科目一测试测试卷及答案

科目一测试测试卷及答案1、根据《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》，“一参一控”规则具体指（）。[单选题]*A、同一主体可控股多家基金管理公司B、同一主体参股基金管理公司不得超过2家，其中控股不得超过1家(正确答案)C、同一主体只能参股1家基金管理公司D、同一主体控制的机构可控股3家基金管理公司答案解析：

中国证监会发布《证券投资基金管理公司管理办法》，首次明确了基金管理公司“一参一控”的要求，规定一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过两家，其中控股基金管理公司的数量不得超过一家。故本题选B项2、“反洗钱”所预防的上游犯罪不包括（）。[单选题]*A、恐怖活动犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、走私犯罪D、普通民事侵权行为(正确答案)答案解析：

“反洗钱”不仅预防毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪（A项）、走私犯罪（C项）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪（B项）、金融诈骗犯罪七类上游犯罪带来的洗钱活动，也要进一步预防其他可能产生犯罪所得及收益的上游犯罪带来的洗钱活动。普通民事侵权行为不属于犯罪行为，不在反洗钱预防的上游犯罪范围内，故本题选D项。3、是市场的核心是（），买方的需求和卖方的供给相互作用，决定了商品或服务的价格和数量。[单选题]*A、商品的数量B、供求关系(正确答案)C、交换场所D、价格变动答案解析：

市场的核心是供求关系（B项），买方的需求和卖方的供给相互作用，决定了商品或服务的价格和数量。4、基金从业人员在销售产品或提供服务时，不需要考虑投资者的（）。[单选题]*A、投资需求和目标B、财务状况和投资经验C、投资者的家庭背景(正确答案)D、风险承受能力答案解析：

基金从业人员应当遵守一系列执业行为规范，包括：在销售产品或者提供服务的过程中应当坚持投资者适当性原则，全面了解投资者情况，根据投资者的投资需求和目标（A项）、财务状况、投资经验（B项）、流动性要求和风险承受能力（D项）等，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并充分揭示投资风险。C项，家庭背景不是评估投资风险或需求的必要因素。5、下列选项中，（）是投资基金的管理运作主体。[单选题]*A、投资者委员会B、专业基金管理机构(正确答案)C、政府监管部门D、银行托管部门答案解析：

基金通过公开募集或非公开募集的方式，汇集投资者的资金形成独立财产，由专业的基金管理机构（B项）按照约定的投资目标、投资范围和投资策略进行投资管理，投资者按照所持有的基金份额享有投资收益并承担投资风险。6、《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》主要规范的是（）。[单选题]*A、基金托管业务B、基金投资运作C、基金从业人员管理(正确答案)D、资金募集业务答案解析：

C项正确，《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》规范的是基金从业人员管理方面。A项错误，对应的规章是《证券投资基金托管业务管理办法》。B项错误，对应的是《公开募集证券投资基金运作管理办法》。D项错误，对应的是《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》。7、人们的（）是职业道德产生的基础。[单选题]*A、社会实践B、职业实践(正确答案)C、法律实践D、道德实践答案解析：

职业道德是随着社会分工的发展，出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。故本题选B项8、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。[单选题]*A、3B、6(正确答案)C、1D、9答案解析：

基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月（B项）内进行基金募集；超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。9、私募基金管理人被注销登记后，对未清算私募基金的责任（）。[单选题]*A、自动免除B、不因注销而免除(正确答案)C、由投资者承担D、由托管人承担答案解析：

被注销或者撤销登记的私募基金管理人对未清算的私募基金的受托管理职责和依法承担的相关责任，不因私募基金管理人被注销或者撤销登记而免除（B项）；不得通过注销市场主体登记、变更注册地等方式逃避相关责任。10、关于公开募集基金的投资与交易行为，下列说法正确的是（）。[单选题]*A、基金管理人采用资产组合投资方式是分散投资风险、保持基金财产较高流动性和追求高收益的重要手段B、为了避免委托代理问题，基金财产可以向基金管理人、基金托管人出资C、基金财产可用于投资上市交易的股票、债券或证监会规定的其他证券及其衍生品种(正确答案)D、运用基金财产买卖基金托管人承销期内承销的证券，应当遵循低风险、高收益的原则，并履行信息披露义务答案解析：

A项错误，基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用资产组合的方式。采用资产组合投资方式是分散投资风险、保障基金财产的安全和流动性的重要手段。B项错误，根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得向基金管理人、基金托管人出资。D项错误，基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露（而不是遵循低风险、高收益原则）。11、“要守正创新，不脱实向虚”的关键是解决（）问题。[单选题]*A、金融为谁服务、为什么创新(正确答案)B、如何获取最大利润C、如何规避监管D、如何扩大规模答案解析：

要守正创新，不脱实向虚：关键是解决好金融为谁服务、为什么创新问题，紧紧围绕更好服务实体经济、便利人民群众推动创新，不能搞伪创新、乱创新。故本题选A项12、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。Ⅰ.基金管理人的偿付能力Ⅱ.基金管理人的风险防控情况Ⅲ.基金管理人的股东数量Ⅳ.基金管理人的内部治理结构[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：

