浪潮GS5.0资金系统操作手册(适用于成员单位用户)9.8M

1、. . 浪潮浪潮 GS5.0GS5.0 资金管理系统资金管理系统 操作说明书操作说明书 . . 目 录 浪潮浪潮 GS5.0GS5.0 资金管理系统资金管理系统.1 1 操作说明书操作说明书.1 1 第一章第一章 总论总论.3 3 一、文档适用的人员 .3 二、流程图图形说明 .3 三、账户类型以及说明 .4 四、阅读方式 .6 第二章第二章 系统登陆操作指南系统登陆操作指南.6 6 第一节 首次登录系统，需要的操作.6 第二节 系统客户端的安装、登录和系统简要介绍.7 第三章第三章 资金业务操作指南资金业务操作指南.1414 第一节 资金计划.14 第二节 资金结算.21 一、内转申请 .2

2、1 二、企业付款申请 .25 三、 内部存款申请 .31 第三节 内部贷款.33 一、贷款申请 .33 二、放款申请 .35 三、还款申请 .38 四、展期申请 .40 五、虚拟计息 .43 第四节 票据管理.45 一、应收票据入库 .45 二、应收票据托收 .50 三、应收票据背书 .55 四、应收票据外部贴现 .61 五、应付票据开票 .72 六、应付票据兑付 .80 七、 应收票据冲账和应付票据冲账 .83 八、 应付票据拆票 .87 . . 第一章第一章 总论总论 该文档是为了规范洛钼集团资金管理系统操作人员的操作而写，该文档以 描述功能和操作流程为重点，指导洛钼集团及内部成员单位资金

3、管理系统的操 作。该操作手册详细说明了每个业务在系统中涉及的部门和人员，以及每个部 门分工和人员操作。 该文档以每一个实际业务为主线，按照业务时间的先后顺序进行描述。文 档主体部分业务操作分四大部分，分别是：资金计划业务、资金结算业务、信 贷管理业务、票据管理业务。 该文档属于内部文档，所有人员不得发给洛钼集团及其子公司之外的人员 阅读。 一、文档适用的人员一、文档适用的人员 （一）适用于洛钼集团领导了解系统操作流程，规范和监督各级部门人员操作， 分清各级人员工作职责。 （二）适用于洛钼集团各级操作员掌握系统操作流程，熟悉业务流程中的操作、 单据的数据来源和去向，以便于分析、解决问题。 （三）

4、适用于洛钼集团各成员单位系统操作员掌握系统操作流程，熟悉系统数 据的来源和去向，以便于分析问题，解决问题。 （四）适用于洛钼集团系统管理员了解系统操作流程，解决和处理系统运行过 程中，因操作不规范造成的系统问题。 二、流程图图形说明二、流程图图形说明 A、 【 】 ：表示系统的按钮，如【 处理】按钮 B、 ：表示实际工作中的岗位，如：资金中心经办岗 C、 （线下操作）： 表示不通过资金系统进行操作。 . . 三、账户类型以及说明三、账户类型以及说明 （一）业务模式类型以及说明（一）业务模式类型以及说明 成员单位分为本部（洛钼集团本部）和成员单位（下属分子公司） 。 企业银行账户分为收入户和支出

5、户，采用子账户零余额管理模式。 （二）名词解释（二）名词解释 收支两条线收支两条线 在这种模式中，集团公司与主办银行就收支两条线管理的账户签订整体 . . 网络管理协议；集团公司、协办银行、分子公司三方签订结算授权协议。 集团公司在商业银行开设归集账户，分子公司在协办银行中开设收入账 户和支出账户；同时，各分子公司在结算中心开设内部账户； 分子公司在协办银行的收入账户为每天定时（下午 5 点）上划。分子公 司的收款进入其银行收入账户，每日通过协办银行定时上划至集团公司 的银行归集账户，资金中心入账并通知成员单位入账； 分子公司在协办银行的支出账户一般为零余额。集团公司根据月度资金 计划中的付款

6、总额，每月初和月中分 2 次给每个分子公司银行付款账户 下拨资金，用于分子公司对外支付和支取现金； 分子公司的银行支出账户是自主支付账户，在资金计划的付款计划范围 内并经各级领导审批后，可以使用银企直连对外支付，资金中心可以通 过银企直连监控其银行帐户的余额和收支明细。 用户用户：系统中每一个操作员都是一个用户。 职责：职责：不同的功能权限、数据权限对应不同的岗位。系统中功能菜单的多 少，操作或者查看数据范围的多少，职责就是二者的集合。一个用户可以对应 多个职责。一个职责也可以对应多个用户。 功能权限：整个系统功能有 200 多个功能，个人的工作岗位不同，系统的 功能权限也不同。 数据权限:

