2026年往届证券考试题目及答案

2026年往届证券考试题目及答案一、单项选择题（每题1分，共50分）1.下列关于股份有限公司发起人人数要求的说法，正确的是（）。A.1人以上50人以下B.2人以上50人以下C.2人以上200人以下D.5人以上200人以下答案：C解析：根据《公司法》规定，设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。2.我国证券市场的基本法律不包括（）。A.《中华人民共和国证券法》B.《中华人民共和国公司法》C.《中华人民共和国证券投资基金法》D.《证券公司监督管理条例》答案：D解析：《证券公司监督管理条例》属于行政法规层级，不属于狭义的法律范畴。3.普通股票股东行使资产收益权的限制条件不包括（）。A.股份公司只能用留存收益支付红利B.红利的支付不能减少其注册资本C.公司在无力偿债时不能支付红利D.股东必须亲自出席股东大会表决答案：D4.下列属于证券市场自律性组织的是（）。A.中国证券监督管理委员会B.中国证券业协会C.中国证券投资者保护基金有限责任公司D.中国金融期货交易所答案：B解析：中国证监会属于国务院直属事业单位，是证券市场监管机构；证券投资者保护基金公司属于专业保障机构；证券交易所属于交易场所组织，中国证券业协会是行业自律性组织。5.证券发行注册制的核心是（）。A.监管机构对证券的投资价值作出判断B.发行人披露真实、准确、完整的信息C.监管机构对发行人的盈利能力作出担保D.发行人无需符合任何发行条件即可发行答案：B解析：注册制的核心是信息披露，监管机构不对证券的投资价值和发行人盈利能力作实质判断，仅要求发行人充分披露相关信息。6.上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：B7.下列不属于内幕信息知情人的是（）。A.上市公司的董事B.持有公司3%股份的股东C.上市公司的监事D.上市公司的高级管理人员答案：B解析：持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员才属于内幕信息知情人。8.操纵证券市场行为受到的处罚不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.责令改正D.吊销营业执照答案：D9.证券公司经营证券经纪业务的，净资本不得低于人民币（）。A.1000万元B.2000万元C.5000万元D.1亿元答案：B10.证券投资基金的特点不包括（）。A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.保证收益答案：D解析：证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，不保证最低收益。11.开放式基金的申购和赎回原则是（）。A.金额申购、份额赎回B.份额申购、金额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案：A12.下列属于货币市场基金投资范围的是（）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限1年以内的国债D.信用等级在AA级以下的企业债券答案：C13.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.证券公司B.商业银行C.保险公司D.基金管理公司答案：B14.下列关于ETF的说法，错误的是（）。A.ETF是交易型开放式指数基金B.ETF可以在交易所二级市场交易C.ETF的申购赎回通常以一篮子股票进行D.ETF只能以现金进行申购赎回答案：D15.证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的（）。A.1‰B.3‰C.5‰D.1%答案：B16.下列属于科创板上市条件的是（）。A.必须连续3年盈利B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上C.股本总额不少于人民币5000万元D.最近2年无重大违法行为答案：B17.北交所上市公司股票交易实行涨跌幅限制，涨跌幅限制比例为（）。A.10%B.20%C.30%D.无涨跌幅限制答案：C18.上市公司配股时，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的（）。A.20%B.30%C.50%D.100%答案：B19.证券经纪人与证券公司之间是（）关系。A.劳动合同B.委托代理C.劳务派遣D.合伙答案：B20.投资者适当性管理中，风险承受能力最低类别的投资者是（）。A.C1B.C2C.C3D.C5答案：A解析：投资者风险承受能力分为C1至C5五类，C1为风险承受能力最低，C5为最高。21.下列不属于证券公司合规负责人职责的是（）。A.组织制定公司合规管理制度B.对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查C.直接负责公司的业务经营决策D.对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督答案：C22.中国证券业协会的最高权力机构是（）。A.理事会B.会员大会C.监事会D.会长办公会答案：B23.下列属于行政责任种类的是（）。A.罚金B.罚款C.管制D.有期徒刑答案：B解析：罚金、管制、有期徒刑均属于刑事责任种类，罚款属于行政处罚。24.有限责任公司的权力机构是（）。A.董事会B.股东会C.监事会D.职工代表大会答案：B25.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B26.下列不属于股票发行价格类型的是（）。A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.以上均不属于答案：C解析：我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额，即不允许折价发行。27.上市公司股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A.1/2B.2/3C.3/4D.全体答案：B28.下列关于证券公司设立条件的说法，错误的是（）。A.有符合法律、行政法规规定的公司章程B.主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近3年无重大违法违规记录C.注册资本最低限额为人民币5000万元D.有完善的风险管理与内部控制制度答案：C解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营证券承销与保荐、证券融资融券、证券做市交易、证券自营或其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元。29.下列属于欺诈发行证券罪的主体的是（）。A.仅能是自然人B.仅能是单位C.自然人和单位都可以构成D.仅能是上市公司答案：C30.基金份额持有人大会由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.中国证监会答案：A31.封闭式基金的存续期一般在（）年以上。A.3B.5C.10D.15答案：B32.下列不属于金融衍生工具的是（）。A.期货B.期权C.互换D.债券答案：D33.沪深300股指期货合约的乘数为每点人民币（）元。A.100B.200C.300D.500答案：C34.期权的买方拥有权利而不承担义务，其最大损失是（）。A.期权费B.执行价格C.标的资产价格D.无限大答案：A35.下列关于可转换债券的说法，正确的是（）。A.可转换债券只能转换为优先股B.可转换债券的转股价格是固定不变的C.可转换债券兼具债券和股票的特征D.可转换债券的发行人不需要承担还本付息的义务答案：C36.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料，其保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：C37.下列属于融资融券业务中客户可以充抵保证金的证券的是（）。A.被特别处理的股票B.权证C.国债D.退市整理期股票答案：C38.证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（）和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。A.客户信用交易担保证券账户B.融资专用资金账户C.融券专用证券账户D.信用交易证券交收账户答案：A39.下列关于上市公司收购的说法，错误的是（）。A.投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内公告B.