Ⅰ、Ⅱ项正确，审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护基金投资人对金融市场的信心。Ⅳ项正确，审慎监管原则要求基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金经营机构的资产状况和早期风险防控，以确保基金运行稳健和基金财产安全，具体体现在基金监管机构对基金经营机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资产流动性水平等方面的监管。Ⅲ项错误，股东数量与审慎监管无直接关联。13、私募基金适用法规中效力层级最高的是（）。[单选题]*A、自律规则B、部门规章和规范性文件C、行政法规(正确答案)D、行业协会指引答案解析：

私募基金适用法规中效力层级由高至低为：行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则。故本题选C项14、道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的（）的总和。[单选题]*A、文化传统B、传统习俗C、行为规范(正确答案)D、社会伦理答案解析：

所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。故本题选C项15、契约型基金是依据（）设立的一类基金。[单选题]*A、基金合同(正确答案)B、基金公司章程C、委托书D、基金收益承诺书答案解析：

目前，我国的公募证券投资基金、私募证券投资基金多数属于契约型基金，该类基金依据基金合同（A项）而设立，基金的投资运作等也通过基金合同条款进行约定。16、公募基金管理公司A与员工张某发生劳动纠纷并败诉，法院办案人员出具《协助执行通知书》，要求A公司扣划基金财产向张某支付工资，关于本次纠纷，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、法院的协助执行要求不符合法律的规定(正确答案)B、张某有权取得劳动报酬，可以在离职前从基金财产中提取应得薪酬C、A公司有权自主选择某一基金出资向张某支付欠款D、A公司应当依法配合法院的协助执行要求答案解析：

A项正确、D项错误，基金财产独立于基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。管理人、托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。法院的判决内容不符合基金财产独立性的要求，不符合法律规定，A公司不可执行。B、C项错误，这两项的说法违背了基金财产独立性的要求，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。所以拖欠的员工张某的工资不可从基金财产划扣。17、下列属于基金宣传推介材料，不得直接使用（）等语言表述。Ⅰ.尽享牛市Ⅱ.欲购从速Ⅲ.净值归一Ⅳ.金牛基金经理掌舵，历史业绩优异[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)答案解析：

基金宣传推介材料语言表述的禁止情形：（1）在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述；（2）违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述（Ⅰ项符合题意，违反“使投资人忽视风险”的规定；Ⅲ项符合题意，“净值归一”属于变相的无风险承诺）；（3）使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述（Ⅱ项符合题意）；（4）诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金管理人、基金经理或者其管理的基金的过往业绩（Ⅳ项符合题意，需提供完整、可验证的数据支撑，不得仅以奖项头衔吸引投资者而忽略实际投资能力的全面展示，否则被视为片面宣传）；（6）使用或者登载单位、个人的推荐性文字；（7）使用《中华人民共和国广告法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国反垄断法》禁止的内容；（8）中国证监会规定的其他情形。18、公募基金管理人的治理结构要求不包括（）。[单选题]*A、组织机构健全、职责划分清晰B、制衡监督有效、激励约束合理C、股东直接参与日常投资决策(正确答案)D、建立包括股东会、董事会等的公司治理结构答案解析：

公募基金管理人应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全、职责划分清晰（A项）、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构（B项），建立包括股东会、董事会、监事（会）或审计委员会、经营层等的公司治理结构（D项），不断提升公司治理水平。19、下列（）情形可能导致基金托管人被取消托管资格。[单选题]*A、仅1年没有开展基金托管业务B、违反法律法规但情节轻微C、通过贿赂取得基金托管资格的(正确答案)D、在规定时间内通过整改验收的答案解析：

对有下列情形之一的基金托管人，监管机构可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务的；A项错误（2）违反《证券投资基金法》等法律法规，情节严重的；B项错误（3）未能在规定时间内通过整改验收的；D项错误（4）以欺骗、贿赂等不正当手段取得基金托管资格；C项正确（5）法律、行政法规规定的其他情形。20、关于岗前基金职业道德教育的内容，下列说法错误的是（）。[单选题]*A、从业人员就业上岗前对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育是岗前教育B、岗前教育主要通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其上岗前对其进行教育等途径来完成C、行业机构在任命高级管理人员或聘用员工之后，应当深入了解拟聘任人员的过往履历、职业道德、个人品德及违法违规记录等情况(正确答案)D、行业机构在任命高级管理人员或聘用员工之前，应当加强对拟聘人员的职业道德背景调查工作答案解析：

C项错误，行业机构在任命高级管理人员或聘用员工之前，应当加强对拟聘人员的职业道德背景调查工作，深入了解拟聘任人员的过往履历、职业道德、个人品德及违法违规记录等情况。21、信义义务是基金行业建立（）的坚实基石。[单选题]*A、信任和声誉(正确答案)B、高额利润和市场垄断C、短期业绩和快速增长D、宽松监管和自由经营答案解析：

A项正确，信义义务不仅是基金行业建立信任和声誉的坚实基石，更是整个行业立足的根本。B项错误，“高额利润和市场垄断”并非信义义务所追求的行业基础。C项错误，“短期业绩和快速增长”与信义义务强调的长期信任建立无关。D项错误，“宽松监管和自由经营”不符合行业规范要求。22、以非公开方式募集资金设立投资基金的，私募基金管理人还应当履行的职责是（）。[单选题]*A、以投资者名义为私募基金财产利益行使诉讼权利B、无需参与私募基金相关的法律行为C、以自己的名义，为私募基金财产利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为(正确答案)D、由投资者自行行使私募基金财产相关的诉讼权利答案解析：

