防诈骗法律知识测试题库(含答案)

防诈骗法律知识测试题库(含答案)一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）1.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。A.2021年9月1日B.2022年12月1日C.2023年1月1日D.2023年6月1日2.下列行为中，可能构成诈骗罪的是（）。A.虚构事实骗取他人数额较大财物B.因借款纠纷到法院起诉C.购买商品后因质量问题要求退货D.向朋友借钱后暂时无力偿还3.电信网络诈骗犯罪中，负责提供银行卡、支付账户等帮助行为的，可能构成（）。A.诈骗罪B.掩饰、隐瞒犯罪所得罪C.帮助信息网络犯罪活动罪D.非法经营罪4.下列哪项不是反电信网络诈骗工作的基本原则？（）A.预防为主B.打防并举C.企业利益优先D.综合治理5.收到自称"公检法"工作人员电话，称你涉嫌洗钱要求将资金转入"安全账户"时，正确做法是（）。A.立即转账以自证清白B.按对方要求保密不告诉任何人C.挂断电话，通过官方渠道核实或报警D.添加对方微信配合调查6.帮助诈骗团伙拨打诈骗电话，属于（）。A.合法职业行为B.违反职业道德，但尚不构成犯罪C.可能构成诈骗罪的共同犯罪或帮助信息网络犯罪活动罪D.仅违反治安管理规定7.根据《反电信网络诈骗法》，电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡，应当（）。A.继续提供服务并通知用户B.采取限制、暂停服务等措施C.立即注销用户号码D.报公安机关处理后再作决定8.网购后接到"客服"电话，称商品质量有问题要给你退款并索要验证码，正确的做法是（）。A.马上告知验证码B.通过原购物平台联系商家核实C.按对方提示开启屏幕共享D.点击对方发送的链接填写银行卡信息9.明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算帮助，情节严重的，构成（）。A.诈骗罪B.帮助信息网络犯罪活动罪C.洗钱罪D.非法利用信息网络罪10.刷单返利类诈骗中，诈骗分子通常先给予小额返利，目的是（）。A.吸引受害人持续投入大额资金B.提高自己信誉C.避免被平台封禁D.向受害人道歉赔偿11.个人将电话卡、银行卡出租、出借给他人用于电信网络诈骗，违法所得达到一定数额的，可能构成（）。A.仅受道德谴责B.行政违法行为C.帮助信息网络犯罪活动罪D.仅承担民事责任12.国家反诈中心推出的预警劝阻专线电话是（）。A.110B.96110C.12315D.12013.下列哪项最可能是"杀猪盘"诈骗中的常见话术？（）A."我在赌博网站发现漏洞，带你一起赚钱"B."你的快递丢失，请点击链接理赔"C."你的银行卡被冻结，请缴纳保证金解冻"D."你中了一等奖，先交手续费再领奖"14.诈骗罪中"数额较大"的标准，根据相关司法解释，一般为（）。A.1000元至3000元以上B.5000元至10000元以上C.10000元以上D.50000元以上15.遭遇电信网络诈骗后，下列哪项做法是错误的？（）A.立即拨打110报警B.保存聊天记录、转账凭证等证据C.继续按对方要求操作以追回损失D.及时联系银行尝试冻结账户16.根据《反电信网络诈骗法》，办理电话卡、银行卡超出国家有关规定限制数量的，电信、银行等机构有权（）。A.对用户进行罚款B.限制入网名额或暂停非柜面业务C.直接没收证件D.取消其所有账户17.冒充领导加微信要求转账，以下做法正确的是（）。A.立即转账B.先电话或当面与领导核实C.通过微信语音确认后转账D.请对方提供身份证照片后转账18.对于出租、出借、出售个人银行账户用于诈骗的，银行可采取的惩戒措施不包括（）。A.5年内暂停其银行账户非柜面业务B.5年内不得为其新开立账户C.