证券从业资格考试题库及答案

证券从业资格考试题库及答案一、单项选择题（每题0.5分，共50题，共25分）1.狭义的有价证券是指下列哪一类证券？A.资本证券B.货币证券C.商品证券D.无价证券答案：A解析：狭义有价证券仅指资本证券，主要包括股票、债券等。2.证券市场的首要功能是：A.价格发现B.筹资—投资功能C.资本配置D.公司治理答案：B3.我国证券交易所的设立由谁决定？A.国务院B.中国证监会C.证券交易所会员大会D.中国人民银行答案：A4.上市公司年度报告应当在每一会计年度结束之日起几个月内披露？A.2个月B.3个月C.4个月D.6个月答案：C5.有限责任公司股东会作出修改公司章程的决议，必须经代表多少以上表决权的股东通过？A.1/2B.2/3C.3/4D.全体答案：B6.股份有限公司股东大会作出修改公司章程的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的多少以上通过？A.1/2B.2/3C.3/4D.全体答案：B7.证券公司经营证券经纪业务的，其注册资本最低限额为人民币多少元？A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案：A8.证券投资基金财产的债务由谁承担？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金财产本身答案：D9.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的哪种机构担任？A.证券公司B.商业银行或其他金融机构C.保险公司D.基金销售机构答案：B10.可转换债券在转换期内，持有人可以按照什么价格转换为一定数量的公司股票？A.市场价格B.转换价格C.面值D.净资产答案：B11.我国国债的发行主体是：A.财政部B.中国人民银行C.国家开发银行D.中央国债登记结算公司答案：A12.地方政府债券的发行主体是：A.省级人民政府B.市级人民政府C.县级人民政府D.乡级人民政府答案：A13.金融期货交易中，交易保证金的主要作用是：A.保证履约B.支付交易费用C.扩大收益D.对冲风险答案：A14.看涨期权的买方在市场价格如何时有可能获利？A.高于执行价格B.低于执行价格C.等于执行价格D.与执行价格无关答案：A15.证券投资基金按组织形态可分为：A.公司型基金和契约型基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金和债券基金D.公募基金和私募基金答案：A16.封闭式基金的份额在存续期内：A.可以在证券交易所交易B.只能赎回C.可以随时申购赎回D.不能转让答案：A17.开放式基金申购赎回价格的基础是：A.基金份额净值B.基金资产总值C.基金市场交易价格D.基金面值答案：A18.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及相关文件资料，保存期限不少于多少年？A.10年B.15年C.20年D.30年答案：C19.客户交易结算资金应当存放在：A.证券公司自有账户B.商业银行的客户交易结算资金专用存款账户C.中国证券登记结算公司D.客户个人银行账户答案：B20.证券公司在代销金融产品过程中，下列哪项做法是正确的？A.承诺保本B.夸大宣传C.向客户充分揭示风险D.代客户作出投资决定答案：C21.下列属于证券公司自营业务禁止行为的是：A.使用自有资金买入证券B.以个人名义开立自营账户C.建立防火墙D.依法核算自营收益答案：B22.申请证券上市交易，应当向哪个机构提出申请？A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.国务院答案：B23.股票发行价格不得低于票面金额，这一原则称为：A.溢价发行原则B.平价发行原则C.市价发行原则D.折价发行原则答案：A24.下列哪项不属于证券承销方式？A.代销B.包销C.承销团承销D.自营答案：D25.证券投资咨询机构应当对客户的风险承受能力进行：A.评估B.保证C.忽略D.背书答案：A26.下列属于金融衍生产品的是：A.股票B.债券C.远期合约D.基金答案：C27.远期合约与期货合约的主要区别之一是：A.远期合约在交易所交易B.期货合约标准化而远期合约非标准化C.期货合约没有保证金D.远期合约有每日盯市答案：B28.我国证券交易所的决策机构是：A.会员大会B.理事会C.总经理D.监事会答案：B29.证券交易所在遇突发事件时可以采取技术性停牌措施，但必须向哪个机构报告？A.中国证监会B.国务院C.中国人民银行D.证券业协会答案：A30.证券登记结算机构的自有资金和证券必须与客户资金和证券：A.合并管理B.分开管理C.共用账户D.可以随意使用答案：B31.基金合同应当约定基金运作方式，下列哪项不属于基金运作方式？A.封闭式B.开放式C.定期开放式D.任意开放式答案：D32.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到多少时，应当依法履行权益披露义务？