以非公开方式募集资金设立投资基金的，私募基金管理人还应当以自己的名义，为私募基金财产利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为（C项）。23、广义的资本市场不包括（）。[单选题]*A、银行中长期存贷款市场B、大面额可转让存单市场(正确答案)C、债券市场D、股票市场答案解析：

广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场（A项）和有价证券市场；有价证券市场又包括债券市场（C项）和股票市场（D项）。B项属于货币市场。24、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则，表述正确的是（）。Ⅰ.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：

Ⅰ、Ⅳ项正确，公开原则是指基金监管应当确保基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，且监管规则和处罚也应当根据政务公开原则公开。Ⅱ项错误，不属于“公开原则”，而是公平原则（即指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为）。Ⅲ项错误，不属于“公开原则”，而是公正原则（即指基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正执法、一视同仁，是依法监管原则的具体化）。25、健康良好的行业文化是服务实体经济的（）。[单选题]*A、内在要求(正确答案)B、重要保障C、有力抓手D、立身之本答案解析：

健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求。故本题选A项26、关于公募基金管理人设立分支机构及相关管理要求，下列说法正确的是（）。[单选题]*A、公募基金管理人不得设立子公司或分公司等分支机构B、公募基金管理人与子公司之间可根据业务需要灵活划分业务边界C、应当建立健全覆盖整体的合规管理和风险管理体系(正确答案)D、子公司之间可以存在利益输送以提高整体运营效率答案解析：

公募基金管理人可以设立子公司或者分公司等中国证监会规定形式的分支机构（A项错误）；公募基金管理人应当强化对子公司和分支机构等的管控，建立健全覆盖整体的合规管理、风险管理和稽核审计体系（C项正确），公募基金管理人与子公司、各子公司之间应当严格划分业务边界（B项错误），建立有效的隔离制度，不得存在利益输送、损害投资人合法权益或者显失公平等情形（D项错误），防止可能出现的风险传递和利益冲突。27、国际金融市场与国内金融市场的区别是（）。[单选题]*A、交易品种的丰富程度B、监管机构的层级C、市场参与者的数量D、是否涉及货币资金跨境流动(正确答案)答案解析：

国内金融市场，是指一国范围内的资金融通与资金交易的市场，不涉及货币资金的跨境流动。国际金融市场，是指国际间的资金融通与资金交易的市场，涉及货币资金的跨境流动，由经营国际间货币业务的金融机构组成，其经营内容包括跨境的资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易等。故本题选D项28、基金监管目标的内容应包括（）。Ⅰ.保护投资人的合法权益Ⅱ.确保基金财产的保值增值Ⅲ.促进证券投资基金行业的健康发展Ⅳ.规范证券投资基金活动[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案解析：

基金监管的目标包括：（1）保护基金投资人的合法权益；Ⅰ项正确（2）规范基金活动；Ⅳ项正确（3）促进基金行业和资本市场的健康发展。Ⅲ项正确Ⅱ项错误，基金监管不能确保基金财产的保值增值。29、关于衍生品市场的交易标的，下列说法正确的是（）。[单选题]*A、仅期货合约B、互换合约、远期合约和非标准化期权合约及其组合(正确答案)C、仅标准化期权合约D、仅现货合约答案解析：

期货和衍生品市场是以期货合约或者标准化期权合约为交易标的的期货交易的市场，以及以互换合约、远期合约和非标准化期权合约及其组合为交易标的的衍生品交易的市场。故本题选B项30、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。[单选题]*A、中国证券业协会B、中国证监会(正确答案)C、中国人民银行D、国务院答案解析：

中国证监会（B项）为国务院直属机构，负责贯彻落实党中央关于金融工作的方针政策和决策部署，把坚持和加强党中央对金融工作的集中统一领导落实到履行职责过程中，依照相关法律、法规，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。31、守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（）。Ⅰ.避免实施违法违规行为Ⅱ.与监管机构共同制定监管政策Ⅲ.避免参与他人实施的违法违规行为Ⅳ.参与监管机构的执法活动[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ(正确答案)答案解析：

守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章以及中国证监会及其派出机构的规范性文件，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员实施或者参与违法违规的行为（Ⅰ、Ⅲ项），或者为他人的违法违规行为提供帮助。Ⅱ、Ⅳ项错误，基金从业人员不能与监管机构共同制定监管政策，也不能参与执法活动。32、下列关于反洗钱合规性风险的表述错误的是（）。[单选题]*A、未能对内部反洗钱制度有效实施B、违反相关法律法规C、利用相同身份进行非法资金转移(正确答案)D、违反公司内部规章答案解析：

反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章（B、D项正确），未能建立反洗钱内部控制制度或未能对内部反洗钱制度有效实施（A项正确），受到相关处罚和损失的风险。33、关于基金与债券的差异，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、基金反映股权关系，债券反映信托关系B、基金反映信托关系，债券反映债权债务关系(正确答案)C、基金反映信托关系，债券反映股权关系D、基金反映债权债务关系，债券反映信托关系答案解析：

股票反映的是一种股东权利关系，债券反映的是债权债务关系，基金的运作体现为一种信托关系。故本题选B项34、下列选项中，（）是金融市场最基本的功能。[单选题]*A、资金融通(正确答案)B、价格发现C、资源配置D、风险管理答案解析：

