2025年基金从业资格基金法律法规复习题及答案

2025年基金从业资格基金法律法规复习题及答案一、单项选择题（每题1分，共100分）1.证券投资基金作为一种金融产品，其本质是（）。A.所有权凭证B.债权债务凭证C.信托关系D.收益承诺凭证答案：C解析：证券投资基金是一种受益凭证，本质是信托关系，投资者购买基金份额后成为基金受益人。股票属于所有权凭证，债券属于债权债务凭证，基金不承诺保本保收益。2.下列关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得申请赎回D.交易价格主要受基金份额净值影响答案：D解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础。3.我国证券投资基金的监管主体是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国证券业协会D.沪深证券交易所答案：B4.中国证券投资基金业协会的性质是（）。A.行政监管机构B.自律管理组织C.营利性社会团体D.基金托管机构答案：B5.股票型基金要求基金资产中投资于股票的比例不低于（）。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C6.货币市场基金不得投资于下列哪类金融工具？（）A.现金B.期限为6个月的国债C.剩余期限为300天的企业债券D.可转换债券答案：D解析：货币市场基金仅能投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券、可交换债券等权益类资产以及信用等级低于AA+的债券。7.下列不属于基金管理人法定职责的是（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记B.计算并公告基金资产净值C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.办理基金备案手续答案：C解析：开设基金财产的资金账户和证券账户属于基金托管人的法定职责。8.基金托管人由依法设立的（）或者其他金融机构担任。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.基金管理公司答案：A9.公开募集基金的注册审批机构是（）。A.中国证券投资基金业协会B.中国证监会C.证券交易所D.中国人民银行答案：B10.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，最长不得超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C11.开放式基金合同生效需满足的条件是（）。A.募集份额总额不少于1亿份，募集金额不少于1亿元人民币B.募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币C.募集份额总额不少于2亿份，份额持有人不少于200人D.募集份额总额不少于5亿份，份额持有人不少于1000人答案：C解析：开放式基金合同生效的条件是募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，且份额持有人不少于200人。C选项缺少金额条件但相比其他选项更接近，完整条件为份额总额≥2亿份、金额≥2亿元、持有人≥200人，本题只有C符合核心条件要求。12.下列关于基金认购费的表述，正确的是（）。A.认购费只能在认购时收取B.股票基金的认购费率通常低于货币市场基金C.后端收费的认购费随持有时间延长而递减D.认购费全额归入基金财产答案：C解析：认购费可以采用前端收费或后端收费模式，后端收费的认购费随持有时间延长而递减，甚至免除；股票基金认购费率通常高于货币市场基金，货币市场基金一般不收取认购费；认购费属于基金销售费用，不归入基金财产。13.开放式股票基金的申购、赎回原则是（）。A.金额申购、份额赎回B.份额申购、金额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案：A14.一般情况下，投资者于T日申购基金成功后，基金注册登记机构于（）日为投资者增加权益并办理注册登记手续。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B15.下列哪项费用不属于基金运作过程中发生的费用？（）A.基金管理费B.基金托管费C.基金合同生效前的律师费D.基金份额持有人大会费用答案：C解析：基金合同生效前的相关费用属于募集费用，不从基金财产中列支，不属于基金运作费用。16.我国基金管理费的计提基础是（）。A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金募集规模答案：B17.下列关于基金收益分配的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%C.开放式基金的收益分配可以采用现金分红或红利再投资方式D.货币市场基金的收益分配只能采用红利再投资方式答案：D解析：货币市场基金的收益分配通常采用红利再投资方式，但并非强制只能采用该方式，部分货币市场基金也支持现金分红。18.基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案：A19.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.承诺收益或者承担损失D.披露基金的投资组合报告答案：D20.基金季度报告应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成并披露。A.5B.10C.15D.30答案：C21.基金年度报告的审计机构是（）。A.基金管理人内审部门B.基金托管人审计部门C.具有证券期货相关业务资格的会计师事务所D.中国证监会指定的审计机构答案：C22.下列哪项不属于基金客户服务的原则？（）A.投资者利益优先原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.