A.3%B.5%C.10%D.20%答案：B33.收购要约的期限不得少于多少日，并不得超过多少日？A.15日，30日B.30日，60日C.30日，45日D.20日，60日答案：B34.证券公司办理资产管理业务时，下列哪项做法是正确的？A.承诺最低收益B.将客户资产与自有资产合并管理C.为客户分别开立专用证券账户D.挪用客户资金答案：C35.基金销售机构向投资人收取的销售服务费应当从哪里列支？A.基金资产B.基金管理人利润C.投资人另行缴纳D.政府补助答案：A36.下列属于系统性风险的是：A.信用风险B.经营风险C.利率风险D.流动性风险答案：C37.股票市场的“换手率”主要反映股票的：A.流通性B.盈利性C.安全性D.成长性答案：A38.我国A股股票实行的交易制度是：A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：B39.某股票前收盘价为10元，涨幅限制为10%，则当日最高成交价为：A.10元B.11元C.11.1元D.12元答案：B40.债券持有人与发行人之间的关系是：A.所有权关系B.债权债务关系C.信托关系D.委托关系答案：B41.我国国债回购交易的实质是：A.买卖国债B.以国债为质押的短期融资C.投资基金D.期权交易答案：B42.证券公司IB业务是指：A.证券经纪业务B.投资银行业务C.介绍经纪商业务D.资产管理业务答案：C43.基金托管人应当于每个季度结束后多少日内编制完成基金托管报告？A.10日B.15日C.30日D.60日答案：B44.上市公司董事、监事和高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的多少？A.10%B.25%C.50%D.100%答案：B45.下列哪一类人员不属于证券交易内幕信息的知情人？A.公司董事B.持有5%以上股份的股东C.为公司提供证券承销服务的保荐人D.一般股民答案：D46.证券公司风险控制指标中，净资本与负债的比例不得低于：A.8%B.10%C.20%D.50%答案：A47.基金财产可以用于下列哪项投资？A.对外提供担保B.购买上市公司的股票C.从事无限责任投资D.借贷给股东答案：B48.在证券交易过程中，投资者委托买入证券时证券账户和资金账户中的资金不足，证券公司应当：A.允许透支B.拒绝委托C.垫付资金D.主动融资融券答案：B49.下列哪项不属于证券公司内部控制的内容？A.投资决策控制B.客户资产安全控制C.财务信息失真控制D.宣扬企业文化答案：D50.我国股票发行注册制的核心是：A.发行审批B.信息披露C.政府担保D.券商承销答案：B二、多项选择题（每题1分，共40题，共40分）1.证券市场的参与者主要包括：A.发行人B.投资者C.中介机构D.监管机构答案：ABCD2.股票的基本特征包括：A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：ABCD3.债券的基本要素包括：A.票面价值B.票面利率C.到期期限D.发行人答案：ABCD4.我国《证券法》规定的公开发行证券必须符合的条件包括：A.具备法律、法规规定的发行条件B.依法经中国证监会注册C.必须经证券交易所审核D.向投资者充分披露信息答案：ABD5.下列信息中，属于证券交易内幕信息的有：A.公司重大投资行为B.公司董事变动C.公司分配股利计划D.公司日常交易数据答案：ABC6.证券投资咨询机构的业务范围包括：A.证券投资分析B.证券投资建议C.代客理财D.财务顾问答案：ABD7.基金托管人的职责包括：A.保管基金财产B.监督基金管理人投资运作C.编制基金定期报告D.复核基金净值答案：ABD8.封闭式基金与开放式基金的区别包括：A.交易场所不同B.份额限制不同C.存续期不同D.定价方式不同答案：ABCD9.证券登记结算机构的职能包括：A.证券账户设立B.证券过户登记C.证券结算D.证券交易撮合答案：ABC10.证券公司的业务范围包括：A.证券经纪B.证券自营C.证券承销D.资产管理答案：ABCD11.国务院证券监督管理机构的职责包括：A.依法制定有关证券市场监管的规章B.依法对证券发行、交易进行监督管理C.依法对证券公司进行监督管理D.代替证券业协会制定自律规则答案：ABC12.证券投资基金按投资对象可分为：A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案：ABCD13.影响股票价格变动的因素包括：A.公司经营状况B.宏观经济政策C.市场供求关系D.投资者心理答案：ABCD14.证券市场的“三公”原则是指：A.公平B.公正C.公开D.公信答案：ABC15.下列属于非法证券活动的有：A.非法发行股票B.非法证券投资咨询C.非法代客理财D.合法证券经纪答案：ABC16.证券公司客户资产管理业务中，客户资产应当与下列哪些资产严格分开？A.证券公司自有资产B.其他客户资产C.可以合并管理D.由证券公司自由使用答案：AB17.证券发行市场与证券交易市场的关系是：A.相互独立，互不影响B.发行市场是交易市场的基础C.交易市场为发行市场提供流动性D.