2026年证券从业证券市场基础知识专项训练卷（含解析）

2026年证券从业证券市场基础知识专项训练卷（含解析）考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题1.证券是指能够证明证券持有人有权依照券面所载内容，取得相应权益的各类凭证，下列不属于证券的是（）。A.股票B.债券C.支票D.保险单2.下列关于证券市场的表述，正确的是（）。A.证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B.证券市场只包括场内交易市场C.证券市场主要交易的是实物商品D.证券市场的参与者只有投资者3.我国目前实行的是证券发行注册制，根据《证券法》，公开发行股票，应当向（）提交注册申请文件。A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会C.证券交易所D.中国银行4.下列关于股票特征的说法，错误的是（）。A.股票具有收益性B.股票具有风险性C.股票具有无期限性D.股票具有流动性5.下列不属于普通股股东享有的权利是（）。A.公司决策参与权B.优先分配剩余资产权C.优先认股权D.公司管理权6.下列关于优先股的说法，错误的是（）。A.优先股通常有固定的股息率B.优先股股东通常没有投票权C.优先股股息通常在税后利润中支付D.优先股的索偿权优先于普通股股东7.我国上海证券交易所编制的上证综合指数，以（）为样本股。A.所有在上海证券交易所上市的股票B.所有在上海证券交易所上市的非ST股票C.所有在上海证券交易所上市的A股和B股D.所有在上海证券交易所上市的A股8.债券的票面要素不包括（）。A.票面价值B.偿还期限C.交易价格D.债券利率9.下列关于债券特征的表述，错误的是（）。A.债券具有安全性B.债券具有流动性C.债券具有收益性D.债券具有无期限性10.根据发行主体不同，债券可分为政府债券、金融债券和（）。A.公司债券B.企业债券C.国际债券D.地方政府债券11.下列关于可转换公司债券的说法，正确的是（）。A.可转换公司债券只能转换为股票，不能赎回B.可转换公司债券在转换前，持有人具有债券投资者的身份C.可转换公司债券的利率通常高于普通债券D.可转换公司债券不具备股权性质12.下列不属于货币市场工具的是（）。A.国库券B.商业票据C.银行承兑汇票D.企业债券13.证券投资基金按照运作方式不同，可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.公募基金和私募基金C.封闭式基金和开放式基金D.主动型基金和被动型基金14.下列关于封闭式基金的说法，错误的是（）。A.基金份额在证券交易所上市交易B.基金份额总额是固定不变的C.基金份额持有人不得申请赎回D.基金份额净值在交易时间内持续公布15.下列关于基金管理费的说法，错误的是（）。A.通常按照基金资产净值的一定比例提取B.基金规模越大，管理费率通常越低C.货币市场基金的管理费率通常最高D.基金管理费是从基金资产中扣除的16.下列关于基金托管人的说法，正确的是（）。A.基金托管人可以由基金管理人兼任B.基金托管人负责基金资产的投资运作C.基金托管人是基金资产的名义持有人D.基金托管人不需要具备一定的资格条件17.下列属于金融衍生工具的是（）。A.股票B.债券C.期货合约D.银行存款18.下列关于金融期货的说法，错误的是（）。A.金融期货是指以金融工具为标的物的期货合约B.金融期货交易一般不在交易所进行C.金融期货主要包括利率期货、外汇期货和股票指数期货D.金融期货是标准化合约19.期货合约与远期合约的主要区别之一是（）。A.期货合约是非标准化的，远期合约是标准化的B.期货合约的履约方式主要通过实物交割，远期合约主要通过现金交割C.期货合约有交易所提供担保，远期合约存在信用风险D.期货合约的流动性较差，远期合约的流动性较好20.下列关于股票价格指数的说法，错误的是（）。A.股票价格指数是反映股票市场总体价格水平变动情况的一种指标B.股票价格指数通常以点数为单位C.股票价格指数不能用于预测经济走势D.股票价格指数是股市行情的指示器21.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.证券交易所是证券市场交易的场所B.证券交易所本身不持有证券，也不进行证券买卖C.证券交易所可以决定证券交易价格D.