信用修复检验规范

信用修复检验规范第一章总则1.1规范制定背景随着社会信用体系建设的持续推进，信用惩戒机制在市场监管、公共服务等领域的应用不断深化，失信主体对信用修复的需求持续增长。截至2025年底，全国累计完成信用修复的失信主体已超过1200万户，部分地区信用修复申请办结率达98%以上。但在实践中，不同地区、不同领域对信用修复效果的判定标准不统一、检验流程不规范、结果权威性不足等问题逐渐凸显，部分失信主体存在“修复即免责”的错误认知，甚至出现通过伪造材料、虚假承诺等手段骗取信用修复的情况。为统一信用修复检验的工作标准，保障信用修复机制的严肃性和公信力，特制定本规范。1.2适用范围本规范适用于全国各级信用管理部门、行业监管部门以及受委托开展信用修复检验的第三方机构，对失信主体（包括法人、非法人组织和自然人）在完成失信整改、履行相关义务后提出的信用修复申请进行效果检验的全流程工作。司法机关作出的失信惩戒措施的信用修复检验，若有专门法律法规规定的从其规定，无专门规定的可参照本规范执行。1.3基本原则信用修复检验工作应当遵循“依法依规、客观公正、程序透明、权责对等”的基本原则。检验过程不得损害国家利益、社会公共利益和第三方合法权益，不得向申请主体收取任何违规费用，检验结果应当向社会公开（涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的内容除外），接受社会监督。第二章信用修复检验的主体与职责2.1检验主体分类信用修复检验主体分为法定检验主体和委托检验主体两类。法定检验主体为作出原失信认定的行政机关、法律法规授权的具有管理公共事务职能的组织，负责对本部门作出的失信惩戒对应的信用修复申请进行检验。委托检验主体为经省级以上信用管理部门备案、具备相应信用服务资质的第三方机构，可接受法定检验主体的委托，对涉及多领域失信、整改情况较为复杂的信用修复申请开展辅助检验工作，检验结果需经法定检验主体确认后生效。2.2法定检验主体职责制定本领域信用修复检验的具体实施细则，明确不同失信行为对应的检验指标和判定标准；受理信用修复申请，对申请材料的真实性、完整性进行初审；组织开展现场核查、数据比对等检验工作，出具信用修复检验意见书；建立信用修复检验档案，对检验过程中的所有材料进行归档保存，保存期限不少于5年；定期向本级信用管理部门报送信用修复检验工作开展情况及相关数据。2.3第三方检验机构要求承接信用修复辅助检验工作的第三方机构应当满足以下条件：成立时间不少于3年，近3年内无重大违法失信记录；拥有不少于10名取得信用管理师职业资格证书的专职工作人员；具备完善的信用信息核查系统，能够对接全国信用信息共享平台及相关行业信用信息系统；建立严格的信息安全管理制度，能够保障检验过程中涉及的各类信息安全。第三章信用修复检验的申请与受理3.1申请条件失信主体提出信用修复检验申请，应当同时满足以下条件：已按照失信惩戒决定书的要求完成全部整改义务，包括履行行政处罚决定、缴纳罚款、退赔违法所得、完成相关资质整改等；失信行为造成的不良社会影响已基本消除，未在整改期内发生新的同类失信行为；法定惩戒期限已届满，法律法规对惩戒期限有明确规定的，需达到最低惩戒期限要求；提交的申请材料真实、完整，不存在伪造、变造等情况。3.2申请材料申请信用修复检验应当提交以下材料：信用修复检验申请书，载明失信主体基本信息、失信行为情况、整改措施及完成情况、申请修复的信用惩戒事项等内容；失信整改完成的相关证明材料，包括行政处罚缴款凭证、整改验收报告、相关方出具的谅解证明等；信用承诺书，承诺所提交的材料真实有效，若存在虚假陈述愿意承担相应法律责任；法定检验主体要求提交的其他补充材料。