2026年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模拟题库(含答案)

2026年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模拟题库(含答案)

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪项不属于《银行业监督管理法》的调整范围？()A.银行机构设立、变更、终止的监督管理B.银行机构的业务范围和业务活动的监督管理C.银行机构高级管理人员的任职资格管理D.银行机构的财务会计报告2.根据《商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？()A.存款业务B.贷款业务C.投资业务D.信托业务3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()A.存款业务B.同业拆借C.股票发行D.贷款业务4.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构进行以下哪项检查？()A.定期检查B.随机检查C.按需检查D.指定检查5.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同形式？()A.书面形式B.口头形式C.录音形式D.证书形式6.根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司股东出资方式不包括以下哪项？()A.货币出资B.实物出资C.技术出资D.劳务出资7.以下哪项不属于《中华人民共和国证券法》规定的证券发行条件？()A.依法设立B.有符合证券法规定的公司章程C.有实际控制人D.有持续盈利能力8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱义务主体？()A.银行机构B.证券公司C.保险公司D.个人9.以下哪项不属于《中华人民共和国侵权责任法》规定的侵权责任构成要件？()A.违反法律、行政法规的行为B.违反社会公共利益的行为C.违反合同约定的行为D.给他人造成损害10.根据《中华人民共和国刑法》，以下哪项不属于金融犯罪？()A.非法吸收公众存款罪B.挪用资金罪C.贪污罪D.洗钱罪二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营下列哪些业务？()A.存款业务B.贷款业务C.结算业务D.证券业务E.信托业务12.以下哪些属于《银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()A.监督银行业金融机构的合规经营B.对银行业金融机构进行现场检查C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚D.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审批E.指导银行业金融机构的业务活动13.根据《中华人民共和国合同法》，合同的形式包括哪些？()A.书面形式B.口头形式C.录音形式D.证书形式E.传真形式14.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.反洗钱培训和宣传E.反洗钱内部控制15.根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司设立应当具备哪些条件？()A.有符合法律规定的股东B.有符合法律规定的公司章程C.有符合法律规定的注册资本D.有符合法律规定的公司名称E.有固定的生产经营场所三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的制定目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理业务时，应当对客户身份进行识别，并核实客户身份证明文件。20.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司股东出资，可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得违反法律、行政法规和规章，损害银行业金融机构的合法权益。()A.正确B.错误22.商业银行的存款业务属于商业银行的负债业务。()A.正确B.错误23.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理单笔或者累计交易达到规定金额时，应当向反洗钱信息中心报告。()A.正确B.错误24.《中华人民共和国合同法》规定，合同的变更必须经双方当事人协商一致。()A.正确B.错误25.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币五十万元。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明《中华人民共和国商业银行法》对商业银行存款业务的监管要求。27.简述《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱的主要措施。28.如何理解《中华人民共和国合同法》中关于合同成立和生效的规定？29.请说明《中华人民共和国银行业监督管理法》中银行业监督管理机构的主要职责。30.简述有限责任公司注册资本的构成及其出资方式。