证券交易所组织、监督证券交易22.根据我国《证券法》，下列关于证券公司分类监管的说法，正确的是（）。A.证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司B.证券公司分类结果分为A、B、C、D、E五类C.证券公司净资本等风险控制指标与风险管理能力指标达到规定标准的，可以申请经营不同的业务D.证券公司分类结果仅作为监管机构对不同类别证券公司进行监管资源配置的依据23.下列关于证券从业资格的说法，错误的是（）。A.取得从事证券业务资格的人员，应当参加全国统一考试B.证券从业资格考试成绩合格即可获得资格证书C.证券从业资格考试报名不设学历限制D.取得证券从业资格的人员，被机构聘用后，方可从事证券业务24.下列关于证券登记结算公司的说法，错误的是（）。A.证券登记结算公司是提供证券登记结算服务的不以营利为目的的法人B.证券登记结算公司属于证券交易所C.证券登记结算公司实行银行存管制度D.证券登记结算公司负责证券账户、结算账户的设立和管理25.证券公司的下列行为中，属于内幕交易的是（）。A.证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份B.证券公司利用尚未公开的信息买卖证券C.证券公司接受客户的全权委托买卖证券D.证券公司利用信息优势，建议客户买卖证券26.下列关于证券业协会的说法，正确的是（）。A.证券业协会是证券业的自律性组织B.证券业协会是社会团体法人C.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会D.证券业协会负责证券从业人员的资格管理27.根据《公司法》，下列关于股份有限公司股份转让的说法，正确的是（）。A.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让B.公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%C.公司股票上市交易之日起一年内，不得转让股份D.公司成立之日起三年内，发起人不得转让股份28.下列关于证券公司资产管理业务的说法，错误的是（）。A.证券公司可以设立限定性集合资产管理计划B.证券公司可以设立非限定性集合资产管理计划C.集合资产管理计划可以向社会公开募集D.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元29.下列关于证券交易佣金的说法，正确的是（）。A.证券交易佣金由证券交易所统一规定B.证券交易佣金由证券公司自主决定C.证券交易佣金只能采用现金形式支付D.证券交易佣金不得高于证券交易所规定的最高限额30.证券公司风险控制指标不符合规定，情节严重的，中国证监会可以（）。A.暂停其证券业务许可B.撤销其证券业务许可C.对直接负责的主管人员给予警告D.没收违法所得31.下列关于股票拆细的说法，错误的是（）。A.股票拆细会增加公司的总股本B.股票拆细会降低每股股票的价格C.股票拆细不会改变股东的持股比例D.股票拆细会增加公司的每股收益32.基金信息披露义务人应当在中国证监会规定的时间披露基金招募说明书、基金合同、基金份额发售公告等文件。基金份额发售公告应当在基金份额发售的（）日前公布。A.3B.5C.7D.1033.下列关于利率期货的说法，正确的是（）。A.利率期货是指以利率为标的物的期货合约B.利率期货只能以实物进行交割C.利率期货的标的物一定是债券D.利率期货不能用于套期保值34.下列关于看涨期权的说法，正确的是（）。A.看涨期权赋予买方以约定价格卖出标的资产的权利B.看涨期权的买方希望标的资产价格下跌C.看涨期权的卖方希望标的资产价格上涨D.看涨期权的买方支付期权费后，获得了以约定价格买入标的资产的权利35.下列关于证券公司净资本的说法，错误的是（）。A.净资本是衡量证券公司资本充足情况和资产流动性状况的一个综合性监管指标B.净资本=净资产-各项风险资本准备之和C.净资本直接反映了证券公司的偿付能力D.净资本越高，说明证券公司的抗风险能力越强36.证券公司设立分支机构，应当向中国证监会派出机构申请，经批准后，由（）颁发经营证券业务许可证。A.证券交易所B.证券登记结算公司C.中国证监会D.证券业协会37.下列关于证券市场诚信档案的说法，错误的是（）。A.证券市场诚信档案记录证券市场主体的诚信信息B.证券市场诚信档案记录证券从业人员的诚信信息C.