共同构成证券市场答案：BCD18.公司债券发行人应当披露的信息包括：A.财务报告B.募集资金用途C.公司治理情况D.债券评级报告答案：ABCD19.证券从业人员的下列行为中，属于禁止行为的有：A.利用内幕信息交易B.代理客户操作证券账户C.挪用客户资金D.保守客户商业秘密答案：ABC20.基金份额持有人的权利包括：A.分享基金收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或申请赎回基金份额D.对基金管理人损害其合法权益的行为依法提起诉讼答案：ABCD21.下列属于金融期货的有：A.外汇期货B.利率期货C.股票指数期货D.商品期货答案：ABC22.影响期权价格的主要因素包括：A.标的资产价格B.执行价格C.剩余期限D.无风险利率答案：ABCD23.证券投资基金的特点包括：A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.直接参与企业经营答案：ABC24.证券公司设立时需要具备的条件包括：A.有符合规定的公司章程B.主要股东具有持续盈利能力，最近3年无重大违法违规记录C.有符合规定的注册资本D.董事、监事、高级管理人员具备任职资格答案：ABCD25.上市公司可能被终止上市的情形包括：A.股权分布不再具备上市条件，在规定期限内仍不能达到上市条件B.不按照规定公开财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正C.最近3年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利D.公司解散或者被宣告破产答案：ABCD26.证券交易的方式包括：A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.信用交易答案：ABCD27.下列属于《证券法》禁止的操纵市场行为的有：A.单独或合谋，集中资金优势、持股优势连续买卖操纵证券交易价格B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易D.以其他手段操纵证券市场答案：ABCD28.基金的募集申请需要向中国证监会提交的文件包括：A.基金合同草案B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.律师事务所出具的法律意见书答案：ABCD29.证券投资咨询机构从业人员不得有下列哪些行为？A.代理委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益或分担损失C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票D.利用传播媒介提供虚假信息误导公众答案：ABCD30.我国证券市场的自律性组织包括：A.中国证券业协会B.证券交易所C.证券登记结算机构D.中国证监会答案：ABC31.下列关于股票性质的说法正确的有：A.股票是一种有价证券B.股票是证权证券C.股票是要式证券D.股票是设权证券答案：ABC32.可转换债券的特征包括：A.债权性B.股权性C.可转换性D.收益固定性答案：ABC33.证券投资基金的投资限制包括：A.持有单只股票不得超过基金资产净值的一定比例B.不得从事可能使基金资产承担无限责任的投资C.不得投资于基金合同规定以外的证券D.不得用基金资产进行内幕交易、操纵市场答案：ABCD34.证券公司投资银行业务包括：A.证券发行保荐B.证券承销C.并购重组财务顾问D.资产证券化答案：ABCD35.根据《证券法》，证券公司或其从业人员下列行为中，属于欺诈客户的有：A.违背客户委托为其买卖证券B.不在规定时间内向客户提供交易确认文件C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金D.为多获取佣金诱导客户进行不必要的证券买卖答案：ABCD36.金融衍生工具的基本特征包括：A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：ABCD37.证券登记结算机构应当履行的职能包括：A.设立结算资金专用账户B.提供证券存管服务C.办理证券过户登记D.受托办理证券分红派息答案：ABCD38.基金销售机构在销售基金时，应当：A.向投资人说明基金风险B.与投资人签订基金销售合同C.按照基金合同载明的收费项目收费D.保存基金销售记录答案：ACD39.证券公司风险控制指标包括：A.净资本绝对额B.净资本占净资产的比例C.净资本占负债的比例D.净资产占负债的比例答案：ABCD40.关于证券承销，下列说法正确的有：A.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成B.证券的代销、包销期最长不得超过90日C.证券公司不得以不正当竞争手段招揽证券承销业务D.发行失败时，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还证券认购人答案：ABCD三、判断题（每题0.5分，共20题，共10分）1.