第九章-建设工程风险管理.ppt

1、主要内容：风险基本概念、风险管理目的、风险产生的原因、风险管理过程、风险管理对策。 主题第一节风险管理概要第二节风险管理第三节建设工程风险识别第四节建设工程风险评价第五节建设工程风险对策第六节建设工程风险管理、第九章建设工程风险管理、第一、风险定义和相关概念1、风险定义风险指损失的不确定性。 对工程项目管理而言，风险是可能影响项目目标达成的不确定因素。 风险成立需要两个条件。 一是不确定性，二是损失的结果。 (必须发生的事件不是风险，没有损失结果的不确定的事件也不是风险)、第一节风险管理的概要、第一节风险管理的概要、2、风险相关概念(1)风险量风险量是指不确定的损失程度和发生损失的概率。 风险

2、的大小用风险量来表示。 (2)风险因素风险因素是指能够发生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因。 给出了日本P373表7-16常见的建设工程风险因素。 (3)风险事件风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外部原因或直接原因。 (例如：火灾、地震、交通事故等)、第一节风险管理概要、第一节风险管理概要、第一节风险因素、发生或增加、风险事件、诱发、风险、损失、实际结果与预想结果的差异、发生、=、图9-1风险因素、风险事件、损失与风险的关系、第二、 第三，风险产生的原因和风险成本1，风险产生的原因外部的环境变化是很难详细预测的项目本身的复杂性，人的认识和预测能力的界限。

3、 2、风险成本的风险事件造成的损失或减少的收入，以及采取防止风险事件发生的预防措施所支付的费用，都构成风险成本。 第一节风险管理概述，第一，风险管理流程风险管理是识别、确定、测量风险，制定、选择和实施风险处理方案的流程。 风险管理流程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策和检查五个内容。 1、风险识别风险识别是指以一定的方式，全面识别并恰当分类系统影响建设工程目标达成的风险事件的过程。 (分析有哪些风险) 2、风险评估风险评估是对建设工程风险事件发生的可能性和损失结果进行量化的过程。 (对各种风险衡量其风险量)、第二节风险管理、第二节风险管理、3、风险对策决定风险对策决定是决定建设工程

4、风险事件的最佳对策组合的过程。 一般来说，用于风险管理的对策有风险回避、损失管理、风险自我储存、风险转移4种。 这些风险对策的适用对象各不相同，需要根据风险评价的结果，为每个风险事件选择最佳的风险对策，形成最佳的风险对策组合。 第二节实施风险管理、4、风险对策的决策，需要制定具体的计划和措施，如预防计划、灾害计划、紧急计划等，作为另外一个例子，决定购买工程保险的情况下，必须选择保险公司，决定适当的保险范围、免责额、保险费等这些都是实施风险对策决策的重要内容。 5、在检验建设工程实施过程中，要不断检查各风险对策的执行情况，评价各风险对策的执行效果，当工程的实施条件发生变化时，决定是否需要提出不同

5、的风险处理方案。 此外，还需要识别是否有遗漏的工程风险，或者发现新的工程风险，即识别新人的风险，开始新的风险管理流程。 在本p74图7-20中表示风险管理流程图。第二节风险管理、第二节风险管理、第二、风险管理目标风险管理的目标与风险管理主体整体的目标一致。 建设工程的风险管理目标是，实际投资(成本)不超过计划投资(成本)可以表达的实际工期不超过计划工期实际质量满足预期质量要求建设过程是安全的。 从风险管理目标的角度来看，建设工程风险可以分为投资(成本风险)风险、进度风险、质量风险和安全风险。 第二节风险管理、一、建设工程风险识别的过程书图7-21显示了风险识别的过程。 风险认识的结果，制定了建

6、设工程的风险清单。 在建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程风险因素、风险事件和结果”。 第三节建设工程风险识别，第三节建设工程风险识别，第二，建设工程风险的分解1，目标维：按建设工程目标分解，即考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。 2、时间维度：考虑在建设工程实施的各阶段分解，即建设工程实施的各阶段的不同风险。 3、结构维度：根据建设工程的构成内容进行分解，即考虑个别工程、单位工程的不同风险。 4、环境要素维度：建设工程风险根据环境要素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。 在风险分析的过程中，不能只用一种方法就能达

7、到目的，有时需要几种方法的组合。 第三节建设工程风险识别、第三、风险识别的方法1、专家调查法。 这个方法有两种方法。 一是召集有关专家召开会议，让专家表达自己的意见，充分发表意见，发挥考虑到广泛利益的作用；另一是问卷调查，各专家不知道其他专家的意见。 在采用专家调查法时，提出的问题具有指导性和代表性，要有一定的深度，尽量具体。 专家所涉及的方面必须尽可能广泛，有代表性。 向专家发表的意见，必须由风险管理者汇总分类、整理和分析。 有时，也排除个别专家的意见。 2 .流程图法。 将某个特定项目的建设过程按步骤和阶段顺序以几个模块形式构成流程图系列，通过向各模块展示潜在风险因素和风险事件，给决策者留

8、下明确的整体印象。 第三节建设工程风险识别、第三、风险识别的方法3、初始清单法。 风险管理员根据哪个企业或工程可能发生的所有损失清单，结合本企业或某工程面临的潜在损失，将清单损失具体化，制定特定工程的风险清单。 (例句表7-16)4、经验数据法。 经验数据法又称为统计数据法，根据关于建设的各种建设工程和风险的统计数据来识别建设工程的风险。 不同风险管理主体必须具有建设工程风险的经验数据和统计资料。 第三节建设工程风险识别，第一，风险评价的作用1，更正确地认识风险。 2、保证项目目标计划的合理性和实施计划的可行性。 3 .合理选择风险对策，为形成最佳风险对策组合提供依据。 二、风险评估的内容1、