证券市场诚信档案记录证券市场投资者的诚信信息D.证券市场诚信档案记录证券监管机构的内部信息38.下列关于投资者适当性管理的说法，错误的是（）。A.证券公司向投资者销售证券产品或者提供服务时，应当了解投资者的风险承受能力B.证券公司不得向风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售产品C.证券公司应当对投资者进行分类，但对产品无需分类D.证券公司应当将适当的产品销售给适当的投资者39.根据《证券法》，公开发行证券，可以向不特定对象发行，也可以向（）发行。A.特定对象发行B.机构投资者发行C.大股东发行D.内部员工发行40.下列关于集合资产管理计划的运作特点的说法，错误的是（）。A.集合性B.投资性C.灵活性D.复杂性41.证券交易所决定暂停上市交易的，应当及时公告，并报（）备案。A.证券登记结算公司B.中国证监会C.证券业协会D.证券交易所所在地人民政府42.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币（）。A.1000万元B.2000万元C.5000万元D.1亿元43.下列关于债券到期收益率的说法，正确的是（）。A.债券到期收益率仅由票面利率决定B.债券到期收益率是使债券未来现金流现值等于其当前价格的折现率C.债券到期收益率总是高于票面利率D.债券到期收益率与市场利率无关44.下列关于基金份额净值的说法，正确的是（）。A.基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总数B.基金份额净值等于基金资产总值除以基金份额总数C.基金份额净值在交易时间内可以随时变动D.基金份额净值仅由基金管理人计算，无需审核45.下列关于期货保证金的说法，错误的是（）。A.期货保证金分为交易保证金和结算保证金B.交易保证金是指会员在期货交易中必须按期货合约价值的一定比例缴纳的资金C.交易保证金可以用来抵偿期货交易的损失D.交易保证金一旦缴纳，不得退还46.下列关于期货交易制度的说法，正确的是（）。A.期货交易实行每日无负债结算制度B.期货交易实行固定保证金制度C.期货交易实行实物交割制度D.期货交易实行价格发现功能47.下列关于证券公司承销证券的说法，错误的是（）。A.证券公司承销证券，应当对发行人进行充分的尽职调查B.证券公司应当对募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查C.证券公司不得以不正当竞争手段招揽承销业务D.证券公司承销证券，可以承诺为发行人销售股票提供担保48.根据《公司法》，下列关于公司利润分配的说法，正确的是（）。A.公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，可以向股东分配利润B.公司在弥补亏损和提取法定公积金之前，可以向股东分配利润C.公司提取的法定公积金可以全部用于转增资本D.公司的公积金可以用于弥补公司的亏损，但不得用于发放股利49.下列关于证券市场信息披露的说法，错误的是（）。A.上市公司应当定期披露财务会计报告B.上市公司可以随意披露未公开的重大信息C.上市公司应当披露可能对公司股票交易价格产生较大影响的重要事项D.上市公司信息披露应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏50.下列关于证券公司内部控制的说法，错误的是（）。A.证券公司应当建立健全内部控制体系B.内部控制应当覆盖所有业务环节C.内部控制应当确保公司安全稳健运行D.内部控制应当以追求利润最大化为首要目标51.下列关于证券公司净资本计算公式的说法，正确的是（）。A.净资本=净资产-资产风险调整B.净资本=净资产-负债风险调整C.净资本=净资产-各项风险准备之和D.净资本=净资产-永久性资本52.下列关于证券公司风险控制指标监管标准的说法，错误的是（）。A.经营证券经纪业务的，净资本不低于人民币5000万元B.经营证券承销与保荐业务的，净资本不低于人民币1亿元C.经营证券自营业务的，净资本不低于人民币2亿元D.经营证券资产管理业务的，净资本不低于人民币5亿元53.下列关于证券交易所交易规则的说法，错误的是（）。A.证券交易所应当及时公布行情B.证券交易所可以规定证券交易品种C.证券交易所可以规定交易时间D.证券交易所可以决定证券交易价格54.