2026年Series 65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节练习题

2026年Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节练习题一、单项选择题(本大题共100题,每题0.5分,共50分)1.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节中，通常情况下，下列关于“审计法律责任”的认识，正确的是（）。A.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。B.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。C.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。D.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。2.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，按标准要求，“封闭式基金”的主要特点不包括（）。A.份额在合同期限内固定B.可在证券交易所交易C.价格受供求关系影响D.基金规模不固定3.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，下列各項中，不属于“表见代理”内容的是（）。A.代理行为对被代理人有效B.行为人无代理权C.行为人必须确有代理权D.相对人有理由相信其有代理权4.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，结合岗位实际，关于“固定资产折旧”，下列描述错误的是（）。A.按年限平均法计提B.双倍余额递减法属于加速折旧C.固定资产不计提折旧D.折旧计入成本费用5.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，一般来说，下列选项中，属于“期货”基本要求的是（）。A.不能用于套期保值B.立即进行交割C.是非标准化协议D.是标准化合约6.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，“固定资产折旧”的主要特点不包括（）。A.双倍余额递减法属于加速折旧B.固定资产不计提折旧C.折旧计入成本费用D.按年限平均法计提7.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，参照行业规范，下列对“无权代理”的描述，正确的是（）。A.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。B.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。C.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。D.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。8.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节中，一般来说，“股份有限公司”的含义是（）。A.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。B.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。C.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。D.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。9.从专业角度看，“信用风险”的含义是（）。A.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。B.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。C.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。D.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。10.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，在标准作业条件下，对“监事会”的准确理解是（）。A.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。B.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。C.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。D.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。11.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，在实际工作中，下列对“封闭式基金”的描述，正确的是（）。A.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。B.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。C.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。D.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。12.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，从专业角度看，下列对“保险金额”的描述，正确的是（）。A.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。B.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。C.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。D.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。13.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，按标准要求，下列选项中，属于“标志”基本要求的是（）。A.仅指数量标志B.分为品质标志C.即统计指标D.说明总体的特征14.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，下列关于“汇率”的表述中，正确的是（）。A.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。B.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。C.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。D.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。15.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，“理财规划”的含义是（）。A.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。B.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。C.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。D.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。16.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，一般来说，下列关于“非系统性风险”的表述中，正确的是（）。A.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。B.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。C.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。D.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。17.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，按标准要求，下列关于“有限责任公司”的认识，正确的是（）。A.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。B.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。C.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。D.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。18.通常情况下，关于“可疑交易报告”，下列描述错误的是（）。A.有合理怀疑时提交B.可自行决定不予报告C.向反洗钱监测机构报告D.属于法定义务19.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，在具体作业环节，“非系统性风险”是指（）。A.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。B.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。C.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。D.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。20.在实际工作中，在“免赔额”的执行过程中，应当（）。A.由被保险人自行承担B.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。C.约定额度D.可减少小额赔付21.参照行业规范，下列对“保险公司偿付能力”的描述，正确的是（）。A.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。B.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。C.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。22.在具体作业环节，下列关于“风险管理”的认识，正确的是（）。A.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。B.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。C.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。D.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。23.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，通常情况下，“内幕交易”的主要特点不包括（）。