资金融通（A项）是金融市场最基本的功能。35、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司债券，以下甲的做法正确的是（）。[单选题]*A、私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券B、对该公司债券进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，自主决定用所管理的基金购买了部分该债券C、立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告(正确答案)D、将该债券纳入公司投资备选库，但暂不投资债券答案解析：

守法合规要求不负有独立监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求，一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并按照公司制度规定进行报告。本题甲应当拒绝乙的要求，并向公司进行报告，故本题选C项。36、基金管理人应为合规部门履职提供的保障不包括（）。[单选题]*A、充分的经费和资源B、足够的预算支持异地合规检查C、禁止聘请第三方评估合规有效性(正确答案)D、覆盖公司各层级子公司答案解析：

基金管理人要为合规部门履职提供充分的经费和资源保障（A项）。合规管理覆盖公司各层级子公司（D项），需要足够的预算，能够对异地分支机构进行合规检查（B项），或者能聘请独立的第三方定期对合规有效性进行评估。C项错误，可以聘请第三方评估合规有效性。37、开放式基金合同生效后，连续（）工作日出现基金份额持有人数量不满200人情形的，基金管理人应当在定期报告中披露。[单选题]*A、10个工作日B、20个工作日(正确答案)C、5个工作日D、6个工作日答案解析：

开放式基金的基金合同生效后，连续20个工作日（B项）出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。38、基金行业机构建立有效的内部控制系统的基础是（）。[单选题]*A、仅考虑外部环境B、仅考虑内部环境C、充分考虑内外部环境(正确答案)D、无需考虑环境因素答案解析：

基金行业机构应保证经营运作符合机构的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上（C项），通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成有效的内部控制系统。39、中国证监会对私募基金管理人可采取的行政监管措施不包括（）。[单选题]*A、要求股东无偿转让股权(正确答案)B、限制负有责任的股东或者合伙人行使权利C、责令暂停部分业务D、指定第三方机构进行审计答案解析：

对于私募基金管理人，中国证监会可以采取的行政监管措施主要包括：①责令暂停部分或者全部业务；C项②责令更换董事、监事、高级管理人员、执行事务合伙人或者委派代表，或者限制其权利；③责令负有责任的股东转让股权、负有责任的合伙人转让财产份额，限制负有责任的股东或者合伙人行使权利；B项④责令私募基金管理人聘请或者指定第三方机构对私募基金财产进行审计，相关费用由私募基金管理人承担；D项⑤指定其他机构接管、通知登记备案机构注销登记。40、基金管理人的（）负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。[单选题]*A、高级管理层(正确答案)B、监事会C、部门主管D、董事会答案解析：

基金管理人的高级管理层（A项）负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。41、关于基金管理人进行合规培训的具体内容，下列说法错误的是（）。[单选题]*A、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规B、基金管理人的内部员工守则和各项业务的合规制度C、案例警示教育D、先进事迹激励教育(正确答案)答案解析：

合规培训的内容至少包括：（1）国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；A项正确（2）基金管理人的内部员工守则、操守准则和各项业务的合规制度；B项正确（3）案例警示教育。C项正确42、在基金职业道德规范中，下列不属于欺诈行为的是（）。[单选题]*A、虚假陈述B、隐瞒真相C、舞弊行为D、不承诺收益(正确答案)答案解析：

所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户（B项），使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述（A项），二是舞弊行为（C项）。在基金行业，这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域。43、若某一混合类资产管理计划的投资股权类资产比例达80%，则接受单个投资者参与的最低金额为（）。[单选题]*A、40万元B、100万元(正确答案)C、500万元D、1000万元答案解析：

根据资产管理计划合同的约定，投资股权类、期货和衍生品类资产比例可以达到80%的混合类资产管理计划，接受单个合格投资者参与资金的金额不得低于100万元，故本题选B项。44、公募基金管理业务的开展需要经过（）批准。[单选题]*A、中国证券投资基金业协会B、中国证监会(正确答案)C、国家金融监督管理总局D、中国人民银行答案解析：

基金、证券、保险等机构开展公募基金管理业务须经中国证监会（B项）批准，公募基金产品须经中国证监会进行产品注册及基金备案。45、某自然人投资者近3年年均收入45万元，金融资产500万元，投资经历1年半。该投资者（）合格投资者条件，原因是（）。[单选题]*A、符合，因收入达标B、符合，因金融资产达标C、不符合，因投资经历不足(正确答案)D、不符合，因金融资产未达标答案解析：

作为资产管理计划合法募集对象的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织，包括：具有2年以上投资经历（C项符合题意），且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。46、中国证监会对基金托管人进行现场检查的对象是（）。[单选题]*A、基金托管人整体机构B、基金托管人的基金托管部门(正确答案)C、基金托管人的高级管理人员D、基金托管人的股东答案解析：

中国证监会可以根据日常监管情况，对基金托管人的基金托管部门（B项）进行现场检查，并向被检查的基金托管人出具检查结论。47、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。[单选题]*A、募集与客户服务(正确答案)B、基金清算终止C、基金信息披露D、基金估值和会计核算答案解析：

基金的市场营销主要涉及的内容包括：募集、宣传推介、申购、赎回、转让、客户服务。故本题选A项B、C、D项属于基金的中后台管理。48、同一控股股东、实际控制人控制两家以上私募基金管理人时，不需要做到的是（）。[单选题]*A、符合中国证监会和中国证券投资基金业协会的规定B、具备充分的合理性与必要性C、强制要求各私募基金管理人业务范围完全一致(正确答案)D、就业务风险隔离等内控制度作出合理有效安排答案解析：