7、洛钼集团共 24 家单位使用该系统，各单位的数据都放在一个数 据库中。如何区分各单位的数据，系统通过数据权限，来控制不同的用户，看 到不同的数据范围。 岗位：岗位：岗位有组织的区分，负责数据授权。岗位关联职责后，用户关联岗 位就继承了岗位的数据授权和职责的功能授权。岗位分为系统岗位和组织岗位， 系统岗位主要用于系统管理员，一般业务操作人员定义为组织岗位。岗位可以 添加多个职责，可以添加多个用户。 （三）系统特点（三）系统特点 1、采用 B/S 结构，用户通过网页浏览器（IE）登录系统，客户段机器不需要安 装特定软件，操作方便。 . . 2、借助互联网和局域网，部分解决了用户操作不受地点的限制。

8、只要在外地能 上互联网，就可以登录我们的系统进行相应操作。 3、采用 CA 认证，通过安全证书，解决用户身份的识别和信息传递的加密。 4、信息平台，解决了不同人员工作交流和领导代办业务的提醒。 四、阅读方式四、阅读方式 该文档按照业务模块分章节描述，对于不同的业务，可以通过索引参看相 关业务，对于不同的人员，可以通过搜索对应的职责参看相关操作。 第二章第二章系统登陆操作指南系统登陆操作指南 第一节第一节首次登录系统，需要的操作首次登录系统，需要的操作 首先在 IE 浏览器里录入地址：46/cwbase，进行客户 端在线安装；首次安装完成后，下次登陆时不需要再次

9、安装。 说明：对于资金系统登录地址需要注意：说明：对于资金系统登录地址需要注意： 1、对于洛钼集团矿山公司、选矿一公司、选矿二公司、选矿三公司以及洛 阳大川钼钨科技有限责任公司、洛阳栾川钼业集团冶炼有限责任公司六家成员 单位，系统登录地址是：46/cwbase46/cwbase 2、其他成员单位，系统登录地址是： 26:8888/cwbase26:8888/cwbase 一、客户机配置要求一、客户机配置要求 配置配置最小配置最小配置建议配置建议配置 CPU

10、 P4 P4 1G(or higher) 内存 1G1G(or more) 硬盘(剩余空间) 200M 500MB(or more) 网络 10M100M . . 打印机 操作系统所能适配的打印机 操作系统所能适配的打印机 显示适配器 support 16bit,resolution 800X600 support 32bit,resolution 800X600(or higher) 二、软件配置要求二、软件配置要求 GS5.0 是 B/S 架构的产品。具有支持浏览器的客户端就可以运行。 客户机推荐使用的操作系统： Windows2000professional/Windows2000ser

11、ver/Windows2003server/Wind ows xp/Windows xp SP2。 客户机推荐浏览器：IE6.0 以上 三、网络相关要求三、网络相关要求 在实际应用中，用户的网络环境中可能安装有防火墙，用户又通过防火墙 访问应用服务器时，需要注意。在防火墙上开放相应端口。在 GS 应用中，端口 的使用也是灵活的。用户以单例应用或集群模式灵活配置环境，并保证相关端 口不被其他应用占用。在设置防火墙端口策略时需要注意开放上述端口。 在数据库服务器和应用服务器上不要安装或启用 DHCP，DNS，PROXY、WINS 和防火墙等服务。针对以 Windows2003 和 WindowxX

12、P 作应用服务器的用户请将 防火墙功能停止，保证数据库服务器和应用服务器，应用服务器和应用服务器 间高速网络通信，不建议安装或设置跨网关或跨防火通信。 应用服务器的网卡正确设置很重要。通常情况下，都要保证网卡驱动、物 理连线、地址、网关、路由等被正确配置。如果环境中有网卡被启用而未连接 物理网线，可能导致系统网络操作很慢。 第二节第二节 系统客户端的安装、登录和系统简要介绍系统客户端的安装、登录和系统简要介绍 一、一、系统客户端的安装和系统登陆系统客户端的安装和系统登陆 要使用资金系统软件，首先要保证您所使用的计算机与系统服务器网络联 通，同时所使用的计算机中已经安装了 IE 浏览器（Inte

13、rnet Explorer） ，请勿 使用腾讯 TT 或者火狐等非系统自带浏览器。 . . 注意：以下登陆说明为第一次登录系统时使用，以后直接使用桌面快捷方 式（GS V5.0）即可操作该资金系统。 1、在 IE 的地址里面输入系统登陆地址：46/cwbase， 点击回车。 页面打开后，如下图所示： 2.2.点击点击“在线最小化安装在线最小化安装” ，如下图所示：，如下图所示： 46/cwbase . . 3 3、如果此时网页的地址栏下方显示如下图：、如果此时网页的地址栏下方显示如下图：“阻止了一个弹出的窗口，阻止了一个弹出的

14、窗口， 要查看此弹出窗口或其他选项，请单击此处要查看此弹出窗口或其他选项，请单击此处” 4 4选择选择“总是允许来自此站点的弹出窗口总是允许来自此站点的弹出窗口” 阻止了一个弹出的阻止了一个弹出的 窗口，要查看此弹窗口，要查看此弹 出窗口或其他选项，出窗口或其他选项， 请单击此处请单击此处 推荐“在线 最小化安装” . . 5.5.选择选择“总是允许来自此站点的弹出窗口总是允许来自此站点的弹出窗口”“是是” 。 如下图所示：如下图所示： 6 6、重新选择、重新选择“在线最小化安装在线最小化安装” ，按照系统提示，进行下一步安装。，按照系统提示，进行下一步安装。 如下图所示：如下图所示： 点击“

