2011年反洗钱宣传培训资料

1、大有期货有限公司 2011.06,2011年反洗钱宣传培训资料 证券期货业洗钱案例分析和可疑交易识别分析方法,2, 洗钱分子为什么要通过证券期货业洗钱？ 银行业推行反洗钱的挤压效应 盈利水平高 隐蔽性强 反洗钱措施不完备,基本问题1,3, 如何报告真正的重点可疑交易？ 识别（可疑交易标准+实践经验积累） + 分析（实践经验+主观分析判断） + 报告（客观的事实+有理有据的分析+规范得 体的写法） = 真正有价值、有水平的重点可疑交易报告,基本问题2,4,识别 证券期货业中洗钱交易类型 识别关键点 分析 如何对交易数据和资料进行分析？ 报告 如何撰写高水平的重点可疑交易报告？,主要内容,5, 前

2、提：反洗钱基础工作完备 内控制度完善制度，照章办事的好人 身份识别了解客户的真实情况 交易报告用技术筛选异常交易 资料保存分析和调查的原始材料,如何识别重点可疑交易,6,买卖股票（打新股）/基金/期货 内幕交易 市场操纵 对倒交易利益输送 转托管 伪造身份证件变更账户所有权 经纪人高额提成,证券期货业洗钱交易类型,7,买卖股票/基金/期货,银行账户,买卖股票,买卖基金,内幕交易,操纵市场,证券账户,黑钱,证 券 市 场,本金+收益（亏损）,银证转账,8,公职身份；境外持股；亲属关系；打新股,买卖股票：陈水扁洗钱案,9,浙江温州包某洗钱案,10,对证券交易价格产生重大影响的信息披露前 大量买入或

3、者卖出相关证券（异常获利）,内幕交易：杭萧钢构案,2月12日4.14,3月16日10.75,11,市场操纵：汪建中案,12,大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格 频繁申报或撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定 巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的成交价格 一段时期内进行大量且连续的交易 大量或者频繁进行高买低卖交易 进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易,如何识别市场操纵,13,对倒交易利益输送,本金M元 黑钱X元,买入,卖出,本金N元,买入,卖出,高位,低位,高位,私下约定 价格,本金N元 收益X元,A 账 户,B 账 户,14,万家乐（SZ00

4、0533）,96.9万股 收益率22%,15,以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易 委托、授权同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易 两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易 亲属、关系密切的人（本人和代理人）的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易,如何识别对倒交易,16,转托管,A银行账户,B银行账户,X证券账户,Y证券账户,买入股票,卖出股票,证券公司X,证券公司Y,转托管 （多次）,黑钱,资金链条断裂,17,频繁进行转托管 无合理理由转托

5、管（服务、费用等） 异地转托管 频繁改变指定交易（沪市）,识别关键点,18,伪造身份证件变更账户所有权,Y 证 券 公 司,X 证 券 公 司,A银行账户,A证券账户,变更账户 身份,B证券账户,B银行账户,姓名：A ID：123456789,姓名：B ID：987654321,姓名：B ID：987654321,A,B,资金链条断裂,转 托 管,19,利用虚假身份信息开户 代理特殊人员开户（老人、儿童） 代理异地人员开户（表面无关人员） 代理多人同时开户（实际控制人）,识别关键点,20,经纪人高额提成,高官（父）,经纪人A,某证券公司,大客户B 1000万元,行贿,招揽了大客户B 要求60%

6、 提成,佣金0.3%,佣金 60万/月 720万/年,B频繁交易， 不计盈利，月平均交易额达2亿元,提成 36万/月 432万/年,“正常劳动收入”,21,通过买卖期货洗钱,山东诸城徐某掩饰、隐瞒犯罪所得案,关键点：异地开户,22,期货交易洗钱的基本模式,次 账 户,主 账 户,本金M元 黑钱X元,买入,卖单,本金N元,买单,卖单,高位,低价,高价,撮合交易,本金N元 收益X元,买单,23,关联账户（相同开户特征） 个人客户：住所地、工作单位、籍贯、联系方式等相同或有关联 单位客户：法定代表人、经营范围、地址、联系方式等相同或相关联 轻仓合约（交易清淡、交易量少、持仓量少、离交割月份远与正常交

7、易者成交可能性小）交易数量偏大 账户盈亏超常（长期盈利、长期亏损）,期货洗钱交易的识别关键点,24,关联交易： 账户之间成交时，合约其他挂单数量明显较少； 账户之间的买卖成交的次数明显高于与其它账户之间的交易； 账户之间的成交量（特别是轻仓合约成交量）远高于其他账户之间的成交量； 账户建仓后，迅速平仓。,期货洗钱交易的识别关键点,25,证券期货业务中的洗钱风险,客户尽职调查过程中的风险 金融产品本身的风险 金融中介机构引发的洗钱风险 金融业务创新引发的洗钱风险 道德风险引发的洗钱风险,26,麦道夫金融诈骗洗钱案,27,“证券界死刑第一人”杨彦明,28,分析实际交易行为 工作人员的记忆或描述 监

8、控录像（网点、ATM机） 利用其他信息资源 联网核查系统：身份情况 警方调查：可疑账户 互联网：相关政策（如税收优惠） 当地传闻：腐败、传销、非法集资 媒体报道：重大案件,如何分析重点可疑交易,29,搜索引擎：如谷歌、百度，可以搜公开信息。 手机归属查询，可以查询客户手机号所在地区。 身份证查询：可以免费查询到该身份证的发证地、性别、生日等编码信息；如果付费查询，可以核对包括照片在内的信息。 IP地址查询：通过输入网上交易的IP地址，查询该IP所属的区域。 企业工商登记信息查询：在各地工商行政管理部门的网站上可以查到当地企业的工商登记信息。 专业问题查询：如爱问搜索、齐虎问答，可以将问题发到网

9、上，有很多专业人士会进行解答。,互联网资源,30,如何查账号归属？,31,如何查手机归属？,32,如何查身份证信息？,33,如何查IP地址？,34,个人账户开户资料 姓名+地址：亲属关系 身份证号：联网核查、出生地、异地开户 地址：是否一致，重点地区 电话：是否一致，与地址关系 代理人：是否一致 单位账户开户资料 注册资本：经营规模 经营范围：资金交易方式和规模 地址：是否真实存在，空壳公司 法定代表人信息：类似个人账户，有无前科,如何分析开户资料,35,如何查个人有无前科？,36,重点内容 交易笔数、金额 资金来源、资金去向、重点账户、关系 交易行为特点（特殊金额、使用习惯） 工具 筛选、排序、分类汇总、计算、制图 数据透视表和数据透视图（举例演示）,如何使用Excel分析交易数据,37,概括：简捷，100字左右 发现过程：如何发现的 账户基本情况：开户资料，特点，活动情况 交易情况：时间、笔数、金额、资金来源、去向、流程 可疑点分析：交易特点、重点账户 判断：结合数据分析和非数据因素,重点可疑交易报告基本结构,38,语言：洗炼，少说套话 分析：有理有据 图表：充分使用数据图表说明问