下列关于证券公司内部控制基本要求的说法，正确的是（）。A.内部控制应当以防范风险为首要目标B.内部控制应当以追求业务扩张为首要目标C.内部控制应当以降低成本为首要目标D.内部控制应当以增加利润为首要目标55.下列关于证券市场诚信记录的说法，错误的是（）。A.诚信记录是评价市场主体诚信状况的重要依据B.诚信记录应当真实、准确、完整C.诚信记录可以随意更改D.诚信记录应当及时更新56.下列关于证券公司资产管理的说法，正确的是（）。A.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币50万元B.证券公司办理集合资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元C.证券公司可以设立投资于非上市公司的集合资产管理计划D.证券公司可以同时从事资产管理业务和自营业务57.下列关于证券市场禁入的说法，错误的是（）。A.对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员，中国证监会可以根据情节轻重，采取市场禁入措施B.市场禁入措施包括一定期限内直至终身不得从事证券业务或者不得担任上市公司董事、监事、高级管理人员C.被采取市场禁入措施的人员，自决定之日起，可以继续在原机构从事证券业务D.被采取市场禁入措施的人员，应当在规定的期限内受到处罚58.下列关于证券公司合规管理的说法，正确的是（）。A.证券公司应当建立全员合规管理制度B.合规管理只需针对前台业务部门C.合规负责人可以兼任高管人员以外的其他职务D.合规负责人可以不向董事会和总经理报告工作59.下列关于证券公司风险控制指标的说法，错误的是（）。A.证券公司应当建立净资本动态监控机制B.证券公司应当定期计算净资本C.证券公司净资本低于监管标准时，中国证监会可以责令限期整改D.证券公司净资本低于监管标准时，中国证监会可以暂停其部分业务60.下列关于证券市场投资者保护的说法，错误的是（）。A.证券投资者保护机构可以作为投资者代表，依法对损害投资者利益的行为，向人民法院提起诉讼B.证券投资者保护机构可以接受投资者的委托，以投资者的名义提起诉讼C.证券投资者保护机构在诉讼中，可以为投资者利益单独行动D.证券投资者保护机构不得接受投资者的委托提起诉讼二、多项选择题1.下列属于证券市场基本要素的有（）。A.证券市场参与者B.证券市场工具C.证券市场交易场所D.证券市场管理制度2.下列关于股票特征的说法，正确的有（）。A.收益性B.风险性C.无期限性D.流动性3.下列属于普通股股东享有的权利有（）。A.公司决策参与权B.优先认股权C.优先分配剩余资产权D.公司管理权4.下列关于优先股的说法，正确的有（）。A.通常有固定的股息率B.通常没有投票权C.索偿权优先于普通股股东D.索偿权优先于债权人5.下列属于债券特征的有（）。A.安全性B.收益性C.流动性D.无期限性6.下列关于债券与股票区别的说法，正确的有（）。A.债券是债权凭证，股票是股权凭证B.债券的风险较小，股票的风险较大C.债券的收益相对固定，股票的收益不固定D.债券的偿还期限固定，股票没有偿还期限7.下列属于货币市场工具的有（）。A.国库券B.商业票据C.银行承兑汇票D.企业债券8.下列属于金融衍生工具的有（）。A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换9.下列关于证券投资基金的说法，正确的有（）。A.集合投资，分散风险B.专家管理，专业理财C.利益共享，风险共担D.严格监管，信息透明10.下列关于基金份额净值的说法，正确的有（）。A.基金份额净值是计算基金申购、赎回价格的基础B.基金份额净值等于基金资产总值除以基金份额总数C.基金份额净值在交易日收盘后计算D.基金份额净值是固定的，不随市场波动11.下列关于证券交易所职能的说法，正确的有（）。A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.接受上市申请，安排证券上市D.组织、监督证券交易12.下列属于证券市场参与主体的有（）。A.政府B.企业C.金融机构D.投资者13.下列属于证券公司主要业务的有（）。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.证券自营业务14.下列属于证券公司风险控制指标的有（）。