收益保证原则答案：D23.投资者保护工作的首要目标是（）。A.提高投资者的投资收益率B.降低投资者的投资风险C.保护投资者的合法权益D.普及基金基础知识答案：C24.基金职业道德规范中，调整基金从业人员与投资人之间关系的核心准则是（）。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.专业审慎答案：C25.基金从业人员在执业活动中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应当（）。A.优先保障自身利益B.优先保障所在机构利益C.优先保障投资人利益D.寻求监管机构裁决答案：C26.下列行为中，违反基金职业道德中“诚实守信”要求的是（）。A.公平对待所有客户B.不侵占、不挪用基金财产C.进行内幕交易和操纵市场D.勤勉尽责开展业务答案：C27.基金管理人的合规管理应当遵循的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.收益性原则答案：D28.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.实现基金收益最大化答案：D29.基金管理人内部控制应当遵循的“健全性原则”是指（）。A.内部控制应当覆盖公司所有业务、所有部门和各级人员B.内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督C.内部控制应当与公司经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平相适应D.内部控制应当讲求成本效益，以合理的成本实现内部控制目标答案：A30.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.500答案：C31.下列关于私募基金合格投资者的表述，错误的是（）。A.净资产不低于1000万元的单位B.金融资产不低于300万元的个人C.最近3年个人年均收入不低于50万元的个人D.金融资产包括房产、汽车等实物资产答案：D解析：私募基金合格投资者的金融资产指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等，不包括房产、汽车等实物资产。32.私募基金募集应当履行的程序不包括（）。A.特定对象确定B.投资者适当性匹配C.公开宣传推介D.合格投资者确认答案：C解析：私募基金不得公开宣传推介，只能向特定合格投资者非公开募集。33.下列属于基金行业自律管理方式的是（）。Ⅰ.制定行业自律规则和业务标准Ⅱ.对会员进行监督检查Ⅲ.对违法违规会员实施行政处罚Ⅳ.调解会员之间的业务纠纷A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：行政处罚权属于行政监管机构（中国证监会），行业协会只能实施自律惩戒措施，无权实施行政处罚。34.下列属于公募基金特征的有（）。Ⅰ.面向社会公众公开发售Ⅱ.募集对象不固定Ⅲ.投资金额要求低，适合中小投资者参与Ⅳ.监管要求宽松，信息披露要求低A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：公募基金监管要求严格，必须遵守基金法律法规的约束，信息披露要求高；私募基金监管要求相对宽松，信息披露要求较低。35.下列属于契约型基金与公司型基金区别的有（）。Ⅰ.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金组织方式和营运依据不同Ⅳ.投资运作方式不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：契约型基金与公司型基金的区别主要体现在法律主体资格、投资者地位、组织方式和营运依据方面，二者在投资运作方式上没有本质区别。36.下列关于ETF特征的表述，正确的有（）。Ⅰ.被动操作的指数基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度Ⅳ.申购赎回没有门槛限制，适合普通投资者参与A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：ETF的申购赎回有较高的门槛，通常要求达到一定规模（如30万份、50万份），更适合机构投资者和大额资金参与，普通投资者主要在二级市场买卖ETF份额。37.中国证监会依法履行的职责包括（）。Ⅰ.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则Ⅱ.办理基金备案Ⅲ.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理Ⅳ.指导和监督基金业协会的活动A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D38.基金管理人的下列行为中，属于违法违规行为的有（）。Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ.不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益Ⅳ.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D39.基金托管人应当履行的职责包括（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D40.公开募集基金的基金合同应当包括的内容有（）。Ⅰ.募集基金的目的和基金名称Ⅱ.基金管理人、基金托管人的名称和住所Ⅲ.基金运作方式Ⅳ.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D41.下列关于开放式基金申购、赎回的表述，正确的有（）。Ⅰ.申购采用全额缴款方式Ⅱ.赎回申请提交后不得撤销Ⅲ.投资者在赎回基金份额时，可选择赎回部分或全部份额Ⅳ.