15、是” 点击点击“总是允许来自总是允许来自 此站点的弹出窗口此站点的弹出窗口” . . 7.7.安装完成后，该网页变为安装完成后，该网页变为“点击登陆点击登陆” ，并且在电脑桌面上增加了一个，并且在电脑桌面上增加了一个 快捷方式快捷方式。如下图所示。如下图所示: : 8.8.采用任意一种登录方式（一般采用双击电脑桌面上快捷方式的方式登录采用任意一种登录方式（一般采用双击电脑桌面上快捷方式的方式登录 . . 资金系统）资金系统） ，都可登陆资金系统。如下图所示：，都可登陆资金系统。如下图所示： 注意：练习时，系统的应用实例一定要选择注意：练习时，系统的应用实例一定要选择“测试环境测试环境” ； 系

16、统正式上线运行后，系统的应用实例一定要选择系统正式上线运行后，系统的应用实例一定要选择“洛钼集团洛钼集团” ； 9.9.选择正确的应用实例以后，输入用户名和密码，并选择正确的登录日期选择正确的应用实例以后，输入用户名和密码，并选择正确的登录日期 后，即可登录到系统中，进行系统功能操作。后，即可登录到系统中，进行系统功能操作。 二、二、 资金系统简要说明资金系统简要说明 1、功能窗口：包括：基础管理模块、财务管理模块。 点击功能模块，系统自动显示该模块下的子模块；点击子模块，系统自动显示 该子模块下的功能菜单。 . . 2、岗位窗口：岗位分为系统维护岗和组织岗位；组织岗位首先显示单位名 称，单位

17、名称下显示该单位的岗位名称。 系统模块栏功能窗口栏 . . 3、我的消息： 4、帮助窗口： 5、锁定： 5、重新登录： 6、退出： 1、双击选择 岗位 选择岗位 . . 第三章第三章 资金业务操作指南资金业务操作指南 第一节第一节 资金计划资金计划 一、一、业务概述业务概述 成员单位按月编制资金计划，提交审批。各单位月度资金计划提交日期最 晚不能迟于上月的 25 日。 二、二、业务流程图业务流程图 资资金金计计划划控控制制 分子公司本公司及资金中心 开始 资金计划编 制、调整 结束 审核流程N 计划执行 资金计划查询 计划执行分析 资金可用头寸预测 现金流量分析 . . 岗位说明： 序号序号参

18、与岗位参与岗位流程简述流程简述 1 1 成员单位制单岗编制、调整资金计划并提交审批 2 2 本公司财务经理审批资金计划 3 3 资金中心审批资金计划 三、三、 操作说明操作说明 第一步第一步 资金计划编制资金计划编制 成员单位制单选择【资金计划】-【计划编制】-【资金计划编制】 。在 弹出的过滤界面中选择方案、编制单位和币种。如图： 【方案编号】：选择方案。 【单位】：选择做资金计划的单位，即本单位。 【币种】：选择人民币。 1、点击帮助 1、 户 . . 2、选择需要编 制的阶段 5、选择收支项目， 填写收支摘要 7、必须钩选 “是否银行结 算”和“是否 票据” 4、点右键帮助， 选择计划类

19、型 9、每条计划完 成后，点击保 存 3、点击编制 10、计划全 部完成后， 点击提交审 批 6、选择 “收支类型” . . 【资金中心】：选择结算中心 【收支摘要】：按实际用款用途填写（必填） 【收支项目】：选择收支项目 【收支类型】：选择 1-收入；2-其他；3-支出 【开始日期】：默认 【终止日期】：默认 【计划日期】：选择计划用款的实际日期 【生效日期】：与计划日期保持一致 【是否银行结算】：必须钩选 【是否票据】：必须钩选 【支出金额】：填写付款计划金额 【收入金额】：填写收款计划金额 【备注】：其他信息 说明：说明：每个月的资金计划只能编制并提交 1 次审批，提交 1 次审批后，当

20、 月资金计划即不能再进行修改和补充了。提交审批前或资金计划未被审批通过 （即被退回）后，是可以在原计划上修改的。 如果资金计划已经被上级审批通过，就只能使用“资金计划调整”功能， 修改或补充计划了。 8、修改计划日期和生 效日期为用款的实际日 期 . . 第二步第二步 审批资金计划审批资金计划 本公司财务经理或资金中心审批人进入系统，点击我的消息，进入审 批状态对资金计划进行审批。如图： 1、点击我的消 息 3、点击查看关 联单据 2、选择资金计划 消息，双击打开 . . 项目说明： 【关联单据】：点击关联单据可以联查资金计划申请单据。如图： 【执行工作】：对资金计划进行审批。 【流 转】：此

