有限公司”的正确要求。50.【答案】D【解析】其余选项均不符合“增长速度”的正确要求。51.【答案】C【解析】其余选项均不符合“失业率”的正确要求。52.【答案】D【解析】希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。53.【答案】A【解析】公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。54.【答案】A【解析】其余选项均不符合“董事会”的正确要求。55.【答案】C【解析】按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。56.【答案】A【解析】其余三项均属于“失业率”的正确表述。57.【答案】A【解析】其余选项均不符合“监事会”的正确要求。58.【答案】B【解析】反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。59.【答案】A【解析】其余三项均属于“市场风险”的正确表述。60.【答案】C【解析】其余选项均不符合“统计调查”的正确要求。61.【答案】B【解析】商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。62.【答案】B【解析】其余三项均属于“固定资产折旧”的正确表述。63.【答案】D【解析】其余选项均不符合“资产负债率”的正确要求。64.【答案】D【解析】是资产在短时间内以合理价格变现的能力。65.【答案】D【解析】其余三项均属于“封闭式基金”的正确表述。66.【答案】A【解析】按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。67.【答案】B【解析】其余三项均属于“保险原理”的正确表述。68.【答案】C【解析】证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。69.【答案】C【解析】平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。70.【答案】A【解析】其余三项均属于“封闭式基金”的正确表述。71.【答案】C【解析】其余三项均属于“股票”的正确表述。72.【答案】B【解析】两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。73.【答案】D【解析】说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。74.【答案】D【解析】需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。75.【答案】C【解析】其余三项均属于“合同”的正确表述。76.【答案】A【解析】金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。77.【答案】B【解析】行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。78.【答案】C【解析】其余三项均属于“代理”的正确表述。79.【答案】A【解析】金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。80.【答案】C【解析】其余三项均属于“存款业务”的正确表述。81.【答案】A【解析】基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。82.【答案】B【解析】其余三项均属于“经济法”的正确表述。83.【答案】A【解析】权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。84.【答案】B【解析】两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。85.【答案】D【解析】其余选项均不符合“平均指标”的正确要求。86.【答案】A【解析】按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。87.【答案】A【解析】金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。88.【答案】C【解析】其余选项均不符合“经济增长”的正确要求。89.【答案】A【解析】其余三项均属于“汇票”的正确表述。90.【答案】C【解析】其余选项均不符合“巴塞尔协议”的正确要求。91.【答案】D【解析】其余选项均不符合“保险利益”的正确要求。92.【答案】D【解析】其余选项均不符合“损失补偿原则”的正确要求。93.【答案】D【解析】股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。94.【答案】A【解析】其余选项均不符合“期货”的正确要求。95.【答案】D【解析】需求