证券公司应当将证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。答案：正确2.开放式基金份额净值是按每个交易日收市后基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。答案：正确3.我国证券交易所上市的证券首日均不设涨跌幅限制。答案：错误4.股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。答案：正确5.证券交易内幕信息的知情人在内幕信息公开前不得买卖该公司的证券，但可以泄露该信息给他人。答案：错误6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，可以自行调整投资组合。答案：错误7.公司的董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况。答案：正确8.股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司股东，拥有公司资产的所有权。答案：错误9.证券投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。答案：正确10.证券交易所、证券公司、证券登记结算机构应当依法为投资者的证券账户信息保密。答案：正确11.封闭式基金在证券交易所上市交易，其交易价格由市场供求决定，可以高于或低于基金份额净值。答案：正确12.公开发行公司债券筹集的资金，可以随时改变募集说明书所列资金用途，无需任何程序。答案：错误13.证券投资咨询机构可以从事委托理财业务。答案：错误14.证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录等资料，保存期限不得少于10年。答案：错误15.基金管理人应当于每个工作日计算基金份额净值。答案：错误16.证券业协会是证券行业的自律性组织，是社会团体法人。答案：正确17.我国证券交易的交收方式采用全额逐笔交收。答案：错误18.股票发行注册制下，中国证监会只对注册文件进行形式审查，不对发行人的盈利能力作出判断。答案：正确19.基金销售费用可以从基金财产中列支，但应当在基金合同中载明。答案：正确20.证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金。答案：正确四、综合题（每题2.5分，共10题，共25分）1.材料：某上市公司拟向不特定对象发行新股，聘请甲证券公司作为保荐机构。下列表述正确的有：A.向不特定对象发行新股应当经证券交易所审核、中国证监会注册B.甲证券公司应当履行保荐职责C.发行价格必须由中国证监会确定D.发行人不得向投资者作收益承诺答案：ABD解析：注册制下发行价格由发行人、主承销商通过询价等方式确定，不由证监会直接确定，故C错误；不得向投资者作收益承诺是信息披露和发行中的基本禁止行为。2.材料：投资者张某持有某上市公司股份达到6%，未依法公告和报告，继续买卖该公司股票。下列说法正确的有：A.张某违反了权益披露义务B.张某违规购买股票的表决权不受影响C.证券监管机构可以责令改正、给予警告并处罚款D.张某短线交易的收益应当归公司所有答案：ACD解析：根据《证券法》，投资者持有表决权股份达到5%后未依法履行报告、公告义务而继续买入的，在改正前不得行使表决权，故B错误；短线交易收益归公司所有是法定制度。3.材料：甲基金公司管理的一只开放式基金，基金托管人为乙商业银行。某日，甲基金公司下达指令买入某ST股票，乙银行认为该指令违反基金合同的投资限制。下列做法正确的有：A.乙银行可以拒绝执行该指令B.乙银行应当于当日通知甲基金公司C.乙银行可以自行调整投资组合D.乙银行应向国务院证券监督管理机构报告答案：ABD解析：基金托管人发现基金管理人投资指令违反法律、行政法规、基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向监管机构报告，但不得自行调整投资组合。4.材料：某证券公司自营业务与经纪业务未分开办理，将客户资金与自有资金混合使用。下列表述正确的有：A.该证券公司违反了业务隔离规定B.客户资金和自有资金必须分开管理、分别存放C.证券监管机构可以责令改正、没收违法所得并处罚款D.客户资金与自有资金可以适当混用以提高效率答案：ABC解析：证券公司必须将客户资金与自有资金严格分离，不得混用；违反业务隔离和客户资金管理规定将受到监管处罚。5.材料：王某利用职务便利获知某上市公司即将进行重大资产重组的内幕信息，在该信息公布前买入该公司股票获利200万元。下列说法正确的有：A.王某的行为构成内幕交易B.王某的违法所得应予以没收C.王某可能被处以罚款D.王某可能被追究刑事责任答案：ABCD解析：内幕交易情节严重的，依法承担行政责任、民事责任，构成犯罪的可追究刑事责任。6.材料：某股份有限公司拟申请其股票在证券交易所上市交易。下列条件中属于股票上市应当符合的条件有：A.股