21、次审批完成 6、点击流转，本岗位审批结 束，单据流转至下个审批岗 位 4、填写详细 审批意见 5、 审批：选择 通过或者不通过 . . 第三步第三步 资金计划调整资金计划调整 操作与资金计划的编制相同。 成员单位制单岗选择【资金计划】-【计划编制】-【资金计划调整】 。 在弹出的过滤界面中选择方案、编制单位和币种。如图： 进入计划调整界面如下图： 1、选择需调整 的计划方案 2、选择需要调整 的计划阶段 3、点击调整 . . 【调整】：鼠标点中需调整的单条计划，点击调整后，可以对相关的信息进行 修改。 【增加】：点击可以增加计划 【删除】：可以删除刚刚增加上去的计划，但对于已经审批过的计划不可

22、删除 【提交审批】：调整完计划进行保存后继续提交审批，相关领导进行审批。 说明：说明：每个月的资金计划可以调整并提交审批无数次。 第二节第二节 资金结算资金结算 一、一、内转申请内转申请 ( (一一) ) 内转业务说明：内转业务说明： 成员单位间的转帐业务，主要是成员单位通过内部帐户之间的划拨来实现 成员单位间的收付款业务。 内部转账结算业务是由付款成员单位主动发起，通过资金结算系统向收款 成员单位内部转账结算的业务。 适用于成员单位与成员单位之间的结算。 5、调整完毕 后点击保存 4、对计划金额进行修 改 6、提交审批 . . ( (二二) ) 填制内转申请单填制内转申请单 付款单位主动付款

23、时填写付款申请单，然后通过领导审批提交到结算中心 进行内部转帐；对于一些特殊的业务或者结算中心强制划收的款项，结算中心 可以填写相应的内转申请单，强制完成付款单位付款。 第一步第一步 进入进入“资金结算资金结算”子模块子模块 成员单位制单岗进入系统后，选择【资金结算】-【内转申请】 。 如下图： 项目录入及说明：项目录入及说明： 【业务办理中心】：确定业务办理中心。 【单据编号】：确定此张内转托收单的单据编号。根据已经设置好的内转托收 单据编号规则生成，如还没有设置相应规则，则系统自动生成。如果需要手动 修改单据编号但文本框不能编辑，则需要将业务办理中心的参数设置“是否可 以修改单据编号”选上

24、。 【期望调度日期】：确定期望调度日期，不能小于系统日期。 【结算方式】：确定该内转申请的结算方式。 1、填写内转申请单并保 存 . . 【业务类型】：确定该内转申请的业务类型。 【付款单位】：确定该内转申请的付款单位（转出单位） 。 【转出账户】：确定转出账户。该账户的条件是：操作员拥有账户组“操作” 权限；符合基础设置中的业务单据所能控制的账户设置中的内转的内部账户控 制规则；属于业务办理中心且为付款单位的内部活期存款户。 【账户名称】：根据转出账户自动显示其名称。 【支出项目】：根据支出项目。 【支出计划】：根据支出计划，选择计划编号。 【计划金额】：确定支出计划的计划金额，只能小于或等

25、于计划金额。 【收款单位】：收款单位为内部成员单位。 【转入账户】：确定转入账户。该账户的条件是：操作员拥有账户组“操作” 权限；符合基础设置中的业务单据所能控制的账户设置中的内转托收单的内部 账户控制规则；属于收款单位的内部活期存款户。 【账户名称】：根据转入账户自动显示其名称。 【收入项目】：根据收入项目（不是必填项） 。 【收入计划】：根据收入计划（不是必填项） 。 【计划金额】：确定收入计划的计划金额（不是必填项） 。 【币种】：根据转入账户币种默认显示，可以修改。 【金额】：确定内转金额。 【金额大写】：显示金额大写。 【摘要】：确定内转摘要。 【备注】：确定内转备注。 【申请人】：

26、默认当前操作员名称。 【申请日期】：默认当前系统日期。 录入完成后，点击【保存】按钮，提示保存成功。 . . 第二步第二步 切换到单据列表界面，显示如下：切换到单据列表界面，显示如下： 其中， 【过滤】可以根据单据编号或金额过滤出符合条件的单据记录。 功能按钮说明：功能按钮说明： 【增加】：切换到单据卡片界面，增加一张内转申请单。 【删除】：删除所选单据。先判断系统设置“是否让非制单人删除” ，如果 “否” ，则不允许非制单人删除。 【修改】：修改所选单据。先判断业务办理中心的系统设置“是否让非制单人 修改” ，如果是“否” ，则不允许非制单人修改。 【保存】：对增加和修改内容进行保存。 【提

27、交审批】：对单据确认后，提交给审批人员，同时在界面上删除该单据信 息。 【退出】：退出该功能。 2、确认无误后，一定要提交审批 . . 第三步第三步 由本单位领导和资金中心进行审批，方法同资金计划审批。由本单位领导和资金中心进行审批，方法同资金计划审批。 二、二、 企业付款申请企业付款申请 （一）企业付款业务说明：（一）企业付款业务说明： 成员单位通过自己的银行付款账户对外付款业务。 （二）填写（二）填写“企业付款申请企业付款申请” 第一步第一步 进入进入“企业结算企业结算”子模块子模块 成员单位制单岗进入系统后，选择【资金结算】-【企业结算】 。如图： . . 第二步第二步 进入进入“企业付