将其列入失信人员名单并公开曝光D.永久取消其银行卡使用资格且不得申领19.诈骗罪与民事欺诈的根本区别在于（）。A.是否虚构事实或隐瞒真相B.是否造成对方财产损失C.是否具有非法占有目的D.是否采用欺骗手段20.接到"注销校园贷"电话，称不注销会影响征信，正确的做法是（）。A.按对方指引下载APP借款并转账B.通过正规征信机构或银行渠道核实C.立即注销账户避免风险D.向对方提供身份证号和验证码二、多项选择题（每题3分，共10题，30分）1.下列属于电信网络诈骗常见类型的有（）。A.网络刷单返利B.虚假投资理财C.冒充公检法D.裸聊敲诈勒索2.以下行为中，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪的有（）。A.出租银行卡给他人，明知用于接收诈骗资金B.提供本人身份证件帮助他人注册公司，用于诈骗收款C.为诈骗网站提供技术维护并收取费用D.在不知情的情况下偶然被他人借用手机卡3.根据《反电信网络诈骗法》，下列单位在反诈工作中负有主体责任的有（）。A.电信业务经营者B.互联网服务提供者C.银行业金融机构D.非银行支付机构4.收到短信包含不明链接，可能涉及的诈骗风险有（）。A.诱导点击后植入木马病毒B.仿冒银行页面窃取账号密码C.以"积分兑换"为名骗取手续费D.仅造成手机内存占用，无其他风险5.下列属于冒充型诈骗特征的有（）。A.冒充电商客服退款B.冒充消防队采购物资C.冒充老师向家长收费D.冒充银行发送积分短信6.遭遇冒充熟人以"急事"借款的诈骗，判断对方身份的正确途径有（）。A.拨打对方原有电话号码核实B.通过视频通话确认C.向共同亲友侧面求证D.直接转账后再说7.反电信网络诈骗工作中，公民应当履行的义务包括（）。A.不得非法买卖、出租电话卡和银行卡B.配合金融机构开展客户尽职调查C.发现涉诈线索及时举报D.为他人提供实名验证服务并收取好处费8.关于电信网络诈骗案件中的证据，下列说法正确的有（）。A.聊天记录属于电子数据B.转账记录是认定数额的重要依据C.只有口供没有其他证据不能定案D.受害人的陈述可作为证据使用9.下列属于"两卡"违法犯罪行为的有（）。A.收购他人银行卡用于诈骗资金流转B.出租自己的手机卡供他人群发诈骗短信C.办理多张银行卡后用于自己日常消费D.出售对公账户给诈骗团伙10.防范电信网络诈骗的"三不一要"包括（）。A.不轻信B.不透露C.不转账D.要及时报警三、判断题（每题1分，共10题，10分）1.只要未直接实施诈骗行为，仅提供银行卡给他人使用，就不构成犯罪。2.反电信网络诈骗法仅适用于电信业务经营者，不涉及普通公民。3.被骗后将钱款转至对方指定账户前，只要保留了聊天记录，就能全额追回损失。4.96110是全国统一的反诈预警劝阻咨询专线电话。5.出售个人银行卡不属于违法行为，因为卡内没有钱。6.刷单本身就是违法行为，因刷单被骗的，法律不予保护其本金和佣金。7.冒充熟人诈骗中，只要对方说出自己的真实姓名，就可以确认真实身份。8.帮助诈骗团伙提取现金并抽取手续费，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。9.未成年人遭受电信网络诈骗的，监护人无法通过法律途径维权。10.下载国家反诈中心APP并开启来电预警，可以有效降低被骗风险。四、简答题（每题5分，共2题，10分）1.简述《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的个人在反诈工作中的主要义务。2.什么是"杀猪盘"诈骗？请简要说明其基本套路。五、案例分析题（本题10分）1.某日，学生小王在QQ群看到"兼职刷单，日结300元"的信息。添加客服后，客服要求小王先垫付资金购买商品并返还本金加佣金。