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：开放式基金申购、赎回申请提交后，在当日15:00前可以撤销，15:00后不得撤销，Ⅱ项表述错误。42.下列属于基金销售费用的有（）。Ⅰ.申购费Ⅱ.赎回费Ⅲ.销售服务费Ⅳ.管理费A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金销售费用包括申购费、赎回费、销售服务费，管理费属于基金运作费用。43.下列关于基金资产估值的表述，正确的有（）。Ⅰ.基金资产估值的责任人是基金管理人Ⅱ.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任Ⅲ.基金估值日为每周最后一个交易日Ⅳ.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金估值日为每个交易日，Ⅲ项表述错误。44.基金信息披露的义务人包括（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金份额持有人Ⅳ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金份额持有人不是法定的信息披露义务人，只有召集基金份额持有人大会的基金份额持有人才需要履行相关信息披露义务。45.下列属于基金定期报告的有（）。Ⅰ.基金年度报告Ⅱ.基金半年度报告Ⅲ.基金季度报告Ⅳ.基金净值公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金定期报告包括年度报告、半年度报告和季度报告，基金净值公告属于日常运作信息披露文件。46.基金客户服务的内容包括（）。Ⅰ.售前服务Ⅱ.售中服务Ⅲ.售后服务Ⅳ.投资顾问服务A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金客户服务按照服务阶段分为售前、售中和售后服务，投资顾问服务属于增值服务范畴，不是基本客户服务内容。47.投资者教育的基本原则包括（）。Ⅰ.投资者教育应有助于监管者保护投资者Ⅱ.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ.投资者教育有固定的模式Ⅳ.投资者教育不能也不应等同于投资咨询A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：投资者教育没有固定的模式，应当根据不同投资者的需求采取多样化的形式，Ⅲ项表述错误。48.基金职业道德中“专业审慎”要求基金从业人员应当（）。Ⅰ.持证上岗Ⅱ.持续学习Ⅲ.审慎开展执业活动Ⅳ.优先考虑客户利益A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：优先考虑客户利益是“客户至上”原则的要求，不属于“专业审慎”的范畴。49.下列行为中，违反基金职业道德中“忠诚尽责”要求的有（）。Ⅰ.接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂Ⅱ.利用职务之便为本人或他人谋取非法利益Ⅲ.侵占或者挪用基金财产或所在机构财产Ⅳ.泄露在执业活动中所获得的未公开信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D50.基金管理人合规管理的目标包括（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ.促进基金管理人全面风险管理体系建设Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D51.下列关于LOF与ETF区别的表述，错误的是（）。A.ETF是指数型被动管理产品，LOF可以是主动管理型产品B.ETF的申购赎回通过交易所进行，LOF可以在代销网点进行C.ETF的申购赎回采用份额申购、份额赎回方式，LOF采用金额申购、份额赎回方式D.LOF的净值披露频率高于ETF答案：D解析：ETF的净值披露频率通常为每15秒提供一个基金参考净值报价，LOF的净值披露频率为每天一次或多次，ETF的披露频率更高。52.伞形基金的核心优势是（）。A.投资收益更高B.风险更低C.降低基金运作成本，方便投资者转换基金D.投资范围更广答案：C53.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.提高市场效率答案：A54.中国证监会调查基金违法违规行为时，不得采取的措施是（）。A.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料C.冻结当事人的银行账户D.限制被调查事件当事人的证券买卖答案：C解析：中国证监会调查时可以申请司法机关冻结当事人银行账户，无权直接冻结。55.设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.5000万B.1亿C.2亿D.3亿答案：B56.下列不属于基金管理人高级管理人员的是（）。A.总经理B.副总经理C.财务负责人D.部门经理答案：D57.基金托管人的市场准入监管要求中，基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案：B58.下列关于基金募集申请注册的表述，错误的是（）。A.我国基金募集申请实行核准制B.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定C.基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额D.中国证监会不对基金的投资价值等做出实质性判断答案：A解析：我国基金募集申请实行注册制，而非核准制。59.基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。下列不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.基金托管银行答案：D解析：基金托管银行的主要职责是托管基金财产，若未取得基金代销业务资格，不属于基金销售机构。