A.损害市场公平B.利用未公开重大信息C.与内幕信息无关D.属于违法行为24.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，关于“市场风险”，下列描述错误的是（）。A.因对手违约而产生B.包括利率风险C.包括汇率风险D.因市场价格变动而产生25.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节中，在标准作业条件下，“票据权利”的主要特点不包括（）。A.包括股权B.属于金钱债权C.包括追索权D.包括付款请求权26.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，在标准作业条件下，下列对“违约责任”的描述，正确的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。B.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。C.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。D.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。27.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，依据操作规程，关于“保险利益”，下列说法正确的是（）。A.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。B.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。C.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。D.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。28.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，按标准要求，“外汇”的主要特点不包括（）。A.包括外币支付凭证B.以外币表示C.仅指外国纸币D.用于国际结算29.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节中，依据操作规程，下列关于“证券投资”的表述中，正确的是（）。A.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。B.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。C.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。D.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。30.根据相关规定，下列选项中，属于“本票”基本要求的是（）。A.可以远期支付B.见票即付C.企业可以发行本票D.委托他人付款31.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，参照行业规范，在“合同”的执行过程中，应当（）。A.主体之间地位不平等B.主体法律地位平等C.属于行政命令D.是单方意思表示32.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，下列选项中，属于“定金”基本要求的是（）。A.数额可以任意约定B.数额不得超过主合同标的额的20%C.定金即预付款D.不具有担保作用33.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，在具体作业环节，“内幕交易”的主要特点不包括（）。A.属于违法行为B.属于正常投资行为C.损害市场公平D.利用未公开重大信息34.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，参照行业规范，“保险利益”的含义是（）。A.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。B.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。C.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。D.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。35.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，按照技术要求，关于“保险利益原则”，下列说法正确的是（）。A.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。D.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。36.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，从专业角度看，下列选项中，属于“信用卡”基本要求的是（）。A.没有授信额度B.需先存款后使用C.具有透支功能D.不能透支使用37.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，依据操作规程，下列各項中，不属于“财务杠杆”内容的是（）。A.会增加财务风险B.源于固定经营成本C.放大每股收益的变动D.源于固定利息费用38.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，在具体作业环节，下列选项中，属于“法律行为”基本要求的是（）。A.不产生任何法律后果B.目的在于设立法律关系C.不以意思表示为要素D.即事实行为39.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，在实际工作中，下列关于“近因原则”的认识，正确的是（）。A.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。B.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。C.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。D.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。40.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，按标准要求，下列各項中，不属于“生命表”内容的是（）。A.与寿险定价无关B.是人寿保险精算基础C.反映人口死亡规律D.包含死亡率数据41.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节中，参照行业规范，“货币时间价值”的含义是（）。A.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。D.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。42.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，按照技术要求，在“支票”的执行过程中，应当（）。A.见票即付B.由出票人自己付款C.可以远期支付D.由银行签发43.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，根据相关规定，“风险管理”是指（）。A.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。D.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。44.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，依据操作规程，对“证券投资风险”的准确理解是（）。A.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。B.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。C.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。D.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。45.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，在标准作业条件下，在“诉讼时效”的执行过程中，应当（）。A.义务人获得抗辩权B.诉讼时效届满实体权利消灭C.一般期间为一年D.超过时效法院主动适用46.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，按标准要求，下列各項中，不属于“汇率”内容的是（）。A.受供求关系影响B.固定不变C.是两种货币的兑换比率D.以一国货币表示另一国货币47.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，根据相关规定，“保险原理”的主要特点不包括（）。A.建立保险基金B.以集合危险为基础C.对损失给予经济补偿D.不承担赔付责任48.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，按标准要求，关于“时期指标”，下列描述错误的是（）。A.反映某时点的状态B.反映一段时期的发展结果C.如产品产量和销售额D.数值可以累加49.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，依据操作规程，对“保险费率”的准确理解是（）。A.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。B.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。C.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。D.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。50.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，依据操作规程，“债券”的主要特点不包括（）。A.是一种债权凭证B.发行主体较为广泛C.是一种所有权凭证D.约定还本付息51.通常情况下，下列选项中，属于“金融监管”基本要求的是（）。A.即货币政策制定B.与金融稳定无关C.由金融机构自律管理D.依法实施监督管理52.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，“货币时间价值”的含义是（）。A.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。B.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。C.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。D.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。53.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，通常情况下，对“流动性”的准确理解是（）。A.