A.净资本B.净资产C.流动性资产余额D.流动性负债余额15.下列关于证券公司内部控制的说法，正确的有（）。A.应当建立健全内部控制体系B.应当制定内部控制制度C.应当建立内部控制监督和评价机制D.应当确保内部控制有效运行16.下列关于证券从业人员的行为规范的说法，正确的有（）。A.不得利用内幕信息从事证券交易活动B.不得误导、欺诈投资者C.不得接受客户的全权委托D.不得与他人合谋，操纵证券市场17.下列关于证券市场监管的说法，正确的有（）。A.监管目标是保护投资者合法权益B.监管原则是公开、公平、公正C.监管方式以行政监管为主D.监管体系包括政府监管、行业自律和社会监督18.下列关于证券公司分类监管的说法，正确的有（）。A.证券公司分类结果分为A、B、C、D、E五类B.证券公司分类结果与业务许可挂钩C.证券公司分类结果与监管资源配置挂钩D.证券公司分类结果仅作为评价机构经营业绩的依据19.下列关于证券公司净资本监管的说法，正确的有（）。A.证券公司净资本不得低于监管标准B.证券公司净资本与净资产的比例不得低于规定标准C.证券公司净资本与负债的比例不得低于规定标准D.证券公司净资本与净资产的比率不得低于规定标准20.下列关于证券承销业务的说法，正确的有（）。A.证券公司承销证券，应当对发行人进行尽职调查B.证券公司应当对募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查C.证券公司不得以不正当竞争手段招揽承销业务D.证券公司可以承诺为发行人销售股票提供担保21.下列关于证券交易所交易规则的说法，正确的有（）。A.证券交易所应当及时公布行情B.证券交易所可以规定交易品种C.证券交易所可以规定交易时间D.证券交易所可以决定证券交易价格22.下列关于证券公司风险控制指标监管标准的说法，正确的有（）。A.经营证券经纪业务的，净资本不低于人民币5000万元B.经营证券承销与保荐业务的，净资本不低于人民币1亿元C.经营证券自营业务的，净资本不低于人民币2亿元D.经营证券资产管理业务的，净资本不低于人民币5亿元23.下列关于证券公司内部控制基本要求的说法，正确的有（）。A.内部控制应当以防范风险为首要目标B.内部控制应当覆盖所有业务环节C.内部控制应当确保公司安全稳健运行D.内部控制应当以追求利润最大化为首要目标24.下列关于证券市场诚信档案的说法，正确的有（）。A.诚信档案记录证券市场主体的诚信信息B.诚信档案记录证券从业人员的诚信信息C.诚信档案记录证券市场投资者的诚信信息D.诚信档案记录证券监管机构的内部信息25.下列关于证券公司合规管理的说法，正确的有（）。A.证券公司应当建立全员合规管理制度B.合规管理只需针对前台业务部门C.合规负责人应当由董事会任命D.合规负责人应当向董事会和总经理报告工作26.下列关于证券公司风险控制指标的说法，正确的有（）。A.证券公司应当建立净资本动态监控机制B.证券公司应当定期计算净资本C.证券公司净资本低于监管标准时，中国证监会可以责令限期整改D.证券公司净资本低于监管标准时，中国证监会可以暂停其部分业务27.下列关于证券公司资产管理的说法，正确的有（）。A.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元B.证券公司办理集合资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元C.证券公司可以设立投资于非上市公司的集合资产管理计划D.证券公司不得同时从事资产管理业务和自营业务28.下列关于证券市场投资者保护的说法，正确的有（）。A.证券投资者保护机构可以作为投资者代表，依法对损害投资者利益的行为，向人民法院提起诉讼B.证券投资者保护机构可以接受投资者的委托，以投资者的名义提起诉讼C.证券投资者保护机构在诉讼中，可以为投资者利益单独行动D.证券投资者保护机构不得接受投资者的委托提起诉讼29.下列关于证券公司内部控制的说法，正确的有（）。A.证券公司应当建立内部控制体系B.内部控制应当覆盖所有业务环节C.内部控制应当确保公司安全稳健运行D.内部控制应当以追求利润最大化为首要目标30.下列关于证券公司风险控制指标的说法，正确的有（）。A.证券公司应当建立净资本动态监控机制B.证券公司应当定期计算净资本C.证券公司净资本低于监管标准时，中国证监会可以责令限期整改D.证券公司净资本低于监管标准时，中国证监会可以暂停其部分业务31.