收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日C.在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约D.收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票可以继续上市交易答案：D40.证券市场的"三公"原则不包括（）。A.公开B.公平C.公正D.公认答案：D41.下列关于债券票面利率的说法，错误的是（）。A.票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率B.票面利率通常用年利率表示C.票面利率越高，债券的投资价值越低D.票面利率可以是固定利率，也可以是浮动利率答案：C42.我国的国债发行主体是（）。A.国务院B.财政部C.中国人民银行D.国家发展和改革委员会答案：B43.地方政府债券一般用于（）。A.弥补财政赤字B.地方性公共设施建设C.发放消费贷款D.补充国有企业资本金答案：B44.下列属于系统风险的是（）。A.经营风险B.财务风险C.利率风险D.信用风险答案：C解析：系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险、购买力风险等；经营风险、财务风险、信用风险属于非系统风险。45.证券公司应当自领取营业执照之日起（）日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。A.10B.15C.30D.60答案：B46.下列不属于证券公司可以从事的业务的是（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.吸收公众存款业务D.证券投资咨询业务答案：C47.证券从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应当（）。A.优先维护自身利益B.优先维护所在机构利益C.及时向所在机构报告，无法避免时，确保客户的利益得到公平的对待D.隐瞒冲突，继续执业答案：C48.中国证监会的核心职责是（）。A.维护证券市场公开、公平、公正，防范系统性风险，维护投资者合法权益，促进证券市场健康发展B.制定证券行业自律规则C.为证券交易提供场所和设施D.负责证券登记结算业务答案：A49.下列关于创业板的说法，错误的是（）。A.创业板主要服务成长型创新创业企业B.创业板实行注册制C.创业板新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制D.创业板股票涨跌幅限制比例为10%答案：D解析：创业板注册制改革后，股票涨跌幅限制比例为20%。50.上市公司应当在每一会计年度结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。A.2个月B.3个月C.4个月D.6个月答案：C二、组合型选择题（每题1分，共50分）1.下列属于《证券法》规定的证券种类的有（）。①股票②公司债券③存托凭证④资产支持证券A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：根据《证券法》规定，本法所称证券，是指股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券；资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定，也属于证券监管范畴。2.下列属于股份有限公司股东大会职权的有（）。①决定公司的经营方针和投资计划②选举和更换非由职工代表担任的董事、监事③审议批准董事会的报告④修改公司章程A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D3.下列属于上市公司要约收购报告书应当载明的事项的有（）。①收购人的名称、住所②被收购的上市公司名称③收购目的④收购价格A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D4.下列属于证券公司风险控制指标的有（）。①净资本②风险覆盖率③资本杠杆率④流动性覆盖率A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等。5.下列属于证券投资基金当事人的有（）。①基金份额持有人②基金管理人③基金托管人④基金销售机构A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人；基金销售机构属于基金市场服务机构。6.下列属于公募基金公开募集方式的有（）。①向不特定对象募集资金②向特定对象募集资金累计超过200人③向特定对象募集资金累计不超过200人④通过报刊、电视、网络等公开宣传方式募集A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B7.下列属于封闭式基金特点的有（）。①基金份额总额在基金合同期限内固定不变②基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易③基金份额持有人不得申请赎回④基金价格完全由单位基金资产净值决定A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响，常出现溢价或折价现象，并不完全取决于单位基金资产净值。8.下列属于证券交易所职能的有（）。①提供证券交易的场所、设施和服务②制定和修改证券交易所的业务规则③审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市④对证券交易实行实时监控A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D9.下列属于内幕交易行为的有（）。①内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券②内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券③内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易④非内幕信息知情人通过不正当手段获得内幕信息，并根据该信息买卖证券A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D10.下列属于证券公司合规管理基本制度的有（）。①合规咨询机制②合规审查机制③合规检查机制④合规问责机制A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D11.下列属于投资者适当性管理中应当了解的投资者信息的有（）。①基本信息②财务状况③投资知识和投资经验④风险偏好及可承受的损失A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D12.下列属于股票发行制度的有（）。①审批制②核准制③注册制④备案制A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A13.下列属于科创板重点服务领域的有（）。①新一代信息技术②高端装备③新材料④新能源A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D14.下列属于证券交易禁止行为的有（）。①内幕交易②操纵市场③欺诈客户④虚假陈述A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D15.下列属于公司债券发行条件的有（）。①具备健全且运行良好的组织机构②最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息③国务院规定的其他条件④债券的利率不超过国务院限定的利率水平A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：新《证券法》取消了公司债券利率不超过国务院限定利率水平的规定。16.下列属于有限责任公司股东会职权的有（）。①决定公司的经营方针和投资计划②审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案③对公司增加或者减少注册资本作出决议④对发行公司债券作出决议A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D17.下列属于董事、高级管理人员禁止行为的有（）。①挪用公司资金②将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储③违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保④接受他人与公司交易的佣金归为己有A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D18.