同一控股股东、实际控制人控制两家以上私募基金管理人的，应当符合中国证监会和中国证券投资基金业协会的规定（A项），具备充分的合理性与必要性（B项），其控制的私募基金管理人应当持续、合规、有效展业。控股股东、实际控制人应当合理区分各私募基金管理人的业务范围（不要求完全一致，C项符合题意），并就业务风险隔离、避免同业化竞争、关联交易管理和防范利益冲突等内控制度作出合理有效安排（D项）。49、下列（）不属于私募资产管理计划备案的原则。[单选题]*A、及时性B、真实性C、保证投资收益(正确答案)D、风险自担答案解析：

证券期货经营机构作为资产管理人在完成设立资产管理计划之后，需按照中国证券投资基金业协会要求进行资产管理计划备案并遵循以下备案原则：（1）及时性；A项（2）真实性、准确性、完整性和合规性；B项（3）风险自担原则。D项50、某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。[单选题]*A、目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入(正确答案)B、在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析C、参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策D、目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨答案解析：

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。故本题选A项51、基金管理人应当建立合理有效的风险管理体系，其风险管理的主要环节不包括（）。[单选题]*A、风险偏好(正确答案)B、风险评估C、风险应对D、风险报告和监控答案解析：

风险管理主要环节包括风险识别、风险评估（B项）、风险应对（C项）、风险报告和监控（D项）以及风险管理体系的评价。每一环节相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。52、私募基金管理人最迟需要在（）查证投资者的合格投资者身份。[单选题]*A、基金备案时B、销售时点前(正确答案)C、投资运作开始时D、基金清算时答案解析：

私募基金必须向合格投资者募集，私募基金管理人最迟在销售时点前（B项），必须查证相关投资者确实具备合格投资者身份。53、下列（）划分方式不是金融市场的主要分类标准。[单选题]*A、按交易标的物B、按融资方式C、按交割期限D、按投资者年龄(正确答案)答案解析：

金融市场分类的划分标准包括：（1）按交易标的物划分：货币市场、资本市场、外汇市场、期货和衍生品市场、黄金市场。A项（2）按融资方式划分：直接融资市场、间接融资市场。B项（3）按交割期限划分：现货市场、期货和衍生品市场。C项（4）按地域范围划分：国内金融市场、国际金融市场。D项，金融市场分类不按投资者年龄进行划分。54、下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。[单选题]*A、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规、维护投资人合法权益B、依法办理非公开募集基金的登记、备案C、制定有关证券投资基金活动监督管理规则，并行使审批、核准或者注册权(正确答案)D、制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的职业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分答案解析：

中国证券投资基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规、维护投资人合法权益；A项（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的职业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；D项（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案；B项（8）协会章程规定的其他职责。C项是中国证监会职责。55、投资非标准化股权类资产的私募资产管理计划必须是（）。[单选题]*A、封闭式计划(正确答案)B、开放式计划C、分级计划D、可随时申赎的计划答案解析：

私募资产管理计划直接或者间接投资于非标准化股权类资产的，应当为封闭式资产管理计划（A项），并明确非标准化股权类资产的退出安排。56、关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）。Ⅰ.基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息Ⅱ.基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考Ⅲ.基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报Ⅳ.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信息[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)答案解析：

无论是在任职期间还是离职后，非经许可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份额持有人资料和交易信息（Ⅰ项错误），不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密、知识产权等（Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项错误）。57、私募基金管理人应当向投资者提供的信息是（）。[单选题]*A、与私募基金管理业务活动相关的信息(正确答案)B、其他私募基金的具体投资策略C、其他投资者的个人信息D、未公开的内幕信息答案解析：

根据《私募投资基金监督管理条例》，私募基金管理人应当履行的职责包括：按照基金合同约定向投资者提供与私募基金管理业务活动相关的信息（A项）。58、基金管理人在公司年度总结大会上承诺将对其管理政策和措施进行相应的调整，体现了基金公司（）原则。[单选题]*A、全面性B、独立性C、适时有效(正确答案)D、权责匹配答案解析：

C项，适时有效原则要求基金管理人应当根据经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变化及时对风险进行评估，并对其管理政策和措施进行相应的调整。A项，全面性原则要求风险管理必须覆盖基金管理人的所有部门和岗位，涵盖所有风险类型，并贯穿于所有业务流程和业务环节。B项，独立性原则要求基金管理人应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位，负责评估、监控、检查和报告基金管理人风险管理状况，并具有相对独立的汇报路线。D项，权责匹配原则要求基金管理人的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。59、关于私募资产管理计划投资限制，下列说法错误的是（）。[单选题]*A、可以投资中国证监会认可的金融产品B、总资产不得超过净资产的200%C、可以投资管理人所管理的其他资产管理计划(正确答案)D、不得通过投资其他资管产品变相扩大投资范围答案解析：