3.3受理流程法定检验主体收到信用修复检验申请后，应当在3个工作日内对申请材料进行初审，根据不同情况作出以下处理：申请材料齐全、符合法定形式的，予以受理，并向申请主体出具受理通知书；申请材料存在可以当场更正的错误的，应当允许申请主体当场更正，更正后予以受理；申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当一次性告知申请主体需要补正的全部内容，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；不符合申请条件的，应当作出不予受理的决定，书面告知申请主体并说明理由。第四章信用修复检验的内容与标准4.1基础合规性检验基础合规性检验是对失信主体整改情况的核心核查，主要包括以下内容：义务履行情况检验：核查失信主体是否已完全履行失信惩戒决定书中规定的所有义务，包括罚款缴纳、违法所得退缴、停产停业整改完成情况、相关资质证书重新取得情况等，涉及民事赔偿的，需核查赔偿义务是否已履行完毕。检验标准为相关缴款凭证、验收文书、资质证书等证明材料齐全且真实有效，不存在未履行的遗留义务。整改措施有效性检验：核查失信主体针对失信行为制定的整改措施是否具有针对性，是否能够从制度层面防范同类失信行为再次发生。例如对于食品安全领域的失信行为，需核查企业是否建立了新的食材采购溯源制度、从业人员健康管理制度、食品安全自查制度等，相关制度是否已实际落地执行，整改期内是否出现新的食品安全问题。失信信息准确性检验：比对全国信用信息共享平台、国家企业信用信息公示系统及相关行业信用信息系统中记载的失信信息，确认申请修复的失信信息与实际失信情况一致，不存在信息录入错误、失信行为主体认定错误等情况。4.2社会影响消除检验社会影响消除检验主要针对失信行为对公共利益、市场秩序造成的负面影响的消除情况，具体包括：对于涉及公众利益的失信行为，如虚假广告、制售假冒伪劣商品等，需核查失信主体是否已通过公开渠道发布致歉声明，是否已对受损害的消费者进行赔偿，相关负面舆情是否已基本平息；对于涉及市场秩序的失信行为，如串通投标、合同欺诈等，需核查失信主体是否已向相关合作方、行业协会作出说明，是否已取得相关方的谅解，在行业内的信用评价是否已逐步恢复；对于涉及自然人的失信行为，如拖欠农民工工资、逃避执行等，需核查相关权利人的权益是否已得到保障，失信行为对相关权利人造成的生活影响是否已消除。4.3信用承诺履行跟踪检验对于适用信用承诺制申请信用修复的主体，检验主体应当设置不少于3个月的承诺履行跟踪期，在跟踪期内定期核查失信主体的信用状况：跟踪期内失信主体未发生新的失信行为，且承诺的整改措施全部落实到位的，方可认定为通过检验；跟踪期内失信主体发生新的同类失信行为，或者未落实承诺的整改措施的，应当终止信用修复程序，且1年内不再受理其同类信用修复申请。第五章信用修复检验的流程与方法5.1书面审查书面审查是信用修复检验的首要环节，检验主体应当对申请主体提交的所有材料进行逐项核查，重点审查材料的真实性、合法性和关联性。对于存在疑问的证明材料，应当通过与出具材料的单位进行函询、数据比对等方式进行核实，不得仅凭申请主体提交的书面材料直接作出检验结论。书面审查应当形成书面审查记录，由审查人员签字确认后存入检验档案。5.2现场核查对于涉及安全生产、生态环境、食品药品安全等重点领域的严重失信行为，检验主体应当组织开展现场核查，核查人员不得少于2人。现场核查应当做好以下工作：查阅失信主体的内部管理档案、财务凭证、生产经营记录等原始资料，核实整改措施的实际执行情况；询问相关负责人、从业人员，了解整改工作的开展过程和实际效果；对生产经营场所、相关设施设备进行实地查验，确认是否符合相关法定要求；制作现场核查笔录，由核查人员和被核查单位负责人签字确认，被核查单位负责人拒绝签字的，应当在笔录中注明情况。5.3数据比对检验主体应当通过全国信用信息共享平台、“信用中国”网站、国家企业信用信息公示系统、行业信用信息系统以及司法机关、金融监管部门的相关信息系统，对失信主体的信用状况进行多维度比对，核查是否存在未披露的其他失信行为、是否在整改期内产生新的失信记录。涉及自然人的信用修复检验，还应当比对个人征信系统的相关信用信息。