60.基金宣传推介材料可以登载的内容是（）。A.基金过往业绩B.预测基金的证券投资业绩C.承诺收益或者承担损失D.夸大或者片面宣传基金答案：A61.基金销售适用性的核心是（）。A.将合适的产品卖给合适的基金投资人B.提高基金销售规模C.降低销售成本D.提高投资者收益答案：A62.下列不属于基金销售机构人员行为规范的是（）。A.不得进行虚假或误导性陈述，不得出现重大遗漏B.不得违规对投资者做出盈亏承诺C.可以接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.不得挪用投资者的交易资金或基金份额答案：C解析：基金销售机构人员不得接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。63.开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每季度结束之日起15个工作日内，更新基金招募说明书并登载在（）。A.中国证监会网站B.基金业协会网站C.基金管理人网站和销售机构网站D.指定报刊答案：C64.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.30B.45C.60D.90答案：C65.基金份额持有人大会由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金业协会答案：A66.代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。A.5%；5%B.10%；10%C.15%；15%D.20%；20%答案：B67.下列关于私募基金登记备案的表述，正确的是（）。A.私募基金管理人登记备案构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可B.私募基金登记备案构成对基金财产安全的保证C.各类私募基金募集完毕后，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定办理基金备案手续D.私募基金可以先募集再办理管理人登记手续答案：C解析：私募基金管理人和基金的登记备案不构成对管理人投资能力、持续合规情况的认可，也不构成对基金财产安全的保证；私募基金管理人应当先登记再募集基金。68.私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露的信息不包括（）。A.基金投资B.资产负债C.收益分配D.其他投资者的持仓信息答案：D69.下列关于QDII基金的表述，错误的是（）。A.QDII基金可以投资于境外证券市场B.QDII基金的投资风险低于国内普通股票基金C.QDII基金可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币募集D.QDII基金的托管人可以委托境外资产托管人负责境外资产托管业务答案：B解析：QDII基金投资于境外市场，面临汇率风险、国别风险、市场风险等多种特殊风险，风险通常高于国内普通股票基金。70.下列关于避险策略基金的表述，错误的是（）。A.避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险B.避险策略基金的目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报C.避险策略基金可以100%保证投资者的本金安全D.避险策略基金前身为保本基金答案：C解析：避险策略基金不承诺保本，只是通过投资组合保险策略实现风险控制，极端情况下仍然存在本金损失的风险。71.下列属于基金管理人内部控制基本要素的有（）。Ⅰ.控制环境Ⅱ.风险评估Ⅲ.控制活动Ⅳ.信息沟通和内部监控A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D72.下列属于基金管理人合规管理内容的有（）。Ⅰ.合规文化建设Ⅱ.合规审核Ⅲ.合规检查Ⅳ.合规培训和合规投诉处理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D73.下列关于反洗钱的表述，正确的有（）。Ⅰ.基金销售机构应当建立客户身份识别制度Ⅱ.基金销售机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务Ⅲ.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存5年Ⅳ.反洗钱的目的是预防和打击洗钱活动A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D74.下列属于基金从业人员禁止行为的有（）。Ⅰ.损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益Ⅱ.从事与其履行职责有利益冲突的业务Ⅲ.违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺Ⅳ.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D75.下列关于基金职业道德与基金法律法规关系的表述，正确的有（）。Ⅰ.目的一致，都是维护基金投资人的合法权益Ⅱ.内容交叉，很多行为规范既属于法律要求也属于道德要求Ⅲ.功能互补，道德调整的范围比法律更广Ⅳ.相互促进，法律是道德的基础，道德是法律的保障A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：法律是道德的底线，是道德的保障；道德是法律的基础，Ⅳ项表述颠倒。76.下列关于封闭式基金上市交易条件的表述，正确的有（）。Ⅰ.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定Ⅱ.基金合同期限为5年以上Ⅲ.基金募集金额不低于2亿元人民币Ⅳ.基金份额持有人不少于1000人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D77.