私募资产管理计划有以下投资限制：（1）资产管理计划的总资产不得超过该计划净资产的200%（B项正确），分级资产管理计划的总资产不得超过该计划净资产的140%；（2）资产管理计划接受其他资产管理产品参与的，证券期货经营机构应当切实履行主动管理职责，不得进行转委托，不得再投资除公募基金以外的其他资产管理产品；（3）资产管理计划投资于其他资产管理产品的，应当明确约定所投资的资产管理产品不再投资除公募基金以外的其他资产管理产品；（4）资产管理计划资产不得投资于该机构管理的其他资产管理计划（C项错误），依法设立的基金中基金资产管理计划以及中国证监会另有规定的除外（A项正确）；（5）资产管理计划不得通过投资其他资产管理产品变相扩大投资范围或者规避监管要求（D项正确）。（6）资产管理计划不得直接或者间接投资于违反国家产业政策、环境保护政策的项目（证券市场投资除外）。60、私募基金管理人的授权控制应贯穿于主要环节始终，不包括下列（）环节。[单选题]*A、资金募集B、投资研究C、投资运作D、员工私人财务规划(正确答案)答案解析：

授权控制要全面，应具备贯穿于资金募集（A项）、投资研究（B项）、投资运作（C项）、运营保障和信息披露等主要环节始终。61、中国证监会在诚信监督管理中，组织办理诚信信息的（）。[单选题]*A、仅公开事项B、公开、查询和共享(正确答案)C、仅查询事项D、仅内部存档答案解析：

中国证监会在诚信监督管理中履行下列职责：（1）界定、组织采集证券期货市场诚信信息；（2）建立、管理诚信档案，组织、督促诚信信息的记入；（3）组织办理诚信信息的公开、查询和共享；B项正确（4）建立、协调实施诚信监督、约束与激励机制；（5）中国证监会规定的其他诚信监督管理与服务职责。62、私募基金完成备案前，可以进行的投资操作是（）。[单选题]*A、投资股票市场B、投资非上市公司股权C、以现金管理为目的投资货币市场基金(正确答案)D、进行杠杆交易答案解析：

私募基金完成备案前，不得开展投资运作，但可以以现金管理为目的，投资于银行活期存款、国债、中央银行票据、货币市场基金等中国证监会认可的现金管理工具（C项）。63、风险控制委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括（）。[单选题]*A、指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作B、制订相关风险控制政策C、识别公司各项业务所涉及的各类重大风险D、重点关注投资大的项目(正确答案)答案解析：

管理层可以设立风险管理职能的委员会即风险控制委员会，协助管理层履行以下职责：（1）指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；A项（2）制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与整体业务发展战略和风险承受能力相一致；B项（3）识别各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；C项（4）识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；（5）重点关注内控机制薄弱环节和那些可能带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；（6）根据风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。64、公募基金的基金管理人由依法设立的（）担任。[单选题]*A、基金管理公司(正确答案)B、基金托管人C、投资管理公司D、基金发起人答案解析：

基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公募基金的基金管理人有严格的准入限制，而私募基金管理人的准入要求相对宽松。公募基金的管理人由基金管理公司（A项）或者中国证监会按照规定核准的其他机构担任。65、私募基金管理人开展业务外包时，应当至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。[单选题]*A、每季度B、每半年C、每年(正确答案)D、每两年答案解析：

为了防范外包业务风险，私募基金管理人要以外包可控为原则，开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度，建立健全外包业务控制，并至少每年（C项）开展一次全面的外包业务风险评估。66、关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、应采取措施避免与投资人发生利益冲突B、执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告(正确答案)C、不得在不同基金资产之间进行利益输送D、不得利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益答案解析：

B项错误，在遇到自身利益或相关方利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金持有人利益优先，并应及时向所在机构报告（并非无需报告）。A项正确，要求基金从业人员采取合理的措施避免与基金份额持有人发生利益冲突。C项正确，应当建立、健全关联交易、公平交易等各项制度，制定并完善关联方识别、关联交易价格确定等事项的标准和流程，不得向第三方输送利益、不得在不同资产组合之间进行输送利益。D项正确，基金从业人员不得侵占或者挪用基金份额持有人的交易资金和基金份额；不得利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益。67、区域性股权市场的日常监督管理由（）负责。[单选题]*A、中国证监会直接管理B、证券业协会C、中国人民银行分支机构D、省级人民政府指定的地方金融监管部门(正确答案)答案解析：

省级人民政府指定地方金融监管部门（D项）承担对区域性股权市场的日常监督管理职责，依法查处违法违规行为，组织开展风险防范、处置工作，区域性股权市场运营机构负责组织区域性股权市场的活动，对市场参与者进行自律管理。68、私募资产管理计划的信息披露文件不包括（）。[单选题]*A、资产管理合同B、股东大会决议(正确答案)C、资产管理计划定期报告D、重大事项临时报告答案解析：

向投资者提供的私募资产管理计划的信息披露文件包括：（1）资产管理合同、计划说明书和风险揭示书；A项（2）资产管理计划净值，资产管理计划参与、退出价格；（3）资产管理计划定期报告，至少包括季度报告和年度报告；C项（4）重大事项的临时报告；D项（5）资产管理计划清算报告；（6）中国证监会规定的其他事项。69、某资产管理公司向投资者推荐一款高风险资产管理产品。当投资者购买该产品后发生亏损，根据买者自负原则（）。[单选题]*A、资产管理公司必须赔偿B、投资者承担损失(正确答案)C、政府负责补偿D、银行承担责任答案解析：