5.4第三方评估对于涉及面广、整改情况复杂、社会关注度高的信用修复申请，法定检验主体可以委托第三方机构开展信用状况评估。第三方机构应当按照独立、客观、公正的原则开展评估工作，出具信用评估报告，报告应当明确载明评估方法、评估过程、评估结论以及是否同意信用修复的建议。评估费用由委托的法定检验主体承担，不得向申请主体收取。第六章信用修复检验的结论与应用6.1检验结论作出检验主体应当在受理信用修复检验申请之日起15个工作日内作出检验结论，情况复杂的，经本单位负责人批准，可以延长10个工作日，延长期限的理由应当书面告知申请主体。第三方评估、公示的时间不计入上述期限。检验结论分为“通过检验”和“不予通过检验”两类：全部检验指标均符合要求的，作出“通过检验”的结论，出具《信用修复确认通知书》；存在任意一项检验指标不符合要求的，作出“不予通过检验”的结论，出具《信用修复不予确认通知书》，说明不予通过的理由，并告知申请主体享有依法申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。6.2检验结论公示对于作出“通过检验”结论的信用修复事项，检验主体应当在本级信用门户网站、“信用中国”网站及相关行业信用信息平台进行公示，公示期为5个工作日。公示期间收到异议的，应当暂停信用修复程序，对异议内容进行核实，异议成立的，应当撤销检验结论，重新开展检验工作；异议不成立的，应当书面告知异议人并说明理由。公示期满无异议或者异议不成立的，正式生效。6.3信用信息处理信用修复检验结论生效后，相关部门应当按照以下规定处理失信主体的信用信息：停止在信用门户网站、相关信息系统对外公示该失信信息；撤销相关失信惩戒名单，解除已经实施的失信惩戒措施；将信用修复结论同步推送至全国信用信息共享平台，供相关部门、单位在信用信息查询时使用；对于自然人的信用修复信息，应当按照个人信息保护的相关规定进行处理，不得违规对外披露。6.4检验结果效力经法定检验主体作出的信用修复检验结论在全国范围内有效，各级各部门不得要求已通过信用修复检验的主体重复开展检验工作。失信主体凭《信用修复确认通知书》，可以在政府采购、招标投标、行政审批、资质认定、融资信贷等活动中依法平等参与竞争，任何单位不得对其设置歧视性要求。第七章监督管理与责任追究7.1工作监督各级信用管理部门应当建立信用修复检验工作监督机制，定期对本级及下级相关部门的信用修复检验工作开展监督检查，重点检查检验程序是否合规、检验标准是否统一、检验结论是否公正、是否存在违规收费等情况。监督检查可以采取案卷评查、随机抽查、现场检查等方式开展，对检查中发现的问题应当及时督促整改。7.2异议处理信用修复申请主体、利害关系人对信用修复检验结论有异议的，可以自收到结论之日起10个工作日内，向作出检验结论的部门提出异议申请，并提交相关证明材料。检验部门应当在收到异议申请之日起10个工作日内进行复核，作出复核结论并书面告知异议申请人。异议申请人对复核结论仍有异议的，可以向上一级主管部门或者本级信用管理部门申请复查。7.3责任追究相关部门及其工作人员在信用修复检验工作中存在下列情形的，由其上级主管部门或者监察机关责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未按照规定的条件、程序和标准开展检验工作，造成不良影响的；利用职务便利收受他人财物或者谋取其他利益的；泄露在检验过程中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私的；为不符合条件的主体出具虚假检验结论的；其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的行为。第三方检验机构及其工作人员在辅助检验过程中存在出具虚假评估报告、泄露相关信息、违规向申请主体收取费用等行为的，由省级以上信用管理部门将其从信用服务