28、款申请企业付款申请”功能功能 成员单位制单岗录入企业付款单信息，保存后提交审批。如图： 项目录入及说明： 1、填写完成 后 点击保存 2、保存后一 定要提交审批 . . 【期望付款日期】：确定期望付款日期，不能小于系统日期。 【结算方式】：确定该企业付款单的结算方式。如果需要通过银企直连对外付 款时，必须选择“银企直连”这一种结算方式。 【业务类型】：确定该企业付款单的业务类型。 【付款单位】：确定该企业付款单的付款单位。 【付款单位银行账号】：选择企业银行支出帐户的银行账号。 【付款金额】：如果选择资金计划，付款金额只能小于等于计划金额。 【计划编号】：选择企业的资金计划。 【收款单位银行账

29、号】：选择或录入收款单位的银行账号。 第三步第三步 企业付款单审批企业付款单审批 成员单位财务经理、资金中心领导、集团领导进入系统，对该付款申 请单进行审批。 （审批流程同资金计划审批流程一样） 第四步第四步 进入进入“企业付款处理企业付款处理”界面界面 【成员单位经办岗】进入系统后，选择【资金结算】-【企业结算】-【企 业付款处理】 第五步第五步 做企业付款处理做企业付款处理 【成员单位经办岗】在弹出的企业付款处理界面中，点击【修改】对企业 . . 付款信息进行确认，然后【处理】 ，对信息有误的单据点击【回退】将单据回退 到申请状态。如图： 3、查看单据状 态 6、点击处理 5、修改记帐日

30、期 4、点击单据卡 片 . . 第六步第六步 向银行发送付款指令向银行发送付款指令 【成员单位制单岗】进入系统，选择【资金结算】-【付款办理】-【付款 网银经办】进入网银经办界面。如图： 5、修改记帐日期 7、付款完毕 . . 在弹出的单据查询界面确定查询条件，如图： 主要说明事项如下：主要说明事项如下： 【发送银行】：如果选择的单据状态为发送银行的单据，则选择列表中的单 据，点击发送银行按钮，即可发送银行，发送后，该笔单据不可见。 【回退】：如果发现付款的内容有错误或者不能支付，则可以回退，对于选择 的单据状态为发送银行的或银行付款失败的都可以回退，单据回退至企业付款 单申请。 【标记成功】

31、：对于选择的银行正在处理的单据，经与银行确认好之后，点击 标记成功，将该笔单据标记为付款成功，可以进行后续处理，如果标记为失 败，则将该笔单据标记为付款失败，可以重新发送或者回退。 【标记失败】：对于选择的付款失败的单据，确认好信息之后，点击重新发送 按钮，即可重新发送到银行。 【单据】：点击单据按钮，即可查看当前选中单据的详细信息。 8、选择付款单 据 9、发送银行，交易结束 . . 三、三、 内部存款申请内部存款申请 （一）内部存款业务说明：（一）内部存款业务说明： 主要办理成员单位在结算中心的定期存款业务。将成员单位活期存款户上 的资金划拨到成员单位定期存款户上。 【成员单位制单岗】进入

32、系统，选择【资金结算】-【存款管理】-【存款 申请】进入存款申请界面。如图： （二）填写（二）填写“存款申请存款申请”单单 第一步第一步 1、选择存款类型 . . 第二步第二步 主要说明事项如下： 【存出帐户】：选择本单位的内部活期户； 【存入帐户】：选择本单位的内部对应定期户；所选定期帐户必须与存期一致。 如：存期 3 个月，账户必须是 3 个月定期存款户。 【存期】：选择所需存的月份，内部成员单位最长只能存一年； 【备注】：写明自己的目的； 【增加】：如果同时存入几笔不同档期的存款，可以保存上条记录后继续增加； 【删除】：对未审核或被退回的单据进行删除； 【修改】：对未审核的单据进行存期、

33、帐户、金额进行修改； 【保存】：对确认无误的单据进行保存； 2、录入存款信 息 3、点击保存4、提交审批 . . 【提交审批】：对保存后的单据进行提交，由本单位领导进行审批。 第三步第三步 提交审批提交审批 第四步第四步 由本单位领导及资金中心审批由本单位领导及资金中心审批 单据由本单位领导审批完毕后，传递到资金中心，由资金中心办理内部定期存 款业务。 第三节第三节 内部贷款内部贷款 一、一、内部贷款申请内部贷款申请 （一）内部贷款申请业务说明：（一）内部贷款申请业务说明： 内部贷款是成员单位向资金管理中心申请内部贷款，内部贷款只有流动资 金贷款。 【成员单位制单岗】进入系统，选择【信贷管理】