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。B.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。C.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。D.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。54.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，从专业角度看，“发展速度”的含义是（）。A.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。B.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。C.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。D.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。55.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，按标准要求，“存款保险”在实践中应遵循的做法是（）。A.由存款人自行购买B.无限额偿付C.由商业银行自愿参加D.实行限额偿付56.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，按标准要求，“变异系数”的主要特点不包括（）。A.即标准差B.可消除计量单位的影响C.用于比较离散程度D.是标准差与平均数之比57.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节中，根据相关规定，“统计指标”是指（）。A.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。B.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。C.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。D.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。58.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，一般来说，下列关于“汇率”的说法，不正确的是（）。A.与外汇市场无关B.是两种货币的兑换比率C.受供求关系影响D.以一国货币表示另一国货币59.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，按标准要求，“统计调查”的含义是（）。A.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。D.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。60.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，依据操作规程，关于“债券”，下列描述错误的是（）。A.没有固定期限B.约定还本付息C.是一种债权凭证D.发行主体较为广泛61.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，参照行业规范，下列关于“重点调查”的认识，正确的是（）。A.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。B.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。C.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。D.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。62.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，按标准要求，关于“应收票据”，下列描述错误的是（）。A.因收到现金而形成B.因销售商品提供劳务收到C.包括商业承兑汇票D.包括银行承兑汇票63.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，在实际工作中，下列关于“人寿保险”的认识，正确的是（）。A.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。B.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。C.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。D.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。64.参照行业规范，下列选项中，属于“收入确认五步法”基本要求的是（）。A.以收款时点确认收入B.以开具发票时点确认收入C.无需识别履约义务D.履行履约义务时确认收入65.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，按照技术要求，下列关于“内部收益率”的认识，正确的是（）。A.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。B.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。C.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。D.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。66.依据操作规程，在“金融监管”的执行过程中，应当（）。A.由金融机构自律管理B.保护金融消费者合法权益C.与金融稳定无关D.即货币政策制定67.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，根据相关规定，关于“股东会”，下列描述错误的是（）。A.是公司的执行机构B.是公司的权力机构C.由全体股东组成D.决定公司重大事项68.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，结合岗位实际，关于“存款业务”，下列说法正确的是（）。A.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。B.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。C.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。D.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。69.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，“巴塞尔协议”是指（）。A.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。B.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。C.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。D.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。70.在具体作业环节，下列关于“统计表”的认识，正确的是（）。A.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。B.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。C.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。D.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。71.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，“风险管理”是指（）。A.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。B.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。C.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。D.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。72.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，通常情况下，对“风险评估”的准确理解是（）。A.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。B.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。C.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。D.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。73.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，在实际工作中，对“统计数据质量”的准确理解是（）。A.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。B.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。C.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。D.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。74.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，在标准作业条件下，关于“注册资本”，下列说法正确的是（）。A.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。B.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。C.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。D.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。75.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，在具体作业环节，对“操作风险”的准确理解是（）。A.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。B.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。C.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。D.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。76.在实际工作中，下列关于“变异系数”的说法，不正确的是（）。A.