下列关于证券市场信息披露的说法，正确的有（）。A.上市公司应当定期披露财务会计报告B.上市公司可以随意披露未公开的重大信息C.上市公司应当披露可能对公司股票交易价格产生较大影响的重要事项D.上市公司信息披露应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏32.下列关于证券公司内部控制的说法，正确的有（）。A.证券公司应当建立健全内部控制体系B.证券公司应当制定内部控制制度C.证券公司应当建立内部控制监督和评价机制D.证券公司应当确保内部控制有效运行33.下列关于证券公司合规管理的说法，正确的有（）。A.证券公司应当建立全员合规管理制度B.合规管理只需针对前台业务部门C.合规负责人应当由董事会任命D.合规负责人应当向董事会和总经理报告工作34.下列关于证券公司风险控制指标的说法，正确的有（）。A.证券公司试卷答案一、单项选择题1.C【解析】证券是指能够证明证券持有人有权依照券面所载内容，取得相应权益的各类凭证。支票是票据的一种，但不是证券（证券主要指股票、债券、基金份额等有价证券），因此选C。2.A【解析】证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所。B选项错误，证券市场既包括场内交易市场也包括场外交易市场；C选项错误，证券市场主要交易的是金融资产（证券），而非实物商品；D选项错误，证券市场参与者包括发行人、投资者、中介机构、监管机构等，不仅仅是投资者。3.B【解析】根据《证券法》，公开发行股票，应当向中国证券监督管理委员会提交注册申请文件。4.D【解析】股票具有收益性、风险性、无期限性（永久性）和流动性。D选项错误，股票具有流动性，股东可以通过转让股票变现。5.B【解析】普通股股东享有公司决策参与权、优先认股权、公司管理权。B选项错误，优先分配剩余资产权是优先股股东享有的权利，普通股股东只有在满足所有债权人和优先股股东求偿权后的剩余资产分配中才能获得。6.C【解析】优先股股息通常在税后利润中支付，而普通股股息通常在税后利润分配给优先股股东之后支付。A、B、D选项描述正确，C选项描述错误。7.A【解析】上证综合指数以在上海证券交易所上市的全部股票为样本股，以发行量为权数进行加权计算。8.C【解析】债券的票面要素包括票面价值、偿还期限、债券利率。交易价格是债券在市场上买卖时的价格，不是票面要素。9.D【解析】债券具有安全性、收益性、流动性。D选项错误，债券具有期限性（有明确的到期日），而股票没有偿还期限。10.A【解析】根据发行主体不同，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。11.B【解析】可转换公司债券在转换为股票之前，持有人仍然持有债券，具有债券投资者的身份，享有债权。A、C、D选项描述错误。12.D【解析】企业债券属于资本市场工具，不属于货币市场工具。货币市场工具包括国库券、商业票据、银行承兑汇票等。13.C【解析】证券投资基金按照运作方式不同，可以分为封闭式基金和开放式基金。14.D【解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，基金份额净值通常在交易日收盘后计算并公布，交易时间内不持续公布。15.C【解析】货币市场基金的管理费率通常较低。A、B、D选项描述正确。16.C【解析】基金托管人是基金资产的名义持有人，负责保管基金资产。A选项错误，基金托管人不得由基金管理人兼任；B选项错误，基金托管人负责保管资产，不负责投资运作；D选项错误，基金托管人需具备特定资格条件。17.C【解析】金融衍生工具是以金融工具为标的物的合约，主要包括期货合约（C选项）。18.B【解析】金融期货交易一般在交易所进行，而不是场外交易。A、C、D选项描述正确。19.C【解析】期货合约有交易所提供担保，信用风险较低；远期合约是场外交易，存在信用风险。B选项错误，期货合约既可以实物交割也可以现金交割。20.C【解析】股票价格指数是股市行情的指示器，可以用来预测经济走势。A、B、D选项描述正确。21.C【解析】证券交易所是交易场所和设施提供者，制定规则，组织交易，但交易价格由市场供求决定，证券交易所不能决定交易价格。22.C【解析】证券公司分类结果与风险管理能力指标挂钩。A选项描述的是以前的分类方法；B选项描述不完全，分类结果不仅用于监管资源配置；D选项描述不完全。