34、-【内部贷款】-【贷款 申请】进入贷款申请界面。如图： . . （二）填写（二）填写“内部贷款申请单内部贷款申请单” 第一步第一步 进入内部贷款进入内部贷款- -贷款申请界面贷款申请界面 第二步第二步 填写贷款申请填写贷款申请 2、填写完毕后， 点击保存 1、点击“确定” 3、确认无误 后提交审批 . . 主要说明事项如下：主要说明事项如下： 【申请日期】：选择日期； 【贷款用途】：选择相应的贷款用途； 【放款结算户】：选择本单位的内部活期存款户； 【贷款期限】：录入贷款期限（月） ，资金中心要求内部贷款期限最长为一年； 【增加】：如果同时申请几笔不同档期的贷款，可以保存上条记录后继续增加；

35、【删除】：对未审核或被退回的单据进行删除； 【修改】：对未审核的单据进行贷款期间、帐户、金额进行修改； 【保存】：对确认无误的单据进行保存； 【提交审批】：对保存后的单据进行提交，由本单位领导进行审批。 第三步第三步 提交审批提交审批 第四步第四步 本单位领导及资金中心审批及办理生成贷款合同本单位领导及资金中心审批及办理生成贷款合同 成员单位贷款申请提交申批后，先由本单位领导进行审批；本单位审批完 成后流入资金中心审批，资金中心审批完成后由资金中心经办岗对业务单据进 行最终处理。 二、二、 放款申请放款申请 （一）放款申请业务说明：（一）放款申请业务说明： 成员单位可以根据用款需求随时向资金管

36、理中心申请放款，资金管理中心 根据成员单位提交的放款申请，将贷款资金存到成员单位的内部活期存款账户 中。 成员单位制单岗提交贷款申请后，应及时通过贷款查询的合同台帐查询， 查询资金中心是否已经生成了贷款合同，并了解贷款的详细信息后，才可以填 写该贷款合同的放款申请。 . . （二）填写（二）填写“放款申请单放款申请单” 第一步第一步 进入放款申请登记界面进入放款申请登记界面 【成员单位制单岗】进入系统，选择【信贷管理】-【内部贷款】-【放款申请】 进入放款申请界面。如图： 第二步第二步 做放款申请做放款申请 1、点击确定 2、点击新增 3、点右键选择合同编号 4、选择放款日 期 . . 主要说

37、明事项如下： 【申请单号】：系统自动生成； 【申请日期】：手工录入； 【合同编号】：点右键选择要放款的合同； 【放款日期】：选择放款的日期； 【放款金额】：手工录入，金额必需小于或等于贷款金额； 【审批日志】：对所选择的放款申请的审批日志； 【合同联查】：对所选择的贷款合同的放款情况的联查； 【保存】：对确认无误的单据进行保存； 【提交审批】：对保存后的单据进行提交，由本单位领导进行审批。 【帐户编号】：查看所要放款的内部帐户和贷款的内部核算户。 第三步第三步 提交审批提交审批 第四步第四步 本单位领导及资金中心审批本单位领导及资金中心审批 本单位领导审批完成后，放款申请单流转到资金中心经办岗

38、，由资金中心 经办岗对单据进行处理。 5、录入放款金 额 6、确认无误保 存 7、点送审 . . 三、三、 还款申请还款申请 （一）还款申请业务说明：（一）还款申请业务说明： 成员单位资金充裕时，可以随时向资金管理中心提出还款申请，经资金管 理中心审批通过后，进行还款业务的处理。 成员单位内部存款充裕时，提交还款申请，经审批通过后，由资金中心进 行还款处理，一方面减少成员单位的内部活期存款户的资金，一方面减少其内 部贷款户的资金。 （二）填写（二）填写“还款申请单还款申请单” 【成员单位制单岗】进入系统，选择【信贷管理】-【内部贷款】-【还款申请】 进入还款申请界面。如图： 第一步第一步 进入

39、内部还款进入内部还款- -还款申请界面还款申请界面 1、选择还款 申请点确定 . . 第二步第二步 填写还款申请填写还款申请 主要说明事项如下： 【申请单号】：系统自动生成； 【申请日期】：手工录入； 2、选择新增 3、点右键选 择合同编号 4、填写 还款日期 5、录入还款 金额及利息 6、保 存 7、确认无误 后送审 . . 【合同编号】：点右键选择要还款的合同编号； 【还款日期】：选择还款的日期； 【本金】：手工录入，金额必需小于或等于放款金额； 【利息】：按欠息金额填写利息金额； 【合同联查】：对所选择贷款合同及合同放还款台帐的联查； 【保存】：对确认无误的单据进行保存； 【送审】：对保

40、存后的单据进行提交，由本单位领导进行审批。 【帐户编号】：查看所要放款的内部帐户、贷款的内部核算户及利息核算户。 第三步第三步 提交审批提交审批 第四步第四步 本单位领导及资金中心审批，并进行还款办理本单位领导及资金中心审批，并进行还款办理 本单位领导审批完成后，还款申请单流转到资金中心经办岗，由资金中心 经办岗对单据进行处理。 四、四、 展期申请展期申请 （一）展期申请业务说明：（一）展期申请业务说明： 成员单位因特殊原因不能按期归还贷款，应向资金管理中心申请延期偿还 内部贷款业务；并且应在贷款到期前 5 个工作日在系统内填写并提交“展期申 请” 。 【成员单位制单岗】进入系统，选择【信贷管