9、确定风险事件发生的概率，对项目目标的影响的严重性，如经济损失量、工期延迟量等。 2、确定项目总建设期间实际发生的风险事件的经验、预测力以及发生后的处理能力。 3 .评价所有风险的潜在影响，获得项目的风险决定变量值，作为项目决定的重要依据。 三、风险评估过程(P375图7-22 )，第四节建设工程风险评估，四、风险定量的方法风险量是风险事件发生概率及其潜在损失的函数。 R=f(p，q)(9-1)R表示风险量，p表示风险发生的概率，q表示潜在损失。但是，难以建立式(9-1)，对风险进行量化的最常见的方法是求出风险期待值。 R=p.q(9-2)、图9-2等风险量曲线，5、风险量表示的方法1等风险量曲

10、线，潜在损失：l，m，h，0，q，p，(VL )，ii(l )，iii(m )，iv(h )，iii(m )，iv(h )，(v )。 图9-3的风险等级图，2，风险等级图，建设工程的风险对策包括风险控制对策，风险自我储存对策，风险转移，风险控制对策是为了避免或减少风险的可能性和各种潜在损失的对策。 风险控制对策有风险回避和损失控制两种。 1、风险规避对策是避免项目风险因素而不产生潜在损失。 风险回避是必要的风险对策，但是负面的风险对策。 因为在回避风险的同时，也失去了从风险中受益的可能性。 第四节建设工程风险对策(风险响应的确定)，2，损失控制对策通过减少损失发生的机会或降低发生损失的严重性

11、来处理风险。 损失控制分为预防和减少损失两方面。 预防损失的措施的目的是降低或消除发生损失的概率。 减少损失的措施的目的是降低损失的严重性，抑制损失的进一步发展，使损失最小化。 一般来说，损失控制方案都必须是损失预防措施和损失减少措施的有机结合。 第五节建设工程风险对策(风险响应的确定)、3、损失管理计划的损失管理计划一般由预防计划(安全计划)、灾害计划和应急计划三部分构成。 (1)预防计划的预防计划旨在集中目的地预防损失的发生，其主要作用是降低损失的发生概率，往往能在一定程度上降低损失的严重性。 损失控制计划体系中，预防计划内容最广泛，具体措施最多。 第五节建设工程风险对策(风险响应的确定)

12、、第三、损害控制计划(第二)灾害计划灾害计划以事先制定的、目的明确的作业程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，以防各种重大、恶劣的紧急事件发生后，造成恐慌，暂时研究对策灾害计划是针对重大风险事件制定的，其内容应满足以下要求： (1) (2)救助和处理死伤者(3)抑制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害(4)保证受影响地区的生产早日恢复正常。 灾害计划在重大风险事件发生或发生之前实施。 第四节建设工程风险对策(风险响应的确定)、第五节建设工程风险对策(风险响应的确定)、2008年11月14日，上海商学院发生火灾，4名女学生跳楼死亡。 成都9号公共汽车发生火灾，死亡27人，伤员7

13、4人，3，损失管理计划(3)应急计划应急计划是风险损失几乎确定后的处理计划，其宗旨是尽快全面恢复因重大风险事件中断的工程实施过程，进一步减少损失，使其影响度最小应急计划不仅要制定应采取的相应措施，而且要规定不同工作部门的相应职责。 应急计划应包括调整整个建设工程的工程进度计划，要求各承包商调整各自的工程进度计划的内容，调整材料、设备的采购计划，准备与材料、设备的供应商联系，必要时可能签订补充协议的保险索赔依据， 等待需要确定保险索赔金额，全面审查起草保险索赔报告的可用资金情况，调整资金筹措计划。第五节建设工程风险对策(风险应答的确定)、和风后风险效果事件的分析、预防计划、发生风险事件、灾害计划

14、、应急计划、图9-4三种损害抑制计划之间的关系，第五节建设工程风险对策(风险应答的确定)、第二、风险自我保留对策风险自我保留由风险自己负担，企业风险自留与其他风险对策的根本区别在于不改变建设工程风险的客观性质，即不改变工程风险发生的概率，也不改变工程风险的潜在损失的重量。 第四节建设工程风险对策(风险应答的确定)，第五节建设工程风险对策(风险应答的确定)，第一、风险自留的类型风险自留分为非计划风险自留和计划风险自留。 (1)非计划性风险自我保留，是风险管理者没有意识到有建设工程的风险的存在，或者没有有意识地采取有效的措施，风险发生后必须自己承担。 非计划风险是有计划的和被动的。 风险管理者必须

15、尽可能减少风险识别和风险评价的错误，及时做出风险对策的决定，及时实施决定，避免背负重大的工程风险。 第五节建设工程的风险对策(风险响应的确定)、1、风险自我保持的类型(2)风险自我保持是积极、有意识、有计划的选择，风险管理者经过正确的风险识别和风险评估来决定风险对策。 一般风险量少，最多把一般的风险事件作为风险的对象。 第四节建设工程风险对策(风险响应的确定)、第五节建设工程风险对策(风险响应的确定)、2、计划风险自我保留的使用条件(1)没有选择。 不能回避、预防、转移，必须自留。 (2)期待损失并不严重。 (3)损失可以准确预测。 (4)企业有能力在短期内受到最大损失。 (5)投资机会很好。 把保险费作为投资，获得更多的投资收益率。 (6)内部服务优秀。 保险公司可以提供的多种服务都可以由风险管理员在内部完成。 并且，他们直接参与工程建设和管理活动，使服务更加方便，服务质量也更高。 在这种情况下，风险是合理的选择。 第五节建设工程风险对策(风险应答的确定)、第三、风