“买者自负”是指投资者承担最终的收益和风险，不得存在保本保收益等“刚性兑付”。投资者要意识到，如果不承担市场波动带来的风险，就不可能获取投资的收益。故本题选B项70、下列（）不是中国人民银行在反洗钱方面的主要职责。[单选题]*A、组织协调全国反洗钱工作B、负责反洗钱资金监测C、制定金融机构反洗钱管理规定D、保证基金投资收益(正确答案)答案解析：

中国人民银行主要承担如下反洗钱与反恐怖融资职责：组织、协调全国的反洗钱工作（A项），负责反洗钱的资金监测（B项），制定或者会同国务院有关金融管理部门制定金融机构反洗钱管理规定（C项），监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动等。71、我国公募基金的发展历程可以分为五个历史阶段，不包括（）。[单选题]*A、快速发展阶段B、试点发展阶段C、平稳发展及创新探索阶段D、行业创新与巅峰阶段(正确答案)答案解析：

公募基金的发展历程可分成如下五个阶段：1、试点发展阶段（1998——2002年）。B项2、快速发展阶段（2003——2007年）。A项3、平稳发展及创新探索阶段（2008——2014年）。C项4、防范风险和规范发展阶段（2015——2018年）。5、持续深化改革和高质量发展阶段（2019年至今）。72、私募基金可以通过（）方式进行宣传。[单选题]*A、海报、户外广告B、公共门户网站、链接广告和博客C、公开出版资料D、对特定客户推送产品说明(正确答案)答案解析：

私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。非公开募集是指向特定对象宣传推介，不得通过报刊、电台、电视台、互联网、户外广告（A项）、博客、门户网站链接广告（B项）以及电视、电影及其他音像等公开出版资料（C项）、大众传播媒介推介；不得采用面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真、传单、海报等媒介推介；不得采用不针对特定对象的电话、短信、微信、即时通讯工具、电子邮件联络，或者未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会、布告等方式推介。D项，“对特定客户推送产品说明”属于私募基金的宣传方式。73、下列属于子公司管控风险管理主要措施的是（）。[单选题]*A、不建立风险隔离制度，允许子公司与母公司自由进行利益输送B、根据整体战略和风险管控能力，指导子公司建立健全治理结构(正确答案)C、不规范关联交易行为，对子公司关联交易放任不管D、母公司与子公司管理的投资组合可随意进行交易答案解析：

子公司管控风险管理的主要措施包括：（1）根据整体发展战略、母公司风险管控能力和子公司经营需求，指导子公司建立健全治理结构；B项正确（2）建立与子公司之间有效的风险隔离制度，严格禁止利益输送行为，防范可能出现的风险传递和利益冲突；A项错误（3）建立关联交易管理制度，规范与子公司间的关联交易行为；C项错误（4）定期评估子公司发展方向和经营计划的执行情况；（5）母公司管理的投资组合与子公司管理的投资组合之间，不得违反有关规定进行交易；D项错误74、反洗钱和反恐怖融资风险的目的不包括（）。[单选题]*A、有效防范洗钱及相关违法犯罪活动B、维护基金管理人的安全和稳健运行C、防范因声誉风险和法律风险导致的客户流失等损失D、完全消除所有洗钱相关风险(正确答案)答案解析：

反洗钱和反恐怖融资风险的目的是有效防范洗钱及相关违法犯罪活动（A项），维护基金管理人的安全和稳健运行（B项），同时防范基金管理人的声誉风险和法律风险导致的客户流失（C项）、业务损失和财务损失。75、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。[单选题]*A、由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大B、投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息(正确答案)C、货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离D、投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金答案解析：

B项属于到期无法支付本息的情况，属于信用风险。信用风险是指包括债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息的违约风险，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌的风险，以及因交易对手违约而产生的交割风险。A、C项因市场波动导致损益，属于市场风险。市场风险是指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产面临损失的风险。D项属于流动性风险。流动性风险是指包括因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。76、我国阳光私募基金模式正式诞生的标志是（）。[单选题]*A、沪深交易所成立B、“深国投·赤子之心”信托计划推出(正确答案)C、《证券投资基金法》修订D、私募基金登记备案系统建立答案解析：

2004年2月，深圳国际信托投资有限公司推出了我国首只证券类信托计划——“深国投·赤子之心（中国）集合资金信托计划”（B项），这标志着阳光私募基金模式的诞生。77、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。[单选题]*A、办理与基金托管相关的信息披露事项B、计算并公告基金资产份额净值(正确答案)C、按规定召集基金份额持有人大会D、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户答案解析：

基金托管人的法定职责包括：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；D项（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；A项（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；C项（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。B项错误，计算并公告基金资产份额净值属于基金管理人的职责。78、我国私募股权投资探索的起点是（）。[单选题]*A、从房地产投资开始B、由商业银行主导发起C、从风险投资领域起步(正确答案)D、以外资基金形式引入答案解析：

类似美国的发展情况，我国对私募股权投资的探索也是从风险投资开始。故本题选C项79、关于基金公司内部控制制度，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、内部控制制度的三个层次自上而下B、公司章程是对内部控制原则的细化和展开(正确答案)C、内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总览D、内部控制制度确保基金管理人的运营遵守法律法规和基金合同约定答案解析：