41、理】-【内部贷款】-【展期 申请】进入展期申请界面。如图 . . （二）填写（二）填写“展期申请单展期申请单” 第一步第一步 进入内部贷款进入内部贷款- -展期申请界面展期申请界面 第二步第二步 填写填写展期展期申请申请 1、选择展期申 请模块点击确定 3、点右键选 择合同编号 2、点击新增 . . 主要说明事项如下： 【申请单号】：系统自动生成； 【申请日期】：手工录入； 【合同编号】：点右键选择要展期的合同编号； 【展期到日期】：选择展期到的日期； 【展期原因】：注明展期原因； 【合同联查】：对所选择展期的贷款合同及合同放还款台帐的联查； 【保存】：对确认无误的单据进行保存； 【提交审批】

42、：对保存后的单据进行提交，由本单位领导进行审批。 第三步第三步 提交审批提交审批 第四步第四步 本单位领导及资金中心审批，并进行展期办理本单位领导及资金中心审批，并进行展期办理 本单位领导审批完成后，展期申请单流转到资金中心经办岗，由资金中心 经办岗对单据进行处理。 4、录入展期 到期日 5、录入展期原 因 6、保存 7、确认无误 后提交审批 . . 五、五、 虚拟计息虚拟计息 （一）虚拟计息业务说明：（一）虚拟计息业务说明： 成员单位对本单位所有贷款合同放款金额的利息虚拟计算。 （二）（二）“虚拟利息计算虚拟利息计算” 第一步第一步 进入虚拟计息界面进入虚拟计息界面 1、选择相应的单据状 态

43、及合同，点击确定 . . 第二步第二步 进入利息计算界面进入利息计算界面 这是“计息结果”的界面 2、选择合同 4、点击计息 5、点击计息结果 3、选择计息开始日和截止日 . . 这是“息单明细”的界面 第四节第四节 票据管理票据管理 一、一、应收票据入库应收票据入库 （一）业务概述（一）业务概述 应收票据收票业务是指集团公司本部或者成员单位对应收票据进行的台 帐管理，票据系统上线后不对票据进行集中，各成员单位仍然单独处理自己的 票据业务。 6、点击计息明细 . . （二）业务流程（二）业务流程 应应收收票票据据收收票票 成成员员单单位位经经办办岗岗成成员员单单位位制制单单岗岗 开开始始 收收

44、到到票票据据 录录入入资资金金管管理理 系系统统- -应应收收票票据据 登登记记 验验票票入入库库 生生成成财财务务凭凭证证 结结束束 成员单位财务部会计 （三）具体操作说明（三）具体操作说明 第一步第一步 进入票据在途登记界面进入票据在途登记界面 成员单位制单岗进入系统后，选择【财务管理】-【票据管理】- 【应收票据】-【票据在途登记】 。点击【增加】 ，进入票据在图登记。如图： . . 第二步第二步 票据在途登记票据在途登记 成员单位结岗点击【增加】后，在弹出的卡片中登记在途票据。录 入完毕，点击【保存】-【登记完毕】如图： 点击下拉菜单选择票据类型 点击帮助按钮选择 系统使用技巧：点击录

45、入项右边一般会有帮助字典，信息可以直接从字典里系统使用技巧：点击录入项右边一般会有帮助字典，信息可以直接从字典里 面选择，减少手工录入。面选择，减少手工录入。 2.录入完毕点击保存 3.保存后点击登记完毕提交审核 1.点击增加，进 入票据在途登记 . . 项目录入及说明： 【结算中心】：默认设置当前资金中心。 【票据状态】：显示票据当前状态，不允许选择。 【票据类型】：选择票据类型，必须选择。 【票据号】：输入票据的号码，必须输入。 【出票日期】：输入票据的开始日期，必须输入。 【到期日期】：输入票据的到期日期，必须输入。如上图可在右侧下拉菜单中 选择。 【出票人全称】：输入票据的出票人名称，

46、必须输入。可右键帮助从往来单位 字典中选择，选择后可自动设置出票人的其它信息。往来单位字典的维护在 【基础管理】-【基础数据】-【往来】-【往来单位定义】 。 【出票人银行账户】：输入票据的出票人银行账户，可为空。 【出票人开户行】：输入票据的出票人银行账户的开户行，可为空。 【收款人单位名称】：从内部单位字典中选择，必须输入。成员单位职责操作 员增加时默认当前职责单位。 【收款人银行账户】：从账户字典中选择银行账户，可为空。 【收款人开户行】：从银行字典中选择开户行，可为空。 【票面金额】：票据的票面金额，必须输入。 【金额（大写） 】：根据票据金额自动显示金额的大写。 【承兑银行】：输入银

