企业信用管理制度参考样本(制度范本、DOC格式)

1、企业信用管理制度的参考样本(目录)一、法律法规学习制度二、信用管理机构、人员岗位责任制度三、法人授权委托及合同签订前的审查制度四、合同签订、履行、变更和解除制度五、客户信用和年度考核评价制度六、顾客信用文件的编制和管理制度七、应收账款和商业帐目的追收管理制度八、失信违法行为责任追究制度说明：样品可以供企业制定信用管理制度时参考，企业可以根据实际情况进行细分，但必须有基本要点。 信用评价时，要评价制度制定和执行的具体情况，确定企业的信用管理水平。 企业在向江苏省企业信用评估信息表报告的同时也要报告本公司制定的制度。 评价时应仔细检查制度的执行情况，并要求提供相应的证明资料。江苏省企业信用管理协会

2、法律法规学习制度1、定期组织合同法法规的系统学习，制定学习法的内容、日程，组织人员学习，做好每次学习记录。2、厂长、社长、各部门负责人应当率先参加合同法法规的学习。 信用管理者、销售、供给、财务等部门的业务人员还必须经过合同法规的系统训练和审查，取得合格证书的专业，兼职的信用管理者还必须取得信用管理者的训练资格证明。3、公司分担信用工作的负责人，部门由信用负责人和信用管理者定期组织活动，结合信用管理中遇到的实际问题，学习新的法规，解决新的问题。 组织并记录了研讨会、案例分析会等。信用管理机构、人员岗位责任制度在公司内设立专业的信用管理机构，公司副社长任命信用管理机构的负责人/经理作为信用管理机

3、构的管理领导，有专职(或兼职)的信用管理人员。一、信用(合同)管理机关的功能：1、宣传和贯彻合同法法规条例，培训信用管理者和业务员，依法保护本企业的合法权益。2、制定、修订本公司的信用政策、信用管理制度、方法，实施信用管理业务审查。3 .对顾客进行信用调查，制作顾客信用文件，进行动态管理。4、顾客信用管理：进行顾客信用审查，跟踪顾客，定期统计分析顾客信用状况。5、应收账款管理：控制应收账款的平均持有水平，日常监控应收账款的会计年龄，随时技术处理潜在的不良帐目，防止过期应收账款的发生。6、商务处理：建立标准的催帐手续和工作有效的追帐小组，制定超期应收帐款处理方案，组织有效的追帐。7 .利用招募数

4、据库资源，帮助销售部门开拓市场。二、职场责任制度：1、法定代表人的主要职责：l加强信用管理工作，支持信用管理机关工作，解决信用管理工作中的重大问题l授予合同承包人对外签订合同的许可l对本公司的合同负责人进行审查、奖励处罚l定期了解合同的签订、履行情况。2、信用管理机构负责人的主要职责：l组织合同法律法规的宣传训练，组织信用管理研讨会案例审查会l制定、修订本公司的信用政策、信用管理制度、方法，实施信用管理业务审查统一办理l委任状，严格管理本公司合同专用印章的使用l阻止公司和个人利用合同进行违法活动l日常监督分析应收账款的会计年龄，防止逾期应收账款的发生l建立标准的催促手续l汇总分析客户信用数据，

5、为相关部门提供咨询服务l调整与销售、财务、技术等部门的关系。3、信用管理员的主要职责：l协助合同负责人依法签订合同，参与重大合同的谈判和签订。l审查合同，防止出现不完全或违法的合同，保管合同专用印章。l检查合同履行情况，协助合同负责人处理合同执行中的问题和纠纷。l登记合同登记簿，做好合同统计、存档工作，总结合同签订、履行以及合同纠纷的处理情况。l发现法律未规定的合同行为，立即向信用管理机构的负责人或公司的副社长报告。l参加合同纠纷的协商、调停、仲裁和诉讼。l定期向信用管理负责人报告信用管理状况。l负责客户的文件管理和服务。l参与商务帐目的追缴。l与有关部门合作搞好信用管理。4 .供托部门的主要

6、职责l根据法律签订、变更、解除本部门的合同。l严格审查本部门签订的合同，并将重大合同提交有关方面审查。l认真执行签署的合同，定期检查合同的履行情况。l在履行合同过程中，加强与其他各有关部门的联系，发生问题时，立即向信用管理机构的信用管理者通报。l本部门合同的登记、统计和归档工作。l参加本部门合同纠纷的处理。l与企业信用管理机构合作做信用管理工作。五、财务和技术部门的主要责任l加强与供托等有关部门的联系，及时通报履行合同中的应收款的应对情况。l对合同相关应收账款进行统计、分析，并提出处理建议。l解决履行合同中的技术问题。l根据法律签订、变更、解决技术合同。l本部门合同的登记、统计和归档工作。l与