是标准差与平均数之比B.与平均数无关C.可消除计量单位的影响D.用于比较离散程度77.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，根据相关规定，“精算基础”的主要特点不包括（）。A.运用数理统计方法B.考虑预定利率和预定死亡率C.与利率无关D.以生命表为基础78.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，下列关于“非系统性风险”的认识，正确的是（）。A.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。B.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。C.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。D.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。79.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，对“财务杠杆”的准确理解是（）。A.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。B.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。C.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。D.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。80.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，在具体作业环节，对“流动比率”的准确理解是（）。A.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。B.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。C.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。D.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。81.一般来说，下列选项中，属于“不可抗力”基本要求的是（）。A.不能预见、不能避免B.可以预见的情况C.一律不能免除责任D.当事人主观方面的原因82.根据相关规定，下列关于“标志”的表述中，正确的是（）。A.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。B.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。C.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。D.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。83.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，根据相关规定，对“合同”的准确理解是（）。A.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。B.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。C.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。D.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。84.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，“发展速度”的含义是（）。A.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。B.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。C.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。85.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，通常情况下，“信贷风险管理”的含义是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。C.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。D.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。86.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，结合岗位实际，下列对“保险金额”的描述，正确的是（）。A.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。B.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。C.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。D.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。87.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节中，按标准要求，下列关于“保险利益”的认识，正确的是（）。A.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。B.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。C.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。D.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。88.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，“财务报表分析”的含义是（）。A.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。B.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。C.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。D.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。89.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，从专业角度看，“信用卡”的主要特点不包括（）。A.具有透支功能B.不能透支使用C.先消费后还款D.在授信额度内使用90.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，按照技术要求，对“代理”的准确理解是（）。A.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。B.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。C.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。D.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。91.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，在标准作业条件下，在“应收票据”的执行过程中，应当（）。A.包括商业承兑汇票B.仅指银行本票C.不属于流动资产D.因收到现金而形成92.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，按照技术要求，“诉讼时效”的含义是（）。A.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。B.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。C.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。D.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。93.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，在具体作业环节，对“董事会”的准确理解是（）。A.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。B.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。C.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。D.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。94.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，在标准作业条件下，“监事会”是指（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。C.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。D.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。95.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节中，按照技术要求，下列对“经济法”的描述，正确的是（）。A.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。B.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。C.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。D.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。96.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，在标准作业条件下，“无权代理”的主要特点不包括（）。A.代理权终止后实施B.后果必然由本人承担C.没有代理权D.超越代理权97.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，按标准要求，在“不可抗力”的执行过程中，应当（）。A.可以预见的情况B.不能预见、不能避免C.当事人主观方面的原因D.一律不能免除责任98.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，依据操作规程，下列选项中，属于“保险费率”基本要求的是（）。A.不包含附加费用B.即保险金额C.由投保人自行制定D.按单位保险金额收取的标准99.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，结合岗位实际，下列关于“银行业务”的表述中，正确的是（）。