47、行信息，可为空。一般为出票人的承兑银行。 【托收银行】：从银行字典中选择银行，可为空。一般为收款人的实际托收银 行。 【背书次数】：输入票据背书的次数，数值型，可为空。 【上手背书人】：输入票据的上手背书人，可为空。可右键帮助从往来单位字 典中选择。 【交票人】：输入票据收入的经手人，可为空。 【第一收款人名称】：输入票据的第一收款人名称，可为空。可右键帮助从往 来单位字典中选择，选择后可自动设置第一收款人的其它信息。 【第一收款人银行账户】：输入银行账户信息，可为空。 【第一收款人开户行】：输入开户行信息，可为空。 . . 【登记日期】：输入票据的登记日期，默认系统日期。 【收票单位票据户】

48、：不用选择，为空。 【预算项目】：必须选择，不可为空。 【计划编号】：必须选择，不可为空。 【备注】：输入备注信息。 【操作员】：不允许修改，增加时默认当前操作员。 第三步第三步 票据入库处理票据入库处理 成员单位经办岗进入系统后，选择【财务管理】-【票据管理】-【应收 票据】-【验票入库】 。对应收票据复核后点击入库处理。如图： 项目录入及说明：项目录入及说明： 【资金中心】：选择洛钼集团资金中心，按洛钼集团资金中心查询。 【收票单位】：按收票单位查询票据，右键帮助选择。可以不选择。一般默认 为本单位。 【出票人】：按出票人查询票据，右键帮助选择。可以不选择。 【票据号】：按票据号查询。可为

49、空。 4.点击确定，系统默认选 项 . . 【票据类型】：按票据类型查询票据。可以不选择。 【金额】：按票面金额的区间查询。可以不选择。 在票据列表中显示已经登记完毕的在途票据，确认票据无误后对票据进行入库 操作。 按钮及说明：按钮及说明： 【入库】：对选择的记录进行入库处理。入库后票据为库存状态。 【票据退回】：发现票据输入有误，对票据做退回处理,制单岗在票据在途登记 中修改票据。 【退出】：关闭窗口。 二、二、 应收票据托收应收票据托收 （一）业务概述（一）业务概述 送票到银行办理托收业务，托收到账后增加银行的头寸。托收在途处理 主要是标志出票据的在途状态，业务人员应该持票到银行办理托收业

50、务，在此 期间票据则不能再做其他处理。 5.选择要入库的票据 7.点击入库 点击票据退回，票 据将退回到在途状 态 6.点击切换到票据卡片状态 . . （二）业务流程（二）业务流程 应应收收票票据据托托收收 成成员员单单位位财财务务 成成员员单单位位制制单单岗岗、经经办办 岗岗 开开始始 票票据据在在途途托托收收 登登记记（制制单单 岗岗） 结结束束 票票据据托托收收到到账账 （经经办办岗岗） 生生成成财财务务凭凭证证 序号序号参与岗位参与岗位流程简述流程简述 1 1 成员单位制单岗做票据托收 2 2 成员单位经办岗做票据托收到账 （三）具体操作说明（三）具体操作说明 第一步第一步 进入票据托

51、收界面进入票据托收界面 成员单位制单岗进入系统后，选择【财务管理】-【票据管理】-【应 收票据】-【票据在途托收】 。点击【增加】 ，进入票据在在途托收界面。如图： . . 项目录入及说明： 【资金中心】：选择资金中心，按资金中心查询。 【持票单位】：按单位查询票据，右键帮助选择。可以不选择。一般默认为本 单位。 【票据类型】：按票据类型条件查询，选择票据类型或全部。 【查询类型】：选择按票据类型设置天数或自定义日期查询。票据类型设置天 数根据票据类型定义中设置的到期天数查询；自定义日期根据下面 【到期日期】指定的日期范围查询，查询出此日期范围内到期的票据。可为空。 系统初始时应收票据的提示天

52、数为 5 天，如果选择“票据类型设置天数”查询 则查询到还有 5 天到期的票据。 【到期日期】：如果查询类型选择自定义日期，则需要指定查询的到期日期范 围。可以不选择。 第二步第二步 票据在途托收票据在途托收 成员单位制单岗在票据列表选择【票据列表】 ，点击【在途托收】 。做 托收处理。如图： 1.点击确定，默认选 项 . . 2.选择办理托收业务的票据 3.点击票据卡片切换到卡片状态 4.点击修改进入修改状态 5.点击保存6.点击在途托收 . . 第三步第三步 票据托收到帐处理票据托收到帐处理 成员单位经办岗进入系统后，选择【财务管理】-【票据管理】-【应 收票据】-【票据托收到账】 。如图： 7.选中托收到账票据 点击票据卡片查询 若发现有误，做票据退回 . . 到银行办理托收后，到账信息通过银行书面回单或网银接口的电子银行回 单返回，可以根据回单信息或电子信息在结算系统做现汇收款，同时在票据模 块对票据进行记账处理，记账处理后票据的状态由“库存”改为“