23.B【解析】证券从业资格考试成绩合格仅获得成绩合格证书，被机构聘用后，需取得执业证书方可从事证券业务。B选项错误。24.B【解析】证券登记结算公司是提供证券登记结算服务的不以营利为目的的法人，独立于证券交易所。B选项错误。25.B【解析】利用尚未公开的信息买卖证券属于内幕交易。A、C、D选项均为禁止性行为，但B选项是内幕交易的定义。26.A、B、C【解析】证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。D选项错误，证券业协会负责自律管理，不负责证券从业人员的资格管理（资格管理由中国证监会负责）。27.B【解析】公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。A选项错误，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。28.C【解析】集合资产管理计划不得向社会公开募集。A、B、D选项描述正确。29.B【解析】证券交易佣金由证券公司自主决定，但不得高于证券交易所规定的最高限额。A、C、D选项错误。30.B【解析】证券公司风险控制指标不符合规定，情节严重的，中国证监会可以撤销其证券业务许可。A、C、D选项通常用于情节较轻的情况。31.D【解析】股票拆细会增加公司的总股本，降低每股价格，但不会改变股东的持股比例。每股收益会因总股本增加而减少。D选项错误。32.C【解析】基金份额发售公告应当在基金份额发售的3日前公布。A选项错误。33.A【解析】利率期货是指以利率为标的物的期货合约。B、D选项错误。34.D【解析】看涨期权赋予买方以约定价格买入标的资产的权利。A选项错误，看涨期权是买入权利；B、C选项错误。35.D【解析】净资本越高，说明证券公司的偿付能力越强。D选项错误。36.C【解析】证券公司设立分支机构，经中国证监会派出机构批准后，由中国证监会颁发经营证券业务许可证。37.D【解析】证券市场诚信档案记录的是证券市场主体的诚信信息，不包括监管机构的内部信息。38.C【解析】证券公司应当对投资者进行分类，对产品也应当进行风险评级。C选项错误。39.A【解析】公开发行证券，可以向不特定对象发行，也可以向特定对象发行。A选项正确。40.C【解析】集合资产管理计划具有灵活性。A、B、D选项描述正确。41.B【解析】证券交易所决定暂停上市交易的，应当及时公告，并报中国证监会备案。42.A【解析】经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币1000万元。43.B【解析】债券到期收益率是使债券未来现金流现值等于其当前价格的折现率。44.B【解析】基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总数。45.D【解析】交易保证金在合约到期前可以退还，主要用于履约担保。D选项错误。46.A【解析】期货交易实行每日无负债结算制度。47.D【解析】证券公司承销证券，不得承诺为发行人销售股票提供担保。48.A【解析】公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，可以向股东分配利润。49.B【解析】上市公司不得随意披露未公开的重大信息，必须及时、公平地披露。50.D【解析】内部控制应当以防范风险为首要目标，而不是追求利润最大化。D选项错误。51.A【解析】净资本=净资产-各项风险资本准备之和=净资产-资产风险调整-负债风险调整。52.C【解析】经营证券自营业务的，净资本不低于人民币2亿元。53.D【解析】证券交易所可以规定交易价格的范围，但不能决定交易价格。54.A【解析】内部控制应当以防范风险为首要目标。55.C【解析】诚信记录应当真实、准确、完整，不得随意更改。56.D【解析】证券公司可以同时从事资产管理业务和自营业务，但应当确保二者在人员、账户、资金、会计核算上相互分离。57.C【解析】被采取市场禁入措施的人员，自决定之日起，不得在原机构继续从事证券业务或担任上市公司董事、监事、高级管理人员。58.A【解析】证券公司应当建立全员合规管理制度，合规管理覆盖所有部门和人员。59.D【解析】证券公司净资本低于监管标准时，中国证监会可以暂停其部分业务。60.D【解析】证券投资者保护机构可以接受投资者的委托提起诉讼。二、多项选择题1.A、B、C、D