7、企业信用管理机构合作做信用管理工作。三、信用管理者的审查和奖励1、审查范围：本公司专职或兼任信用管理者。2 .评价时间公司每年年末组织审查活动，对各有关部门的信用管理业务进行审查。三、审查内容序列号。审查内容应该得分一个1 .掌握合同法律、法规相关知识需要基础知识。2、认真参加部门或公司举办的业务和相关法律法规的学习。3.35.5二1 .检查签订的合同符合“三性”(合法性、真实性、可行性)。2 .检查签订的合同是否符合“五审查”(对方主体是否合格，授权代理是否合法，资格是否保证，经营范围是否超出，合同结算方法和法定程序是否符合规定)。3 .除立即结算外，检查是否签订了书面合同。4 .检查使用各

8、种合同的正确性和合同内容合法，条款齐全，手续齐全。5 .检查签约人的有效代理范围和权限。6 .通过检查无效的合同消失。3.33.33.36.64.44.4三1、检查合同审查表的处理和送审，内容齐全，手续齐全。2 .定期或不定期地与部门业务员进行交易。3 .经常促进合同的交易行为。4 .全面了解本部门履行合同的情况。5.56.65.56.6四1 .检查本部门合同变更、解除手续的即时处理和手续是否完备。2 .协助信息反馈和信访工作。64五1 .制作合同登记簿。2 .合同登记表的登记质量(登记表登记及时、准确、全面)。3 .检查合同的使用和保管。4 .保管和归档有关资料。6.6105.56.6六1

9、.信用管理有创新的典型事例(包括计算机管理的运用等)。10合计1004、审查部门：信用管理机构是作为公司信用管理者的评审员工作的管理机构。获奖者名册经审查部门根据审查内容进行审查后，经法定代表人批准。 撤销资格的审查程序由审查部门向法定代表人报告名册和审查根据并批准。5 .奖惩方法信用管理者的奖励等级设定为三等：先进、优胜和表彰获奖者以精神上的鼓励为主，分别给予适当的物质鼓励。l获得先进名单的来源于审查总分在95分以上的人。l优胜者名单来源于审查总分为9095分的人l表彰名单出自审查总分为8090分的人信用管理者的处罚方法：l评价总分首次达不到60分的，由部门分别给予教育、援助、减薪奖金l评分

10、总分两次达不到60分者，取消信用管理者资格l利用合同从事违法纪律活动的，取消信用管理者资格，根据情节轻重追究行政和法律的责任。法人认可委托及合同签订前的审查制度一、法人认可委托管理制度(1)被授予“法人委托书”者的条件1、本公司生产经营活动签订合同，必须是有经济工作经验的相关人员。经过2，中华人民共和国合同法训练，必须通过考试，通过工作业绩考核。3、遵守纪律，可以实行国家法令、法规和本企业的规章制度。(2)“法人委托书”的申请顺序1、持有签证的申请人首先由申请部门向信用管理机构提交申请，填写“参加合同法研修者登记表”。2、信用管理机构统一组织证明人参加工商行政管理部门主办的合同法级考试。3、考

11、试合格后，申请部门应信用(合同)管理机关的要求填写“法人委托书申请审查表”，审查其工作业绩，经过公司人事部门和信用(合同)管理机关的审查，向公司法定代表人报告批准，签名发行授权证书。(3)“法人委托书”的管理1、信用管理机关负责“法人委托书”的申请审查、证书处理、变更、注销登记、丢失声明和监督检查等管理工作，为公司回归管理部门。2、本公司发行的合同签订的“法人委托书”采用省工商行政管理局统一印刷的“法人委托书”文本，可在有效期内连续使用，有效期最长不得超过2年。3、没有“法人委托书”的，因特殊情况对外合同人，所属部门向信用管理机构提交申请，经法定代表人批准，未经信用管理机构具体委托办理临时“法