2026年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模拟题库(含答案)一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】《银行业监督管理法》主要针对银行机构的设立、变更、终止、业务范围、业务活动以及高级管理人员的任职资格进行监督管理，不包括财务会计报告的监督管理。2.【答案】D【解析】《商业银行法》规定，商业银行可以经营存款、贷款、结算等业务，但不得经营信托业务。3.【答案】D【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借等，贷款业务属于商业银行的资产业务。4.【答案】A【解析】《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构进行定期检查，确保银行业金融机构合规经营。5.【答案】D【解析】《中华人民共和国合同法》规定的合同形式包括书面形式、口头形式和录音形式，不包括证书形式。6.【答案】D【解析】《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司股东出资方式包括货币出资、实物出资和技术出资，不包括劳务出资。7.【答案】C【解析】《中华人民共和国证券法》规定的证券发行条件包括依法设立、有符合证券法规定的公司章程和有持续盈利能力，不包括实际控制人。8.【答案】D【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括银行机构、证券公司、保险公司等金融机构，不包括个人。9.【答案】C【解析】《中华人民共和国侵权责任法》规定的侵权责任构成要件包括违反法律、行政法规的行为、违反社会公共利益的行为和给他人造成损害，不包括违反合同约定的行为。10.【答案】C【解析】《中华人民共和国刑法》规定的金融犯罪包括非法吸收公众存款罪、挪用资金罪和洗钱罪，贪污罪不属于金融犯罪。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营存款业务、贷款业务、结算业务和证券业务，但不包括信托业务。12.【答案】ABC【解析】《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构的职责包括监督银行业金融机构的合规经营、对银行业金融机构进行现场检查和对银行业金融机构的违法行为进行处罚。13.【答案】ABCE【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同的形式包括书面形式、口头形式、录音形式和传真形式，不包括证书形式。14.【答案】ABCDE【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱培训和宣传以及反洗钱内部控制。15.【答案】ABCDE【解析】根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司设立应当具备有符合法律规定的股东、有符合法律规定的公司章程、有符合法律规定的注册资本、有符合法律规定的公司名称和有固定的生产经营场所。三、填空题(共5题)16.【答案】防范和化解金融风险【解析】这是《中华人民共和国银行业监督管理法》第一条中明确的目的之一，强调了对金融风险的防范和化解。17.【答案】要约、承诺【解析】这是《中华人民共和国合同法》第二章中关于合同订立的规定，明确了合同的订立必须经过要约和承诺两个阶段。18.【答案】平等、自愿、公平、诚实信用【解析】这是《中华人民共和国商业银行法》第四条中规定的商业银行开展业务应当遵循的基本原则。19.【答案】客户身份识别【解析】这是《中华人民共和国反洗钱法》中金融机构在反洗钱工作中的基本要求，旨在防止洗钱等违法活动。20.【答案】货币、实物、知识产权、土地使用权【解析】这是《中华人民共和国公司法》关于有限责任公司股东出资方式的规定，明确了可以用多种形式的资产作为出资。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间必须遵守法律、行政法规和规章，不得损害银行业金融机构的合法权益。22.【答案】正确【解析】商业银行的存款业务是吸收存款，属于负债业务，因为存款是银行对存款人的债务。23.【答案】正确【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易或可疑交易时，应当向反洗钱信息中心报告，以防止洗钱活动。24.【答案】正确【解析】《中华人民共和国合同法》规定，合同的变更必须经过双方当事人协商一致，并且达成新的协议。25.【答案】错误【解析】《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司注册资本的最低限额已经从五十万元降低到三万元。五、简答题(共5题)26.【答案】《中华人民共和国商业银行法》对商业银行存款业务的监管要求包括：商业银行必须保证存款本金和利息的支付；商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率；商业银行不得吸收公众存款用于发放贷款；商业银行应当遵守中国人民银行关于存款准备金的管理规定；商业银行应当建立健全存款业务的内部控制制度等。【解析】这些监管要求旨在保障存款人的利益，维护金融市场的稳定，确保商业银行存款业务的健康运行。27.【答案】《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱的主要措施包括：建立健全反洗钱内部控制制度；开展客户身份识别；进行大额交易和可疑交易报告；配合反洗钱调查；加强员工反洗钱培训等。【解析】这些措施是金融机构履行反洗钱义务，预防和打击洗钱活动的必要手段，有助于维护国家金融安全。28.【答案】《中华人民共和国合同法》中规定，合同成立是指当事人就合同的主要条款达成一致意见；合同生效是指依法成立的合同对当事人具有法律约束力。合同成立是合同生效的前提，但合同成立并不意味着合同一定生效，合同生效还需满足法律规定的条件。【解析】这一规定强调了合同成立与生效的区别，有助于正确理解和适用合同法的相关规定。29.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》中银行业监督管理机构的主要职责包括：制定和实施银行业监督管理规章制度；对银行业金融机构的合规经营进行监督管理；对银行业金融机构进行现场检查；对银行业金融机构的违法