下列属于证券登记结算机构职能的有（）。①证券账户、结算账户的设立②证券的存管和过户③证券持有人名册登记④证券交易的清算和交收A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D19.下列属于融资融券业务中证券公司应当向客户公告的信息的有（）。①融资标的证券名单②融券标的证券名单③保证金比例④维持担保比例A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D20.下列属于证券业从业人员执业行为准则的有（）。①遵纪守法，恪守职业道德和行为规范②诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉③公平对待客户，不得从事与履行职责有利益冲突的业务④保守客户秘密，不得泄露客户信息A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D21.下列属于操纵证券市场行为的有（）。①单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易③在自己实际控制的账户之间进行证券交易④利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D22.下列属于证券公司可以经营的业务的有（）。①证券经纪②证券投资咨询③与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问④证券承销与保荐A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D23.下列属于基金管理人职责终止的情形的有（）。①被依法取消基金管理资格②被基金份额持有人大会解任③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产④基金合同约定的其他情形A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D24.下列属于金融期货的有（）。①外汇期货②利率期货③股票指数期货④金属期货A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：金属期货属于商品期货，不属于金融期货。25.下列属于金融衍生工具基本特征的有（）。①跨期性②杠杆性③联动性④高风险性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D26.下列属于可转换债券基本要素的有（）。①转换比例②转换价格③转换期限④赎回条款A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D27.下列属于债券评级机构考虑的主要因素的有（）。①发行人的偿债能力②发行人的资信状况③投资者承担的风险水平④债券的期限A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D28.下列属于非系统风险的有（）。①信用风险②经营风险③财务风险④利率风险A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：利率风险属于系统风险。29.下列属于证券投资者保护基金来源的有（）。①上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金②所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金③发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入④依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D30.下列属于中国证券业协会职责的有（）。①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求③制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流④对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D31.下列属于信息披露义务人应当披露的定期报告的有（）。①年度报告②中期报告③季度报告④临时报告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：临时报告不属于定期报告。32.下列属于上市公司重大事件的有（）。①公司的经营方针和经营范围的重大变化②公司的重大投资行为，公司在一年内购买、出售重大资产超过公司资产总额30%③公司订立重要合同、提供重大担保或者从事关联交易，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响④公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D33.下列属于证券公司高级管理人员的有（）。①总经理②副总经理③财务负责人④合规负责人A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D34.下列属于证券公司客户资产管理业务类型的有（）。①单一资产管理业务②集合资产管理业务③专项资产管理业务④定向资产管理业务A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：根据最新的《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，资产管理业务分为单一资产管理计划和集合资产管理计划，专项资产管理计划属于集合资产管理计划的一种特殊形式。传统的定向资产管理业务已被单一资产管理业务替代。35.下列属于证券公司柜台市场业务范围的有（）。①私募产品的发行与转让②场外衍生品交易③收益凭证发行与转让④股票公开发行A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A36.下列属于新三板市场功能的有（）。①为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务②为中小企业提供融资服务③为风险投资和创投企业建立正常的退出机制④完善多层次资本市场体系A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D37.下列属于证券经纪业务特点的有（）。①业务对象的广泛性②证券经纪商的中介性③客户指令的权威性④客户资料的保密性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D38.下列属于证券经纪商权利的有（）。①按规定收取服务费用②拒绝接受不符合规定的委托要求③对客户交易结算资金的使用权④对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有权留置其资金、证券或通过司法途径要求其履约或赔偿A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B解析：证券经纪商不得挪用客户的交易结算资金，不享有对客户交易结算资金的使用权。39.下列属于股票上市条件的有（）。①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行②公司股本总额不少于人民币3000万元③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上④公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D40.下列属于股份有限公司申请股票在北交所上市应当符合的条件的有（）。①发行人为在全国股转系统连续挂牌满12个月的创新层挂牌公司②符合中国证监会规定的发行条件③最近一年期末净资产不低于5000万元④公开发行的股份不少于100万股，发行对象不少于100人A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D41.下列属于欺诈客户行为的有（）。①违背客户的委托为其买卖证券②不在规定时间内向客户提供交易的确认文件③未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券④为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D42.下列属于法律责任种类的有（）。①行政责任②民事责任③刑事责任④违宪责任A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D43.下列属于行政处罚种类的有（）。①警告②罚款③没收违法所得④吊销许可证A.①