下列属于货币市场基金收益公告类型的有（）。Ⅰ.封闭期的收益公告Ⅱ.开放日的收益公告Ⅲ.节假日的收益公告Ⅳ.年度收益公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A78.下列属于基金临时信息披露的重大事件的有（）。Ⅰ.基金份额持有人大会的召开Ⅱ.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员发生变动Ⅲ.更换基金管理人或基金托管人Ⅳ.基金净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D79.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括的内容有（）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D80.下列属于基金客户服务中售前服务内容的有（）。Ⅰ.介绍证券市场基础知识、基金基础知识Ⅱ.开展投资者风险教育Ⅲ.协助客户完成风险承受能力测试并详细解释测试结果Ⅳ.介绍基金产品信息A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：协助客户完成风险承受能力测试、介绍基金产品信息属于售中服务内容。81.基金运作信息披露文件包括（）。Ⅰ.基金净值公告Ⅱ.基金定期公告Ⅲ.基金上市交易公告书Ⅳ.基金临时公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金临时公告属于基金临时信息披露文件，不属于运作信息披露文件。82.下列关于基金分类的意义，表述正确的有（）。Ⅰ.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握Ⅱ.有助于投资者做出正确的投资选择与比较Ⅲ.有助于基金资产评估的公平、公正Ⅳ.有助于实施更有效的分类监管A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D83.下列属于债券基金与债券区别的有（）。Ⅰ.债券基金的收益不如债券的利息固定Ⅱ.债券基金没有确定的到期日Ⅲ.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测Ⅳ.投资风险不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D84.下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的有（）。Ⅰ.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行1次Ⅱ.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响Ⅲ.人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判Ⅳ.单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D85.基金监管的基本原则包括（）。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.依法监管原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D86.公开募集基金的基金管理人职责终止的情形有（）。Ⅰ.被依法取消基金管理资格Ⅱ.被基金份额持有人大会解任Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产Ⅳ.基金管理人连续3年盈利低于行业平均水平A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：盈利水平低于行业平均不属于基金管理人职责终止的法定情形。87.下列关于基金募集失败的表述，正确的有（）。Ⅰ.基金募集期限届满，不满足合同生效条件的，基金募集失败Ⅱ.基金募集失败，基金管理人应当承担募集费用Ⅲ.基金募集失败，基金管理人应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用Ⅳ.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金募集失败，募集费用由基金管理人承担，也就是从募集资金中扣除的说法错误，而是管理人以固有财产承担债务和费用，Ⅱ表述不准确。88.下列关于ETF联接基金的表述，正确的有（）。Ⅰ.联接基金不能参与ETF的套利Ⅱ.联接基金依附于主基金Ⅲ.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作Ⅳ.联接基金是一种特殊的ETFA.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：ETF联接基金是将大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF，不是ETF本身，是一种普通的开放式基金。89.基金管理公司治理的基本原则包括（）。Ⅰ.基金份额持有人利益优先原则Ⅱ.公司独立运作原则Ⅲ.制衡原则Ⅳ.公司的统一性和完整性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D90.下列属于基金管理人前台部门的有（）。Ⅰ.行政管理部Ⅱ.投资管理部门Ⅲ.市场营销部门Ⅳ.风险管理部门A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：B解析：前台部门是直接与客户打交道、直接为公司创造利润的部门，包括投资、营销等业务部门；行政管理部属于后台部门，风险管理部门属于中台部门。91.下列关于基金管理费费率的表述，错误的是（）。A.股票型基金的管理费率通常高于债券型基金B.货币市场基金的管理费率通常最低C.基金管理费率与基金规模成正比，与风险成反比D.目前我国大部分股票基金按照1.5