A项正确，内部控制制度的三个层次自上而下，调整内部控制体系中各组织机构、各部门、各条线、各岗位之间相辅相成、相互联系、相互制衡、相互勾稽的关系。B项错误、C项正确，内部控制大纲（不是公司章程）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总览，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。D项正确，内部控制制度确保基金管理人的运营遵守法律法规和基金合同约定，保护基金持有人的利益。80、私募基金管理人应当于每年度结束之日起（）个月内，报送经会计师事务所审计的年度财务报告。[单选题]*A、1B、2C、4(正确答案)D、3答案解析：

私募基金管理人应当按照规定报送的信息包括：在每一会计年度结束之日起4个月内（C项），报送私募基金管理人的相关财务、经营信息以及符合规定的会计师事务所审计的年度财务报告；管理规模超过一定金额以及同一控股股东、实际控制人控制两家以上的私募基金管理人等，其年度财务报告应当经中国证监会备案的会计师事务所审计。81、关于忠诚尽责，基金管理人在运营保障方面应当（）。[单选题]*A、延迟信息披露B、规范基金运作管理各个环节(正确答案)C、限制持有人投票权D、忽视持有人知情权答案解析：

运营保障方面，基金管理人应规范申购、赎回、转换、分红、清算等基金运作管理的各个环节（B项），并及时履行信息披露义务，规范召集基金持有人大会，保障基金份额持有人的知情权、投票权，竭尽可能确保基金份额持有人的合法权益。82、具有高水平职业道德的基金从业人员不能为行业机构带来的好处是（）。[单选题]*A、降低机构运营成本(正确答案)B、提高专业优质服务水平C、提升机构公众形象和市场声誉D、增进投资者和合作伙伴的信任答案解析：

具有高水平职业道德的基金从业人员能够更好地提高自身专业优质服务水平（B项），提升行业机构凝聚力、向心力和忠诚度，提升行业机构的公众形象和市场声誉（C项），增进投资者和合作伙伴的信任（D项），并进一步促进行业机构发展。83、下列（）不是私募股权投资基金的作用。[单选题]*A、助推产业转型升级B、促进经济创新发展C、有效形成长期权益资本D、是跨境和国际化投资的开拓者(正确答案)答案解析：

私募股权投资基金的作用包括：（1）促进经济创新发展。B项（2）为中小微企业提供资金支持。（3）有效形成长期权益资本。C项（4）助推产业转型升级。A项D项是私募证券投资基金的作用。84、基金托管人职责终止后，基金份额持有人大会应当在（）选任新基金托管人。[单选题]*A、3个月内B、6个月内(正确答案)C、9个月内D、12个月内答案解析：

基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内（B项）选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。85、根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》，投资决策业务控制的内容不包括（）。[单选题]*A、健全投资决策授权制度B、建立投资风险评估与管理制度C、建立科学的投资管理业绩评价体系D、建立科学的交易绩效评价体系(正确答案)答案解析：

投资决策业务控制的主要内容：（1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求，保证基金投资的合法合规性。（2）健全投资决策授权制度（A项），明确界定投资决策委员会、投资总监、投资组合经理等各投资决策主体的职责和权限划分，合理确定各投资组合经理的投资权限。投资决策委员会和投资总监等管理机构和人员不得对投资组合经理在授权范围内的投资活动进行干预。投资组合经理在授权范围内自主决策，投资决策严格遵守投资禁止和投资限制，防止越权决策。（3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。（4）建立投资风险评估与管理制度（B项），在设定的风险权限额度内进行投资决策。（5）建立科学的投资管理业绩评价体系（C项），包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。（6）建立投资组合投资信息的管理及保密制度，不同投资组合经理之间持仓和交易等重大非公开投资信息应相互隔离。D项是基金交易业务控制的主要内容。86、关于私募基金管理人开展债券投资交易，以下说法错误的是（）。[单选题]*A、应当审慎设置集中度等风险控制指标B、可以参与债券结构化发行获取额外收益(正确答案)C、不得参与债券代持D、不得直接收取债券发行人支付的融资顾问费答案解析：

私募基金管理人及其管理的私募证券投资基金、股东、合伙人、实际控制人、员工不得参与债券结构化发行（B项错误），不得参与债券代持，不得直接或者变相收取债券发行人及第三方支付的承销服务、融资顾问、咨询服务、信用风险补偿等各种形式的费用或者保证金。87、基金托管人职责终止的审计结果需要报送（）备案。[单选题]*A、基金份额持有人大会B、中国证券业协会C、中国证监会(正确答案)D、中国证券投资基金业协会答案解析：

基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会（C项）备案。88、根据《反洗钱法》，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立健全的制度是（）。[单选题]*A、财务管理内部控制制度B、反洗钱内部控制制度(正确答案)C、人力资源管理制度D、业务拓展管理制度答案解析：

《反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度（B项），履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。89、基金销售机构对普通投资者转化申请进行评估时，不能采用（）。[单选题]*A、追加了解信息B、投资知识测试C、模拟交易D、承诺保本保收益(正确答案)答案解析：

基金销售机构有权自主决定是否同意普通投资者的转化申请，应当通过追加了解信息（A项）、投资知识测试（B项）或者模拟交易（C项）等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前述转化条件要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。D项，“承诺保本保收益”属于禁止行为。90、高级管理人员、主要业务部门负责人购买本公司管理的公募基金时，投资权益类基金的比例要求是（）。[单选题]*A、不得低于20%B、不得低于30%C、不得