A.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。C.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。D.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。100.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，依据操作规程，关于“信贷风险管理”，下列描述错误的是（）。A.贷前调查客户资信B.贷中审查审批C.只重视放贷不重管理D.贷后跟踪检查二、多项选择题(本大题共10题,每题2分,共20分)101.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，以下各项中，符合“破产清算”要求的有（）。A.依法清偿债权B.资不抵债或明显缺乏清偿能力C.债务未到期也可启动D.不能清偿到期债务102.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节相关工作中，结合岗位实际，下列关于“国内生产总值”的表述中，正确的有（）。A.不含中间产品价值B.按国民原则核算C.是最终产品的价值D.按国土原则核算103.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节中，结合岗位实际，下列属于“生命表”要求的有（）。A.主要研究人口出生率B.是人寿保险精算基础C.包含死亡率数据104.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，结合岗位实际，下列对“货币时间价值”的理解正确的有（）。A.复利是利上加利B.货币时间价值指货币贬值C.现值是未来资金的现在价值105.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，下列属于“诉讼时效”要求的有（）。A.义务人获得抗辩权B.一般期间为三年C.诉讼时效届满实体权利消灭D.法定期间不行使权利106.通常情况下，下列属于“预付账款”要求的有（）。A.属于企业负债B.属于流动资产C.依据购货合同支付107.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，在实际工作中，在“精算基础”中，应当做到的有（）。A.以生命表为基础B.考虑预定利率和预定死亡率C.仅凭经验主观判断108.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节而言，依据操作规程，以下各项中，符合“监事会”要求的有（）。A.是公司的执行机构B.监督董事和高级管理人员C.是公司的监督机构109.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节，在具体作业环节，在“中间业务”中，应当做到的有（）。A.构成银行表内资产B.以手续费为主要收入C.包括结算和代理业务D.不构成表内资产负债110.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规章节方面，依据操作规程，关于“金融监管”，下列说法正确的有（）。A.依法实施监督管理B.保护金融消费者合法权益C.维护金融稳定D.即货币政策制定三、填空题(本大题共10空,每空1分,共10分)111.依据操作规程，“财政政策”应当做到____。112.在具体作业环节，所谓“固定资产折旧”，是指____。113.根据相关规定，“要约”的正确含义是____。114.结合岗位实际，“流动性”的主要内容包括____。115.结合岗位实际，“金融监管”的正确含义是____。116.依据操作规程，“合同”在岗位作业中的含义是____。117.根据相关规定，“汇率”通常理解为____。118.从专业角度看，“证券监管”要求作业人员做到____。119.在标准作业条件下，“汇率”的作业过程中应重点做到____。120.一般来说，“财务杠杆”通常指____。四、名词解释(本大题共2题,每题5分,共10分)121.注册资本122.银行业务五、解答题(本大题共1题,每题10分,共10分)123.按照技术要求，简述“风险评估”的主要内容或基本要求。答案与解析1.【答案】B【解析】注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。2.【答案】D【解析】其余三项均属于“封闭式基金”的正确表述。3.【答案】C【解析】其余三项均属于“表见代理”的正确表述。4.【答案】C【解析】其余三项均属于“固定资产折旧”的正确表述。5.【答案】D【解析】其余选项均不符合“期货”的正确要求。6.【答案】B【解析】其余三项均属于“固定资产折旧”的正确表述。7.【答案】D【解析】行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。8.【答案】A【解析】全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。9.【答案】A【解析】借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。10.【答案】A【解析】公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。11.【答案】B【解析】基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。12.【答案】C【解析】是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。13.【答案】B【解析】其余选项均不符合“标志”的正确要求。14.【答案】A【解析】两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。15.【答案】B【解析】根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。16.【答案】A【解析】是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。17.【答案】A【解析】股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。18.【答案】B【解析】其余三项均属于“可疑交易报告”的正确表述。19.【答案】B【解析】只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。20.【答案】C【解析】其余选项均不符合“免赔额”的正确要求。21.【答案】D【解析】保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。22.【答案】B【解析】是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。23.【答案】C【解析】其余三项均属于“内幕交易”的正确表述。24.【答案】A【解析】其余三项均属于“市场风险”的正确表述。25.【答案】A【解析】其余三项均属于“票据权利”的正确表述。26.【答案】D【解析】合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。27.【答案】B【解析】是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。28.【答案】C【解析】其余三项均属于“外汇”的正确表述。29.【答案】B【解析】投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。30.【答案】B【解析】其余选项均不符合“本票”的正确要求。31.【答案】B【解析】其余选项均不符合“合同”的正确要求。32.【答案】B【解析】其余选项均不符合“定金”的正确要求。33.【答案】B【解析】其余三项均属于“内幕交易”的正确表述。34.【答案】D【解析】是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。35.【答案】C【解析】保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。36.【答案】C【解析】其余选项均不符合“信用卡”的正确要求。37.【答案】B【解析】其余三项均属于“财务杠杆”的正确表述。38.【答案】B【解析】其余选项均不符合“法律行为”的正确要求。39.【答案】B【解析】判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。40.【答案】A【解析】其余三项均属于“生命表”的正确表述。41.【答案】B【解析】是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。42.【答案】A【解析】其余选项均不符合“支票”的正确要求。43.【答案】A【解析】金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。44.【答案】B【解析】是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。45.【答案】A【解析】其余选项均不符合“诉讼时效”的正确要求。46.【答案】B【解析】其余三项均属于“汇率”的正确表述。47.【答案】D【解析】其余三项均属于“保险原理”的正确表述。48.【答案】A【解析】其余三项均属于“时期指标”的正确表述。49.【答案】B【解析】保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。50.【答案】C【解析】其余三项均属于“债券”的正确表述。51.【答案】D【解析】其余选项均不符合“金融监管”的正确要求。52.【答案】C【解析】是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。53.【答案】A【解析】是资产在短时间内以合理价格变现的能力。54.【答案】D【解析】报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。55.【答案】D【解析】其余选项均不符合“存款保险”的正确要求。56.【答案】A【解析】其余三项均属于“变异系数”的正确表述。57.【答案】A【解析】反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。58.【答案】A【解析】其余三项均属于“汇率”的正确表述。59.【答案】A【解析】按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。60.【答案】A【解析】其余三项均属于“债券”的正确表述。61.【答案】A【解析】在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。62.【答案】A【解析】其余三项均属于“应收票据”的正确表述。63.【答案】D【解析】以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。64.【答案】D【解析】其余选项均不符合“收入确认五步法”的正确要求。65.【答案】C【解析】使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。66.【答案】B【解析】其余选项均不符合“金融监管”的正确要求。67.【答案】A【解析】其余三项均属于“股东会”的正确表述。68.【答案】C【解析】银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。69.【答案】D【解析】国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。70.【答