12、人委托证明书”的“法人委托书”及“法人委托证明书”的其他人员，均对外签订合同4、持有“法人委托书”的对外合同人必须严格遵守本公司制定的信用管理规定和相关补助制度，做好合同登记簿的记录，以备审查。5、发生以下情况之一时，必须办理变更或者取消批准的手续l“法人委托书”授权内容的变更l证书过期，不能延长了l证据持有者因为工作改变，放弃了对外合同持有l证据的人离开了本公司，退休了或死亡了l证据持有人违反了本公司的管理制度，情节严重，必须取消“证据持有人”的资格l持有者擅自篡改授权内容，借出，造假，取消“持有者”的资格。6、发行的“法人委托书”丢失的情况下，持证人书面向该部门领导报告，将该部门的指示发给

13、信用管理机构，信用管理机构向法定代表人或信用管理指导小组报告后，根据情况适当处理。7、批准注销人“法人委托书”的证明书，由所属部门提交信用管理机关一并处理。(4)责任1、各部门必须加强证据持有人的教育和管理。 发现严重违反本公司有关制度规定的，利用合同或证明书进行违法活动，失职、渎职等给公司造成重大损失的，应当依法追究责任，同时注销证明书。2、证人持有人必须根据授权范围和授权权限在有效期限内签订合同。 超过授权范围和授权权限发生的纠纷，其经济和法律责任由证人持有人承担。二、合同签订前的审查制度合同签订前实施审查制度。 合同审查机构设在信用管理机构内部，构成人员包括主管副社长、信用(合同)管理机

14、构负责人、信用管理者、合同负责人、供托、财务部门负责人等。(一)合同审查程序1、合同负责人将合同草本和相关资料提交信用管理员初审2、信用(合同)管理者填写合同审查表，交给信用管理机关负责人审查记录，签署审查意见。3、特别/重大合同由信用(合同)管理机构的负责人组织有关部门举行会议，信用管理人员总结各部门的会议意见，向信用管理机构的负责人提出意见，允许主管副总裁实施。4、信用管理者将合同审查表总结在该合同文件中。(2)审查内容1、签订合同前必须严格审查对方当事人的主体资格。l法人应当审查原件，或者提交盖有工商行政管理局复印件专用印章的公司法人营业许可证营业执照的复印件。l对非法者的经济组织，应当

15、依照法律规定进行登记，审查是否领取营业执照。 分支点组织或者事业单位和社会团体设立的经营部门，除了审查其经营范围外，还必须审查其所属法人主体的资格。l外国方面当事人的资格审查必须调查其地位和性质、公司或者组织是否合法存在法定名称、地址、法定代表人姓名、国籍、公司或组织注册处。2、合同签订前需要审查代理人的代理身份和代理资格。l代理人的职务资格证明和个人身份证l代理人发行的授权委托书l代理的行为是超过代理的权限，还是代理的权限超过代理的期限？3、在签订合同前，必须认真审查对方当事人的交易能力。 对方当事人在合同中有限制专业性强的劳务、工程项目或者经营项目的义务，应当要求对方当事人提供政府法定机关

16、出具的经营许可证、资质等级证明书等证明书。4、签订合同前，必须仔细审查对方当事人提供的相关证书，必要时向发行部门进行验证或实地调查，防止对方当事人伪造或改造证书。 对方当事人提供的各种证明书中使用的当事人姓名、印章等内容必须完全一致。5、以下资料不能作为主体资格和交易能力的证明资料，但可以放入合同文件中保存，以备调查。l名片l制造商介绍、产品介绍等资料l各种广告、宣传资料l各种电话、BPP机等通信工具号码l未经我方当事人提供的合同负责人的证言复制或与原件不匹配的副本印刷资料。(3)特殊/重大合同的适用范围签订的以下合同被视为重大合同l合同价款在100万元以上(建筑安装工程承包合同价款在1千万元

17、以上)合计一样l投资、共同经营的合同l涉外合同l合同负责人认为需要可行性审查的其他合同。(4)追加特殊/重大合同审查的步骤1、签订特别/重大合同的，必须及时进行可行性审查。合同可行性审查由信用管理机构负责人组织有关部门以会刊形式进行。 也可以以召开有关部门负责人会议的形式进行。2、签订特殊/重大合同的，应当进行合法性审查。合同的正当性审查，由合同负责人根据其所属关系，提交信用管理机关进行正当性审查。合同签订、履行、变更、解除制度一、合同签订管理1、合同负责人在签订合同前，必须审查对方的主体资格、代理身份、代理资格、交易能力和合同的可行性，并收集整理有关资料以供合同审查机构审查。2、签订合同的主体必须是法人或者取得营业执照的非法人经济组织