前两单小王分别转账100元和500元，均及时收到本金和佣金。随后客服称连续完成三单才能结算，小王陆续转账2000元、5000元、10000元。转账完成后，客服以"系统卡单""需缴纳解冻费"为由要求继续转账。小王感到异常，停止转账并报警。经查，接收资金的多张银行卡系他人有偿提供给诈骗团伙使用。请回答：（1）本案中刷单行为属于哪种类型的诈骗？（2分）（2）小王前两单收到返还资金，是否影响对诈骗性质的认定？（2分）（3）提供银行卡给诈骗团伙使用的人员可能承担什么法律责任？（3分）（4）小王报警前已经完成的转账，是否有可能追回？法律上的基本救济途径是什么？（3分）参考答案与解析一、单项选择题1.答案：B解析：《反电信网络诈骗法》于2022年9月2日通过，自2022年12月1日起施行。2.答案：A3.答案：C4.答案：C5.答案：C6.答案：C7.答案：B8.答案：B9.答案：B10.答案：A11.答案：C12.答案：B13.答案：A14.答案：A15.答案：C16.答案：B17.答案：B18.答案：D19.答案：C20.答案：B二、多项选择题1.答案：ABCD解析：前三项均属于典型的电信网络诈骗。裸聊敲诈勒索虽以威胁手段索取财物，但同样属于利用网络实施的侵财犯罪，在反诈宣传中通常也列入常见类型。2.答案：ABC解析：构成该罪要求"明知他人利用信息网络实施犯罪"，且提供支付结算、技术支持等帮助，情节严重。A、B、C均属于明知故犯；D中不知情且无帮助故意，不构成犯罪。3.答案：ABCD解析：《反电信网络诈骗法》明确规定了电信、金融、互联网等行业单位的治理义务，四者均为行业主管部门监管下的责任主体。4.答案：ABC解析：不明链接常见风险包括钓鱼网站、木马病毒、虚假活动等，D项明显错误。5.答案：ABCD解析：凡冒充特定身份、利用信任或权威实施欺骗的，均属于冒充型诈骗。6.答案：ABC7.答案：ABC解析：D项是典型违法行为，实名验证不能买卖变相出租。8.答案：ABCD9.答案：ABD10.答案：ABCD三、判断题1.答案：错误解析：明知他人用于诈骗仍提供银行卡，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪或诈骗罪共犯。2.答案：错误3.答案：错误4.答案：正确5.答案：错误6.答案：正确7.答案：错误8.答案：正确9.答案：错误10.答案：正确四、简答题1.答案：（1）不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、银行账户、支付账户、互联网账号等；（2）不得为他人实施电信网络诈骗活动提供实名核验帮助；（3）配合电信、金融、互联网等机构的合理核验和反诈措施；（4）发现涉诈违法犯罪线索及时向公安机关或有关部门举报。解析：该题考查对法定义务的整体把握，答题时需围绕"自身不出借、不帮助、配合监管、积极举报"四个方面展开。2.答案："杀猪盘"是虚假投资理财类诈骗的俗称。基本套路为：（1）通过婚恋网站或社交软件寻找目标，建立恋爱关系，获取信任；（2）以"有内幕消息""系统漏洞"等为由诱骗受害人在虚假平台投资；（3）初期给予小额收益，诱导加大投入；（4）待受害人投入大额资金后，平台无法提现或直接消失。解析：要点须包括"建立情感信任—诱导投资—小额返利—大额收割"四个环节，答出主要意思即可。五、案例分析题1.答案：（1）属于刷单返利类电信网络诈骗。（2）不影响。前两单返还小额资金是诈骗分子实施的诱饵，目的是获取信任以便让受害人投入更大金额，其行为整体上仍是以非法占有为目的的诈骗。（3）提供银行卡的人员若明知他人实施诈骗仍提供帮助，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪；若与诈骗团伙事前通谋，则构成诈骗罪的共犯；其收取的报酬属于违法所